UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO
“Por una Economía Sana y Segura”
Edición
68
Mayo-Junio
BOLETÍN INFORMATIVO
2022
XVI Reunión del Consejo Nacional ALA/CFT/CFP
Resultados sobre Nicaragua en la Plenaria del GAFI
En esta Edición:
Con el objetivo de revisar
y analizar los resultados
Pág.1 de la Plenaria del GAFI
XVI Reunión del Consejo relacionados con el
Nacional ALA/CFT/CFP proceso de seguimiento
intensificado a Nicaragua,
Pág.2 se llevó a cabo la
GAFI aprobó visita in situ a decimosexta sesión
Nicaragua de trabajo del Consejo
Nacional ALA/CFT/CFP,
Pág.3
la que se desarrolló de
Taller Regional de Buenas manera presencial en las
Prácticas instalaciones del Ministerio
Pág. 4 de Hacienda y Crédito
Público, siendo dirigida por
Presentación de Evaluación de su coordinador el Dr. Iván
Riesgo Sectorial Acosta Montalván, el 23 de
junio de 2022.
Durante el desarrollo de
la reunión, se abordaron
entre otros aspectos, los
resultados de Nicaragua
en el último Cara a Cara
llevado a cabo con el
Grupo Conjunto de las
Américas el 25 de abril en
Trinidad y Tobago, donde
se determinó que el país
concluyó su Plan de Acción
con el GAFI, aspecto que
fue ratificado por el ICRG/
GAFI en reunión virtual
realizada el 7 de junio 2022,
XVI Reunión del Consejo Nacional
proponiéndo se realice una
ALA/CFT/CFP
23 de Junio 2022 visita in situ para comprobar
los avances del país.
Durante la Reunión Plenaria
del GAFI llevada a efecto
del 13 al 17 de junio en
Berlín, Alemania, el Pleno
del GAFI fue unánime en
felicitar a Nicaragua por
el cumplimiento de su
Plan de Acción y aprobó
la visita in situ, señalando:
“El GAFI tomó la
determinación inicial de que
Nicaragua ha completado
sustancialmente su plan
de acción y amerita una
visita in situ para verificar
que la implementación
de las reformas ALD/
CFT de Nicaragua ha
comenzado y se mantiene,
y que sigue existiendo
el compromiso político
necesario para mantener
la implementación y la
mejora en el futuro. El GAFI
continuará monitoreando la
situación de COVID-19 y
realizará una visita in situ lo
antes posible”.
A la fecha, el GAFI informa
que la visita in situ del
ICRG podría realizarse la
primera semana del mes
de septiembre del año
en curso, por lo que, en
el seno del Consejo se
acordó tomar las medidas
necesarias de cara a la
preparación país para
recibir dicha visita in situ y
ratificar los logros y avances
del Sistema Nacional ALA/
CFT/CFP, determinándose
la elaboración de un
cronograma de trabajo en
el orden técnico.
Al finalizar la reunión,
el Dr. Acosta felicitó a
los miembros y enlaces
técnicos presentes, por
el gran esfuerzo que han
realizado durante todo el
proceso de seguimiento
de parte del ICRG y haber
logrado cumplir de manera
eficiente con todas las
actividades del Plan de
Acción, instándoles a
continuar fortaleciendo
el compromiso en el
enfrentamiento a estos
flagelos que no solo dañan
el Sistema Financiero
Nacional, sino la economía
en general y la reputación
país.
Seminario sobre
identificación y
verificación del
Beneficiario Final
Con el fin de implementar
mecanismos que permitan la
verificación e identificación
del Beneficiario Final, el
cual constituye una acción
fundamental para evitar que
las personas y estructuras
jurídicas sean utilizadas
para el Lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo,
el Grupo de Acción Financiera
de Latinoamérica (GAFILAT)
realizó seminario virtual del 9
al 11 de mayo de 2022.
El seminario fue brindado en
tres sesiones y doce módulos,
iniciando con los conceptos
generales de transparencia
y beneficiario final y las
obligaciones genéricas en el
sistema preventivo.
Los expositores hicieron
énfasis en el alcance del
estándar internacional en
materia de Beneficiario
Final, particularmente en los
cambios de la Recomendación
24 y la revisión de la
Recomendación 25, así como
de las actualizaciones que se
planean para la 5ta Ronda de
Evaluaciones.
Nicaragua, reafirmó
su compromiso en el
fortalecimiento de la
comprensión de estos temas,
así como en la lucha contra el
LA/FT.
