ANLISIS DE NECESIDADES FINANCIERAS

Bienes
Personales

Negocios /
Prestaciones

Seguros de
Vida

Programas
del Gobierno

Necesidades de
efectivo al fallecer

Obstculos
potenciales en vida

Fondo inmediato de dinero

Fondo para liquidar deudas
Fondo de emergencia
Fondo para hipoteca/renta
Fondo para el cuidado
hijos/hogar
Fondo para educacin

Impuestos
Inflacin
Malas inversiones
Invalidez
Ahorrar para gastar
Falta de disciplina

Dinero disponible cuando se necesita

Las cinco grandes metas de la vida

1. La garanta de un gran retiro, cmodo, y totalmente libre de preocupaciones, sin compromisos en el estilo de
vida, y sin la angustia de que se acabe el dinero.
2. La necesidad / deseo de intervenir de manera significativa en la vida econmica de nuestros hijos, creando
un patrimonio mientras vivimos.
3. Poder pagar, todo o parte del costo de la educacion de nuestros nietos.
4. Poder proporcionar cuidados de calidad a nuestros seres queridos en sus ltimos aos.
5. Poder dejar una donacin importante a una escuela querida, iglesia, etc.
Mi papel
Un consultor
Que resuelve problemas
-Ayudndole a lograr una variedad de metas econmicas a largo plazo.

Como coordinador
-Ayudndole a coordinar asuntos personales y de negocios
-conservando el patrimonio.
-Programas para el retiro.
-Fondos para la educacin.
-Decisiones familiares en planeacin de la sucesin patrimonial.
Como asesor
-Teniendo una amplia perspectiva de la situacin.
-Trabajando con sus otros colaboradores y consejeros.
Cubriendo su necesidad econmica
Crear cimiento s
Protecc in

Aumentar el patrimoni

Ac umulacin

Disfrutar el patrimoni

Retiro

-Proteger el estilo de vida familiar.

-Cubrir las crecientes necesidades de
su familia.
-Empezar un plan de ahorro.

-Continuar ahorrando y aumentar su patrimonio.

-Proteger sus ahorros y lo que tenga destinado
para el retiro.
-Planear cmo va a reemplazar sus ingresos
en el retiro.

-Generar ingresos.
-Vivir bien en el retiro.
-Dejar un patrimonio.
-Proteger sus planes de
retiro.

-Seguro de vida.

-Seguro de vida.

-Seguro de vida.

Objetivos en la etapa de acumulacin

-Continuar ahorrando y aumentando el patrimonio.
-Proteger sus ahorros y lo que tenga destinado para el retiro.
-Planear cmo reemplazar sus ingresos en el retiro.
Objetivos en la etapa de retiro
-Retiro duradero, cmodo y sin preocupaciones.
-Mantener su nivel de vida.
-Asegurar que nunca se acabe el dinero.
-Dejar un patrimonio significativo.