ÍNDICE

Introducción....................................................................................................................1

Justificación....................................................................................................................2

Descripcion del problema..............................................................................................3

Objetivos........................................................................................................................4

Metodología de la investigación.....................................................................................5

Lavado de activos o blanqueo de capitales...................................................................6

Antecedentes históricos del lavado de activos..............................................................6

Antecedentes legales.....................................................................................................7

Conceptualización del lavado de activo.........................................................................8

Etapas del lavado de activos.........................................................................................8

Características del lavado de activo............................................................................10

Señales de alerta del lavado de activo........................................................................11

Lavado de Activos en la República Dominicana..........................................................13

Departamento de investigación financiera...................................................................15

Unidad Anti Lavado de Activos de la Procuraduría General de la República.............16

Conclusión....................................................................................................................18

Recomendaciones.......................................................................................................19

Bibliografía...................................................................................................................20
 INTRODUCCIÓN

Tratar el tema sobre el Lavado de Activos y el Impacto Legal en la República

Dominicana, durante el período comprendido entre los años 2007-2012, es un tema
sumamente interesante y a la vez delicado desde el punto vista de la complejidad
conque es materializado este tipo de infracción, por lo que en los actuales momentos
se prestan las condiciones para poder profundizar bastante en lo que respecta al
impacto que la vasta normativa nacional ha tenido sobre los infractores en tal
sentido, ya que desde mediados de los 90 se han realizado investigaciones contra
presuntos violadores de la ley anti lavado.

Actualmente el Ministerio Público y la Dirección Nacional de Control de Drogas

cuentan con departamentos dedicados a desarrollar investigaciones tendentes a
detectar a las personas físicas o jurídicas dedicadas al tipo penal que representa el
Lavado de Activos. Por lo ya expresado se pretende mostrar qué tan efectiva ha sido
la lucha contra este delito en la República Dominicana y de ser posible, determinar si
es que existen las debilidades que no han permitido el ser eficaces en atacar dicho
mal y qué podemos hacer para elevar la capacidad investigativa en la República
Dominicana.

El crimen organizado a través de los años ha tratado de ocultar el verdadero origen

de los recursos que generan sus actividades ilícitas, lo cual siempre ha sido un reto
para las autoridades de diferentes países en el mundo.

En el seno de las Naciones Unidas es donde se han manifestado las primeras

preocupaciones desde la óptica internacional sobre los recursos económicos fruto del
crimen organizado, pero es en los años 80 cuando el Lavado de Dinero o Activos fue
considerado como una infracción, la cual mueve grandes suma de dinero producto
de diversas actividades ilícitas.

1
 JUSTIFICACIÓN

El Lavado de Activos es una infracción no visible, ya que su raíz es el resultado de

una infracción anterior, que en mucho de los casos no se lleva a cabo en el mismo
lugar donde se materializa el lavado, lo cual contribuye a dificultar las investigaciones
tendentes a probar la comisión del hecho punible, siendo causa de grandes y graves
problemas al sistema formal de la economía de los países y crea una cultura de
impunidad e inducción a la comisión de actos reñidos contra la moral y las buenas
costumbres; por lo cual se considera que el Lavado de Activos es una amenaza de
suma consideración.

Siendo el Lavado de Activos uno de los mayores negocios del mundo, es decir, que
es uno de los medios por el cual se mueven las mayores sumas de dinero del
mundo. Partiendo de esto se ve aún más la necesidad y pertinencia de la presente
investigación, por el hecho de ser una de las infracciones que mayores recursos
económicos mueven en todo el mundo, lo cual nos hace pensar en la gran cantidad
de actividades ilícitas (narcotráfico, tráfico ilícito de personas, tráfico ilícito de armas
etc.), que tienen que llevarse a cabo para poder obtener la cuantiosa cantidad de
dinero que las personas dedicadas a esa actividad manejan.

La problemática que representa el este delito es de suma importancia para las

autoridades de diferentes países, no solo desde el punto de vista de la infracción
como tal, sino por el hecho de que en el trasfondo de dicha actividad se desvían
fondos para financiar actividades terroristas y subversivas en diversas regiones del
planeta., de ahí que esta investigación pueda servir de apoyo a la elaboración de
nuevas normas jurídicas que fortalezcan la persecución y erradicación de este flagelo
que afecta tan sensiblemente los sistemas económicos mundiales.

