Actividad 1 - Evidencia de producto: Taller -

Información requerida para la vinculación de los

clientes.

César Augusto López Rincón

Ficha 2574514

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS

COMERCIALES

Instructor
Leonel Moscote Diaz
Actividades de transferencia de conocimiento
Evidencia de producto: Taller - Información requerida para la vinculación de
los clientes.
La información financiera y comercial es un suministro importante en las entidades
financieras para la toma de decisiones y captación de clientes, esta actividad la
debe desarrollar y consolidar en un documento para luego enviarla como se indica
posteriormente.
1. Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y
comercial que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus
clientes para la obtención de un producto.
2. Describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una
entidad prestadora de Servicios financieros, para obtener la aprobación de
un producto.
Las entidades del sector financiero por lo regular, tienen en cuenta los siguientes
aspectos que hacen parte de la Información comercial para otorgar un producto o
servicio a sus clientes:
 Consulta a las Centrales de Riesgo o cifin, previa autorización del cliente, la
realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del
solicitante.
 Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación
Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que
registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular
un cliente.
 Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en
el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia,
proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
 Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza
cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener
y verificar la información suministrada, indicando los requisitos que debe
cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la
información del cliente.

Los canales directos a proporcionar esta información son:

• Directamente del cliente

• Centrales de riesgo

• Proveedores o empresas con relaciones comerciales

• Base de datos o Internet

Dicha información debe ser almacenada en la base de datos de la empresa,

donde por ningún motivo podrá ser de acceso alguno por alguien ajeno a la
entidad.