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SÍLABO DE DERECHO BANCARIO Y FINANCIERO

1. DATOS GENERALES:

1.1 Programa : Maestría en Derecho Civil y Comercial


1.2 Código del Curso : MADC2-203
1.3 Asignatura : DERECHO BANCARIO Y FINANCIERO
1.4 Semestre académico : SEGUNDO
1.5 Horas semanales : 15
1.6 Créditos :4
1.7 Docente : Mag. Mauricio Julio MacLean Cuadros
1.8 e-mail : madc-1@unjbg.edu.pe
macleanest@hotmail.com

2. DESCRIPCIÓN DE LA ASIGNATURA
La investigación, estudio y análisis de la evolución del derecho bancario y
monetario en el Perú y el mundo y la codificación que regula la actividad
financiera en nuestro país, abarcará el desarrollo del curso, orientando a
brindar al futuro abogado, que se dedicase al asesoramiento bancario y
empresarial, conocimiento de las actividades y operaciones que realizan las
entidades bancarias vinculadas al sector comercial e industrial.
3. COMPETENCIAS
El maestrante podrá tener competencias teórico – práctico en los siguientes
aspectos entendiéndose ello como COMPETENCIA GLOBAL Y PRODUCTO A
LOGRAR:

3,1, Conoce el origen y la evolución de la Moneda; asimismo del Derecho


Bancario y Financiero en el Mundo y en el Perú, sus fuentes y sistema
normativo.
3.2. Motivar al alumno a conocer y estudiar las bases del Derecho Bancario y -
Financiero.
3.3. Impartir conocimientos teórico-prácticos, para identificar la naturaleza
jurídica y los procedimientos aplicables a las distintas actividades y operaciones
del Sistema Bancario y Financiero Nacional, para su cumplimiento.
3.4. Inculcar en la conducta de los alumnos el cumplimiento de valores en el
ejercicio profesional y la formación de una mentalidad crítica, evaluativa, para
comprender la importancia del Derecho Bancario y Financiero.
3.5. Tomar pleno conocimiento de la Ley Nº26702, Ley General del Sistema
Financiero y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, incluyendo
sus antecedentes y modificaciones más recientes.
4. CAPACIDADES
Utilización de metodologías activas que permitan ayudar a los participantes a
reflexionar y desarrollar capacidades y habilidades personales como la
capacidad de liderazgo y de trabajo en equipo; la capacidad de adaptabilidad y
de introducción del cambio y la innovación; la capacidad de organización y
gestión de los recursos con la máxima eficacia y eficiencia; la capacidad de
comunicación y de creación de sinergia.

Identifica, discrimina y compara los conocimientos adquiridos.

5. CONTENIDOS
UNIDADES DIDÁCTICAS

5.1.- PRIMERA UNIDAD:

5.1.1.- COMPETENCIA : Conoce, aplica e interioriza el basamento del Derecho


Bancario y Monetario

5.1.2.- CAPACIDADES : Identifica, discrimina y compara los conocimientos


adquiridos.

5.1.3.- TIEMPO : 13 horas y media semanales (sábado y domingo)

5.1.4.- CONTENIDOS : POR DOS SEMANAS (dos sábados dos domingos).

CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES

Conoce el origen y evolución de la moneda y la Aplica los conocimientos adquiridos para


banca, las fuentes del Derecho Bancario, evolución comprender el nacimiento de la moneda y la
y clasificación. banca y la complejidad de su evolución.

Conoce su definición, control del Estado y objeto


del Derecho Bancario.

Conoce del sistema bancario nacional, del Banco


Central de Reserva del Perú, de la SBS, funciones
y organización.

ACTITUDINÁLES: Interioriza y valora los conocimientos adquiridos respecto de la moneda, las


instituciones financieras y bancarias nacionales y el tratamiento jurídico de la actividad de
intermediación económica.

4.1.5.- ACTIVIDADES Y ESTRATEGIAS DIDÁCTICAS

ACTIVIDADES ESTRATEGIAS DIDÁCTICAS

(por semanas)

Introducción al Curso. Breve Historia de Método Ecléctico, exposición,


la Banca. Reseña de la Banca en el participación de alumnos, Power Point y
Mundo. Reseña de la Banca en el Perú. retroalimentación.
Derecho Bancario. Noción. Definición.
Control del Estado. Derecho Público.
Derecho Privado- Objeto del Derecho Trabajo grupal de investigación.
Bancario. (1 Semana)

Conocimiento del Sistema Bancario.