2
 DESCRIPCION DEL PROBLEMA

Los grandes acontecimientos realizados por el ser humano en el pasado reciente que
han impactado de forma negativa la forma de vivir de sus semejantes (Ataques
terroristas, atentados dirigidos por grupos criminales o el crimen organizado etc.),
han sido financiados por recursos obtenidos de actividades ilícitas y esto puede ser
fácilmente comprobado, ya que las organizaciones criminales o grupos terroristas
para materializar o desarrollar sus actividades necesitan de recursos económicos, sin
los cuales sería muy difícil, por no llamarlo imposible, el tener el alcance operativo
que actualmente poseen.

En el hemisferio se pueden apreciar los actuales acontecimientos vividos por el

pueblo mexicano, solo para citar un ejemplo, donde los carteles de las drogas están
sembrando el terror en algunas zonas de dicho país, por lo cual ha sido necesario la
intervención de las fuerzas militares, ya que estos grupos criminales han superado la
capacidad policial, debido a que cuentan con los recursos económicos necesarios
para adquirir armamentos sofisticados, en adición a la compra de conciencia de
funcionarios policiales, militares y políticos que estos mismos recursos económicos
permiten permear.

Observando el ámbito nacional también se puede palpar que los grupos organizados
han permeado instituciones de prestigio en la República Dominicana, donde
miembros militares han participado en ejecuciones de delincuentes obrando al
servicio de antisociales, como lo fue el caso “Paya”, y el caso más reciente de los
682 paquetes de drogas incautado en un jets privado en el aeropuerto internacional
de punta cana, donde se vieron envueltos más de 35 miembros de las Fuerzas
Armadas, entre ellos oficiales de alta graduación, por solo citar par de ejemplo, lo
cual debe mover a reflexión a las autoridades, ya que solo con una buena y efectiva
aplicación de justicia se puede garantizar, en parte, una lucha efectiva contra el
Lavado de Activo y lograr que las instituciones que tienen que jugar un papel estelar
en ese sentido cumplan con el rol asignado.

3
 OBJETIVOS

Objetivo General:
 Analizar el impacto del Lavado de Activo en República Dominicana.

Objetivos Específicos:
 Definir el concepto, características del lavado de activos en República
Dominicana.

 Analizar las causas que han motivado el surgimiento de normativas nacionales

e internacionales contra el lavado de activos.

 Describir el rol de los organismos nacionales e internacionales que luchan

contra el lavado de activos.

 Identificar los procesos legales incoados por el delito del lavado de activo en la
República Dominicana., cuyas sentencias han alcanzado la calidad de la cosa
irrevocablemente juzgada.

4
 METODOLOGÍA DE LA INVESTIGACIÓN

Tipo de Investigación:
Esta investigación es documental, debido a que se evaluaron y se analizaron
minuciosamente las normativas de la República Dominicana referente a la materia,
así como otras fuentes escritas, pudiendo determinar el impacto que el Lavado de
Activos ha tenido, siendo muestra de ello las constantes variaciones legales
surgidas.

Métodos de Investigación:
Se utilizó el método descriptivo, ya que el mismo permite hacer un estudio metódico
desde un punto de vista general, sobre el impacto del Lavado de Activo en la
República Dominicana, obteniendo un conocimiento cabal del avance o retroceso de
las normativas en tal sentido, lo cual sirve para ilustrar a las autoridades competentes
sobre los puntos a trabajar para eficientizar la lucha contra el tipo penal.

Fuentes de Investigación:
Dentro de las fuentes consultadas se encuentran leyes, monografías, decretos,
resoluciones, diccionarios, periódicos, revistas e internet, sobre temas relacionados
con el objeto de investigación, lo cual permite la documentación cabal del tema
estudiado.

