COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO JARDÍN AZUAYO LTDA.

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2022

CODIGO DESCRIPCION
1 ACTIVOS
1.1 FONDOS DISPONIBLES
1.1.01 Caja 29,964,349.71
1.1.01.05 Efectivo 29,869,819.75
1.1.01.10 Caja chica 94,529.96
1.1.02 Depósitos para Encaje 27,642,699.14
1.1.02.05 Banco Central del Ecuador 27,642,699.14
1.1.03 Bancos y otras instituciones financieras 84,754,170.69
1.1.03.05 Banco Central del Ecuador 0.00
1.1.03.10 Bancos e instituciones financieras 69,142,398.34
1.1.03.20 INSTITUCIONES DEL SECTOR 15,611,772.35
1.1.04 Efectos de cobro inmediato 467,879.11
1.1.04.01 Efectos de cobro inmediato 467,879.11
1.3 INVERSIONES
1.3.01 A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS ESTADO RE 366,870.19
1.3.01.15 DE 91 A 180 DÍAS SECTOR PR 99,989.39
1.3.01.20 DE 181 A 360 DÍAS SECTOR P 266,880.80
1.3.01.25 DE MÁS DE 360 DÍAS SECTO 0.00
1.3.03 DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADE 223,624,670.88
1.3.03.05 DE 1 A 30 DÍAS SECTOR PRI 26,303,983.40
1.3.03.10 DE 31 A 90 DÍAS SECTOR PR 51,862,456.13
1.3.03.15 DE 91 A 180 DÍAS SECTOR PR 49,399,149.23
1.3.03.20 DE 181 A 360 DÍAS SECTOR P 13,575,310.54
1.3.03.25 DE MÁS DE 360 DÍAS SECTOR 1,935,936.84
1.3.03.50 DE 1 A 30 DÍAS SECTOR FIN 21,255,472.47
1.3.03.55 DE 31 A 90 DÍAS SECTOR FI 37,727,581.77
1.3.03.60 DE 91 A 180 DÍAS SECTOR F 21,166,975.52
1.3.03.65 DE 181 A 360 DÍAS SECTOR 236,151.80
1.3.03.70 DE MÁS DE 360 DÍAS SECTO 161,653.18
1.3.04 Disponibles para la venta del estado o de entidades de 0.00
1.3.04.05 De 1 a 30 días 0.00
1.3.04.10 De 31 a 90 días 0.00
1.3.04.15 De 91 a 180 días 0.00
1.3.04.20 De 181 a 360 días 0.00
1.3.05 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DE ENT 1,199,928.93
1.3.05.10 DE 31 A 90 DÍAS SECTOR PR 399,998.59
1.3.05.15 DE 91 A 180 DÍAS SECTOR PR 0.00
1.3.05.50 DE 1 A 30 DÍAS SECTOR FIN 0.00
1.3.05.55 DE 31 A 90 DÍAS SECTOR FI 799,930.34
1.3.05.60 DE 91 A 180 DÍAS SECTOR F 0.00
1.3.07 De disponibilidad restringida 41,243.21
1.3.07.20 Entregadas en Garantía 41,243.21
1.3.99 (Provisión para inversiones) -37,595.43
1.3.99.10 (Provisión general para inversione -37,595.43
1.4 CARTERA DE CREDITOS
1.4.01 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO POR VE 6,964,963.47
1.4.01.05 De 1 a 30 días 162,040.25
1.4.01.10 De 31 a 90 días 266,721.71
1.4.01.15 De 91 a 180 días 407,558.99
1.4.01.20 De 181 a 360 días 798,396.96
1.4.01.25 De más de 360 días 5,330,245.56
1.4.02 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO POR VE 686,976,818.00
1.4.02.05 De 1 a 30 días 16,056,385.45
1.4.02.10 De 31 a 90 días 31,076,120.03
1.4.02.15 De 91 a 180 días 48,947,365.44
1.4.02.20 De 181 a 360 días 90,084,595.63
1.4.02.25 De más de 360 días 500,812,351.45
1.4.03 CARTERA DE CREDITO INMOBILILARIO POR 41,647,137.80
1.4.03.05 De 1 a 30 días 212,841.32
1.4.03.10 De 31 a 90 días 419,579.08
1.4.03.15 De 91 a 180 días 771,186.17
1.4.03.20 De 181 a 360 días 1,616,725.79
1.4.03.25 De más de 360 días 38,626,805.44
1.4.04 CARTERA DE MICROCREDITO POR VENCER 220,056,929.60
1.4.04.05 De 1 a 30 días 6,747,716.94
1.4.04.10 De 31 a 90 días 12,097,861.96
1.4.04.15 De 91 a 180 días 18,008,385.74
1.4.04.20 De 181 a 360 días 32,387,655.61
1.4.04.25 De más de 360 días 150,815,309.35
1.4.09 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO REFINA 238,393.13
1.4.09.05 De 1 a 30 dias 6,025.17
1.4.09.10 De 31 a 90 dias 1,611.79
1.4.09.15 De 91 a 180 dias 7,870.38
