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Ensayo#1
la relevancia que tiene para Panamá al Continuar incluida en la
lista Gris del GAFI:
- En junio de 2019, Panamá fue colocada en la lista gris del GAFI y la
administración del presidente Cortizo Cohen se comprometió al más alto
nivel a respetar el plan de acción establecido por el organismo multilateral.
- Su avance: Panamá, 17 de junio de 2022. Panamá logró avanzar 11 de los
15 puntos establecidos en el plan de acción del Grupo de Acción Financiera
Internacional (GAFI) para deshacerse de una lista de discriminación que
esta fuerza presentó en junio de 2019.
- El organismo multilateral reconoció, tras concluir su sesión plenaria la
mañana del viernes 17 de junio, hora de Panamá (hora de Berlín,
Alemania), que el país ha tomado medidas para mejorar el régimen de
lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
- Panamá ha avanzado significativamente en el seguimiento del sector
empresarial, aumentando significativamente los controles implementados
por el director de Objetos No Financieros. También se destaca el progreso
con respecto a las investigaciones de lavado de dinero en áreas de alto
riesgo, en particular las investigaciones de delitos en idiomas extranjeros y
la incautación y decomiso del producto del delito. En abril de 2022, un
grupo interagencial liderado por el Ministerio de Economía y Finanzas
(MEF) respaldó los avances de Panamá frente al Consorcio de las
Américas del GAFI, asegurando una ventaja de tres notas. Esto es más 8
acciones, lo que eleva el total a 11 completadas para marzo de 2022.
- Entre los avances señalados por Panamá en abril pasado, hay que
destacar el incremento de investigaciones por lavado de activos, de 20 a
89; El organismo de control ha impuesto 35 sanciones y se han iniciado 15
procesos adicionales.
- La Superintendencia de Asuntos No Financieros (SSNF) ha programado
- 5 encuestas de seguimiento para 2022. Durante el primer trimestre, la
SSNF realizó 12 encuestas de seguimiento en sectores de alto riesgo,
incluidos aguacate, zona franca y casino. Todos dieron resultados positivos
en términos de cumplimiento.
- SSNF presentó un borrador de acuerdo de abogado, como parte de una
estrategia de mitigación de riesgos, producto de una evaluación de riesgos
de entidades legales y fideicomisos en toda la industria.
- De igual forma, se han abierto seis investigaciones por lavado de activos,
con el cargo básico de evasión fiscal en diferentes jurisdicciones, creación
de más de 1.5 millones de balboas en efectivo o bienes decomisados, dos
alertas rojas internacionales, dos autos de acusación,
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- solicitudes de asistencia judicial recíproca y 13 solicitudes de intercambio

de información, a través de la red de recuperación de activos del Grupo de
Acción Financiera de América Latina (GAFILAT).
- Panamá ha presentado consistentemente avances sustanciales y
tangibles, que incluyen cambios en la legislación, el desarrollo integral de
análisis de riesgo, la implementación de normas, el desarrollo de una lista
de beneficiarios eventuales y un aumento en las investigaciones centradas
en delitos en el extranjero, entre otros aspectos.
- Desde que el presidente Laurentino Cotizo Cohen asumió, reiteró su
compromiso de cumplir a cabalidad con el plan de acción del país y fue
eliminado de la lista. El Ministerio de Economía y Finanzas, que asume la
coordinación de todos los organismos a nivel nacional para la adecuada
implementación del Plan de Acción, y en conjunto con el trabajo
interinstitucional del Gobierno Nacional, se compromete a fortalecer el
sistema contra el lavado de dinero. pagar.

- ¿Qué significa estar en la lista gris del GAFI?: Cuando el GAFI coloca
una jurisdicción bajo un escrutinio minucioso, demuestra que el país está
comprometido a abordar rápidamente las deficiencias estratégicas
identificadas dentro de un plazo acordado y sujeto a una supervisión más
cercana. Esta lista a menudo se conoce externamente como la lista gris.

- Inclusión de Panamá en el Listado Gris de la GAFI y Consecuencias:

En el sector bancario, los bancos locales encontrarán que los reporteros se
volverán más activos en cuestión de la transferencia internacional y
probablemente pedirán revisiones externas de programas de cumplimiento.
Históricamente, cuando una empresa esperaba último minuto para tomar la
acción prescrita, no solo incurrir en los altos costos asociados con las
acciones de reparación inmediata, pero también un gran gasto reputación,
esto es completamente evitable.
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Recomendaciones para el Sector Privado: Por las razones mencionadas,

además de los planes de acción implementados a nivel de gobierno, Los
bancos deben prepararse activamente. La principal recomendación es
que fortalezcan sus programas de cumplimiento y realicen auditorías
externas a través de empresas independientes que demuestren una amplia
experiencia en la materia. Esto ayudará, durante las negociaciones con
organizaciones extranjeras, a certificar cumplimiento de estándares locales
e internacionales, más allá de la clasificación de Riesgo País. Asimismo, los
sectores financieros alternativos y no financieros que han sido identificados
como vulnerables al lavado de dinero deben estar preparados para cumplir
con regulaciones más estrictas. También necesitan revisar sus programas
de cumplimiento existentes, así como reforzar las políticas de "conozca a su
cliente". Estos programas deben incluir monitoreo transaccional de
productos y servicios, así como capacitación periódica para sus empleados.
Estas acciones son solo algunos ejemplos de medidas que ayudarán al
sector privado a mitigar el impacto de la inclusión de Panamá en la "Lista
Gris" del GAFI. Si se hace en tiempo y forma, evitará la interrupción de
cualquier operación debido a violaciones regulatorias y, al mismo tiempo,
pueden reducir y segmentar los costes asociados a las reformas internas
necesarias.

Entre las acciones que Panamá debe realizar para apresurar su salida
de la “Lista gris”, podemos resaltar las siguientes:
1.Actualizar el marco legal del régimen de Prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento del Terrorismo.
2. Reforzar la efectividad de la Unidad de Análisis Financiero.
3. Adicional a la banca, reforzar el régimen regulatorio de los sectores financieros
4. Implementar de manera más expedita la ley de inmovilización de acciones
5. Aumentar la accesibilidad a información con el fin de mantener una cooperación
nacional e internacional efectiva.