Banco Central de Reserva del Perú.
Definición Funciones. Superintendencia
de Banca y Seguros. Definición.
Organización. Funciones. (2 Semana)

Los Bancos. Historia. Concepto.


Clasificación. Bancos que operan en
Perú. (3 Semana)

Estudio de nuevas disposiciones


legales. Nueva Ley de Bancos. Ámbito.
Organización y Funciones desde el D.
Leg. N°770 a la Ley Nº26702 y últimas
modificaciones. Órganos Sociales: Junta
General de Accionistas. Directorio.
Gerencia. (4 Semana)

Operaciones de Intermediación
Financiera. Operaciones Bancarias.
Financieras y Mutuales. De la
Supervisión y Sanciones. de las Faltas y
Delitos. El secreto bancario. (5 Semana)

Establecimiento de Instituciones
Bancarias. Autorización de
Organización. Autorización de
Funcionamiento. Establecimiento de
Sucursales y Agencias. (6 Semana)

La Moneda. Definición de la Moneda.


Aspectos Generales. Importancia.
Medios de Pago. Clases de Moneda: de
papel y papel moneda. (7 Semana)

La Constitución y la Moneda. Análisis de


las principales disposiciones de la
Constitución sobre Moneda y Banca.
(Arts. 148 al 155). (8 Semana)
SEGUNDA UNIDAD.

4.2.1.- COMPETENCIA : Conoce y aplica el Derecho Bancario y


Monetario en el Perú.

4.2.2.- CAPACIDADES : Identifica, compara y analiza las operaciones


bancarias.

4.2.3.- TIEMPO : 13 horas y media semanales (sábado y


domingo)

4.2.4.- CONTENIDOS : POR DOS SEMANAS (dos sábados dos


domingos).

CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES

Conoce el Derecho Bancario y Monetario en el Aplica los conocimientos adquiridos,


Perú. comprendiendo la complejidad de cada uno de
ellos.
Conoce la Ley General del Sistema Financiero y
de Seguros y Orgánica de la SBS.

Identifica las diferentes operaciones bancarias

ACTITUDINÁLES: Interioriza y valora los conocimientos adquiridos para la formación profesional y


su aplicación en la sociedad.

4.2.5.- ACTIVIDADES Y ESTRATEGIAS DIDÁCTICAS

ACTIVIDADES ESTRATEGIAS DIDÁCTICAS

Estudio de las Operaciones Bancarias. Método Ecléctico, exposición,


Operaciones Bancarias. Concepto. participativo, retroalimentación, Power
Criterios de Clasificación. Operaciones Point. Videos sobre la banca y la moneda
Pasivas- Los depósitos Bancarios. en el mundo y en el Perú, Banco Central
Clases. Depósitos en cuenta corriente: de Reserva del Perú, etc.
Apertura y funcionamiento de la cuenta.
Obligaciones para el Banco y el Cliente.-
Término del Contrato. Causas. Los Trabajo grupal: Seminario de Derecho
Cheques.- Requisitos. Plazos para su Bancario.
pago. Renovación ce Ordenes de pago.
Acciones cambiarias. Cheques
especiales. (9 Semana)
Emisión de Obligaciones y otros Títulos.
El Redescuento. Definición. Requisitos. El
redescuento como fuente de recursos. (10
Semana)

Operaciones Activas. Definición. El


Mutuo. Modalidades o clases. Créditos de
Firma. El Anticipo. (11 Semana)

Créditos y Riesgo por Caja. Concepto.


Modalidades. Créditos en Cuenta
Corriente. Clases. -Obligaciones.
Préstamos o adelantos. Clases. (12
Semana)

Descuento Bancario. Clases.


Obligaciones. Descuento o riesgo no por
caja. Concepto. Modalidades. Aval. Carta
Fianza. Definiciones. Clases. (13
Semana)

Crédito Documentario. Noción. Definición.


Partes que intervienen. Naturaleza
Jurídica. La Carta de Crédito.
Documentos que deben presentarse.
Clases de créditos. Obligaciones. (14
Semana)

Financiaciones Bancarias y
parabancarias. Concepto. Clasificación. El
reporte: Noción. Naturaleza. (15 Semana)

El Swap: Noción. Naturaleza. La


Forfetización. El Confirming: Noción.
Naturaleza. El Factoring: Concepto.
Características. El Leasing:
Arrendamiento Financiero. Concepto.
Características. Naturaleza. Operaciones
Complementarias o servicios bancarios.
Valores en custodia. Cajillas de
seguridad. Compra venta de moneda
extranjera. Tarjeta de crédito. Cajero
automático. Giros y Transferencias.
Intermediación de los cobros. (16
Semana)
La figura del Defensor del Cliente
Financiero. (17 Semana)

5.1.2. ESTRATEGIAS DIDÁCTICAS


El cumplimiento de las competencias formuladas y desarrollo de los
contenidos se harán a través de:
- Clases magistrales
- Talleres grupales e individuales
- Exposiciones
- Exámenes Escritos (02)

5.1.3. EVALUACIÓN

4.1.6.- EVALUACIÓN DE LOS LOGROS DE APRENDIZAJE.