1.4.09.20 De 181 a 360 dias 18,978.74
1.4.09.25 De mas de 360 dias 203,907.05
1.4.10 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO REFINA 25,375,468.61
1.4.10.05 De 1 a 30 dias 396,170.54
1.4.10.10 De 31 a 90 dias 651,204.34
1.4.10.15 De 91 a 180 dias 995,363.35
1.4.10.20 De 181 a 360 dias 2,000,569.28
1.4.10.25 De mas de 360 dias 21,332,161.10
1.4.11 Cartera de credito inmobiliario refinanciada por vence 792,489.77
1.4.11.05 De 1 a 30 dias 5,049.25
1.4.11.10 De 31 a 90 dias 8,404.97
1.4.11.15 De 91 a 180 dias 12,260.08
1.4.11.20 De 181 a 360 dias 24,338.62
1.4.11.25 De mas de 360 dias 742,436.85
1.4.12 Cartera de microcredito refinanciada por vencer 10,645,826.14
1.4.12.05 De 1 a 30 dias 245,454.21
1.4.12.10 De 31 a 90 dias 369,684.60
1.4.12.15 De 91 a 180 dias 539,251.66
1.4.12.20 De 181 a 360 dias 1,047,644.81
1.4.12.25 De mas de 360 dias 8,443,790.86
1.4.15 Cartera de credito consumo ordinario refinanciada po 0.00
1.4.15.05 De 1 a 30 dias 0.00
1.4.15.25 De mas de 360 dias 0.00
1.4.17 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO REEST 204,613.33
1.4.17.05 CARTERA DE CREDITO PRODU 930.07
1.4.17.10 CARTERA DE CREDITO PRODU 1,829.43
1.4.17.15 CARTERA DE CREDITO PRODU 2,890.09
1.4.17.20 CARTERA DE CREDITO PRODU 6,793.05
1.4.17.25 CARTERA DE CREDITO PROD 192,170.69
1.4.18 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO REEST 9,128,371.20
1.4.18.05 CARTERA DE CREDITO DE C 175,762.84
1.4.18.10 CARTERA DE CREDITO DE C 238,041.08
1.4.18.15 CARTERA DE CREDITO DE C 360,794.08
1.4.18.20 CARTERA DE CREDITO DE C 714,857.79
1.4.18.25 CARTERA DE CREDITO DE C 7,638,915.41
1.4.19 Cartera de credito inmobiliario reestructurada por ven 98,567.81
1.4.19.05 Cartera de credito inmobiliario re 556.73
1.4.19.10 Cartera de credito inmobiliario re 1,176.14
1.4.19.15 Cartera de credito inmobiliario re 1,833.67
1.4.19.20 Cartera de credito inmobiliario re 3,700.07
1.4.19.25 Cartera de credito inmobiliario re 91,301.20
1.4.20 Cartera de microcredito reestructurada por vencer 4,986,141.62
1.4.20.05 Cartera de microcredito reestructu 108,519.33
1.4.20.10 Cartera de microcredito reestructu 160,085.44
1.4.20.15 Cartera de microcredito reestructu 228,507.53
1.4.20.20 Cartera de microcredito reestructu 480,117.74
1.4.20.25 Cartera de microcredito reestructu 4,008,911.58
1.4.25 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO QUE NO 9,031.67
1.4.25.05 De 1 a 30 días 449.21
1.4.25.10 De 31 a 90 días 2,214.84
1.4.25.15 De 91 a 180 días 1,396.04
1.4.25.20 De 181 a 360 días 2,002.50
1.4.25.25 De más de 360 días 2,969.08
1.4.26 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO QUE NO 13,668,312.69
1.4.26.05 De 1 a 30 días 390,056.02
1.4.26.10 De 31 a 90 días 766,095.29
1.4.26.15 De 91 a 180 días 1,101,642.35
1.4.26.20 De 181 a 360 días 2,024,208.02
1.4.26.25 De más de 360 días 9,386,311.01
1.4.27 CARTERA DE CREDITO INMOBILIARIO QUE N 492,694.92
1.4.27.05 De 1 a 30 días 3,509.15
1.4.27.10 De 31 a 90 días 6,998.84
1.4.27.15 De 91 a 180 días 10,678.21
1.4.27.20 De 181 a 360 días 21,680.67
1.4.27.25 De más de 360 días 449,828.05
1.4.28 CARTERA DE MICROCREDITO QUE NO DEVEN 6,977,832.93
1.4.28.05 De 1 a 30 días 273,113.05
1.4.28.10 De 31 a 90 días 526,491.54
1.4.28.15 De 91 a 180 días 754,000.18
1.4.28.20 De 181 a 360 días 1,286,330.68
1.4.28.25 De más de 360 días 4,137,897.48
1.4.33 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO REFINA 168,747.99
1.4.33.05 De 1 a 30 dias 1,625.66
