1.

Datos de identificación:

Cargo: ASESOR DE NEGOCIOS (PYMES)

Organización /
NEGOCIOS Departamento / Unidad: NEGOCIOS
División :

Número ocupantes: 0 Ciudad / Regional: Loja/Matriz

Cargo supervisor: JEFE DE CRÉDITO Sueldo básico:

2. Misión del cargo:

Gestionar la cartera de clientes del segmento productivo a su cargo en tareas de colocación y

captación, cumpliendo con los objetivos institucionales.

3. Actividades esenciales, indicadores de gestión y clientes:

Meta a Unidad
Indicadores
Actividades esenciales Clientes Fórmula de cálculo Alcanzar de
de gestión
(%) Medida

Número de entrevistas
Entrevistar al socio o Número de que generaron
85 %
cliente para generar Socios entrevistas. negocio/número de
negocio entrevistas realizadas

Solicitudes
Solicitudes
Evaluar factores de aprobadas/solicitudes 80 %
Socios aprobadas.
riesgo del socio o cliente presentadas

Visitas
Visitas realizadas/visitas
Visitar a los socios o
realizadas. programadas 85 %
clientes actuales y Socios
Metas Presupuesto 90 %
potenciales
cumplidas. ejecutado/presupuesto
planificado

Levantar información de Información # de trámites

clientes actuales y Socios levantada correctos / # de 95 %
potenciales correctamente trámites levantados
4. Matriz de competencias:

Conocimientos Destrezas Otras

Actividades esenciales
académicos generales competencias

Negociación.
Entrevistar al socio o Técnicas de servicio al Claridad de
Orientación de
cliente para generar cliente. Gestión de discurso.
servicio.
negocio crédito. Persistencia.
Persuasión.

Identificación de
problemas. Juicio
Análisis financiero. Iniciativa.
Evaluar factores de y toma de
Gestión de riesgos. Minuciosidad.
riesgo del socio o cliente decisiones.
Gestión de crédito. Proactividad.
Pensamiento
analítico.

Técnicas de servicio al Asertividad / Claridad de

Visitar a los socios o
cliente. Técnicas de firmeza. Escucha discurso.
clientes actuales y
negociación. Gestión de activa. Expresión oral.
potenciales
crédito. Persuasión. Proactividad.

5. Educación formal requerida:

Indique el área de
Especifique el número de
conocimientos formales
Nivel de educación formal años de estudio o los
(Ej.: administración,
títulos requeridos
economía, etc.)

5° años/Economía,
Finanzas, Banca y Finanzas,
Superior Crédito
Administración de Empresas
o carreras afines

6. Capacitación adicional requerida:

Especifique el número de
horas del
Curso / Seminario / Pasantía
curso/seminario/pasantías
requerido

Gestión de Crédito 20

Gestión de cobranzas 16
7. Conocimientos académicos:

Conocimientos Requerimiento de Requerimiento de

académicos selección capacitación

Análisis financiero X X

Gestión de crédito X X

Gestión de riesgos de
X X
crédito

Técnicas de negociación X X

Técnicas de servicio al
X X
cliente

Actividades productivas X

8. Conocimientos informativos requeridos:

Requerimiento
Requerimiento
Conocimientos informativos Descripción de
de selección
capacitación

Conocimiento de los
Clientes clientes de la X X
institución.

Estadísticas de
producción, ventas,
Datos empresariales financieras, de X
recursos humanos,
sistemas, etc.

Conocimiento de
misión, visión,
factores claves del
éxito, objetivos,
Información institucional de
estrategias, políticas, X
nivel estratégico
planes operativos,
actividades, tácticas,
y prioridades de la
institución.

Conocer leyes,
reglamentos,
Leyes y regulaciones X
regulaciones y
protocolos internos
 y/o externos
relevantes para el
trabajo.

