Cuestionario Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.

1.- Ejemplifique los riesgos que componen el Lavado de Activos y Financiación del
Terrorismo.

Escándalos en medio públicos

Procesos penales
Cierre temporal de la empresa
Multas

2.- A qué se le denomina delitos fuentes

Aquellos comportamientos que considera como más graves, o peligrosos para la

sociedad.” En fin, es que esa persona comete un delito contra la administración de
justicia, cual es la receptación, cuya pena mínima es de cuatro años.

3.- Realice un mapa conceptual cobre las modalidades más comunes y usadas por
grupos criminales para lavar sus activos.

LICUADO: Mezcla de dinero ilícito con dinero de

empresas legales, que luego es presentado como
rentas de la empresa. Adquisición de bienes
inmuebles, autos y otros: Transacciones entre
vendedor con conocimiento de procedencia ilegal
del dinero.

CONTRABANDO DE DINERO: Transporte de

dinero físico desde el exterior hacia un país.
Transferencias bancarias o electrónicas: Se realizan
a través del internet, moviendo fondos ilícitos desde
una entidad bancaria a otra o entre empresas.
FORMAS DE LAVADO
DE DINERO
FRACCIONAMIENTO: Introducción de dinero
en el mercado mediante varias transacciones, en
complicidad con empleados de instituciones
financieras. La complicidad puede darse por
extorsión o por soborno

GARANTÍAS DE PRÉSTAMOS: Otorgamiento de

garantías para luego pagar dichos préstamos.
AMNISTÍAS FISCALES: Decisión política tomada
por los Estados
4.- Determine en que caso se considera a una persona como terrorista.

La persona que individualmente o formando asociaciones armadas, provoque o

mantenga en estado de terror a la población o a un sector de ella, mediante actos que
pongan en peligro la vida, la integridad física o la libertad de las personas o pongan en
peligro las edificaciones, medios de comunicación, transporte.

5.- Determine en cinco líneas cuales son las señales de alerta en el caso del
terrorismo.

Casos de contrapartes que tiene grandes sumas de dinero o moneda extranjera en

efectivo disponibles para la transacción o actividad empresarial y el tipo de negocio que
lleva a cabo no respalda dicha situación, Hallazgos de información falsa de la
contraparte en los procesos de debida diligencia, Cuando la contraparte busca que el
pago de las ganancias se realice en una cuenta de un país extranjero que no sea la
ubicación de sus negocios, Casos en los que la contraparte es o ha sido objeto de
escrutinio por parte de las autoridades por fraude, tráfico de drogas, tráfico de armas o
actividades de delincuencia organizada.

6.- Desarrolle en ocho líneas una conclusión sobre los temas abordados.

El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos
generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más
comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude,
trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo).

El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en

hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como
el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.