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Caso Escrito, IDENTIFICACION DEL CLIENTE.

Servicio Nacional de Aprendizaje “SENA”

PROGRAMA:

Servicios y Operaciones Microfinancieras.

(2455309)

APRENDIZ:

Rosa Montiel Pérez

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LUEGO, REFLEXIONE SOBRE LAS SIGUIENTES PREGUNTAS:

¿QUÉ CONCLUSIONES PUEDE EXTRAER DEL VIDEO?

Puedo concluir que es un emprendedor, con muchas ganas de progresar, es un visionario y

muy innovador.

¿CONSIDERA QUE UN NEGOCIO PEQUEÑO, UBICADO EN LA CALLE, COMO EL DE

DIEGO LEÓN PUEDE CRECER?

Sí, estoy convencida que con muchas ganas, perseverancia y buscando los medios
adecuados para inyectarle capital a un negocio pequeño, este puede progresar

¿QUE NECESITARÁ DIEGO PARA LOGRAR CUMPLIR SU SUEÑO DE TENER

LOCALES Y UNA FRANQUICIA LLAMADA “JUGOS Y FRUTAS EL LEÓN”?

Creo que las ganas ya las tiene, solo falta ese pequeño empujoncito financiero para crecer
hasta donde él se lo proponga

EJERCICIO DE APROPIACIÓN – CASO ESCRITO EN PAREJAS, realicen un caso

escrito con dos personajes; uno tendrá el rol de Asesor de la microfinanciera y el
otro será el cliente. En este ejercicio, se aplicarán los conocimientos aprendidos hasta
el momento. Situación: El asesor sale a realizar promoción en su zona para
conseguir clientes que deseen microcréditos; estando allí encuentra a personas
interesadas, pero no todos pueden ser sujetos de crédito, debido a que la
microfinanciera tiene ciertos requisitos que se deben cumplir; por consiguiente,
necesitará hacer un filtro inicial con preguntas concretas que le permitan encontrar al
cliente correcto. El posible cliente, por su parte, será el encargado de responder
esas preguntas.

El diálogo creado, demostrará que el asesor cumple con las políticas, etiqueta y protocolo
de la empresa, que su comunicación es asertiva; además, revela apropiadamente al
cliente la comisión, el desembolso y la cuota del monto que él desea, o de aquella
suma que el asesor propone, y el cliente demostrará que es la persona indicada para ese
préstamo
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SITUACIÓN

El asesor sale a realizar promoción en su zona para conseguir clientes que deseen
microcréditos; estando allí encuentra a personas interesadas, pero no todos pueden ser
sujetos de crédito, debido a que la microfinanciera tiene ciertos requisitos que se deben
cumplir; por consiguiente, necesitará hacer un filtro inicial con preguntas concretas que le
permitan encontrar al cliente correcto. El posible cliente, por su parte, será el encargado de
responder esas preguntas.

El diálogo creado, demostrará que el asesor cumple con las políticas, etiqueta y protocolo
de la empresa, que su comunicación es asertiva; además, revela apropiadamente al cliente
la comisión, el desembolso y la cuota del monto que él desea, o de aquella suma que el
asesor propone, y el cliente demostrará que es la persona indicada para ese préstamo.

CASO ESCRITO

La asesora Rosa Montiel, de la microfinanciera “Crecemos contigo” se encuentra

promocionando en la zona, servicios de microcréditos para microempresarios o
emprendedores. En este proceso centra su atención hacia la esquina de la cuadra de donde
se encuentra, allí observa un establecimiento llamado; Panadería y Refresquería
“DULCELANDIA” se percata que diagonal al establecimiento hay dos escuelas y varios
almacenes de ropa. El lugar está totalmente lleno, la asesora espera un rato hasta encontrar
el momento oportuno y se presenta ante una de las personas que atiende.

ASESORA: ¡buenas tardes, mucho gusto! Mi nombre es Rosa Montiel asesora de la

microfinanciera “Crecemos contigo” ¿Cuál es su nombre?