2
GAFI aprobó visita in situ a Nicaragua
Para verificar la implementación de las reformas ALA/CFT
En febrero de 2020, el Resultado Inmediato Riesgo (EBR), se elaboraron
Pleno del Grupo de Acción 1 “Riesgo, Políticas y y difundieron nueve
Financiera Internacional Coordinación”: Evaluaciones Sectoriales de
(GAFI) concluyó que Riesgos a igual numero de
Nicaragua mostró Se aprobó y divulgó industrias financieras y no
suficientes progresos la Actualización de la financieras. Se fortaleció el
positivos y tangibles en Evaluación Nacional de marco normativo en materia
5 de los 11 resultados Riesgo (ENR) de LA/FT y la sancionatoria, incentivando
inmediatos, luego de que el Estrategia y Plan Nacional el nivel de cumplimiento
país participara en el Cara ALA/CFT/CFP mediante el de los diferentes sectores
a Cara con el Grupo de Decreto Presidencial 09-2020 sobre la prevención LA/FT/
Revisión Conjunta de las fortaleciendo así la difusión, FP, incluyendo la cantidad
Américas (ICRG por sus comprensión y mitigación a y calidad de los ROS
siglas en inglés) del GAFI nivel nacional. presentados.
en enero de 2020.
Resultado Inmediato Resultado Inmediato 5
Nicaragua asumió y ratificó 9 “Investigación y “Personas y Estructuras
un compromiso político de Procesamiento de FT”: Jurídicas”:
alto nivel a fin de superar
algunos aspectos para Se demostró que el país Se realizó la ENR de LA/FT/FP
demostrar mayor efectividad coordina la implementación de las Personas y Estructuras
mediante la implementación de medidas de mitigación Jurídicas y se mitigaron los
de un “Plan de Acción” con derivadas de los riesgos riesgos identificados, se
plazos establecidos de mayo de FT identificados y realizaron reformas legales
a septiembre de 2021, sujeto establecidos en la estrategia que garantizan que las
a seguimiento por el ICRG. específica CFT. sociedades mercantiles
declaren el Beneficiario
En correspondencia al Resultado Inmediato 2 Final en un Registro que
compromiso de Alto Nivel “Cooperación Internacional”: cuenta con información
asumido con el GAFI, adecuada, precisa y
Nicaragua ha implementado Se mejoró el intercambio de actualizada. Asimismo, se
y desarrollado distintas información internacional han aplicado sanciones,
acciones efectivas y mediante Asistencia Legal por incumplimientos a las
focalizadas de forma Mutua (ALM) e intercambio obligaciones de transparentar
conjunta y sinérgica entre las entre homólogos y se el Beneficiario Final.
instituciones que integran el redujeron los tiempos de
Consejo Nacional ALA/CFT/ respuesta de las solicitudes Nicaragua ha completado
CFP y los Sujetos Obligados, recibidas. sustancialmente su plan de
fortaleciendo el Sistema acción y el ICRG realizará
Nacional ALA/CFT/CFP. Resultado Inmediato 3 una visita in situ para
“Supervisión” y 4 “Medidas verificar la implementación
En el período de febrero 2020 Preventivas”: de las reformas ALA/CFT
a junio 2022, se obtuvieron y que sigue existiendo
los siguientes avances por Se fortaleció el proceso el compromiso político
cada Resultado Inmediato en de Registro de los Sujetos necesario para mantener la
el Plan de Acción: Obligados y Supervisión implementación y la mejora
con Enfoque Basado en en el futuro.
Taller Regional de Buenas Prácticas
En materia de supervisión con Enfoque Basado en Riesgos.
Con el objetivo de
fortalecer el conocimiento
de los supervisores en
cuanto a las características
y alcance de un enfoque
basado en el riesgo
que sea efectivo, y que
derive en la mejora de los
resultados de cada país
en materia de supervisión
y en la implementación
adecuada de las medidas
preventivas por los sujetos
obligados, se llevó a cabo
el “Taller regional para el
intercambio de buenas
prácticas en materia de
supervisión con Enfoque
Basado en Riesgo (EBR)”
en la Ciudad de Panamá,
República de Panamá, del
28 al 29 de junio de 2022.
La dinámica del Taller fue
a través del intercambio
de experiencias de los
países de la región, donde
lograron compartir cómo
han estructurado sus
UAF participa en
Cursos del Campus
Virtual CGR
Con el propósito de reforzar
los conocimientos sobre los
principios fundamentales
que los servidores públicos
deberán observar en el
ejercicio de sus funciones
para tener una conducta recta,
honesta y ética, funcionarios
de la UAF participaron en
Curso Virtual “Ley No. 438, Ley
de Probidad de los Servidores
Públicos”, brindado por la
Contraloría General de la
República (CGR), del 3 al 23
de mayo de 2022.
Esta capacitación, abordó no
procesos de supervisión y Economía y Finanzas y la solamente lo relativo a los
monitoreo para mitigar los Comisión Nacional contra deberes de los servidores
riesgos de LA/FT, así cómo el Blanqueo de Capitales, públicos, sino también la
los desafíos y medidas para Financiamiento del contraparte, donde la CGR
superarlos. Terrorismo y Financiamiento debe respetar los derechos y
a la Proliferación de Armas garantías del debido proceso,
También se contó con la de Destrucción Masiva los sujetos a presentar la
participación de consultores (CNBC) de la República de Declaración Patrimonial, su
expertos en la materia de Panamá. contenido, la verificación de la
prevención que abordaron información y la presentación
conceptos generales de En representación de de la misma, entre otros.
