Guiones para

uso vía remota

AGOSTO 2020
 CONTENIDO
GUIONES
INTRODUCCIÓN

1. Primer contacto

1.1 Para mercado natural

1.2 Para referidos

1.2.1 Guiones para que tu referidor contacte con el referido

1.3 Para acercamiento usando DM en redes sociales

(Mercado Cálido No frecuentado)

1.4 Para acercamiento a referidos a través de redes

sociales

2. Para personas que se han quedado en el embudo y

no han tomado la decisión de asegurarse

3. Para clientes actuales y evitar cancelaciones

4. Manejo de Objeciones

5. Materiales de apoyo

2 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020

 INTRODUCCIÓN
Sabemos que con la situación actual, puede ser
un poco complicado contactar nuevas personas
para que continúes con tu actividad. Sin embargo,
recuerda que los retos nos dejan muchos
aprendizajes, nos hacen más fuertes y nos dan
experiencia. Por ello te invitamos a no parar y
continuar con tu actividad diaria.

Con estos guiones buscamos darte ideas de cómo

puedes iniciar conversaciones dependiendo la
situación de tu contacto. Estos son sugerencias,
tú puedes adaptarlos cómo mejor consideres. Lo
importante es que encuentres la mejor estrategia
y tu estilo.

Te deseamos mucho éxito.

Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020 3

 1. PRIMER CONTACTO
1.1 MERCADO
NATURAL
OPCIÓN A
Hola (nombre de contacto) qué gusto saludarte. ¿Es
buen momento para hablar contigo? Tengo algo
importante que compartirte.
Estoy muy motivad@ porque en estos días dada la
contingencia que vivimos, he estado ayudando a
muchas personas a lograr tener mayor tranquilidad y
seguridad para ellos y sus familias con los proyectos
que manejo. Incluyo en ellos coberturas para la salud
que son de gran utilidad en estos momentos.
Me gustaría mostrarte de qué se trata, si no se puede
de manera presencial, de forma virtual. ¿Qué día tienes
oportunidad, viernes por la mañana o prefieres el lunes
por la tarde?
4 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020
OPCIÓN B
Buenos días, soy (tu nombre) de Prudential Seguros
México. Actualmente como apoyo a la Contingencia
derivada del COVID-19, nos encontramos en una
jornada de revisión patrimonial y asesoría sin costo
como apoyo a la sociedad ante esta crisis, que estará
enfocada en lo siguiente:
• Patrimonio: Vamos a revisar la situación actual
de tu patrimonio y tus planes de acción ante la
contingencia.
• Respaldo: ya que buscaremos que tengas el mejor
respaldo Financiero
• Unión familiar: nuestra asesoría está enfocada en
mantener la estabilidad de tu familia que a partir
del día que platiquemos se vuelve también nuestra
responsabilidad.
Tomando en cuenta nuestros pilares, ¿qué día podemos
reunirnos vía remota (Skype, Zoom, Videollamada)?
1. PRIMER CONTACTO
1.2 PARA
REFERIDOS
OPCIÓN A
Buenos días, soy (tu nombre) de Prudential México. ¿Es
este un buen momento para hablar contigo?
En días pasados, me reuní con un amigo en común
(nombre del referidor), ¿lo recuerdas verdad? Te envía
muchos saludos.
(El referidor) me encargó mucho que te llamara porque
estuvimos trabajando en un proyecto que aporta
tranquilidad y seguridad dada la contingencia que
vivimos y le pareció muy importante que te platique
de qué se trata. Este proyecto incluye coberturas para
la salud que son de gran utilidad en estos momentos.
Nuestra cita puede ser presencial o vía remota (Skype,
video llamada, zoom, etc), ¿que día te queda mejor, el
viernes por la mañana o prefieres el lunes por la tarde?
(confirmar cita)
Muchas gracias, fue un placer hablar contigo.
Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020
OPCIÓN B
Buenos días, soy (nombre) de Prudential Seguros
México, me comunica con (nombre del prospecto).
Hablo de parte de (nombre del referidor) amigo de
(nombre del prospecto) con quien estuve en días
pasados y me pidió que me comunicara contigo. Es
para un tema crucial en esta época de crisis, y dar una
asesoría de VIDA, que consiste en:
• Visión clara del futuro y de las acciones que
requieres tomar ante esta contingencia.
• Interés real en tu bienestar y en el de las personas
más importantes para ti.
• Diseño personalizado con base en tus
necesidades.
Todo esto será mediante una primera sesión virtual
en la que podré conocer más sobre tu situación actual
y generar mediante nuestras coberturas, un plan de
VIDA para ti y tu familia.
¿Qué día de la siguiente semana te queda mejor para
vernos? ¿El lunes por la mañana o el martes por la
tarde?
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 1. PRIMER CONTACTO

