CALCULO DEL COSTO DE RENUNCIAR AL DESCUENTO POR PRONTO PAGO

Proveedor condición de crédito DPP Plazo DPP Plazo Crédito Costo aproximado Costo Financiero Costo Neto

1 Los Fantasticos 3./20 neto 45 días 3% 20 45 43.2% -13.58% 29.62%

2 Compañía Americana 2./15 neto 50 días 2% 15 50 20.57% -13.58% 6.99%
3 Calidad del Japón 2.5/10 neto 40 días 2.50% 10 40 30% -13.58% 16.42%
4 Hondu Insumos 2.2/10 neto 35 días 2.20% 10 35 31.68% -13.58% 18.10%

CALUCO DEL COSTO FINANCIERO DE LAS FUENTES DE FINANCIAMIENTO DISPONIBLES.

Tasa de Interés Monto Tasa de
Institución Financiera Tipo financiamiento Capital Condición Intereses interes
Nominal desembolsable
efectiva
a) BAC Préstamo bancario L. 1,500,000 13% Interés anticipado 195,000.00 1,500,000.00 13%
b) Bancatlan Línea de Crédito L. 1,500,000 16% (40%/Mes 1), (35%/Mes 5), (25%/Mes 8) 177,003.00 1,500,000.00 12%

b) Linea de credito. 1,500,000.00 Primer desembolso tasa interes intereses

primer desembolso mes 1 40% 600,000.00 13% 96,000.00
segundo desembolso mes 5 35% 525,000.00 11% 56,001.75 Dividir 16% entre 12 meses * 8 meses
tercer desembolso mes 8 25% 375,000.00 6.667% 25,001.25 Dividir 16% entre 12 meses * 5 meses
1,500,000.00 177,003.00

Tasa de Interés Monto Tasa de

Opciones Opciones Tipo financiamiento Capital Condición Intereses interes
Nominal desembolsable
efectiva
1 BAC BAC Línea de Crédito L. 2,000,000 18% (45%/Mes 1), (30%/Mes 5), (25%/Mes 8) 271,500.00 2,000,000.00 13.58%
2 Emitir Acciones Preferentes Emitir Acciones Pr ACC. Preferente L. 2,000,000 15% Pagaderas Semestralmente 300,000.00 2,000,000.00 15%
1 linea de credito. 2,000,000.00 Primer desembolso Tasa interes intereses
primer desembolso mes 1 45% 900,000.00 18% 162,000.00
segundo desembolso mes 5 30% 600,000.00 12% 72,000.00 Dividir 18% entre 12 meses * 8 meses
tercer desembolso mes 8 25% 500,000.00 7.50% 37,500.00 Dividir 18% entre 12 meses * 5 meses
2,000,000.00 271,500.00

2 Emitir acciones preferentes 2,000,000.00 15% 300,000.00 Dividendos anuales

150,000.00 primer semestre
150,000.00 segundo semestre
Observación Compra anual Período de días
sin DPP
Rechazar 500,000.00 148,100.00 25
Rechazar 500,000.00 34,957.14 35
Rechazar 500,000.00 82,100.00 30
Rechazar 500,000.00 90,500.00 25
2,000,000.00 355,657.14