Módulo Introductorio

Funciones de la
Superintendencia Objetivo de aprendizaje
de Bancos
Abordar la importancia del Sistema Financiero Supervisado en Guatemala desde la regulación y
vigilancia que ejerce la Superintendencia de Bancos mediante el desarrollo de las funciones que realiza
y los servicios que presta
a la población guatemalteca.
 • La SIB forma parte del Sistema de Banca Central, al igual
que el Banco de Guatemala y actúan bajo la dirección de
la Junta Monetaria.
• Las principales leyes que regulan sus actividades son: Ley
L1 Acerca de la de Supervisión Financiera, Ley de Bancos y Grupos
Superintendencia Financieros y la Ley de la Actividad Aseguradora, entre
de Bancos otras.
• Las instituciones que se encuentran bajo la vigilancia y
supervisión de la SIB pueden ser consultadas aquí:
https://www.sib.gob.gt
• Entre los servicios que pone a disposición de la población
se encuentran: 1. Atención a gestiones de usuarios, 2.
Programa de Educación Financiera, 3. Emisión gratuita del
historial crediticio y 4. Información estadística de las
entidades supervisadas.

• La principal función de la Superintendencia de

Bancos es la de realizar la supervisión en las
L2 Funciones de la entidades que la ley le indica.
Superintendencia • En el Artículo 3 de la Ley de Supervisión Financiera,
de Bancos se establecen las funciones de la Superintendencia
de Bancos.

Recurso educativo elaborado en el marco del Programa de Capacitación sobre Gestión de Riesgos dirigido a Bancos, del Programa FIES - CEADE - de la Superintendencia de Bancos. La SIB como
órgano supervisor, no se hace responsable por los usos que den o las decisiones que se tomen basadas en la información presentada, la cual no podrá considerarse como asesoría u opinión técnica
vinculante. La fuente oficial de la información es la Ley de Supervisión, la Ley de Bancos y Grupos Financieros y los Reglamentos aplicables. La reproducción total o parcial de esta información
deberá contar con la respectiva autorización de la Superintendencia de Bancos.
 Funciones de la Superintendencia de Bancos

FUNCIÓN: PROCESO DE SUPERVISIÓN FUNCIÓN: ELABORACIÓN DE NORMATIVA

FINANCIERA

Realiza supervisión basada en

riesgos.

Evalúa prospectivamente
los riesgos de las entidades
supervisadas.
Se proponen:
Apoya la Se sustenta Reglamentos, Se elabora,
supervisión en Acuerdos, evalúa,
individual, aspectos Oficios y aprueba e
consolidada y legales Otras implementa
Evalúa las medidas para transfronteriza Disposiciones
mitigar y gestionar el riesgo.

Recurso educativo elaborado en el marco del Programa de Capacitación sobre Gestión de Riesgos dirigido a Bancos, del Programa FIES - CEADE - de la Superintendencia de Bancos. La SIB como
órgano supervisor, no se hace responsable por los usos que den o las decisiones que se tomen basadas en la información presentada, la cual no podrá considerarse como asesoría u opinión técnica
vinculante. La fuente oficial de la información es la Ley de Supervisión, la Ley de Bancos y Grupos Financieros y los Reglamentos aplicables. La reproducción total o parcial de esta información
deberá contar con la respectiva autorización de la Superintendencia de Bancos.
 FUNCIÓN: PREVENCIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE DINERO
1. Requerir a las Personas Obligadas,
información relacionada con
transacciones financieras.

7. Otras funciones que se 2. Analizar información para

deriven de la ley, de otras determinar transacciones
disposiciones o convenios. sospechosas.

6. Proveer al Ministerio 3. Elaborar y mantener

Público cualquier asistencia registros y estadísticas.
requerida en el análisis de
información e investigación.

5. En caso de indicio de la 4. Intercambiar con entidades

comisión de un delito, homólogas información
presentar denuncia a las relacionada para el análisis de
autoridades casos relacionados con el L/D.
correspondientes.

Recurso educativo elaborado en el marco del Programa de Capacitación sobre Gestión de Riesgos dirigido a Bancos, del Programa FIES - CEADE - de la Superintendencia de Bancos. La SIB como
órgano supervisor, no se hace responsable por los usos que den o las decisiones que se tomen basadas en la información presentada, la cual no podrá considerarse como asesoría u opinión técnica
vinculante. La fuente oficial de la información es la Ley de Supervisión, la Ley de Bancos y Grupos Financieros y los Reglamentos aplicables. La reproducción total o parcial de esta información
deberá contar con la respectiva autorización de la Superintendencia de Bancos.