5
 LAVADO DE ACTIVOS O BLANQUEO DE CAPITALES

Antecedentes históricos del lavado de activos

La expresión lavado de dinero empezó a utilizarse a principios del siglo XX para
denominar las operaciones que de alguna manera intentaban dar carácter legal a los
fondos producto de operaciones ilícitas, para facilitar su ingreso al flujo monetario de
una economía. Frente a esta realidad, las entidades de vigilancia, control e
inspección se vieron obligadas a definir medidas y a establecer prioridades para
obstaculizar la limpieza de dichos ingresos por parte de la delincuencia a través del
sector financiero y el sector formal de la economía. La costumbre de utilizar prácticas
para disfrazar ingresos provenientes de actividades ilícitas se remonta a la Edad
Media, debido a que la usura fue declarada como un delito; por lo que mercaderes y
prestamistas burlaban entonces las leyes que la castigaban y encubrían las
ganancias de sus actividades mediante ingeniosos mecanismos.

En efecto en 1986 surgió en los Estados Unidos y se extendió rápidamente por todo
el mundo, la tendencia de criminalizar el acto mismo de blanquear el dinero y
establecer que ese nuevo delito, por ser complemento independiente del delito
subyacente, constituye motivo suficiente para el decomiso de bienes. De hecho en
algunos países, el blanqueo o lavado de producto del delito puede dar lugar a penas
más severas que el mismo delito subyacente.

La historia del Lavado de Activos o blanqueo de dinero, así como la confiscación de

bienes tampoco es una política moderna. En un comienzo, correspondió a penas
impuestas por delitos políticos. Con el tiempo, se extendió a delitos de particular
gravedad y hoy es palpable en la aplicación de los reglamentos de aduanas y otras
instituciones como la Dirección Nacional de Control de Drogas, que persiguen un
doble efecto: disuasorio para quien incurre en la infracción e ingreso tributario para el
fisco y las mismas instituciones que realizan la labor represiva.

6
Para algunas personas el Lavado de Activos es visto como un nuevo tipo de
infracción, por ser un tema que en los últimos años ha tomado mayor notoriedad
debido a los esfuerzos realizados por múltiples países. A través de Naciones Unidas
estos han aunado esfuerzos para recomendar políticas a nivel internacional en
procura de combatir real y eficientemente esta actividad ilegal y el financiamiento del
terrorismo a partir de los ataques terroristas del 11 de septiembre del 2001, en Los
Estados Unidos de América, siendo afectados varias países europeos, como es el
caso de España e Inglaterra, donde los terroristas han sembrado terror y muerte.

Antecedentes legales
Aunque el Lavado de Activos viene siendo objeto de planteamiento y/o estudio desde
la década de los años 70, no es hasta el año 1988 cuando en la República
Dominicana este mal fue concebido en la Ley 50-88 Sobre Drogas y Sustancias
Controladas, ya que el artículo No.58, letra C, establece lo siguiente: Se consideran
como delitos graves en esta ley, y por tanto sancionados con el máximo de las penas
y las multas: La adquisición, posesión, transferencia o “lavado” de dinero o cualquier
otros valores, así como las ganancias derivadas de o usadas en el tráfico ilícito.

A pesar de la inclusión en la legislación dominicana del tipo penal “Lavado de

Dinero”, como fue llamado, en esa ocasión se limita a citar la adquisición, posesión,
transferencia o Lavado, sin establecer una tipificación al respecto, ya que utiliza
estos términos como si se trataran de infracciones independientes y no como un tipo
penal fruto de la misma actividad ilícita, lo cual no es suficiente para atacar dicho mal
con la eficiencia requerida en toda lucha contra un tipo de infracción que demanda de
una investigación especializada por la complejidad de su desarrollo y posterior
presentación ante los tribunales de las pruebas que permitan demostrar la comisión
del hecho punible.

7
Conceptualización del lavado de activo
En la actualidad ninguna legislación dominicana establece expresamente una
definición sobre Lavado de Activos, ya que las mismas solo se limitan a tipificarlo
como será visto posteriormente, pero se es cónsono con diferentes
conceptualizaciones doctrinales que circulan en diversos textos y son explicadas en
cursos, conferencias y seminarios impartidos dentro y fuera del territorio de la
República Dominicana, de las cuales se detallan algunas de estas:

Para la INTERPOL el Lavado de Activos es todo acto o intento de esconder u ocultar

la identidad de ganancias ilícitas a fin de que parezcan provenir de fuentes lícitas.

