SENTINEL COMPLIANCE & RISK es una herramienta

especializada en la prevención de fraude en

transacciones monetarias y no monetarias en
cualquier canal o producto de instituciones
financieras.

Mediante el establecimiento de perfiles, reglas y score de transacciones, podrá analizar el

comportamiento de los clientes y registrar todas las acciones en casos de investigación, hasta
comprobar o descartar la actividad inusual de los mismos, complementando la gestión con acciones
automatizadas como bloqueos de clientes o productos.

CAPACIDADES
1. Disminuir el falso positivo en la prevención de fraude.

2. Establecer tolerancias y extensiones para los perfiles declarados de cada cliente.

3. Visualizar indicadores estadísticos individuales para cada cliente basado en el histórico de sus transacciones.

4. Parametrizar modelos de análisis transaccionales basados en reglas para determinar eventos inusuales.

5. Monitorear las transacciones de los clientes, mediante un esquema de real time y near real time.

6. Asignar un puntaje de riesgo a cada transacción mediante un score experto.

7. Evaluar las reglas por índices de filtrado, efectividad y falso/positivo en un ambiente simulado, previo a su puesta en producción.

8. Integrar múltiples datos como: estadísticas, acumuladores, perfiles, IP, información monetaria y no monetaria, así como cualquier
otro dato externo.

TIPOLOGÍAS DE FRAUDE

FACTORES
Phishing Con SENTINEL COMPLIANCE & RISK
aumentará su efectividad en la
Fraude electrónico prevención del fraude, y disminuirán las
Suplantación de identidad pérdidas netas por fraude hasta en un
85%, con mínimas afectaciones al
Robo y extravío servicio al cliente y a la rentabilidad del
Skimming negocio.

Compromiso de información

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BENEFICIOS
Concordancia con las mejores prácticas y normativas
internacionales: Sentinel Compliance & Risk considera en su
modelo las mejores prácticas internacionales a nivel de riesgo de
cumplimiento y fraude.
Fácil operación: interfaz muy amigable, con un asistente para la
creación de reglas y estadísticas, que permite
modelar patrones de análisis complejos de forma sencilla.
Unidades estratégicas de negocios: facilita la operación de
conglomerados financieros, permitiéndoles monitorear cada una
de sus empresas bajo una misma plataforma.
Cumplimiento regulatorio: brinda a la institución financiera las
herramientas para cumplir los estándares requeridos por el
regulador local y tiene la capacidad de adaptarse a los cambios en
el marco normativo, evitando de esta manera sanciones que
impliquen una pérdida económica o reputacional.
Solución integral: cubre todo el proceso desde el análisis de la
actividad inusual hasta la culminación del proceso de
investigación, incluyendo el diseño de estrategias de prevención,
análisis de comportamiento de clientes, generación de alertas,
interacción con sistemas de la institución (bloqueo) y
comunicación con clientes a través de mensajes SMS y/o e-mail.

Verificación contra listas: tiene la capacidad de consultar listas de Múltiples grupos de trabajo: el sistema permite múltiples grupos
vinculados como la OFAC, ONU, Departamento del Tesoro, de trabajo, lo que posibilita el aprovechamiento del mismo en
entre otros. diversas áreas de la institución, como Auditoría, Negocios,
Seguridad, entre otros.
Alto volumen de procesamiento: el sistema procesa altos
volúmenes de transacciones, tanto en enfoques "tiempo real"
como "en línea".

ARQUITECTURA
Líder de
CLIENTES Investigación y
Seguimiento

Cuentas Tarjetas
Core
Bancario Auditoría

Seguros Remesas Compliance & Risk

Cheques Depósitos
Negocios
Motores de
Alertas
Análisis

Efectivo Títulos Valores

Cumplimiento
Transferencias
Listas Swift

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