LAVADO DE

ACTIVOS Operaciones
sospechosas Operaciones
inusuales

Es el acumulado de transacciones ejecutada por una o

mas personas naturales y jurídicas con la intención de Aportan
encubrir la procedencia ilícita de activos o capitales
Información del Señales de
cliente alerta

ESTRUCTURA
Conocimiento Establecimiento
Etapa de del cliente del perfil
lavado de
Primer Segunda activos
a fase etapa A través de
Perfil del cliente
Tiene 3 etapas
Generación del
Compuesta por Compuesta por COLOCACION
Se clasifican conocimiento

Radica en deshacerse del efectivo de

producto del hecho ilícito Aspectos tecnológicos
 Bienes raíces cliente
 Empresas
 Moneda fachadas
extranjera  Desparramo de ESTRATIFICACION
usuario Análisis de la
 Compra de oro dinero operación por fuera de
 Patrocinadores perfil
Los delincuentes estructuran sus
de juegos
transacciones en efectivo de manera que la
deportivos cuantía seas pequeña y de esa forma evitar Generación de alertas
reportes

el dinero lavado regresa a la economía o al sistema

financiero disfrazado ahora como "dinero legítimo",
Comparación de perfil
INTEGRACION bien sea mediante transacciones de importación y
exportación, ficticias o de valor exagerado