Proceso de ocultar y disfrazar la procedencia, el propósito y el destino de los bienes

obtenidos por medios ilícitos.

Proceso mediante el cual una persona oculta la existencia, fuente ilícita o aplicación
ilegal de ingresos y, posteriormente, oculta o convierte dichos ingresos a fin de darles
una apariencia legítima.

Etapas del lavado de activos

Tradicionalmente el Lavado de Activos ha sido clasificado en tres etapas o fases, las
cuales se denominan según el país de que se trate. Algunos investigadores en la
materia consideran una cuarta etapa, pero en la investigación realizada se asumieron
las clasificaciones tradicionales:

“Colocación o Ubicación: Es la primera y más vulnerable etapa del lavado de

activo. El objetivo es ingresar los fondos ilegales al sistema financiero sin llamar la
atención de las instituciones bancarias o de las agencias de cumplimiento. Las
técnicas de colocación o ubicación incluyen los depósitos estructurados de fondos
por sumas determinadas de manera de evadir las obligaciones de reporte o la
mezcla de depósitos de fondos y empresas ilegales”.

8
La colocación inicial del dinero en el sistema económico, y en especial en el
financiero, suele ser el paso más difícil en el proceso de lavado de dinero. Los
delincuentes reciben grandes cantidades de efectivo de los cuales deben
desprenderse rápidamente para evitar la acción de las autoridades. Incorporan los
dineros de alguna forma al sistema financiero o económico.

Al ser la colocación la primera y más vulnerables de las fases del Lavado de Activos,
lógicamente es donde las autoridades competentes tienen la mayor posibilidad de
demostrar el vínculo de los activos involucrados con la infracción generadora de
dichos activos, por ende se podrán lograr sentencias condenatorias y la confiscación
de los bienes productos del hecho criminal.

Dentro de las operaciones realizadas en la etapa o fase de Colocación se pueden

citar:

a) Trabajo de pitufos” o “estructuración”

b) Complicidad al interior de organizaciones
c) Empresas de pantalla
d) Compra de activos o de instrumentos monetarios
e) Personas designadas
f) Combinación
g) Casas de cambio
h) Contrabando de divisas

“Ocultamiento o Capas: Es la segunda etapa del proceso de lavado de dinero, que

implica la movilización de fondos en todo el sistema financiero, a menudo en una
compleja serie de transacciones para crear confusión y complicar el rastreo
documental.
Ejemplos de ocultamiento incluyen el cambio de instrumentos monetarios por sumas
más pequeñas, o la transferencia electrónicas”.

9
En esta etapa los criminales por medio de los métodos citados tratan de borrar el
rastro del dinero mal habido, en muchos de los casos las transferencias se realizan a
cuentas ubicadas en países extranjeros, dificultando el poder dar un seguimiento
efectivo y por tal motivo dificultar las labores realizadas por las autoridades
competentes.

Dentro de la etapa o fase de colocación o capas se pueden citar:

a) Giros electrónicos.
b) Múltiples cuentas y transacciones bancarias entre sucursales
c) Países con secreto bancario
d) Personas designadas
e) Instrumentos monetarios
f) Solicitudes empresariales

“Integración: Este es el objetivo final del proceso de lavado de dinero. Una vez que
los fondos están en el sistema financiero y aislado a través de la etapa de
ocultamiento, el paso de integración es utilizado para crear la apariencia de legalidad
a través de más transacciones”.  

Estas actividades comerciales protegen aún más al delincuente de la conexión

registrada hacia los fondos, brindando una explicación formidable acerca de la fuente
del dinero. Como ejemplos de estos casos pueden mencionarse la compra y reventa
de inmuebles, los títulos de valores de inversión u otros activos.

Ya en esta etapa se convierten los fondos para uso del criminal y los mismos tienen
un velo de legitimidad.

Características del lavado de activo.