1.4.33.10 De 31 a 90 dias 3,247.53
1.4.33.15 De 91 a 180 dias 5,049.90
1.4.33.20 De 181 a 360 dias 11,141.73
1.4.33.25 De mas de 360 dias 147,683.17
1.4.34 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO REFINA 3,339,969.19
1.4.34.05 De 1 a 30 dias 43,711.53
1.4.34.10 De 31 a 90 dias 86,989.37
1.4.34.15 De 91 a 180 dias 153,265.36
1.4.34.20 De 181 a 360 dias 283,985.23
1.4.34.25 De mas de 360 dias 2,772,017.70
1.4.35 Cartera de credito inmobiliario refinanciada que no d 130,486.86
1.4.35.05 De 1 a 30 dias 217.42
1.4.35.10 De 31 a 90 dias 406.95
1.4.35.15 De 91 a 180 dias 670.47
1.4.35.20 De 181 a 360 dias 1,257.84
1.4.35.25 De mas de 360 dias 127,934.18
1.4.36 Cartera microcredito refinanciada que no devenga int 2,041,707.39
1.4.36.05 De 1 a 30 dias 31,863.09
1.4.36.10 De 31 a 90 dias 65,255.05
1.4.36.15 De 91 a 180 dias 125,278.72
1.4.36.20 De 181 a 360 dias 216,473.86
1.4.36.25 De mas de 360 dias 1,602,836.67
1.4.41 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO REESTR 0.00
1.4.41.05 CARTERA DE CREDITO PROD 0.00
1.4.41.10 CARTERA DE CREDITO PROD 0.00
1.4.41.15 CARTERA DE CREDITO PROD 0.00
1.4.41.20 CARTERA DE CREDITO PROD 0.00
1.4.41.25 CARTERA DE CREDITO PROD 0.00
1.4.42 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO REESTR 535,876.37
1.4.42.05 CARTERA DE CREDITO DE C 8,587.41
1.4.42.10 CARTERA DE CREDITO DE C 4,245.21
1.4.42.15 CARTERA DE CREDITO DE C 12,966.83
1.4.42.20 CARTERA DE CREDITO DE C 41,058.94
1.4.42.25 CARTERA DE CREDITO DE 469,017.98
1.4.43 Cartera de credito inmobiliario reestructurada que no 0.00
1.4.43.05 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.43.10 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.43.15 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.43.20 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.43.25 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.44 Cartera microcredito reestructurada que no devenga in 397,327.26
1.4.44.05 Cartera microcredito reestructurad 11,002.17
1.4.44.10 Cartera microcredito reestructurad 10,875.83
1.4.44.15 Cartera microcredito reestructurad 15,186.00
1.4.44.20 Cartera microcredito reestructurad 43,095.98
1.4.44.25 Cartera microcredito reestructura 317,167.28
1.4.49 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO VENCID 6,711.31
1.4.49.05 De 1 a 30 días 442.66
1.4.49.10 De 31 a 90 días 875.58
1.4.49.15 De 91 a 180 días 3,278.34
1.4.49.20 De 181 a 360 días 1,334.10
1.4.49.25 De más de 360 días 780.63
1.4.50 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO VENCID 3,501,290.22
1.4.50.05 De 1 a 30 dias 383,101.03
1.4.50.10 De 31 a 90 dias 754,793.32
1.4.50.15 De 91 a 180 dias 689,346.30
1.4.50.20 De 181 a 270 dias 411,570.66
1.4.50.25 De mas de 270 dias 1,262,478.91
1.4.51 CARTERA DE CREDITO INMOBILIARIO VENCI 47,299.54
1.4.51.05 De 1 a 30 dias 3,553.88
1.4.51.10 De 31 a 90 dias 6,667.84
1.4.51.15 De 91 a 270 dias 13,696.91
1.4.51.20 De 271 a 360 dias 3,968.12
1.4.51.25 DE 361 A 720 DIAS 19,412.79
1.4.52 CARTERA DE MICROCREDITO VENCIDA 2,976,174.99
1.4.52.05 De 1 a 30 dias 269,383.92
1.4.52.10 De 31 a 90 dias 550,920.06
1.4.52.15 De 91 a 180 dias 578,201.48
1.4.52.20 De 181 a 360 dias 634,039.61
1.4.52.25 De mas de 360 dias 943,629.92
1.4.57 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO REFINA 11,342.00
1.4.57.05 De 1 a 30 dias 1,563.63
1.4.57.10 De 31 a 90 dias 3,028.92
1.4.57.15 De 91 a 180 dias 5,230.47
1.4.57.20 De 181 a 360 dias 1,518.98
