Mapa de Recorrido

Objetivo General
Distinguir los riesgos latentes a los
que se enfrenta México, así como la
importancia en la lucha de Lavado
de Dinero y el Financiamiento al
Terrorismo a partir de una base de
conocimiento que sustente una
Programa de cultura de prevención.
prevención,
detección y Gobierno
Introducción reporte de Corporativo
operaciones en
las Instituciones del programa
Financieras de PLD

Bloque 1 Bloque 2
Bloque 3
 Mapa de Recorrido

Manual de cumplimiento

Órganos de Control
Auditoría interna y/o
externa en la Institución
Objetivo Particular
Reconocer cuáles son las
funciones y elementos que
soportan el programa de
prevención de Lavado de
Dinero, a partir de la estructura
de su Gobierno Corporativo y
las estructuras internas de
quienes participan en este
programa.

Capacitación en materia
de Prevención de Lavado de
Dinero
 Para prevenir el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, la
Entidad cuenta con un Programa de PLD, integrado por 4 elementos:

Órganos Capacitación en materia

Auditoría interna y/o Manual de
externa en la Institución de Prevención de
de Control cumplimiento Lavado de Dinero
 Gobierno Corporativo

Órganos de Control
El Gobierno Corporativo implica la creación
de Órganos de Control tales como:

Oficial de Comité de
Comité de cumplimiento auditoría
comunicación
y control
 Es un órgano
colegiado Comité de Comunicación y Control (CCC)
compuesto por Funciones básicas
funcionarios de • Someter a aprobación del Comité de
• Votar y dictaminar operaciones
distintas áreas de la Auditoría de la Entidad el Manual de
inusuales para enviar reporte a la
Entidad. SHCP. Cumplimiento.

• Presentar al Consejo de Administración

• Verificar que el sistema contenga la los resultados de la implementación de
lista de personas bloqueadas. la metodología del enfoque basado en
riesgos.

• Podrá designar al Oficial de • Resolver los asuntos que se someten a

Cumplimiento. su consideración, relacionados con la
aplicación de las disposiciones de
Prevención de Lavado de Dinero.
 Es un órgano
colegiado Comité de Comunicación y Control (CCC)
compuesto por Funciones básicas
funcionarios de
distintas áreas de la •Conocer de los clientes clasificados
Entidad. como alto riesgo y al respecto
formular las recomendaciones •Asegurarse que la Entidad para cumplir
necesarias. con las leyes en la materia, cuente con las
estructuras internas necesarias en cuanto
a organización, número de personas,
•Asegurarse que la clave solicitada
recursos materiales y tecnológicos, de
para la operación del Oficial de
acuerdo con los resultados de la
Cumplimiento con la autoridad, a
implementación de la metodología de
través del sistema electrónico se
evaluación de riesgo.
mantenga a nombre del Oficial de
Cumplimiento debidamente
actualizada.
 Oficial de Cumplimiento
Funciones básicas
•Elaborar la Política
•Ejecutar e informar lo
General de Identificación y
que instruya el Comité de
Conocimiento de Clientes y
Comunicación y Control
Usuarios.

•Definir programas de
capacitación.
•Enviar los reportes
inusuales a la autoridad.
•Dar seguimiento a los
reportes de empleados que
pudiera resultar inusuales o
internas preocupantes.
 Oficial de Cumplimiento
Funciones básicas

•Hacer del conocimiento del Comité de

• Informar al CCC respecto de conductas,
actividades o comportamientos realizados
por los directivos, funcionarios, empleados o
apoderados de la Entidad, que provoquen
que esta incurra en infracción a lo dispuesto
en la Ley o las disposiciones.
Comunicación y Control la celebración de
contratos o apertura de cuentas en la
Entidad cuyas características pudieran
generar un alto riesgo para la propia
Entidad. Así como dar conocimiento al
comité, por clientes que por sus
características sean clasificados en grado
de riesgo alto.
 Oficial de Cumplimiento
Funciones básicas

•Someter a aprobación del CCC la metodología diseñada para que

se ejecute la evaluación de riesgos, además de los resultados de
la metodología implementada.

•Fungir como instancia de consulta al interior de la Entidad por

cuanto a la aplicación de las Disposiciones Generales.
 Es un órgano
colegiado
compuesto por
funcionarios de
Comité de Auditoría
distintas áreas de la Funcion básica
Entidad.

• Aprobar los críterios, medidas y procedimientos

de la Política General para la identificación del
Cliente.
 Auditoría interna y/o externa en la
Institución
Mediante una auditoría se puede evaluar
y dictaminar el cumplimiento de la
normatividad, además se debe considerar
lo siguiente:
MARZO

Se debe realizar una vez al año.

3
Se debe llevar a cabo una evaluación
para así obtener un dictamen anual del
cumplimiento de las Disposiciones
Generales.

El resultado se informa al Comité de

Comunicación y Control de la Entidad.
BANCO
Manual de Cumplimiento
Cada Entidad emitirá su propia
política, procesos, criterios y
medidas con respecto a la
Prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo.
Por norma se tiene que Se elabora para cumplir
elaborar una Política con los estándares de las
General de Identificación y
Conocimiento por Entidad.
BANCO disposiciones de Prevención
de Lavado de Dinero.
 Capacitación en materia de Prevención de
Lavado de Dinero
La Entidad tiene la obligación de capacitar por
lo menos una vez al año en materia de Prevención
de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo a los miembros de su consejo de
administración, directivos, funcionarios y empleados.
Cada Entidad debe difindir su
normatividad y reformas en
materia de Prevención de
Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo.
La capacitación debe ser coherente con
la aplicación de la metodología de
evaluación de enfoque basado en riesgo.