“Por las peculiaridades y complejidad en la investigación del tipo penal que
representa el Lavado de Activos, se han establecido las siguientes características”:

10
 a) Asume perfiles de clientes normales: El lavador de activos tratará de
asumir perfiles que no levanten sospechas, es decir que trata de mostrarse
como un cliente normal el "cliente ideal", y así pasar desapercibido.
b) Profesionalismo y complejidad de los métodos: Las organizaciones
criminales han profesionalizado al lavador de activos quien es normalmente un
experto en materias financieras, para confundir el verdadero origen ilícito de
los bienes objeto del lavado.
c) Globalización de las actividades del Lavado de Activos: Es un fenómeno
de dimensiones internacionales, sobrepasa fronteras con los cambios de
soberanía y jurisdicción que ello implica.

El desarrollo tecnológico de las telecomunicaciones facilita la transferencia de

riqueza a través del planeta y permite a la delincuencia operar
internacionalmente.

El lavador trata de acudir o utilizar países que no tienen adecuadas políticas

de prevención y a aquellos que no ofrecen cooperación judicial internacional e
intercambio de información para perseguir el lavado de dinero.

d) Aprovecha sectores o actividades vulnerables: El sector financiero es uno

de los más vulnerables para ser utilizados por las organizaciones criminales,
recibe y canaliza la mayor parte de los dineros. Pero no es el único que es
normalmente utilizado por los delincuentes.

Señales de alerta del lavado de activo

Como su nombre lo indica, las señales de alerta muestran los comportamientos
particulares de los clientes y las situaciones atípicas que presentan las operaciones y
que pueden encubrir operaciones de Lavado de Activos.

La señal de alerta facilita el reconocimiento de una operación de lavado que

corresponde a los procesos característicos de los diferentes métodos adoptados por
la delincuencia para el Lavado de Activos.

11
Las señales también permiten identificar operaciones que presentan situaciones
inusuales y que en algunos casos son operaciones de Lavado de Activos. Sin el
conocimiento de la tipología de Lavado de Activos no sería fácil identificar las
señales de alerta a los bienes o fondos obtenidos ilícitamente, por tal motivo se citan
algunas de estas señales:

a) Operaciones que no están de acuerdo con la capacidad económica del cliente.

b) Operaciones que aisladas o vinculadas escapan al perfil previsible o ya
definido del cliente en cuestión
c) De un momento a otro una persona , sin fundamento, aparece como dueño de
importantes negocios
d) El cliente ofrece pagar jugosas comisiones, sin justificativo legal y lógico.
e) Cambio de propietarios y el historial de los nuevos dueños que no es
consistente con la naturaleza del negocio del cliente o los nuevos dueños
están reacios a proporcionar información personal o financiera.
f) Uso de los depósitos nocturnos para grandes cantidades de depósitos en
efectivo, si la actividad del cliente no implica recepción de dinero en efectivo.
g) Clientes con negocios al por menor, que prestan el servicio de cambio de
cheques y no realizan depósitos de efectivo contra los cheques depositados o
consignados. Esto puede indicar que el cliente tiene otra fuente de fondos.
h) Cuentas que tienen un gran volumen de depósitos en cheques,
"moneyorders", transferencias electrónicas y otros instrumentos negociables,
cuando el negocio del titular de la cuenta no justifica esta actividad.

i) Cuentas que muestran elevadas transacciones de efectivo para negocios que

generalmente no manejan grandes sumas de dinero en efectivo.

j) Realización de varios depósitos el mismo día en diferentes oficinas de la

misma entidad financiera, en forma inusual, respecto al comportamiento
habitual del cliente.

12
k) Transferencias electrónicas, sin aparente razón comercial ni consistencia con
los negocios habituales del cliente

l) Recepción de varias transferencias de pequeñas cuantías, o depósitos de

cheques y órdenes de pago ("moneyorders"), o giros postales que se
transfieren a otra ciudad o país, cuando esta actividad no es consistente con
los negocios del cliente.

m) Clientes cuyos estados financieros reflejan resultados muy diferentes frente a

las otras empresas del mismo sector o con actividad similar.

Lavado de Activos en la República Dominicana

Haciendo una retrospectiva en el tiempo, se observa que a partir de la década de
1980 es cuando el problema sobre lavado de dinero o activos, o blanqueo de
capitales, viene siendo atendido por parte de algunas autoridades de diferentes
países inicialmente con timidez, lo cual como se ha podido observar ha evolucionado
en la medida en que se va haciendo conciencia del mal que dicha actividad acarrea.

