GUIÓN DE CITA INICIAL

Hola _________, gracias por la oportunidad que me brindas a mí y a mi compañía de presentarnos en

esta cita, trataremos tres puntos muy importantes para nosotros: el primero es, que quiero que sepas
quien soy, a qué me dedico, cómo trabajo y cómo ayudo a las personas, el segundo: es que quiero
presentarte a la compañía que represento y en el tercer punto, quiero platicar sobre ti. Todo esto, con
la finalidad de descubrir si el trabajar juntos puede ser provechoso para ambos, ¿estás de acuerdo?
______.
(en el primer punto van hablar de su trayectoria laboral los último cinco años) y qué están haciendo
actualmente.
“Me acabo de integrar a Free Life Duhart y Asociados, que es un despacho de Prudential, enfocado en
finanzas personales y protección patrimonial, ayudamos a las personas a formar metas financieras y que
protejan su patrimonio.
Ahora te voy hablar de la compañía que represento: Prudential es una compañía americana la cual tiene
más de 145 años en el sector asegurador, siendo la compañía líder en el ramo de vida en estados unidos
y Japón, tiene presencia en más de 10 países, cuenta con más de 51,000 empleados y socios comerciales
alrededor del mundo, tiene más de 1.7 billones de dólares bajo administración, actualmente en México
está creciendo de manera que, ya tenemos presencia en casi todos los estados de la república y muy
pronto, seremos la compañía más grande de México en el ramo de vida.
Ahora bien, quiero empezar a hacerte algunas preguntas para conocerte mejor y descubrir juntos si mis
servicios pudieran ser de gran ayuda para ti y tu familia.
Platiquemos de ti, dame tu nombre completo _________ ¿estado civil? _________ (si está casado)
nombre de tu pareja________ ¿tienes hijos? sus nombres y sus edades. ¿tienes algún otro dependiente
económico, ¿qué nombre y edad tiene?
Mi asesoría está enfocada en realizar un análisis de tu situación financiera para dar prioridad a alguno
de éstos cuatro pilares en la vida de las personas:
1.- Protección: en este punto se analiza la cantidad de dinero ideal que deberías tener para evitar un
desequilibrio en tu estilo de vida o el de tu familia, por algún imprevisto (accidente, enfermedad o
discapacidad).
2.- Ahorro: en este punto analizaremos si hay alguna meta o proyecto que tengas en mente para ver si
podemos apoyarte a que empieces a acumular ése dinero que necesitarías para cumplirlo.
3.- Retiro: en éste punto identificaremos algunas decisiones que hoy te ayudarían para planear un retiro
digno y que eso se haga una realidad.
Quiero preguntarte: ¿tú sabes a qué régimen de pensión perteneces? ¿al del 73 o al del 97?
y, por último,
4.- Educación: en éste punto, podemos ver si hoy tienes alguien que quieras ayudar a cumplir su meta
de educación universitaria, buscamos la estrategia más adecuada para poder cumplir con éste objetivo,
pase lo que pase.

Como tu bien sabes, éstos cuatro puntos van a ser fundamentales en tu vida. ¿con cuál de éstos tú
piensas que te sientes menos protegido?
(Si contesta protección). Ok. Entiendo ___________. Si fallecieras o tuvieras una enfermedad o
accidente, qué pasaría contigo o de tu familia, mencióname dos personas que se harían cargo de ti o de
tu familia si pasara algo no previsto. ¿cuánto necesitarías tu o tu familia para estar protegidos mínimo
por siete años?
(Si contesta ahorro). Ok. Entiendo ___________. ¿Cómo te has preparado en caso de sufrir una crisis
financiera? ¿Cuentas con algún proyecto a largo plazo min 10 años? ¿Cuánto necesitarías ahorrar para
tu proyecto?
(Si contesta retiro). Ok. Entiendo ___________. El pensar en tu retiro es algo muy importante. ¿A qué
edad te gustaría hacerlo? ¿qué cantidad garantizada te gustaría recibir a partir de ése momento? ¿sabes
cuánto necesitas para tener un retiro digno? (dar información dependiendo al régimen al que
pertenece).
(Si contesta educación). Ok. Entiendo. ____________. La educación es algo muy importante y la
tenemos que garantizar de alguna manera. ¿Qué estás haciendo para garantizar la educación
universitaria de tus hijos? ¿Cuánto necesitas ahorrar?
Quiero darte información muy valiosa en la cual te vas a dar cuenta que el tiempo pasa muy rápido y
que la etapa productiva de tu vida no dura par siempre (hacer el ejercicio del circulo de la vida, explicar
los cuatro cuartos.)
Primer cuarto: de cero a 20 años. Somos dependientes económicamente de nuestros padres, no hay
ingresos.
Segundo cuarto: de los 20 a los 40. Recién graduados empezamos una vida laboral con poca
experiencia.
Tercer cuarto: de los 40 a los 60. Es la última etapa productiva de la vida.
Cuarto cuarto: de los 60 a los 80. Retiro-jubilación. Sin generar ingresos viviendo sólo con el monto de
pensión o con un ahorro para el retiro.
Etapa de 30 a 45 años: señalar la etapa de nuestras vidas. Será la etapa más productiva de nuestra vida
porque antes no recibíamos éstas oportunidades por la poca experiencia y después de los 45, ya
estamos muy grandes, recalcar que ésta etapa es muy importante para generar un patrimonio para la
vejez.
Después de haber hecho el ejercicio del círculo de la vida, preguntarle al candidato, si cree necesario
que empiece a tomar acción en alguno de éstos puntos. Que, ¿en qué momento de su vida, cree que sea
importante empezar un proyecto que le de tranquilidad financiera? Si la respuesta es sí. Preguntarle si
es conveniente en éste momento realizarle una propuesta que le brinde tranquilidad financiera en el
futuro. Si la respuesta es que sí. Hacerle un pequeño ejercicio de ingresos contra egresos y descubrir el
monto ideal que él pudiera aportar a éste proyecto. Posteriormente, agendar una segunda cita
(recomendación de dos a tres días después de la cita inicial) para llevarle la propuesta.
Preguntarle, ¿qué te ha parecido ésta asesoría? ¿qué fue lo que más te gustó? piensa en otras personas
que conozcas que se beneficiarían con nuestra asesoría y en nuestra próxima cita me pasas los
contactos para que igual que a ti, también los pueda ayudar (recomendación que estén casados, que
tengan proyectos, mejores amigos, compañeros de trabajo).