1.2 PARA
REFERIDOS
OPCIÓN C
Buenos días, (nombre referido) cómo está? Soy
(nombre) de Prudential Seguros México, le agradezco
me tome la llamada. Tengo sus datos porque me
los proporcionó un amigo en común (nombre del
referidor), por cierto le envía saludos.

Lo busco porque seguramente (nombre del referidor)

le comentó que mi labor es explicarle a las personas
previsoras y responsables como usted y (nombre del
referidor), que en estos momentos de contingencia es
muy importante “blindar” su ahorro, patrimonio, etc.
esto de acuerdo a lo que cada persona necesite.

¿Podría destinar 15 minutos de su tiempo en este

momento para explicarle en qué consiste? Diseñamos
estrategias financieras de protección, ahorro, retiro,
educación, a través de seguros de vida que le ayuden
a proteger lo más preciado que es la protección
familiar, además de la salud a través de coberturas por
hospitalización, indemnización diaria y cierto tipo de
cirugías.

¿Qué es lo que hoy le preocupa más?

• Vivir mucho
• Vivir Poco
• Tener un problema de salud y no tener los recursos
para hacerle frente

Para esto me ayudaría con algunos datos personales y

en este momento le estaría enviando una proyección
para que la revisemos juntos y hagamos los ajustes que
usted me indique y explicarle que sigue.

Despedida.