PROPIETARIO: mi nombre es Hugo Gonzales.

ASESORA: Le cuento señor Hugo, que el día de hoy me encuentro visitando varios
establecimientos comerciales en el sector, con el fin de ofrecer créditos para inversión. Me
doy cuenta de que es un local amplio y que tiene bastante movimiento, además de tener
unos productos muy deliciosos.

PROPIETARIO: ¡Muchas gracias Srta.! Gracias a Dios nos ha ido muy bien

ASESORA: ¿está usted interesado en algún crédito

PROPIETARIO: ¡claro que sí! hace unos meses tengo unas ideas para el negocio que
quiero materializar.
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ASESORA: Bueno entonces si le parece, le hare unas preguntas.

PROPIETARIO: ¡Claro que sí!

LA ASESORA EMPIEZA HACIENDO UNAS PREGUNTAS DE FILTRO INICIAL. HACE

CUÁNTO TIEMPO TIENE EL NEGOCIO?

5 años

¿ES USTED EL PROPIETARIO?

Si Srta. Soy el dueño y mi familia trabaja conmigo.

¿EL NEGOCIO SIEMPRE HA ESTADO EN EL MISMO LUGAR O HA CAMBIADO DE

UBICACIÓN?

Desde que abrimos a estado aquí.

Si el negocio se ha movido de lugar, por favor indique: ¿CUÁNTO TIEMPO HA ESTADO

EN EL LUGAR ACTUAL Y CUÁNTO TIEMPO DURÓ EN EL SITIO ANTERIOR?

No aplica

QUÉ DESTINO LE QUIERE DAR AL CRÉDITO? Lo necesito para expandir, agrandar la

terraza, comprar más sillas, mesas, vitrinas.

¿CUÁNTO DESEA PRESTAR?

8 millones.

¿CUÁNTAS SON SUS VENTAS?

22 millones mensuales.

¿TIENE DEUDAS ACTUALMENTE? Si su respuesta es afirmativa, ¿CUÁNTO ES EL

MONTO?

No Srta., actualmente ninguna.

SE HA DEMORADO EN EL PAGO DE CUOTAS? SI SU RESPUESTA ES AFIRMATIVA,

¿CUÁNTO TIEMPO SE DEMORÓ Y CON CUÁL INSTITUCIÓN?

No.
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¿TIENE SOCIOS? ¿CÓNYUGE?

Mi esposa me ayuda es mi mano derecha, ella es la encargada de la caja registradora.

¿USTED, SU CÓNYUGE Y/O SOCIO ESTÁN REPORTADOS NEGATIVAMENTE EN

ALGÚN BURÓ DE CRÉDITO?

Si su respuesta es afirmativa, indique la razón. Si la deuda fue saldada,

¿HACE CUÁNTO SUCEDIÓ EL IMPASE?

Gracias a Dios no, tenemos nuestra vida crediticia sin reportes negativos.

ASESORA: Bueno señor Hugo, valide su cedula en las centrales de riesgo y salió todo bien.
Le quedo el pre aprobado por los $8.000.0000. La tasa de interés mensual es del 3.6%, la
comisión seria del 4.5%, y colocándolo a un plazo de 24 meses, nos quedaría una cuota
mensual de $507.429, el desembolso sería; por $7.640.000. De aceptar las condiciones se
necesitaría que lo antes posible nos presente la siguiente documentación: -

 Cedula de ciudadanía original y fotocopia de esta.

 Referencia comercial.
 Referencia familiar.
 Referencia personal.
 Dos codeudores pueden ser con finca raíz, salario con contrato a
término indefinido o negocio propio.

PROPIETARIO: Gracias Srta. Empezare a gestionar los documentos y se los llevare en

cuanto los tenga.

ASESORA: perfecto, estaré en contacto con usted sr Hugo. ¡Gracias por su tiempo! Que
tenga un excelente día

PROPIETARIO: ¡Gracias a usted