DESEMBOLSOS Y PAGOS DE PRESTAMOS NORMALES

Cuenta Detalle Debe Haber

1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142040101 Otorgamientos originales - ML 20,000.00
1110 FONDOS DISPONIBLES
111001 CAJA
1110010101 Oficina central - ML 20,000.00
Desembolso de préstamo a PN 20,000.00 20,000.00

Cuenta Detalle Debe Haber

1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 166.67
6 INGRESOS
61 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
6110 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611001 CARTERA DE PRÉSTAMOS
6110010100 Intereses 166.67
Provisión de intereses primer mes 166.67 166.67

Cuenta Detalle Debe Haber

1110 FONDOS DISPONIBLES
111001 CAJA
1110010101 Oficina central - ML 474.94
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142040101 Otorgamientos originales - ML 258.27
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 166.67
222 CUENTAS POR PAGAR
2220 CUENTAS POR PAGAR
222005 PASIVOS TRANSITORIOS
2220050201 Cobros por cuenta ajena - ML 50.00
Pago de primer cuota de préstamo 474.94 474.94

Cuenta Detalle Debe Haber

1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 164.51
6 INGRESOS
61 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
6110 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611001 CARTERA DE PRÉSTAMOS
6110010100 Intereses 164.51
Provisión de intereses segundo mes 164.51 164.51
 Cuenta Detalle Debe Haber
1110 FONDOS DISPONIBLES
111001 CAJA
1110010101 Oficina central - ML 474.94
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142040101 Otorgamientos originales - ML 260.43
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 164.51
222 CUENTAS POR PAGAR
2220 CUENTAS POR PAGAR
222005 PASIVOS TRANSITORIOS
2220050201 Cobros por cuenta ajena - ML 50.00
Pago de segunda cuota de préstamo 474.94 474.94
PAGOS DE PRESTAMOS CON PAGOS PARCIALES

Cuenta Detalle Debe Haber

1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 166.67
6 INGRESOS
61 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
6110 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611001 CARTERA DE PRÉSTAMOS
6110010100 Intereses 166.67
Provisión de intereses primer mes 166.67 166.67

Cuenta Detalle Debe Haber

1110 FONDOS DISPONIBLES
111001 CAJA
1110010101 Oficina central - ML 300.00
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142040101 Otorgamientos originales - ML 83.33
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 166.67
222 CUENTAS POR PAGAR
2220 CUENTAS POR PAGAR
222005 PASIVOS TRANSITORIOS
2220050201 Cobros por cuenta ajena - ML 50.00
Pago de primer cuota de préstamo 300.00 300.00

Cuenta Detalle Debe Haber

1110 FONDOS DISPONIBLES
111001 CAJA
1110010101 Oficina central - ML 291.25
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142040101 Otorgamientos originales - ML 74.58
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 166.67
222 CUENTAS POR PAGAR
2220 CUENTAS POR PAGAR
222005 PASIVOS TRANSITORIOS
2220050201 Cobros por cuenta ajena - ML 50.00
6 INGRESOS
61 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
6110 INGRESOS DE OPERACIONES DE INTERMEDIACION
611001 CARTERA DE PRÉSTAMOS
6110010609 Otras comisiones y recargos sobre créditos 8.75
Pago de primer cuota de préstamo 291.25 291.25

Cuenta Detalle Debe Haber

1110 FONDOS DISPONIBLES
111001 CAJA
1110010101 Oficina central - ML 150.00
1142 PRÉSTAMOS PACTADOS A MÁS DE UN AÑO PLAZO
114204 PRÉSTAMOS A PARTICULARES
1142049901 Intereses y otros por cobrar - ML 150.00
Pago de primer cuota de préstamo 150.00 150.00
SUPUESTO 1 Pago menor en fecha normal
Paga parcial 300.00

Interes 166.67

Seguros de Vida 50.00

Resta para Capital 83.33

SUPUESTO 2 Pago posterior de la fecha normal Capital por pagar

Paga parcial 300.00 258.27

Interes 166.67 Capital no pagado Capital sin 5% de mora

Interes moratorio 8.75 5% 8.75 174.94 83.33
Seguros de Vida 50.00

Resta para Capital 74.58

SUPUESTO 3 Pago menor de los intereses Importes Restantes
Paga parcial 150.00 Capital 258.27

Interes 150.00 Interes 16.67

Int. Mora 12.91 5%
Seguros de Vida - Seguro 50.00

Resta para Capital - Saldos Pendientes 337.85

 CONSUMO 5%
A
Capital Interes Mora Calif Rev. Cap Rev. Int.
$ 258.27 $ 166.67 60 B $ 12.91 $ 8.33

C1 $ 38.74 $ 25.00
15%

$ 25.83 $ 16.67

$ 38.74 $ 25.00

B Hipoteca $ 11,000.00 70% $ 7,700.00 No reserva El importe a restar es mayor q

-$ 7,125.00
VIVIENDA 5%
Capital Interes Mora Calif Rev. Cap Rev. Int.
$ 10,000.00 $ 1,500.00 60 B $ 500.00 $ 75.00

C Hipoteca $ 11,000.00 50% $ 5,500.00

VIVIENDA 100%
Capital Interes Mora Calif Rev. Cap Rev. Int.
$ 10,000.00 $ 1,500.00 370 E $ 10,000.00 $ 1,500.00
 Este es el importe adicional para llegar a reserva requerida de C1

mporte a restar es mayor que la reserva, por lo cual no hay reserva

$ 575.00 Reserva requerida por Calificación B

$ 6,000.00 Reserva final por garantía

$ 11,500.00 Reserva requerida por Calificación E