DEFENSA & ASESORÍA

ABOGADOS E.I.R.L.

CUADERNO PRINCIPAL
Expediente Nº 00334 - 2022
Especialista: Chung Pierina Samantha
Escrito Nº 01.
APERSONAMIENTO AL PROCESO.
NOS CONSTITUIMOS EN PARTE CIVIL.
CONSIGNAMOS CASILLA ELECTRÓNICA.

SEÑOR JUEZ DEL JUZGADO MIXTO DE CAMPO VERDE:

BLANCA INES MORENO FLORES, identificada con DNI N° 00056381, domiciliada

en la Carretera Federico Basadre Km. 24 – Margen derecha Km. 6, Pampa Verde
2da ETAPA – Parcela 15, del Distrito de Campo Verde, provincia de Coronel Portillo,
departamento de Ucayali, en la investigación seguida por la Fiscalía Provincial
Penal Corporativa de Campo Verde contra ALICIA AGUIRRE GONZALES, ROXANA
LURIA MAYTAHUARI AHUANARI, LUIS ALBERTO OJANAMA GONZALES,
DEYVIS PAREDES MAYTAHUARI, FAUSTO ADERLY PEREZ MOZOMBITE, por la
presunta comisión del delito contra el Patrimonio, en la modalidad de USURPACIÓN
AGRAVADA Y DAÑO AGRAVADO, en agravio de la recurrente, a usted con el debido
respeto decimos:

Que, mediante los documentos nacionales de identidad detallados en el

exordio del presente escrito (ANEXO 01-A), solicitamos se sirva tenernos por
apersonados a la presente instancia. Sírvase acceder.

POR TANTO

Sírvase usted señor Juez tener presente lo expuesto, acceder a lo solicitado y

proveer conforme a ley.

PRIMER OTROSÍ: Que, al amparo de lo dispuesto por el artículo 98º y siguientes

del Código Procesal Penal, referido al actor civil, recurrimos a su despacho con la
finalidad de constituirnos en ACTOR CIVIL, con las facultades que la ley nos
premune, en atención a los siguientes fundamentos:

Respecto a los requisitos para constituirnos en Actor Civil.

Teléfono: (061) 286333

Celular: 945 289 380
Domicilio: Jirón Salaverry N° 496 interior 1-A en Pucallpa.

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1. De conformidad con el numeral 1) del artículo 100º del Código Procesal Penal, la
presente solicitud de constitución en actor civil se presenta por escrito ante el Juez
de la Investigación Preparatoria que conoce la presente causa.

Las generales de ley de la recurrente.

2. Cumpliendo con la exigencia contenida en el literal a) del numeral 2) del Artículo

100° del Código Procesal Penal, cumplimos con proporcionar las generales de ley de
la recurrente:

-BLANCA INES MORENO FLORES, identificada con DNI N° 00056381,

domiciliada en la Carretera Federico Basadre Km. 24 – Margen derecha Km.
6, Pampa Verde 2da ETAPA – Parcela 15, del Distrito de Campo Verde,
provincia de Coronel Portillo, departamento de Ucayali.

Datos de los imputados.

3. Cumpliendo con la exigencia contenida en el literal b) del numeral 2) del artículo

100° del Código Procesal Penal, cumplimos con indicar que el dato de los
imputados es el siguiente:

- ALICIA AGUIRRE GONZALES, identificada con DNI N° .

- ROXANA LURIA MAYTAHUARI AHUANARI, identificada con DNI N° .

- LUIS ALBERTO OJANAMA GONZALES, identificado con DNI N°

- DEYVIS PAREDES MAYTAHUARI, identificado con DNI N°.

- FAUSTO ADERLY PEREZ MOZOMBITE, identificado con DNI N°

Los hechos que se imputan al denunciado ALICIA AGUIRRE GONZALES.

4. Se imputa al investigado RUSSEL SANTAMARÍA BEDOYA el haber obtenido un

préstamo de S/. 12,000.00 Soles de la Caja Arequipa el 13JUL16 (ANEXO 01-D)
con un documento falso. Dicho documento falso es:

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 El Certificado de Posesión, de fecha 26OCT15 (ANEXO 01-E).

Los hechos que se imputan al investigado ROXANA LURIA MAYTAHUARI

AHUANARI.

5. Se imputa al investigado YONEL DE LA CRUZ EVARISTO el haber obtenido un

crédito de S/. 5,000.00 Soles de la Caja Arequipa el 07JUL16 (ANEXO 01-F), con
un documento falso. Dicho documento falso es:

 El Certificado de Posesión, de fecha 18NOV15 (ANEXO 01-G).

Los hechos que se imputan al denunciado Edinson Benjamín Jiménez

Valverde.