6 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020

1. PRIMER CONTACTO
1.2.1
OPCIÓN A
¡Hola! ¡Buen día!
GUIONES PARA
QUE TU REFERIDOR CONTACTE
CON EL REFERIDO
Te comento que tengo una amigo, (Nombre asesor
Prudential), que se dedica a la asesoría en seguros con
Prudential Seguros. Le compartí tu contacto ya que es
una persona confiable, responsable y conocedora del
tema, y estoy seguro de que te puede ayudar. Ojalá lo
puedas recibir. ¡Vale muchísimo la pena!
Te paso su contacto para que lo guardes y sepas que es
él quien te busca.
OPCIÓN B
Hola ¿Cómo estás? espero que todo bien, te escribo
porque hace unos momentos me reuní con (Nombre
asesor Prudential) me acaba de dar una asesoría
financiera que me ha ayudado mucho a tener una
mejor visión de mis finanzas personales y hacer un plan
para llegar a mis metas y estoy seguro que a ti también
puede ayudarte, por lo que decidí regalarte está
asesoría, por favor recíbelo, te recuerdo su nombre, se
llama (Nombre asesor Prudential).
OPCIÓN C
Hola, buen día, ¿Cómo estás?
Te escribo porque hace unos días tuve una reunión
con (Nombre asesor Prudential), me ha realizado un
check up financiero para conocer mi situación actual
y conocer mis metas financieras, con esto elaboramos
una estrategia para poder lograrlas, por lo que quedé
muy contento y satisfecho con su trabajo y asesoría;
me pidió que regalara a alguien de mi confianza este
check up, pensé en ti porque estoy seguro puede darte
muchos beneficios y sobre todo ser de utilidad. Por
favor escúchalo.
Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020
OPCIÓN D
Hola qué tal (amiga/nombre de la persona), espero
te encuentres excelente, te escribo para saludarte y
contarte acerca de una interesante estrategia enfocada
en protección familiar y acumular capital.
Por la amistad que tenemos de tantos años quiero que
recibas esta asesoría; además eres una persona que
planea su futuro, por lo cual estoy seguro(a) que va a
ser de gran utilidad, (Nombre asesor Prudential) tiene
una empresa de consultoría como emprendedor y él te
explicará a detalle.
Estoy seguro(a) que si le das la oportunidad, (Nombre
asesor Prudential) podrá contribuir en el éxito de tus
finanzas personales, así como en el de tus objetivos
futuros.
Te llamará para reunirse contigo y darte más detalles
de esto.
OPCIÓN E
¡Hola amigo! Estuve con (Nombre asesor Prudential)
planeando cómo garantizar mis metas y proyectos
futuros. Tomé una gran decisión y quiero compartir esta
oportunidad contigo. Le proporcioné tu teléfono para
que te ayude con tus metas. No olvides comentarme
que te pareció, te mando saludos.
OPCIÓN F
¿Cómo estás? Hoy me visitó (Nombre asesor
Prudential) y me ayudó a revisar mis necesidades
económicas a largo plazo con un buen análisis. Me
presentó un plan robusto. De hecho ya lo contraté.
Le di tus datos, te va a buscar, su número es (Agregar
celular asesor Prudential) . Creo que te puede ayudar
mucho a identificar qué es lo que te conviene y darte
una buena propuesta.
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 1. PRIMER CONTACTO
1.2.1 GUIONES PARA
QUE TU REFERIDOR CONTACTE
CON EL REFERIDO
OPCIÓN G
¡Hola amigo! Te comento que tengo un muy buen
amigo que me presentó unos planes de protección
y patrimoniales muy interesantes que pudieran
servirte, espero no tengas inconveniente en que le
pase tus datos y te busque. Se llama (Nombre asesor
Prudential), todo es sin compromiso.
Escucha su asesoría, es una buena propuesta. Y luego
me platicas cómo te fue.
OPCIÓN H
Hola (Nombre de amigo), ¿Cómo estás?
Te comparto que estuve con una buen(a) amigo(a)
de la universidad y estuvimos platicando temas de
mucho interés, me tomé la libertad de recomendarte
porque tú tienes niños chiquitos cómo yo y me parece
interesante que conozcas esta información, se llama
(Nombre asesor Prudential) y es de toda mi confianza.
OPCIÓN I
Hola NOMBRE DE LA PERSONA el día de hoy tuve una
plática con (Nombre asesor Prudential) amigo mío,
tocamos temas muy interesantes y me ayudó a hacer
un análisis de cómo está mi situación financiera a largo
plazo y la protección que tengo para mi familia.
Le pedí que te llame para que le des una cita y se
reúnan en videollamada. Vale mucho la pena porque
te va a compartir un par de ideas que te van a servir
para administrar tus finanzas personales y familiares.
Te va a cambiar la vida como lo hizo conmigo.
Abrazo
8 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020
OPCIÓN J
Hola ¿Cómo estás?, espero que todo bien, te escribo
porque hace unos momentos me reuní con (Nombre
asesor Prudential) me acaba de dar una asesoría
financiera para mi retiro y la educación de mis hijos.
Estoy seguro que a ti también puede ayudarte por lo
que decidí regalarte está asesoría, por favor recíbelo,
te recuerdo su nombre, se llama (Nombre asesor
Prudential).
OPCIÓN K
¡Hola! ¿Cómo te va? ¿Qué crees? Me acaban de dar
una asesoría para el retiro y me gustó mucho, me
parece que te puede servir. Al terminar de platicar con
(Nombre asesor Prudential), inmediatamente pensé
en ti porque sé que podrá ayudarte, por lo que me
tome la libertad de darle tus datos.
Escúchalo dale una oportunidad.
Le pasé tus datos y te va a llamar en los próximos días.
OPCIÓN L
Saludos amigo(a)
Te va a contactar (Nombre asesor Prudential) ya que
está ofreciendo una asesoría gratis a personas que
yo considero valiosas, me dio los mejores consejos
en cuanto a mi planeación patrimonial, ideas muy
inteligentes que seguramente te serán de mucho valor
a ti también y le pasé tu número, te conviene platicar
con él. ¿Me cuentas como te fue? ¡Saludos!
1. PRIMER CONTACTO
1.2.1
OPCIÓN M
GUIONES PARA
QUE TU REFERIDOR CONTACTE
CON EL REFERIDO
(Nombre del contacto) ¿Cómo estás?
Oye vinieron a asesorarme, para tener un retiro
asegurado.
La verdad se me hizo muy real y accesible para lo que
nos cubre.
Me atreví a darle tu teléfono.
Él/Ella se llama (Nombre asesor Prudential), prometo
que no te hará perder el tiempo.
Te llamo después para saber cómo te fue.
OPCIÓN N
Buen día estimado (a) ________, me tomé la libertad de
darle tus datos a (Nombre asesor Prudential) porque
considero que si logra ayudarte como me ayudó a mi
vas a quedar muy complacido(a).
Te va a llamar para solicitarte una reunión, te pido
que por favor lo(a) atiendas y tengas la apertura de
escucharlo(a).
Sabes que no te recomendaría a nadie que te hiciera
perder el tiempo.
En mi caso tuve una reunión y me ayudó a tener una
mejor visión de mi futuro inmediato.
Por favor date la oportunidad de escucharlo(a) y
considera que podría ser una de las mejores inversiones
de tiempo que hayas hecho en los últimos meses.
¡Saludos!
Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020
OPCIÓN O
¡Hola!
Espero que te encuentres muy bien. Te contacto porque
acabo de revisar un análisis de mi situación financiera y
alternativas de inversión muy interesantes, sobre todo
muy oportuno en estos tiempos que el panorama
es complicado; pensé en ti, porque seguramente te
interesará el tema y di tu referencia con mi asesor(a)
(Nombre asesor Prudential). Te buscará en los
siguientes días. A seguirnos cuidando, muy buen día.
OPCIÓN P
¡Hola Miguel!
Un gusto saludarte espero te encuentres muy bien.
Te estoy mandando este mensaje para comunicarte
que la semana pasada me reuní con (Nombre asesor
Prudential) quien es asesor(a) patrimonial y financiera.
Él/Ella me brindó una asesoría muy completa en la cual
me abrió el panorama sobre el cual me encuentro en
cuestión de mi ahorro, la protección de mi familia y
su estabilidad financiera. Su asesoría me pareció muy
relevante, me solicitó referidos y por el aprecio que te
tengo pensé en ti como una de mis primeras opciones,
por lo cual le di tu teléfono y te pido de favor le tomes
la llamada y le permitas brindarte una asesoría gratuita
y sin compromiso. Estoy seguro de que sus servicios te
serán de gran utilidad como a mí.
Saludos Miguel
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 1. PRIMER CONTACTO

