INSUMO DE LA TAREA

INSTRUCCIONES
1. Evalúe y escriba el número correspondiente que relacione la descripción con el concepto
apropiado.

Concepto
1 Aprobación de Créditos 2 llamada o visita que hace el funcionario de
Recuperación y/o
2 1
Seguimiento de Créditos
Captación, Promoción, o
3 5
Difusión
Desembolsos de
4 3
Créditos
Evaluación de la
5 4
Capacidad de pago
Descripción
Esta etapa se caracteriza por el primer
contacto con el cliente. Puede ser una
negocios para ofrecer productos
financieros.
En esta parte del proceso crediticio,
prácticamente se resuelve en un 70% la
aprobación o desaprobación del crédito.
Esta etapa es importante porque aquí es
cuando se debe velar que no haya
morosidad o que ésta sea la mínima
posible de tal manera que no afecte a los
resultados de la empresa
En esta etapa se sustenta la operación
crediticia ante el comité de créditos. Aquí
se discute y analiza la información de
campo levantada por el Analista o
Evaluador de Créditos.
En esta etapa del proceso crediticio, la
coordinación entre las áreas de negocios y
de operaciones es muy importante para
atender al cliente.

2. Determine si las siguientes afirmaciones son verdadero o falso.

Nro. Elemento V/F

Durante la etapa de la evaluación de la capacidad de
pago, el analista o funcionario de negocios deberá
1 prepararse apropiadamente para absolver cualquier duda V
que tenga el cliente sobre el producto financiero y sus
condiciones.
Al sustentarse la operación crediticia ante el comité de
2 créditos, prácticamente se está resolviendo la aprobación V
o desaprobación de la solicitud de crédito en un 70%.
En todas las entidades financieras existen autonomías
3 F
para la aprobación de créditos.
Muchas instituciones financieras desembolsan el dinero a
4 sus clientes en efectivo o les emiten un cheque de F
gerencia
Durante la etapa de la Recuperación y/o Seguimiento de
5 Créditos es cuando se evidencia la calidad de la V
evaluación que hizo el analista del cliente.
ANEXOS
 Manual y PPT del Curso

RÚBRICA

Pregunta Criterio Escala de calificación

Reconoce
Responde Responde
cada una de Responde tres Responde una
las cinco cuatro Responde dos
las fases del preguntas pregunta
preguntas preguntas preguntas
proceso correctament correctament
1 correctame correctament correctamente
crediticio a e e
nte e
que hacen
referencia los 10 puntos 8 puntos 6 puntos 4 puntos 2 puntos
enunciados
Responde Responde
Responde tres Responde una
Determina la las cinco cuatro Responde dos
2 preguntas pregunta
veracidad o preguntas preguntas preguntas
correctament correctament
no de las correctame correctament correctamente
e e
afirmaciones nte e
10 puntos 8 puntos 6 puntos 4 puntos 2 puntos