Es por eso que para hablar de las normativas surgidas en la República Dominicana
hay que remontarse al año 1988, cuando surge la Convención de las Naciones
Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas,
celebrada en Viena el 20 de diciembre del año aludido.

En noviembre del 1992 la República Dominicana formó parte de la Declaración de

Kingston, sobre Lavado de Dinero, donde participaron Ministros y otros
representantes de Gobiernos del Caribe y América Latina. La misma fue organizada
con motivo de la conferencia del Grupo de Acción Financiera del Caribe.

La República Dominicana es signataria de la Convención Interamericana contra la

Corrupción, celebrada en Caracas, Venezuela, en fecha 29 de marzo del 1996,
obligando a los estados a incluir en sus respetivas legislaciones medidas
13
sancionadoras contra el Lavado de Activos originados en actos de corrupción
administrativa.

De acuerdo con ese convenio todo funcionario público, que en el desempeño de sus
funciones haya incurrido en actos de corrupción administrativa, debe ser perseguido
también con arreglo a la a Ley No. 72-02, sobre Lavado de Activos.

La Organización de Estados Americanos (OEA), ha exhortado a sus 34 estados

miembros a adoptar en sus legislaciones internas el contenido del Reglamento
Modelo sobre Lavado de Activos provenientes de determinadas infracciones, siendo
dicho reglamento elaborado por expertos de la Comisión Interamericana para el
Control del Abuso de Drogas (CICAD).

Fruto de lo antes expresado es que la República Dominicana cónsona con la política

internacional en la lucha contra el crimen organizado, incorporó en el 1988 el término
Lavado de Dinero, en la Ley No. 50-88, Sobre Drogas y Sustancias Controladas
de la República Dominicana: modificada por la Ley No.17-95, siendo ampliado
posteriormente en su Ley No.17-95, con su reglamento No. 288-96, donde sólo eran
pasibles en incurrir en Lavado de Activos, aquellas personas vinculadas a la
actividades de narcotráfico, dejando a un lado el dinero obtenido de cualquier otro
tipo de infracción como lo es la corrupción administrativa.

La Organización de Naciones Unidas (ONU) ha realizado esfuerzos globales en la

lucha contra el Lavado de Activos, como se plasma en la convención de Viena de
1988. Esta convención ha sido el norte a seguir por las demás organizaciones o
entidades que realizan esfuerzos en la lucha contra el Lavado de Activos.

14
Departamento de investigación financiera
Para darle cumplimiento a las disposiciones establecidas en el artículo 58, letra c, de
la Ley No. 50-88, “se creó a principios de los 90, en la Dirección Nacional de Control
de Drogas una pequeña unidad de investigación Financiera, cuya misión era realizar
investigaciones de Lavado de Activos derivado del tráfico ilícito de drogas, pero para
dicha fecha este tipo penal no estaba bien definido, ni existía en el país una
herramienta legal para combatirlo efectivamente”.

Dicha unidad en la medida que aumentaba la problemática del Lavado de Activos,

fue aumentando su capacidad investigativa y posteriormente cuando surge la Ley
No. 17-95, que modificó la ley No. 50-88, sobre drogas y sustancias controladas de la
República Dominicana y el Reglamento 288-96, pasa de ser una pequeña unidad
investigativa a un Departamento dotado de la base legal que le permitió ampliar sus
capacidades investigativas y operaciones, siendo una de estas bases la contenida en
el art. 113, de la Ley No. 50-88, donde el secreto bancario no era un impedimento
para obtener información bancaria de los sospechosos. Aunque la Ley No. 17-95, era
una legislación de punta para entonces se limitaba a realizar investigaciones a delitos
conexos del tráfico ilícito de drogas, que eran los tipificados en los artículos 99, 100 y
101, como fue mostrado al tratar sobre dicha ley.