riesgo y la supervisión Nicaragua participaron de la
basada en riesgo conforme Dirección de Fiscalización El curso permitió a los
la Guía del GAFI, y Cumplimiento (DFC) participantes familiarizarse
evaluaciones sectoriales de la Unidad de Análisis con la plataforma, la
conforme la guía publicada Financiero (UAF) las disposición de videos y
por GAFILAT, así cómo licenciadas Mónica material de estudio a partir
el aprovechamiento de Díaz Lezama y Carmen de las guías de aprendizaje,
herramientas tecnológicas Midence Gutiérrez, quienes facilitaron el cumplimiento de
en los procesos de reafirmaron que el evento las actividades planteadas
supervisión, entre otros. cumplió con la importante para cada semana, finalizando
función de generar un con las actividades evaluativas
El Taller Regional se espacio para intercambiar cuyas calificaciones se
realizó con el apoyo del experiencias y buenas obtenían de forma automática.
Banco Centroamericano prácticas con propósitos de
de Integración Económica fortalecer los procesos de
(BCIE), Grupo de Acción supervisión con Enfoque
Financiera de Latinoamérica Basado en Riesgo.
(GAFILAT), Ministerio de
3
Consejo Editorial
Presentación de Evaluación de Riesgo Sectorial
Para el sector Casinos
Ingeniero
Denis Membreño Rivas Con el objetivo de Por otro lado, los Casinos Casinos, quienes aportaron
Director coadyuvar a los Oficiales al comprender la naturaleza información general,
de Cumplimiento en y el nivel de sus riesgos financiera y operativa
Comisionado General el conocimiento de los de LA/FT/FP, tendrán con la cual se identificó el
Aldo Sáenz Ulloa riesgos de LA/FT/FP a los mayores herramientas comportamiento del sector
Sub Director
que podría estar expuesto para desarrollar y aplicar en los años 2020 y 2021. A
Licenciado el sector de Casinos en controles internos y su vez, en las sesiones de
Juan Ramón Morales Nicaragua, la Unidad de programas ALA/CFT/CFP mesas de trabajo que se
Jefe de Cooperación, Capacitación, Análisis Financiero (UAF) adecuados y suficientes sostuvieron se contó con
Difusión y Planificación presentó los resultados de para mitigarlos; aplicar la participación de Oficiales
Licenciado la Evaluación de Riesgos medidas de Debida de Cumplimiento, auditores
José Dolores Reyes de LA/FT/FP, el 24 de junio Diligencia del Cliente externos, expertos en la
Jefe de Asesoría Jurídica de 2022. (DDC) diferenciadas materia de prevención de
en la identificación y LA/FT/FP, un representante
Comisión de Estilo, Edición y Con esta evaluación se verificación de la identidad e del regulador prudencial y
Difusión consolidaron conocimientos información de sus clientes funcionarios de la UAF.
Licenciada operativos, financieros y beneficiarios finales;
Karina Silva Oviedo y legales del sector. El efectuar un monitoreo La presentación de los
Jefa Oficina de Apoyo de Gestión nivel de riesgo de LA/FT/ permanente, eficiente y resultados se realizó en
FP servirá de base para la con un EBR; y detectar y modalidad virtual ante
Licenciada planificación y priorización reportar adecuadamente representantes legales y
María Rebeca González de supervisiones con operaciones sospechosas. Oficiales de Cumplimiento
Analista de Cooperación,
Capacitación, Difusión y Enfoque Basado en Riesgo de Sujetos Obligados del
Planificación (EBR) de LA/FT/FP. En el proceso colaboraron 5 sector.
Diseño y Diagramación
Dirección de Cooperación, UAF participa en Panel de Discusión
Capacitación, Difusión y Organizado por el Banco Mundial
Planificación
El Banco Mundial a reunir a un grupo de expertos ENR para mejorar las
Fotografías través de la Secretaría en la materia de lucha evaluaciones de riesgos.
Ejecutiva del Grupo de contra el lavado de activos
Archivo UAF Acción Financiera de para que compartieran sus Las sugerencias incluyen
Latinoamérica (GAFILAT) puntos de vista sobre un mayor claridad sobre la
extendió a los países reciente informe publicado conceptualización del
miembros del organismo, por el Banco Mundial. riesgo, transparencia
lo cual incluye a Nicaragua, sobre los datos y métodos
invitación para el evento: Entre las principales para que cada país pueda
Panel de discusión sobre conclusiones del informe aprender de los demás, y la
“Lecciones aprendidas de establece que esta primera adopción de métodos más
la primera generación de generación de ENR se formales y estandarizados
Managua, Nicaragua evaluaciones nacionales enfrentó a algunos retos y para obtener la opinión de
(505) 2255-8333 del riesgo de blanqueo de limitaciones. expertos.
www.uaf.gob.ni capitales”, mismo que se
desarrolló el 31 de mayo El informe refleja una serie Por Nicaragua participaron
de 2022. de sugerencias para los funcionarios designados de
encargados de formular la DGCIP y la UAF.
El evento tenía por objetivo políticas y quienes realizan