Conocimiento del
mercado y el entorno
Mercado/Entorno donde se X X
desenvuelve el
negocio

Conocer la misión,
procesos, funciones,
Naturaleza del area /
metodologías y X X
Departamento
enfoques de trabajo
del área

Conocer las
características de los
Productos y servicios X
productos y servicios
de la institución

9. Destrezas específicas requeridas:

Requerimiento de Requerimiento de
Destrezas específicas Detalle
selección capacitación

Manejar programas
COBIS X
informáticos Externos

Manejar programas
WINSCORE X
informáticos Internos

Microsoft
Manejar utilitarios X
Office

10. Destrezas / Habilidades generales:

Destrezas /
Requerimiento Requerimiento
Habilidades Definición
de selección de capacitación
generales

Llevar a cabo acciones duras

Asertividad / pero necesarias. Oponerse con
X X
firmeza firmeza cuando se amenaza el
logro de metas. Defender con
 firmeza las convicciones.

Escuchar lo que otra persona

Escucha activa está hablando y realizar X X
preguntas adecuadas.

Identificación de Identificar la naturaleza de un

X X
problemas problema.

Valorar los probables costos y

Juicio y toma de
beneficios de una acción X X
decisiones
potencial.

Reunir a varias personas para

Negociación reconciliar diferencias o lograr X X
acuerdos.

Orientación de Buscar activamente la manera de

X X
servicio ayudar a los demás.

Analizar o descomponer
Pensamiento información y detectar
X X
analítico tendencias, patrones, relaciones,
causas, efectos, etc.

Utilizar la lógica y el análisis para

Pensamiento
identificar la fortaleza o debilidad X X
crítico
de enfoques o proposiciones.

Persuadir a otras personas para

Persuasión que vean las cosas de manera X X
diferente.

11. Experiencia laboral requerida:

Dimensiones de experiencia Detalle

1. Tiempo de experiencia: 2 años

Experiencia en cargos similares.

Experiencia como
Oficial/Asesor/Ejecutivo de
2. Especificidad de la experiencia:
Crédito/Negocios u Oficial de
Riesgo de Crédito o Analista de
Crédito
12. Actividades del cargo:

Consecuencia de no Complejidad o grado de

Frecuencia
Grado aplicación de la actividad o dificultad en la ejecución de
(FR)
ejecución errada (CE) la actividad (CM)

Consecuencias muy graves: Máxima complejidad: la

Pueden afectar a toda la actividad demanda el mayor
5 Todos los días
organización en múltiples grado de esfuerzo /
aspectos conocimientos / habilidades

Consecuencias graves: pueden Alta complejidad: la

Al menos una afectar resultados, procesos o actividad demanda un
4
vez por semana áreas funcionales de la considerable nivel de esfuerzo
organización / conocimientos / habilidades

Consecuencias considerables: Complejidad moderada: la

Al menos una
repercuten negativamente en actividad requiere un grado
3 vez cada quince
los resultados o trabajos de medio de esfuerzo /
días
otros conocimientos / habilidades

Consecuencias menores: cierta Baja complejidad: la actividad

incidencia en resultados o requiere un bajo nivel de
2 Una vez al mes
actividades que pertenecen al esfuerzo / conocimientos /
mismo cargo habilidades

Otro Mínima complejidad: la

Consecuencias mínimas: poca
(bimensual, actividad requiere un mínimo
1 o ninguna incidencia en
trimestral, nivel de esfuerzo /
actividades o resultados
semestral, etc.) conocimientos / habilidades

Actividades del cargo FR CE CM Total Esencial

Entrevistar al socio o cliente para generar negocio 5 3 4 17 SI

Evaluar factores de riesgo del socio o cliente 5 3 3 14 SI

Visitar a los socios o clientes actuales y potenciales 5 3 3 14 SI

Levantar información de clientes actuales y potenciales 5 3 3 14 SI

Participar en Comités de Crédito 5 3 3 14 NO

Receptar y revisar documentos; y, recepción de firmas 5 3 2 11 NO

Coordinar con el cliente para la constitución de garantías 5 3 2 11 NO

Realizar gestiones de cobranza de cartera 5 3 2 11 NO

Mantener actualizadas las carpetas de crédito y garantías 5 3 2 11 NO