1.4.58 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO REFINA 284,667.52
1.4.58.05 De 1 a 30 dias 41,588.22
1.4.58.10 De 31 a 90 dias 93,323.11
1.4.58.15 De 91 a 180 dias 79,353.59
1.4.58.20 De 181 a 270 dias 41,254.02
1.4.58.25 De mas de 270 dias 29,148.58
1.4.59 Cartera de credito inmobiliario refinanciada vencida 1,893.61
1.4.59.05 De 1 a 30 dias 183.38
1.4.59.10 De 31 a 90 dias 317.27
1.4.59.15 De 91 a 270 dias 1,018.22
1.4.59.20 De 271 a 360 dias 169.87
1.4.59.25 De 361 A 720 dias 204.87
1.4.60 Cartera de microcredito refinanciada vencida 288,033.09
1.4.60.05 De 1 a 30 dias 35,494.19
1.4.60.10 De 31 a 90 dias 78,483.67
1.4.60.15 De 91 a 180 dias 68,504.17
1.4.60.20 De 181 a 360 dias 74,896.69
1.4.60.25 De mas de 360 dias 30,654.37
1.4.65 CARTERA DE CREDITO PRODUCTIVO REEST 1.00
1.4.65.05 CARTERA DE CREDITO PRODU 0.00
1.4.65.10 CARTERA DE CREDITO PRODU 0.00
1.4.65.15 CARTERA DE CREDITO PRODU 0.00
1.4.65.20 CARTERA DE CREDITO PRODU 1.00
1.4.66 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO REEST 37,097.17
1.4.66.05 CARTERA DE CREDITO DE CO 2,848.31
1.4.66.10 CARTERA DE CREDITO DE CO 10,493.75
1.4.66.15 CARTERA DE CREDITO DE CO 15,298.90
1.4.66.20 CARTERA DE CREDITO DE CO 3,429.47
1.4.66.25 CARTERA DE CREDITO DE C 5,026.74
1.4.67 Cartera de credito inmobiliario reestructurada vencida 1.00
1.4.67.05 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.67.10 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.67.15 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.67.20 Cartera de credito inmobiliario re 0.00
1.4.67.25 Cartera de credito inmobiliario re 1.00
1.4.68 Cartera de microcredito reestructurada vencida 51,297.39
1.4.68.05 Cartera de microcredito reestructu 7,273.53
1.4.68.10 Cartera de microcredito reestructu 11,325.78
1.4.68.15 Cartera de microcredito reestructu 19,210.30
1.4.68.20 Cartera de microcredito reestructu 11,559.35
1.4.68.25 Cartera de microcredito reestruct 1,928.43
1.4.99 (Provisiones para créditos incobrables) -87,034,197.41
1.4.99.05 (CARTERA DE CREDITO PRO -136,690.99
1.4.99.10 CARTERA DE CREDITO DE C -31,698,582.24
1.4.99.15 (CARTERA DE CRÉDITO INMO -1,051,591.80
1.4.99.20 (CARTERA DE MICROCREDIT -14,102,785.75
1.4.99.45 (Cartera de credito refinanciada) -6,281,610.53
1.4.99.50 (Cartera de credito reestructurada) -9,654,194.67
1.4.99.80 (Provisión genérica por tecnología -9,699,177.64
1.4.99.87 (Provisiones no rever. requerimi -1,634,741.69
1.4.99.89 (PROVISION GENERICA VOLU -12,774,822.10
1.6 CUENTAS POR COBRAR
1.6.02 Intereses por cobrar de inversiones 2,730,428.84
1.6.02.05 A valor razonable con cambios en 3,609.06
1.6.02.10 Disponibles para la venta 2,719,168.61
1.6.02.15 Mantenidas hasta el vencimiento 6,356.53
1.6.02.20 De disponibilidad restringida 1,294.64
1.6.03 Intereses por cobrar de cartera de créditos 13,834,717.61
1.6.03.05 CARTERA DE CREDITO PROD 91,214.21
1.6.03.10 CARTERA DE CREDITOS DE 9,059,839.98
1.6.03.15 CARTERA DE CREDITO INMOB 436,025.95
1.6.03.20 CARTERA DE MICROCREDIT 3,468,422.30
1.6.03.45 Cartera de credito refinanciada 538,449.80
1.6.03.50 Cartera de credito reestructurada 240,765.37
1.6.06 Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles 9,205.34
1.6.06.10 RENDIMIENTO POR COBRAR 9,205.34
1.6.12 Inversiones vencidas 0.00
1.6.12.10 Inversiones vencidas disponibles p 0.00
1.6.14 PAGOS POR CUENTA DE SOCIOS 263,403.00
1.6.14.30 Gastos judiciales 263,403.00
1.6.15 Intereses reestructurados por cobrar 3,871,093.93
1.6.15.05 INTERESES DE CARTERA DE 31,494.85