6. Por otro lado, se imputa a Edinson Benjamín Jiménez Valverde, en su condición

de analista de créditos de la recurrente (ANEXO 01-H), haber contribuido en la
comisión del delito por parte de sus coimputados Russel Santamaría Bedoya y
Yonel de la Cruz Evaristo, al haber inobservado su manual de organización y
funciones (ANEXO 01-I), para la tramitación de los referidos créditos,
específicamente la de corroborar de manera objetiva la veracidad de los documentos
cuestionados.

Razones que justifican la pretensión de la reparación civil.

7. Ahora, conforme al artículo 11° del Código Procesal Penal, numeral 1), el ejercicio
de la acción civil derivada del hecho punible corresponde al ministerio público y,
especialmente, al perjudicado por el delito. Si el perjudicado con el delito se
constituye en actor civil, cesa la legitimación del Ministerio Público para intervenir
en el objeto civil del proceso. Así mismo, conforme al artículo 98° del código
acotado, la acción reparatoria en el proceso penal sólo podrá ser ejercitada por
quien resulte perjudicado por el delito, es decir, por quien según la ley civil esté
legitimado para reclamar la reparación y, en su caso, los daños y perjuicios
producidos por el delito.

8. Conforme al artículo 92° del Código Penal, la reparación civil se determina

conjuntamente con la penal, en concordancia con el artículo 93° del mismo código,

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la reparación comprende: i) La restitución del bien o, si no es posible, el pago de su

valor; y, ii) La indemnización de los daños y perjuicios.

De la restitución del bien o el pago de su valor.

9. En ese orden de ideas señor Juez, la pretensión de la recurrente en la presente

causa es que los investigado Russel Santamaría Bedoya, de manera solidaria con
el investigado Edinson Jiménez Valverde, y Yonel de la Cruz Evaristo, de manera
solidaria con el investigado Edinson Jiménez Valverde, cumplan con restituirnos,
las sumas de S/. 12,000.00 (DOCE MIL CON 00/100 SOLES) y S/. 5,000.00
(CINCO MIL CON 00/100 SOLES), que corresponden a los créditos obtenidos. Para
ello, resulta importante señalar que la construcción del tipo penal de Obtención
Fraudulenta de Créditos, no queda cerrada en la descripción típica del artículo 247°
del Código Penal, sino que para realizar un correcto juicio de tipicidad debe
recurrirse a una norma extra penal especial, esto es la Ley General del Sistema
Financiero – Ley N° 26702, en cuyo artículo 179° se establece expresamente que:

“Toda información proporcionada por el cliente a una empresa del sistema

financiero o del sistema de seguros tiene el carácter de DECLARACIÓN
JURADA.

Quien valiéndose de información o documentación falsa sobre su situación

económica y financiera, obtiene de una empresa de los sistemas financiero o
de seguros, una o más operaciones de crédito, directas o indirectas, incluido el
arrendamiento financiero o la prórroga o refinanciación de tales operaciones,
queda sujeto a la sanción establecida en el primer párrafo del artículo 247º del
Código Penal”.

10. Esto quiere decir que el delito de Obtención fraudulenta de crédito, de acuerdo
a su estructura normativa, es un delito de mera actividad, pues se configura con
la sola presentación de información y documentación falsas por parte del usuario
de una empresa del sistema financiero, no requiriéndose por parte del sujeto pasivo
la denominada diligencia mínima, ni la exigencia de algún perjuicio económico, tal
como lo sanciona de manera expresa el artículo 247° del Código Penal, que a la
letra dice:

“El usuario de una institución bancaria, financiera u otra que opera con fondos
del público que, proporcionando información o documentación falsas o
mediante engaños obtiene créditos directos o indirectos u otro tipo de

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financiación, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni

mayor de cuatro años y con ciento ochenta a trescientos sesenticinco días-
multa.

Si como consecuencia del crédito así obtenido, la Superintendencia de Banca y

Seguros resuelve la intervención o liquidación de la institución financiera, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de diez
años y con trescientos sesenticinco a setecientos treinta días-multa.

Los accionistas, asociados, directores, gerentes y funcionarios de la institución

que cooperen en la ejecución del delito, serán reprimidos con la misma pena
señalada en el párrafo anterior y, además, con inhabilitación conforme al
artículo 36, incisos 1, 2 y 4.”

11. Es decir, el delito de Obtención Fraudulenta de Créditos es un delito de peligro;

esto es, que no se requiere la comprobación de un perjuicio económico patrimonial,
sino que se trata de un delito de mera actividad que se consuma con la sola
presentación de información y documentación falsas, siendo irrelevante que incluso
el crédito sea cancelado. Ello de conformidad con el principio de lesividad que
ilustra que para la imposición de una pena se requiere de la lesión o puesta en
peligro bienes jurídicamente tutelados, en este caso el bien jurídico tutelado es la
estabilidad del Sistema Financiero.