Al ser promulgada la Ley No. 72-02, sobre Lavado de Activos Provenientes del
Tráfico Ilícito de Drogas, Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves, la cual
contempla en su artículo 1, numeral 1, que a los fines de dicha ley son autoridades
competentes la Superintendencia de Bancos, la Dirección General de impuestos
Internos y la Dirección Nacional de Control de Drogas (DNCD).

La Junta Directiva creada en el artículo 11, de la Ley No. 50-88, como organismo
rector de la DNCD., emitió la Resolución No. 003/2003 del 23 de abril del 2003,
autorizando a dicha institución a la creación del “Departamento Operativo de
Búsqueda y Manejo de Inteligencia sobre Lavado y Bienes Procedentes del
Narcotráfico”. La resolución en mención le atribuye la misión al referido departamento
15
de investigar, analizar y dar seguimiento a las investigaciones sospechosas que les
sean suministradas por las diferentes instituciones Bancarias respecto al Lavado de
Activos provenientes del tráfico ilícito de drogas y otras infracciones.

El Departamento Operativo de búsqueda y manejo de Inteligencia sobre lavado, fue

creado como una dependencia de la Departamento de Investigación Financiera, de la
D.N.C.D.

La unidad de Investigación Financiera, es una unidad tipo policial que se encarga de

investigar los reportes enviados por la Unidad de Inteligencia y casos producto de
denuncias. Además efectúan requerimientos a la Unidad citada para el acopio de
pruebas, investiga vínculos entre sospechosos, crea perfiles y les da seguimiento.

En el marco de la cooperación y fortalecimiento institucional de la República

Dominicana fue impartido un curso contra el Lavado de Activos en la D.N.C.D., en el
mes de mayo del presente año, donde El señor Joseph Runyon, quien es el director
de la sección antinarcóticos de la embajada de los Estados Unidos en el país afirmó
que: “el Lavado de Activos es el tercer negocio más grande del mundo, el cual es
superado por el mercado de divisas y de petróleo”. Significando esto que se está
frente a la actividad ilícita que más dinero o activos maneja, constituyendo una será
amenaza para la economía de los países.

Unidad Anti Lavado de Activos de la Procuraduría General de la República

La unidad anti lavado de Activos de la Procuraduría General de la República fue
instituida mediante la Resolución No. 0000013 de fecha 12 de febrero 2006, del
Procurador General de la República, la cual tiene su sede en la ciudad de Santo
Domingo de Guzmán, desde su inicio ha estado dirigida por un Magistrado
Procurador Fiscal, quien funge como Coordinador de la Unidad del Ministerio Público
Anti lavado de Activos, ya que en cada provincia del país hay un Magistrado
Procurador Fiscal Adjunto como enlace de dicha unidad, quien es el encargado de

16
darle seguimiento a los casos de Lavado de Activos en su jurisdicción, pero siempre
bajo el control de la Unidad anti lavado de Santo Domingo.

La Unidad Anti Lavado de Activos de la Procuraduría trabaja de forma independiente,

solicitando el apoyo de la Policía Nacional al realizar sus operativos y en algunos
casos en coordinación con el Departamento de Investigación Financiera de la DNCD.

Esta unidad del Ministerio Público ha realizado incautaciones que superan los tres
mil millones de pesos, según se puede apreciar en el anexo (d) al presente trabajo,
demostrando con esto la decisión firme de la República Dominicana de luchar contra
el Lavado de Activos.

El Lavado de Activos es un tipo penal de suma dificultad para comprobarlo, siendo

esta una de las dificultades ciertas garantías legales contenidas en legislaciones
adjetivas de muchos países, los cuales mantienen la teoría de la presunción de
inocencia, como es el caso de lo establecido en el código procesal penal la
República Dominicana donde se establece: “Toda personas se presume inocente y
deber ser tratada como tal hasta tanto una sentencia irrevocable declare su
responsabilidad. Corresponde a la acusación destruir dicha presunción. En la
aplicación de la ley penal son inadmisibles las presunciones de culpabilidad”. Lo cual
significa que el Ministerio Público como director de las investigaciones es el llamado
a demostrar la acusación que presente ante el tribunal correspondiente.