1.6.15.10 INTERESES DE CARTERA DE 2,479,692.62
1.6.15.15 INTERESES DE CARTERA DE 38,810.85
1.6.15.20 INTERESES DE CARTERA DE 1,321,095.61
1.6.90 Cuentas por cobrar varias 4,100,631.40
1.6.90.05 Anticipos al personal 36,024.75
1.6.90.90 Otras 4,064,606.65
1.6.99 (Provisión para cuentas por cobrar) -8,688,066.43
1.6.99.05 (Provisión para intereses y comisi -7,666,948.49
1.6.99.10 (Provisión para otras cuentas por -1,021,117.94
1.7 BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE ARREND
1.7.02 Bienes adjudicados por pago 15,809.75
1.7.02.05 Terrenos 15,809.75
1.7.06 Bienes no utilizados por la institución 470,372.78
1.7.06.05 Terrenos 466,403.28
1.7.06.20 Remodelaciones en curso 3,969.50
1.7.99 (Provisión para bienes realizables, adjudicados por p -15,809.75
1.7.99.10 (Provisión para bienes adjudicado -15,809.75
1.8 PROPIEDADES Y EQUIPO
1.8.01 Terrenos 6,835,527.64
1.8.01.01 Terrenos 6,835,527.64
1.8.02 Edificios 16,321,541.37
1.8.02.01 Edificios 16,321,541.37
1.8.03 Construcciones y remodelaciones en curso 408,464.77
1.8.03.01 Construcciones y remodelaciones 408,464.77
1.8.05 Muebles, enseres y equipos de oficina 3,608,371.38
1.8.05.01 Muebles de oficina 2,071,670.16
1.8.05.02 Enseres de oficina 569,004.04
1.8.05.03 Equipo de oficina 966,397.18
1.8.05.04 Pinacoteca 1,300.00
1.8.06 Equipos de computación 10,172,126.54
1.8.06.01 Equipos de computación 10,172,126.54
1.8.07 Unidades de transporte 242,953.01
1.8.07.01 Unidades de transporte 242,953.01
1.8.90 Otros 2,029.26
1.8.90.01 Otros Activos 2,029.26
1.8.99 (Depreciación acumulada) -17,097,098.95
1.8.99.05 (Edificios) -7,629,201.69
1.8.99.15 (Muebles, enseres y equipos de ofi -1,579,714.07
1.8.99.20 (Equipos de computación) -7,648,825.27
1.8.99.25 (Unidades de transporte) -239,357.92
1.9 OTROS ACTIVOS
1.9.01 Inversiones en acciones y participaciones 2,036,421.57
1.9.01.10 En otras instituciones financieras 1,877,421.57
1.9.01.25 En otros organismos de integració 156,000.00
1.9.01.30 Inversiones no financieras 3,000.00
1.9.02 Derechos fiduciarios 36,469,699.59
1.9.02.05 Inversiones 19,505.31
1.9.02.10 Cartera de créditos por vencer 505,811.39
1.9.02.21 Cartera de créditos que no devenga 0.00
1.9.02.30 Cartera de créditos vencida 0.00
1.9.02.45 Cuentas por cobrar 411,487.48
1.9.02.85 Fondos Disponibles 1,592,529.97
1.9.02.86 Fondos de liquidez 33,940,365.44
1.9.04 Gastos y pagos anticipados 925,009.23
1.9.04.10 Anticipos a terceros 654,590.02
1.9.04.90 Otros 297,167.41
1.9.04.99 (Amortización de gastos anticipad -26,748.20
1.9.05 Gastos diferidos 2,341,831.35
1.9.05.20 Programas de computación 835,653.75
1.9.05.25 Gastos de adecuación 4,111,417.26
1.9.05.90 Otros 0.00
1.9.05.99 (Amortización acumulada gastos d -2,605,239.66
1.9.06 Materiales, mercaderías e insumos 279,163.62
1.9.06.10 Mercaderías de cooperativas 18,433.75
1.9.06.15 Proveeduría 260,729.87
1.9.90 Otros 260,917.28
1.9.90.05 Impuesto al valor agregado IVA 0.00
1.9.90.10 Otros impuestos 103,840.70
1.9.90.15 Depósitos en garantía y para impo 99,894.55
1.9.90.25 Faltantes de caja 8,144.24
1.9.90.90 Varias 49,037.79
1.9.99 (Provisión para otros activos irrecuperables) -562,942.14
1.9.99.10 (Provisión para valuación de derec -10,397.69
1.9.99.90 (Provisión para otros activos) -552,544.45
TOTAL ACTIVOS:
2 PASIVOS
2.1 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
2.1.01 Depósitos a la vista 512,803,202.33
2.1.01.35 Depósitos de ahorro 512,331,999.19