12. En suma, en el delito de obtención fraudulenta de créditos, a diferencia del

delito de Estafa, resulta irrelevante si el crédito fue cubierto o no por el agente, en
la medida que la protección no se limita al ámbito patrimonial de la entidad
financiera afectada sino trasciende a otras esferas, como la transparencia de las
operaciones financieras, que, sin duda, pueden verse afectadas con este tipo de
conductas.

De la indemnización de daños y perjuicios.

13. Sin perjuicio de lo anteriormente señalado, la recurrente se ha visto perjudicada

económicamente por cuanto el accionar delictivo de los imputados ha conllevado
que la recurrente tenga que desplazar personal del área de auditoría desde la
ciudad de Arequipa hasta la ciudad de Aguaytía para realizar la auditoría a todos
los créditos otorgados por el ex analista de crédito Edinson Benjamín Jiménez
Valverde, generando una serie de gastos importantes que pedimos a vuestro
juzgado lo estime prudencialmente en la suma de S/. 10,000.00 (DIEZ MIL CON

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00/100 SOLES), por concepto de daño emergente, que los imputados deberán
pagar de manera solidaria.

La prueba documental que acredita el derecho de la recurrente.

14. Las pruebas documentales que acreditan nuestro derecho a la reparación civil
consisten en los siguientes documentos:

 El mérito de la Solicitud de Crédito N° 2356060, de fecha 12JUL16, con el

cual está acreditada la aprobación del préstamo a nombre del imputado
Russel Santamaría Bedoya y que el analista fue el coimputado Edinson
Benjamín Jiménez Valverde.
 El mérito de la Certificado de Posesión, de fecha 26OCT15, a favor del
investigado Russel Edgardo Santamaría Bedoya, con el cual se acredita que
el mismo sirvió como sustento de la solicitud de crédito.
 El mérito de la Solicitud de Crédito N° 2344298, de fecha 05JUL16, con el
cual está acreditada la aprobación del préstamo a nombre del imputado
Yonel de la Cruz Evaristo y que el analista fue el coimputado Edinson
Benjamín Jiménez Valverde.
 El mérito de la Certificado de Posesión, de fecha 18NOV15, a favor del
investigado Yonel de la Cruz Evaristo, con el cual se acredita que el mismo
sirvió como sustento de la solicitud de crédito.
 El mérito del CONTRATO DE TRABAJO A PLAZO INDETERMINADO, de fecha
01MAY16 a nombre del imputado Edinson Benjamín Jiménez Valverde, con
el cual acreditamos que el referido era analista de la recurrente.
 El mérito del MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES – ANALISTA DE
CRÉDITOS, de fecha 24JUN14 y el CARGO DE ENTREGA DE
REGLAMENTOS, MANUALES DE FUNCIONES Y CÓDIGO DE CONDUCTA,
de fecha 04MAY15, con el cual acreditamos que el analista conocía
perfectamente sus funciones.

SEGUNDO OTROSÍ: Que, cumplimos con adjuntar los siguientes anexos:

1-A. Copia simple de la Ficha RUC de la recurrentes (Fs. 11).

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1-B. Copia simple de las vigencias de poder de los apoderados de la recurrente

(Fs. 08).

1-C. Copia simple de los documentos nacionales de identidad de los apoderados

de la recurrente (Fs. 02).

1-D. Copia simple de la Solicitud de Crédito N° 2356060, de fecha 12JUL16 (Fs.

01).

1-E. Copia simple del Certificado de Posesión, de fecha 26OCT15, a nombre de

Russel Edgardo Santamaría Bedoya (Fs. 01).

1-F. Copia simple de la Solicitud de Crédito N° 2344298, de fecha 05JUL16 (Fs.

01).

1-G. Copia simple del Certificado de Posesión, de fecha 18NOV15, a nombre de

Yonel De la Cruz Evaristo (Fs. 01).

1-H. Copia simple del CONTRATO DE TRABAJO A PLAZO INDETERMINADO, de

fecha 01MAY16, a nombre de Edinson Benjamín Jiménez Valverde (Fs. 02).

1-I. Copia simple del MOF del Analista de Créditos y copia simple del CARGO DE
ENTREGA DE REGLAMENTOS, MANUALES DE FUNCIONES Y CÓDIGO DE
CONDUCTA, a nombre de Edinson Benjamín Jiménez Valverde (Fs. 05).

TERCER OTROSÍ: Que, sin perjuicio del domicilio procesal señalado en la parte
introductoria del presente escrito, cumplimos con consignar la Casilla Electrónica
N° 70110; a donde se servirán notificar las resoluciones que expida en adelante
vuestro despacho. Sírvase tener presente.

Ciudad de Aguaytía, 22 de enero del 2019.

Teléfono: (061) 286333

Celular: 945 289 380
Domicilio: Jirón Salaverry N° 496 interior 1-A en Pucallpa.

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