Actividad 3 - Evidencia 3: Ensayo argumentativo

Las principales sanciones establecidas por el Estado Colombiano en relación con el incumplimiento de las normas
establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo .

El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los organismos que se encargaron de dar cumplimiento y sancionar
a las personas que se desviaban de la normatividad establecida contra las actividades ilícitas.
Los órganos de control imponen las sanciones sobre el incumplimiento a las normas establecidas contra el lavado de
activos y financiación del terrorismo, sanciones que no son más que las penas de privación de la libertad,
establecimiento de multas o sanciones administrativas.
Por tal razón el gobierno ha implementado una serie de leyes y artículos para contrarrestar el lavado de activos y la
financiación del terrorismo para así juzgar sancionar a los implicados en esta práctica ilegal, entre las principales leyes
tenemos:

Sanciones Penales

Artículo 323. Lavado de activos. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre
bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro
extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administración pública, o vinculados con
el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir, relacionadas con el tráfico de drogas tóxicas,
estupefacientes o sustancias sicotrópicas, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de
legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derechos
sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito incurrirá, por esa sola conducta,
en prisión de seis (6) a quince (15) años y multa de quinientos(500) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales
mensuales vigentes.
La misma pena se aplicará cuando las conductas descritas en el inciso anterior se realicen sobre bienes cuya extinción
de dominio haya sido declarada.
Artículo 324. Circunstancias específicas de agravación. Las penas privativas de la libertad previstas en el artículo
anterior se aumentarán de una tercera parte a la mitad cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a
una persona jurídica, una sociedad o una organización dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres cuartas
partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradores o encargados de las referidas personas jurídicas,
sociedades u organizaciones.

Artículo 325. Omisión de control. El empleado o director de una institución financiera o de cooperativas que ejerzan
actividades de ahorro y crédito que, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento
de alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para las transacciones en
efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de dos (2) a seis (6) años y multa de cien (100) a diez mil (10.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes.

Artículo 326. Testaferro. Quien preste su nombre para adquirir bienes con dineros provenientes del delito de
narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión de seis (6) a quince (15) años y multa de quinientos (500) a cincuenta mil
(50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes, sin perjuicio del decomiso de los respectivos bienes.

Artículo 327. Enriquecimiento ilícito de particulares. El que de manera directa o por interpuesta persona obtenga, para
sí o para otro, incremento patrimonial no justificado, derivado en una u otra forma de actividades delictivas incurrirá,
por esa sola conducta, en prisión de seis (6) a diez (10) años y multa correspondiente al doble del valor del incremento
ilícito logrado, sin que supere el equivalente a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
Con lo anterior se pueden observar las severas sanciones colocadas aquellas personas que estén implicadas en el
lavado de activos y financiación del terrorismo.

Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones para preservar y conservar la
información.

Ahora siguiendo en el ámbito de las leyes veremos las políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario
y las condiciones para preservar y conservar la información en Colombia: La Ley 1581 de 2012 creó el régimen general
de protección de datos personales, el cual se otorga desde entonces un derecho constitucional, a todas las personas
de conocer, estar informados, rectificar sobre cualquier información que se haya solicitado sobre ellas, a través de
cualquier medio que puede ser una base de datos o archivos, y los de- más derechos, libertades y garantías
constitucionales a que se refiere el artículo 15 de la Constitución Política; así como el derecho a la información
consagrado en el artículo 20 de la misma”.
La unidad de información y análisis financiero UIAF. Organización anexa al Ministerio de Hacienda y Crédito Público.
Ha creado el portal “www.uiaf.gov.co”. Con el propósito de proporcionar a los interesados el acceso a todo lo
concerniente a la prevención y lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo. Aunque los datos
suministrados en el mencionado portal son originados a través de diferentes fuentes, es obligación de la UIAF de
acuerdo a lo establecido por la ley, conservar su privacidad y protección, es decir no está permitido darlos conocer,
publicar, comercializar o usufructuar dicha información través de ningún medio. Solo en casos excepcionales se podrá
autorizar el uso de la información consignada en el portal de la UIAF. Para ello es obligatorio hacer la presente citación
literal: “Fuente: Unidad de Información y Análisis Financiero: www.uiaf.gov.co”.
No está permitido copiar o reproducir los datos del cliente a través de ningún medio electrónico, redes sociales o
bases de datos. En los que se pueda multiplicar dicha información sin autorización escrita de la Unidad de Información
y Análisis Financiero. Toda la información contemplada en el portal de la UIAF, es ingresado bajo procedimientos y
normas debidamente controlados, sin embargo, es difícil que la unidad se responsabilice ante posibles
interpretaciones de terceros inescrupulosos que violen la intimidad de la información. Cabe decir que la información
contemplada en el portal solo es con el objeto de prevenir y luchar contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo, en ningún caso se abordan situaciones específicas o referentes a datos particulares que especifiquen
información de personas particulares.