Página 1 de 2 Plantilla calculo necesidades financieras y empleo fuentes de financiación

PLANTILLA CALCULO NECESIDADES FINANCIERAS Y EMPLEO FUENTES DE FINANCIACIÓN

Enunciado

SOLUCIONES:

1. Verdadero
2. Falso
3. Falso
4. Verdadero
SUPUESTO

Una sociedad de responsabilidad limitada se constituye para gestionar un restaurante de nueva apertura. El arranque del negocio ha
supuesto una fuerte inversión conforme al detalle que se adjunta. Para ello, además del capital social se ha dispuesto de financiación
bancaria de manera que el 50% de las inversiones se han financiado mediante un préstamo con garantía hipotecaria y el resto
mediante leasing. Para la financiación del corto plazo se ha negociado el descuento de los tickets de comida de una empresa cliente
habitual habiendo encomendado la gestión del cobro de los mismos a la propia entidad financiera, y el resto de las necesidades se
han atendido vía línea de crédito.

Datos:
 stock inicial por 5.000,00 €
 equipos informáticos, TPV e instalación por 4.000,00 €
 tickets de comida de empresa cliente habitual por los dos primeros meses de actividad, menú del día para 30 comensales
diarios, por 12.000,00 €
 fianzas de alquiler por 4.000,00
 alta del teléfono, luz, gas, Internet, etc por 300,00 €
 estimación de gastos mensuales fijos por 6.000,00 € (necesitamos financiar los dos primeros meses de actividad)
 mobiliario, utillaje, vajillas, maquinaria, etc.. por 30.000,00 €
 obras de acondicionamiento del local por 40.000,00 €
 gastos iniciales en publicidad y promoción por 4.000,00 e

FASE RESPUESTA
CALCULO DE LAS NECESIDADES FINANCIERAS  TOTAL NECESIDADES FINANCIERAS = A + B €
 = 105.300€
 A = TOTAL INVERSIONES =
 Equipos informáticos 4.000,00€
 tickets 12.000.00€
 alta del teléfono, luz, gas… 300,00€
 Mobiliario, utillaje, vajillas… 30.000.00€
 TOTAL: 46.300
 B = TOTAL GASTOS =
 Stock inicial 5.000,00€
 Fianzas de alquiler 4.000.00€
 gastos mensuales 6.000.00€
 obras de acondicionamiento 40.000.00€
 gastos iniciales publicidad y promoción 4.000.00€
 TOTAL: 59.000
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DISTRIBUCION ENTRE FUENTES PROPIAS Y  FUENTES PROPIAS = €
FUENTES AJENAS
 FUENTES AJENAS = TOTAL NECESIDADES FINANCIERAS
– FUENTES PROPIAS = €

DISTRIBUCION ENTRE FUENTES AJENAS  A LARGO Y MEDIO PLAZO = €

- PRESTAMOS = €
- LEASING = €
 A CORTO PLAZO = €
- LINEA DE CREDITO = €
- LINEA DE DESCUENTO = €
- FACTORING = €