PRACTICA DE MONEDA Y BANCA

CODIGO MONETARIO Y FINANCIERO

1. Mencione el Objeto de la Ley y Régimen Jurídico del Sistema Monetario y Financiero.

Tiene por objeto establecer el régimen regulatorio del sistema monetario y financiero de la
República Dominicana.
2. Diga cuál es el Objeto de la Regulación del Sistema Monetario.
La regulación del sistema monetario tendrá por objeto mantener la estabilidad de precios, la
cual es base indispensable para el desarrollo económico nacional.
3. Enuncie el Concepto de Intermediación Financiera.
A los efectos de esta Ley se entiende por intermediación financiera la captación habitual de
fondos del público con el objeto de cederlos a terceros, cualquiera que sea el tipo o la
denominación del instrumento de captación o cesión utilizado. Reglamentariamente se
determinarán los supuestos de captación habitual que, por su carácter benéfico, no constituyen
intermediación financiera.
4. Enumere los Instrumentos La Administración Monetaria y Financiera como garantía de su
buen el funcionamiento.
La Administración Monetaria y Financiera garantizará el adecuado
funcionamiento del sistema monetario y financiero, mediante la implementación de los
instrumentos de política monetaria, regulación, supervisión y control de las operaciones de
las entidades de intermediación financiera, acorde con la presente Ley, las normas y
prácticas internacionales sobre la materia.
5. Digo como se realiza la coordinación de Competencias entre las instituciones del sistema.
6. Cuál es el objeto de la Regulación del sistema financiero.
Regulación del Sistema Financiero. La regulación del sistema financiero tendrá por objeto velar
por el cumplimiento de las condiciones de liquidez, solvencia y gestión que deben cumplir en
todo momento las entidades de intermediación financiera de conformidad con lo establecido en
esta Ley, para procurar el normal funcionamiento del sistema en un entorno de competitividad,
eficiencia y libre mercado.
7. Diga cuál es la Estructura organizacional de la administración monetaria y financiera
La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco
Central y la Superintendencia de Bancos, siendo la Junta Monetaria el órgano superior de ambas
entidades. La Administración Monetaria y Financiera goza de autonomía funcional, organizativa
y presupuestaria para el cumplimiento de las funciones que esta Ley le encomienda.
8. Diga cuales son las atribuciones, composición y Funcionamiento de la JUNTA MONETARIA.
Corresponde a la Junta Monetaria: a) Determinar las políticas monetaria, cambiaria y financiera
de la Nación conforme a lo dispuesto en esta Ley y de acuerdo con los objetivos regulatorios del
Artículo 2 de la presente Ley. b) Aprobar el Programa Monetario de conformidad con el objetivo
establecido en el Artículo 2 de esta Ley, así como el conocimiento y fiscalización regular de su
grado de ejecución. c) Dictar los Reglamentos Monetarios y Financieros para el desarrollo de la
presente Ley. d) Aprobar los Reglamentos Internos del Banco Central y de la Superintendencia
de Bancos, así como la estructura orgánica de dichas entidades a propuesta de las mismas. e)
Aprobar los presupuestos del Banco Central y de la Superintendencia de Bancos. f) Otorgar y
revocar la autorización para funcionar como entidad de intermediación financiera, así como
 autorizar las fusiones, absorciones, escisiones y figuras análogas entre entidades de
intermediación financiera a propuesta de la Superintendencia de Bancos. g) Otorgar y revocar la
autorización para funcionar como entidad de intermediación cambiaria, así como autorizar las
fusiones, absorciones, escisiones y figuras análogas entre entidades de intermediación
cambiaria a propuesta de la Superintendencia de Bancos. h) Conocer y fallar los recursos
jerárquicos interpuestos contra los actos dictados por el Banco Central y la Superintendencia de
Bancos en las materias de sus respectivas competencias. i) Aprobar y remitir al Poder Ejecutivo