1.3 PARA ACERCAMIENTO

USANDO DM EN REDES SOCIALES
(MERCADO CÁLIDO NO FRECUENTADO)

GUIÓN
Hola ____________! ¿Cómo estás?
Soy (nombre), iba contigo en el (nombre de la escuela)
y aunque nos tenemos en FB hace años que no nos
vemos!

Te busco porque estoy empezando un proyecto

personal profesional donde necesito crear una red de
contactos, entonces me gustaría platicar contigo en
algún momento, tiene que ver con asesoría patrimonial
y estoy seguro que puedo serte útil y si no, a alguien
que conozcas te apuesto que sí!

Por lo pronto, ¿crees que me puedas dar tu teléfono

para que en los siguientes días te esté contactando?

Te mando un abrazo y ojalá coincidamos ya que me

dará mucho gusto verte aunque sea de manera virtual
y por supuesto ayudarte.

10 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020

1. PRIMER CONTACTO

1.4 PARA ACERCAMIENTO A

REFERIDOS A TRAVÉS DE REDES
SOCIALES

GUIÓN
Hola (nombre de contacto). ¿Cómo estás?? Soy (tu
nombre), amigo de (nombre referidor)!

Te escribo para platicarte que tengo un despacho de

asesoría patrimonial. Ayudamos a la gente a través de
planes de ahorro y protección contra los riesgos de la
vida a tener un futuro financiero más certero y seguro.

Tengo planes muy interesantes para diferentes

objetivos de vida como ahorro, retiro, protección, etc. ,
por si aún no cuentas con planes de este estilo o nunca
has recibido alguna asesoría patrimonial, me pongo a
tus órdenes.