Ponderación de Criterios de Evaluación Ponderación de los Procedimientos


la Unidad criterios

Tarea académica. Conceptual : 10% Aplica y resuelve los Tarea Académica


Problemas planteados a de investigación.
1er. E.P. escrito Procedimental : 5% través de conocimientos
Examen Oral Actitudinal : 5% 20% adquiridos en clase y por
la investigación de la tarea 1er. Examen Parcial.
académica reflejada en la
evaluación parcial.
Cognitivo : 30%
Participación en clase

Examen Oral: BCR

Total 50 % 100 %

4.2.6.- EVALUACIÓN DE LOS LOGROS DE APRENDIZAJE.

Ponderación de la Criterios de Ponderación de los Procedimientos


Unidad Evaluación criterios

Conceptual :
10%
Tarea Grupal: Aplica y resuelve a Tarea Grupal:
Seminario de Procedimental : través de los Seminario de
Derecho Bancario 5% conocimientos Derecho Bancario
adquiridos.
Actitudinal :
Exposición 5% Exposición temas
2
0%
Tarea Práctica Tarea práctica:
Secreto bancario

Cognitivo
2do. E.P. escrito 30% 2do. Examen
Parcial escrito

Total 50 % 100 %

Promedio Final = T1 + T2 + T3 + T4 + T5 + T6
6

6. ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE
Durante la realización del dictado del curso el docente preguntará de forma
aleatoria a los alumnos sobre temas específicos que se vayan desarrollando,
además, el docente interactuará con los estudiantes sobre casos prácticos que
puedan ser expuestos por los estudiantes, además de realizar “lluvia de ideas”
sobre temas de actualidad referidos al curso que se dicta.

7. EVALUACIÓN DE COMPETENCIAS
Al finalizar el curso los maestrantes habrán adquirido los conocimientos,
técnicas y herramientas prácticas para la consecución de todos los objetivos
propuestos y que les permitirán mantener una actitud abierta y didáctica frente
a los problemas y realidades ambientales que le tocará afrontar como gestor
ambiental.

8. REQUISITOS MÍNIMOS APROBACIÓN


- Asistencia obligatoria a no menos del 70% de clases expositivas.
- Tener un promedio de no menos de 14 en el sistema vigesimal.

9. BIBLIOGRAFÍA
BIBLIOGRAFIA BASICA
Contratos Bancarios, Sergio Rodríguez
Ley de Bancos, Edición Oficial
Ley Orgánica del Banco Central de Reserva del Perú, idem
Ley Orgánica de la S.B.S., idem
Diccionario de Banca, Beltrán Flores
Ley de Títulos Valores, Ley Nº27287, Edición Oficial
Constitución Política del Perú, 1993, Edición Oficial
Enciclopedia de Banca y Seguros, Munn Bosten
Sistemas Bancarios y Monetarios Modernos, Roillin Thornas
Libro: Derecho Bancario, Roberto T. Loayza Añares - Tomo I, Edic. Jurídicas,
Lima- 2008.
Libro: Tratado Elemental de Derecho Bancario Peruano, Daniel Puémape.
Libro: Manual de Derecho Bancario, Juan José Blossiers Mazzini.
Revista de la Banca
Boletines del B.C.R.
PDF Nociones Generales del Derecho Bancario y Bursátil (33 filminas).
PDF Derecho Bancario (59 filminas).
Artículo: El Derecho Bancario, Financiero y Bursátil en el Siglo XXI, Autor:
Hernán Figueroa Bustamante.
Videos YouTube:
Historia de la Banca, 14.6 minutos.
Breve Historia de la Banca, 15.50 minutos.
Lo Mejor del Precio de la Historia: Monedas increíbles de la historia (Parte 1),
8.56 minutos.
“A la Vuelta de la Esquina” – Bancos de Lima, 2.52 minutos.

Tacna, Octubre de 2021.

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