2.1.01.50 Depósitos por confirmar 471,203.14
2.1.01.55 Depósitos de Cuenta Básica 0.00
2.1.03 Depósitos a plazo 582,223,046.24
2.1.03.05 De 1 a 30 días 97,992,185.29
2.1.03.10 De 31 a 90 días 157,066,573.08
2.1.03.15 De 91 a 180 días 157,678,009.73
2.1.03.20 De 181 a 360 días 159,269,511.70
2.1.03.25 De más de 361 días 10,216,766.44
2.1.05 Depósitos Restringidos 18,677,225.82
2.1.05.01 Depósitos Restringidos 18,677,225.82
2.3 OBLIGACIONES INMEDIATAS
2.3.02 Giros, transferencias y cobranzas por pagar 2,422.36
2.3.02.05 GIROS Y TRANSFERENCIAS 0.00
2.3.02.10 Cobranzas 2,422.36
2.3.03 Recaudaciones para el sector público 107,897.67
2.3.03.01 Recaudaciones para el sector públ 107,897.67
2.5 CUENTAS POR PAGAR
2.5.01 Intereses por pagar 11,272,954.84
2.5.01.05 Depósitos a la vista 0.00
2.5.01.15 Depósitos a plazo 10,421,268.61
2.5.01.35 Obligaciones financieras 543,228.41
2.5.01.90 Otros 308,457.82
2.5.03 Obligaciones patronales 6,779,226.70
2.5.03.05 Remuneraciones 0.00
2.5.03.10 Beneficios Sociales 1,825,363.09
2.5.03.15 Aportes al IESS 318,186.08
2.5.03.20 Fondo de reserva IESS 2,732.96
2.5.03.25 Participación a empleados 1,085,222.18
2.5.03.90 Otras 3,547,722.39
2.5.04 Retenciones 152,282.46
2.5.04.05 Retenciones fiscales 152,282.46
2.5.05 Contribuciones, impuestos y multas 1,628,211.20
2.5.05.05 Impuesto a la renta 1,538,862.67
2.5.05.90 Otras contribuciones e impuestos 89,348.53
2.5.11 PROVISIONES PARA ACEPTACIONES 7,232.64
2.5.11.01 PROVISIONES PARA ACEPTA 7,232.64
2.5.90 Cuentas por pagar varias 12,943,292.59
2.5.90.15 Cheques girados no cobrados 4,251.51
2.5.90.90 Otras cuentas por pagar 12,939,041.08
2.6 OBLIGACIONES FINANCIERAS
2.6.03 Obligaciones con instituciones financieras del exterio 53,739,708.01
2.6.03.05 De 1 a 30 días 250,000.00
2.6.03.10 De 31 a 90 días 6,812,500.00
2.6.03.15 De 91 a 180 días 7,895,833.50
2.6.03.20 De 181 a 360 días 5,791,666.67
2.6.03.25 De más de 360 días 32,989,707.84
2.6.06 Obligaciones con entidades financieras del sector púb 13,708,607.58
2.6.06.05 De 1 a 30 días 211,300.13
2.6.06.10 De 31 a 90 días 749,721.20
2.6.06.15 De 91 a 180 días 751,764.08
2.6.06.20 De 181 a 360 días 1,058,786.72
2.6.06.25 De más de 360 días 10,937,035.45
2.9 OTROS PASIVOS
2.9.03 Fondos en administración 809,913.46
2.9.03.01 Fondos en administración 809,913.46
2.9.90 Otros 10,985,132.58
2.9.90.05 Sobrantes de caja 216,740.78
2.9.90.90 Varios 10,768,391.80
TOTAL PASIVOS:
3 PATRIMONIO
3.1 CAPITAL SOCIAL
3.1.03 Aportes de socios 37,282,964.09
3.1.03.15 Certificados de Socios 37,282,964.09
3.3 RESERVAS
3.3.01 Fondo Irrepartible de Reserva Legal 107,397,656.07
3.3.01.05 Reserva Legal Irrepartible 73,517,655.55
3.3.01.10 Aporte de los socios por capitaliza 33,486,784.68
3.3.01.15 Donaciones 393,215.84
3.3.03 Especiales 21,241,493.19
3.3.03.10 Para futuras capitalizaciones 7,407,650.43
3.3.03.90 OTRAS 13,833,842.76
3.5 SUPERAVIT POR VALUACIONES
3.5.01 Superávit por valuación de propiedades, equipo y otro 5,337,007.40
3.5.01.01 Superávit por valuación de propie 5,337,007.40
3.5.04 VALUACION DE INVERSIONES EN INSTRUME 190,265.59
3.5.04.01 Valuación de inversiones en instr 190,265.59
3.6 RESULTADOS
3.6.01 Utilidades o excedentes acumulados 0.00
3.6.01.01 Utilidades o excedentes acumulad 0.00
3.6.03 UTILIDAD O EXCEDENTE DEL EJERCICIO 0.00
3.6.03.01 UTILIDAD O EXCEDENTE DEL 0.00
3.6.04 (Pérdida del ejercicio) 0.00
3.6.04.01 (Pérdida del ejercicio) 0.00
TOTAL PATRIMONIO:
RESULTADO OPERATIVO:
TOTAL GENERAL:

6 CUENTAS CONTINGENTES'
6.3 ACREEDORAS POR EL CONTRARIO'
6.3.01 Avales' 723,260.59
6.3.01.05 Avales Comunes' 723,260.59
6.3.04 Créditos aprobados no desembolsados' 17,387,968.10
6.3.04.10 CARTERA DE CREDITO DE CO 8,320,378.83
6.3.04.20 CARTERA DE MICROCREDITO 9,067,589.27
6.3.05 Compromisos futuros' 6,777.32
6.3.05.90 OTROS COMPROMISOS' 6,777.32
6.4 ACREEDORAS'
6.4.01 Avales' -723,260.59
6.4.01.05 Avales comunes' -723,260.59
6.4.04 Créditos aprobados no desembolsados' -17,387,968.10
6.4.04.10 CARTERA DE CREDITO DE C -8,320,378.83
6.4.04.20 CARTERA DE MICROCREDITO -9,067,589.27
6.4.05 Compromisos futuros' -6,777.32
6.4.05.90 Otros compromisos' -6,777.32
7 CUENTAS DE ORDEN'
7.1 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS'
7.1.01 Valores y bienes propios en poder de terceros' 2,997,956.53
7.1.01.05 En cobranza' 2,997,956.53
7.1.02 Activos propios en poder de terceros entregados en ga 31,837,789.93
7.1.02.20 Inversiones de disponibilidad restr 60,748.52
7.1.02.30 CARTERA DE CREDITO DE C 24,575,840.41
7.1.02.35 CARTERA DE CREDITO INMOB 1,000,571.00
7.1.02.40 CARTERA DE MICROCREDITO 6,200,630.00
7.1.03 Activos castigados' 28,490,128.55
7.1.03.10 Cartera de créditos' 26,957,837.94
7.1.03.20 Cuentas por cobrar' 1,530,595.78
7.1.03.30 Otros activos' 1,694.83
7.1.04 Líneas de crédito no utilizadas' 70,688,778.42
7.1.04.05 Del país' 57,688,778.42
7.1.04.10 Del exterior' 13,000,000.00
7.1.05 Operaciones activas con empresas vinculadas' 10,074,968.61
7.1.05.10 Cartera de créditos' 8,911,468.61
7.1.05.35 Operaciones contingentes' 1,163,500.00
7.1.07 CARTERA DE CRÉDITOS Y OTROS ACTIVOS E 22,811,606.16
7.1.07.05 CARTERA DE CREDITO PROD 335,629.61
7.1.07.10 CARTERA DE CREDITOS DE 11,182,542.76
7.1.07.15 CARTERA DE CREDITOS INMO 376,194.89
7.1.07.20 CARTERA DE MICROCREDITO 7,165,044.05
7.1.07.45 CARTERA DE CREDITOS REF 922,765.57
7.1.07.50 CARTERA DE CREDITOS REE 2,183,619.80
7.1.07.60 Cuentas por Cobrar' 645,809.48
7.1.08 Cartera comprada a entidades en liquidación o adquiri 61,346.34
7.1.08.10 Saldo de Cartera comprada a entida 61,346.34
7.1.09 Intereses, comisiones e ingresos en suspenso' 5,975,457.37
7.1.09.05 CARTERA DE CREDITO PROD 2,771.99
7.1.09.10 CARTERA DE CREDITO DE C 3,173,986.90
7.1.09.15 CARTERA DE CREDITO INMOB 123,772.00
7.1.09.20 CARTERA DE MICROCREDITO 1,883,729.88
7.1.09.45 CARTERA DE CREDITOS REF 585,049.07
7.1.09.50 CARTERA DE CREDITOS REE 116,613.67
7.1.09.90 Otros' 89,533.86
7.1.17 Cartera entregada para procesos de titularización' 4,092,993.69
7.1.17.20 CARTERA DE CREDITO DE C 4,092,993.69
7.1.90 Otras cuentas de orden deudoras' 40,000.00
7.1.90.05 Cobertura de seguros' 40,000.00
7.2 DEUDORAS POR EL CONTRARIO'
7.2.01 Valores y bienes propios en poder de terceros' -2,997,956.53
7.2.01.05 En Cobranza' -2,997,956.53
7.2.02 Activos propios en poder de terceros entregados en ga -31,837,789.93
7.2.02.20 Inversiones de disponibilidad restr -60,748.52
7.2.02.30 CARTERA DE CREDITOS DE -24,575,840.41
7.2.02.35 CARTERA DE CREDITO INMOB -1,000,571.00
7.2.02.40 CARTERA DE MICROCREDITO -6,200,630.00
7.2.03 Activos castigados' -28,490,128.55
7.2.03.01 Activos castigados' -26,957,837.94
7.2.03.02 Cuentas por cobrar castigadas' -1,530,595.78
7.2.03.30 Otros Activos' -1,694.83
7.2.04 Líneas de crédito no utilizadas' -70,688,778.42
7.2.04.05 Del país' -57,688,778.42
7.2.04.10 Del exterior' -13,000,000.00
7.2.05 Operaciones activas con empresas vinculadas' -10,074,968.61
7.2.05.10 Cartera de Créditos' -8,911,468.61
7.2.05.35 Operaciones Contingentes' -1,163,500.00
7.2.07 CARTERA DE CREDITOS Y OTROS ACTIVOS E -22,811,606.16
7.2.07.05 PRODUCTIVO' -335,629.61
7.2.07.10 CONSUMO ' -11,182,542.76
7.2.07.15 INMOBILIARIO' -376,194.89
7.2.07.20 CARTERA DE MICROCREDITO -7,165,044.05
7.2.07.45 REFINANCIADA EN DEMANDA -922,765.57
7.2.07.50 REESTRUCTURADA' -2,183,619.80
7.2.07.60 Cuentas por cobrar' -645,809.48
7.2.08 Cartera comprada a entidades en liquidación o adquiri -61,346.34
7.2.08.10 Saldo de Cartera comprada a entida -61,346.34
7.2.09 Intereses en suspenso' -5,975,457.37
7.2.09.05 CARTERA DE CREDITO PROD -2,771.99
7.2.09.10 CARTERA DE CREDITO DE C -3,173,986.90
7.2.09.15 CARTERA DE CREDITO INMOB -123,772.00