17
 CONCLUSIÓN

Después de haber analizado el Lavado de Activos y su impacto legal en la República

Dominicana, se aprecia que dicha infracción aunque no es reciente, fue vista,
avaluada, analizada y posteriormente atendida como una amenaza a las economías
y estabilidad de los Estados a principio de los 80, toda vez que se funda en bienes
adquiridos de actividades ilícitas.

Los Estados de las grandes economías en el mundo fueron los primeros en

determinar que los delitos financieros constituían una amenaza que tenía que ser
atendida con urgencia debido a la fuerza cobrada por las organizaciones criminales,
toda vez que disponían de bastante recursos para adquirir armas sofisticadas,
negocios lícitos, permear organismos del Estado, etc..

El conocer la naturaleza, desarrollo y evolución del Lavado de Activos, sin dudas

proporciona la oportunidad para que las autoridades competentes se doten de las
herramientas necesarias para poder combatir eficientemente este mal, que sin dudas
es una de las grandes amenazas que se ciernen silente en las economía de los
Estados, siendo esta la razón por la que se han expuestos las diferentes formas de
su manifestación independientemente de donde se desarrolle.

Como parte de un mundo globalizado la República Dominicana ha dado muestra de

ser uno de los primeros Estados en adherirse a corrientes internacionales que luchan
contra los diferentes males transnacionales que han afectado y afectan el bienestar
general, pudiéndose apreciar en el desarrollo del estudio realizado que el país es
miembro o signatario de todas la organizaciones o acuerdos regionales o globales
que luchan contra el lavado de activos, según se aprecia en el capítulo II, siendo
estas organizaciones internacionales piedra angular para la lucha efectiva contra el
Lavado de Activos.

18
 RECOMENDACIONES

Que sea difundido el conocimiento del proceso evolutivo y complejo del lavado de
activos a todas las autoridades policiales y auxiliares de la justicia competentes en
proceso del lavado de activos, con miras a eficientizar la lucha contra di nefato mal
para la economía formal e imagen internacional del país.

Que se realicen esfuerzos tendentes garantizar que la asesoría brindada a la

República Dominicana por los organismos internacionales que luchan contra el
lavado de activos sea aprovechada por las personas que realmente tienen la
responsabilidad de aplicar las normas existentes.

Que basados en el conocimiento obtenido durante los años de legislación en materia

de lavado de activos sea creada una ley que abarque todos los aspectos relaciones
al tema y que los mismos no se mantengan en diferentes normativas, logrando con
esto un mejor desenvolvimiento y eficacia para las autoridades competentes en la
materia.

Que se aúnen esfuerzos entre las diferentes instituciones que luchan contra el lavado
de activos en la República Dominicana, ya que la multiplicidad de tareas afines
realizadas por diferentes instituciones sin que haya una frontera que delimite la
competencia de cada Organización, Unidad o Departamento, contribuyendo al
debilitamiento institucional, que es todo lo contraria a lo que realmente debe primar
en toda sociedad debidamente organizada con una visión unificada y con el solo
interés de logar una estructura homogénea, con lo cual sin dudas se fortalece al
Estado Dominicano.

19
 BIBLIOGRAFÍA

 Aranjuez Sánchez, Carlos (2000). El Delito de Capitales Madrid: Marcial

Pans, Ediciones Jurídicas y Sociales... 259p

 Capitant, Henri (1993). Vocabulario Jurídico. 10ª.ed. Depalma. Buenos

Aires. P319.

 De la Rosa, Yolanda (28 Nov. 1998). Fundación Institucionalidad y Justicia.

Seminario de Derecho Bancario “Secreto Bancario y Lavado de Activos”.
Santo Domingo.

 Moscoso Zegarra, Alejandro A. Rodríguez Huerta (2000). Documentos

Internacionales sobre Lavado de Dinero: Compilaciones, Santo Domingo:
Micromer. 295p.

 Manual del investigador para pesquisas financieras y de lavado de dinero.

Programa Internacional de las Naciones Unidas para la Fiscalización de
la Droga. (May. 1994).

 República Dominicana: Procuraduría General de la República. (2004),

Aspectos Dogmáticos, Cristológicos y Procesales Del Lavado de
Activos. Santo Domingo. P67-95, 136-139 y 226-230.

20