las propuestas de modificación de la legislación monetaria y financiera de acuerdo con lo
dispuesto en la Constitución de la República, así como informarle acerca de las iniciativas
legislativas o de cualquier otra índole que afecten al sistema monetario y financiero. j) Designar,
suspender o remover a los funcionarios del Banco Central y la Superintendencia de Bancos a
propuesta del Gobernador y del Superintendente de Bancos, según corresponda. k) Designar al
Contralor del Banco Central y al de la Superintendencia de Bancos. l) Desempeñar las otras
funciones que la presente Ley encomiende a la Administración Monetaria y Financiera y que no
hayan sido atribuidas expresamente al Banco Central y a la Superintendencia de Bancos. Las
funciones a las que hace referencia este literal podrán ser delegadas por la Junta Monetaria en
el Banco Central o en la Superintendencia de Bancos. Artículo 10. Composición de la Junta
Monetaria. La Junta Monetaria está integrada por tres (3) miembros ex oficio y seis (6)
miembros designados por tiempo determinado. Son miembros ex oficio: el Gobernador del
Banco Central, quien la presidirá, el Secretario de Estado de Finanzas y el Superintendente de
Bancos. Al Presidente de la Junta Monetaria le corresponderá la representación oficial y
exclusiva de la Junta Monetaria, sin que pueda delegarla en ningún miembro de la misma.
9. Cuál es la Naturaleza DEL BANCO CENTRAL y sus Funciones.
10. Diga la estructura administrativa del Banco Central de la RD.
11. Explique cómo se designa el Gobernador del BC; cuáles son sus funciones.
12. Cual es Naturaleza de la Superintendencia de Bancos y sus Funciones
13. Diga la Estructura Organizativa de la Superintendencia de Bancos.
14. Como está organizado el régimen Patrimonial, Contabilidad y Estados Financieros, prepuesto de
la Superintendencia de Bancos.
15. Diga como el BC maneja el asunto de la transparencia monetaria y financiera
16. Explique lo relativo a la moneda nacional y como se maneja la emisión monetaria.
17. Explique consiste el programa monetario del BC.
18. Diga cuales son los objetivos de la política monetaria.
19. Explique los instrumentos y mecanismos de mercado que utiliza el BC para ejecutar su política
monetaria.
20. En que consiste el Sistema de Pagos y Compensación y del Mercado Interbancario que realiza el
BC.
21. Explique cuál es el Sistema cambiario y el Sistema de Administración de las Reservas
Internacionales.
22. Diga cuales Operaciones en Moneda Extranjera puede realizar el Banco Central.
23. Diga en cuáles condiciones el BC puede convertirse en Prestamista de “Ultima Instancia”.
24. Elabore un cuadro que indique la estructura del Sistema Financiero dominicano (incluye las
entidades de intermediación financiera.
25. Diga los siguientes conceptos: Banca Múltiple y Entidades de Crédito.
26. Enumere las modalidades de Participación de la Inversión Extranjera en la intermediación
financiera.

27. Enumere las Operaciones y Servicios básicos de los Bancos Múltiples.

28. Enumere las Operaciones básicas de los Bancos de Ahorro y Crédito.
29. Enumere las Operaciones básicas de las Corporaciones de Crédito.
30. Explique los siguientes aspectos relativos a las normas prudencias y de evaluación de activos de
la baca múltiple y de crédito: 1. Patrimonio Técnico, 2. Capital Primario y Secundario, 3.
Coeficiente de Solvencia.
31. Como el Código Financiero maneja lo relativo a Concentración de Riesgos y Créditos a partes
Vinculadas.
32. Como se maneja el tema de la Transparencia Financiera en el Código.
33. Explique algunos aspectos relativos a la supervisión bancaria y Regularización bancaria.
34. Diga cómo se maneja el régimen de consecuencias en caso de infracciones.
35. Como el Código trata las Entidades Públicas de Intermediación Financiera.
36. Cuál es el objeto del Tribunal Contencioso-Administrativo de lo Monetario y Financiero.