Podríamos agendar una sesión virtual (ZOOM,

FACETIME, VIDEOLLAMADA) el día que te funcione
mejor para platicarte más a detalle, y si en el momento
resulta que no es algo interesante para ti, a lo mejor
conoces gente que podría salir beneficiada con mi
asesoría y me podrías compartir y referir con tus
conocidos.

Podemos conectarnos el __________por la mañana o

el ____________por la tarde?

Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020 11

 2 PARA PERSONAS QUE
HAN QUEDADO EN EN EL EMBUDO Y NO HAN
TOMADO LA DECISIÓN DE ASEGURARSE:

GUIÓN
Hola que tal, soy (nombre) de Prudential México. ¿Es
buen momento para hablar contigo?

Además de tener el gusto de saludarte, el motivo de

mi llamada es porque recordé que quedó pendiente
asegurarte, debido a que…. (ej. tenías que pagar
algunas deudas). Me parece muy importante
compartirte que con varias personas que al igual que
tú, aun no tomaban la decisión, revisamos nuevamente
su situación y ante esta contingencia optaron por
tener mayor tranquilidad y seguridad para ellos y sus
familias. Además de contar con esquemas de ahorro
que pueden proteger el valor del dinero en situación
de inestabilidad económica.

Este proyecto incluye coberturas para la salud que

son de gran utilidad en estos momentos. (comentario
opcional). ¿Qué te parece si nos reunimos nuevamente?
Puede ser vía remota si gustas para platicarte cómo
estamos ayudando a muchas personas….

Te parece viernes por la mañana o prefieres el lunes

por la tarde…

Un placer hablar contigo.

12 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020

3 PARA CLIENTES ACTUALES
Y EVITAR CANCELACIONES
GUIÓN
Buenos días Juan, te llamo para saber cómo te
encuentras. Y agradecerte por tu confianza, ya que es
de suma importancia para Prudential Seguros México y
para mi compartirte un mensaje de serenidad, estamos
convencidos que estas circunstancias tan excepcionales
pasarán e iremos recobrando la normalidad.

Como sabes, actualmente tu seguro de retiro se

encuentra en vigor y te invito a que sigas conservando
los beneficios que te ofrece tu póliza porque “blinda”
tu ahorro y protección en estos momentos de
contingencia.

Gracias de nuevo y por favor no dudes en buscarme

para lo que necesites, estaremos encantados de
ayudarte.

Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020 13

 4 MANEJO DE
OBJECIONES
No puedo recibirte, no estoy en mi lugar de trabajo
dada la cuarentena.

Te comprendo perfectamente, de hecho te iba a

proponer que nos reunamos vía remota. Otras personas
me habían comentado lo mismo y descubrieron que
fue muy práctico y seguro de esta manera. ¿Cuándo te
queda bien que lo veamos, tal día o tal día…..

Prefiero esperar a que pase esto y luego lo vemos.

Entiendo cómo te sientes, otras personas me

comentaron lo mismo pero cuando platicamos
descubrieron que es muy importante aprovechar
la salud que tenemos ahorita y sin la certeza de
conservarla.. Qué te parece si platicamos vía remota y
después de conocer los beneficios, tomas tu decisión.
Te parece tal día o tal día….

Hoy no puedo gastar, por la situación actual tengo que

cuidar mi dinero…

Entiendo perfectamente tu punto y te felicito que

pienses así, de hecho muchos de mis clientes me
comentaron lo mismo cuando les llamé, pero cuando se
reunieron conmigo se dieron cuenta que mi intención
no es hacerlos gastar dinero en un producto, ya que mí
asesoría está basada en un proceso, no en productos,
me gustaría ver si podría hacer lo mismo por ti. Te
parece bien una videollamada tal día o tal día...

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5 MATERIALES DE
APOYO

A continuación te dejamos algunas ligas a folletos,

videos y manuales que pueden ser de utilidad para
tu actividad.

• Video Presentación Prudential

• Video Prudential ante el COVID

• Folleto Quién es Prudential

• Folleto Cuenta con un Líder

• Guía para la de actividad remota

• Manual de Objeciones

• ADN Remoto

Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020 15

 Guiones para
uso vía remota

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16 Guiones para uso telefónico bajo medidas de Contingencia AGOSTO 2020