7.2.09.20 CARTERA DE MICROCREDITO -1,883,729.88
7.2.09.45 CARTERA DE CREDITOS REF -585,049.07
7.2.09.50 CARTERA DE CREDITOS REE -116,613.67
7.2.09.90 Otros' -89,533.86
7.2.17 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO' -4,092,993.69
7.2.17.20 CARTERA DE CREDITO DE C -4,092,993.69
7.2.90 Otras cuentas de orden deudoras' -40,000.00
7.2.90.05 Cobertura de seguros' -40,000.00
7.3 ACREEDORAS POR EL CONTRARIO'
7.3.01 Valores y bienes recibidos de terceros' 2,311,285,639.02
7.3.01.10 Documentos en garantía' 1,506,688,774.57
7.3.01.15 VALORES FIDUCIARIOS EN G 13,515,762.93
7.3.01.20 Bienes Inmuebles en garantía' 607,783,182.14
7.3.01.25 OTROS BIENES EN GARANTIA 837,523.93
7.3.01.30 En custodia' 182,460,395.45
7.3.02 Operaciones pasivas con empresas vinculadas' 10,755,971.67
7.3.02.05 Operaciones pasivas vinculados' 10,755,971.67
7.3.04 DEPOSITOS Y OTRAS CAPTACIONES NO CUBIE 257,005,859.64
7.3.04.01 DEPOSITOS Y OTRAS CAPTAC 257,005,859.64
7.3.07 Depósitos de entidades del sector público' 107,897.67
7.3.07.10 Depósitos de ahorros' 107,897.67
7.3.14 Provisiones Constituidas' 38,409,804.94
7.3.14.01 PROVISION CARTERA REFIN 185,405.41
7.3.14.02 PROVISION CARTERA REFIN 3,591,866.47
7.3.14.03 Provision cartera refinanciada inmo 118,577.14
7.3.14.04 Provision cartera refinanciada mic 2,385,761.51
7.3.14.09 PROVISION CARTERA REEST 34,587.78
7.3.14.10 PROVISION CARTERA REES 5,887,534.11
7.3.14.11 Provision cartera reestructurada in 30,981.20
7.3.14.12 Provision cartera reestructurada m 3,701,091.58
7.3.14.17 PROVISION GENERICA POR T 7,002,929.66
7.3.14.18 Provisión genérica por tecnología c 2,696,247.98
7.3.14.20 PROVISION GENERICA VOLU 69,107.37
7.3.14.21 PROVISION GENERICA VOLU 9,133,745.17
7.3.14.22 Provision generica voluntaria carte 237,839.02
7.3.14.23 Provision generica voluntaria cart 3,334,130.54
7.3.15 Depósitos o captaciones constituidos como garantía d 18,885,543.82
7.3.15.10 CARTERA DE CONSUMO ' 17,675,913.55
7.3.15.20 CARTERA DE MICROCREDITO 1,209,630.27
7.4 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS'
7.4.01 Valores y bienes recibidos de terceros' ###
7.4.01.10 Documentos en garantía' ###
7.4.01.15 Valores fiduciarios en garantía' -13,515,762.93
7.4.01.20 Bienes inmuebles en garantía' -607,783,182.14
7.4.01.25 OTROS BIENES EN GARANTIA -837,523.93
7.4.01.30 En custodia' -182,460,395.45
7.4.02 Operaciones pasivas con empresas vinculadas' -10,755,971.67
7.4.02.05 Obligaciones con el público' -10,755,971.67
7.4.04 DEPOSITOS Y OTRAS CAPTACIONES NO CUBIE -257,005,859.64
7.4.04.05 Obligaciones con el público' -257,005,859.64
7.4.07 Depósitos de entidades del sector público' -107,897.67
7.4.07.10 Depósitos de ahorro' -107,897.67
7.4.14 Provisiones Constituidas' -38,409,804.94
7.4.14.01 PROVISION CARTERA REFIN -185,405.41
7.4.14.02 PROVISION CARTERA REFIN -3,591,866.47
7.4.14.03 Provision cartera refinanciada inmo -118,577.14
7.4.14.04 Provision cartera refinanciada mic -2,385,761.51
7.4.14.09 PROVISION CARTERA REEST -34,587.78
7.4.14.10 PROVISION CARTERA REES -5,887,534.11
7.4.14.11 Provision cartera reestructurada in -30,981.20
7.4.14.12 Provision cartera reestructurada m -3,701,091.58
7.4.14.17 PROVISION GENERICA POR T -7,002,929.66
7.4.14.18 Provisión genérica por tecnología -2,696,247.98
7.4.14.20 PROVISION GENERICA VOLU -69,107.37
7.4.14.21 PROVISION GENERICA VOLU -9,133,745.17
7.4.14.22 Provision generica voluntaria carte -237,839.02
7.4.14.23 Provision generica voluntaria cart -3,334,130.54
7.4.15 DEPOSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS -18,885,543.82
7.4.15.10 CARTERA DE CONSUMO' -17,675,913.55
7.4.15.20 CARTERA DE MICROCREDITO -1,209,630.27
Juan Carlos Urgilés Martinez Dolores Guanuchi Patiño
GERENTE GENERAL CONTADORA GENERAL
N AZUAYO LTDA.
RA
2

142,829,098.65

225,195,117.78

955,049,319.18
16,121,413.69
 470,372.78

20,493,915.02

41,750,100.50
1,401,909,337.60

1,113,703,474.39

110,320.03

32,783,200.43
 67,448,315.59

11,795,046.04

1,225,840,356.48

37,282,964.09

128,639,149.26

5,527,272.99

0.00
 171,449,386.34
4,619,594.78
1,401,909,337.60

18,118,006.01

-18,118,006.01

177,071,025.60
-177,071,025.60

2,636,450,716.76
-2,636,450,716.76
s Guanuchi Patiño
ADORA GENERAL