2022 DiplomadoenAdministración

INICIO: ABRIL Integral deRiesgos

INICIO: 20 DE ABRIL
MODALIDAD
VIRTUAL Este Diplomado, además de ser reconocido como la mas completa
capacitación en español de gestión integral de riesgos, es una
plataforma para obtener dos certificaciones internacionales:

1. Cer t if icación In t er n acion al en Adm in ist r acion de Riesgos, AIRM

Alian za Académ ica con Fu n dación Lat in oam er ican a de Adm in ist r ador es de Riesgos
2. Cer t if icación In t er n acion al FIBA- AM LCA
Alian za Académ ica con Flor ida In t er n at ion al Ban k er s Associat ion USA

Dir igido a In st it u cion es

f in an cier as de la r egión de
Am er ica Lat in a y el Car ibe Par a m ás in f or m ación :
dir eccion @cem b.edu .n i
La gestión integral de riesgos tiene mayor relevancia en las instituciones
financieras, ya que deben incorporar, por etapas, las nuevas normas de
Basilea III emitidas a partir de la crisis financiera internacional y de la crisis
sanitaria a causa del COVID 19. Las instituciones deben contar con
ejecutivos capacitados para la implementación de sus sistemas de
administración de riesgos y hacia dónde se dirige este sistema.

La gestión integral de riesgos, además, protege y añade valor

en el mercado a las empresas y sus interesados (accionistas),
así como también genera un aumento de rentabilidad y
asegura cumplir los objetivos con crecimiento sostenible.

Est e diplom ado per m it e al pr of esion al gr adu ado

poder dem ost r ar qu e posee u n por t af olio de
com pet en cias en dich a disciplin a al m ism o n ivel de
cu alqu ier pr of esion al en el ám bit o in t er n acion al.

Es i m par t i do por pr of esor es ex per t os en r i esgos,

r econ oci dos en Eu r opa, Est ados Un i dos, M éx i co,
Am ér i ca del Su r y Cen t r oam ér i ca.
 A q ui én v a di ri gi do:
- Ejecutivos alta gerencia, gerentes del área de riesgo y control interno de
entidades financieras, cooperativas de ahorro y préstamo, microfinanzas y
otros intermediarios financieros de América Latina y el Caribe.
- Empresas que administran riesgos y poseen portafolios de crédito e
inversiones, sus gerentes encargados de la planeación estratégica y
auditoría, tesoreros y gerentes de finanzas corporativas, miembros del
consejo de administración y juntas directivas.
- Compañías de seguros, Leasing y Factoring.
- Personal de áreas de análisis y control del riesgo operativo, de crédito y de
mercado en bancos comerciales y de empresas de microfinanzas y otros
intermediarios financieros.
- Personal del área de auditoría interna de instituciones financieras.
- Directores y oficiales de cumplimiento. Personal del área jurídico-legal.
- Personal en instituciones que transitan de financieras a bancos.
- Bancos centrales.
- Ejecutivos de organismos regulatorios de la actividad bancaria y de
microfinanzas.
- Ejecutivos de Fondos de Garantía de Depósitos.
- Consultores financieros.
- Ejecutivos de puestos de Bolsa de Valores.
- Organismos proveedores de fondos, funcionarios de ministerios de
Hacienda, de Seguridad Social y fondos de pensiones.

LA MEJOR CAPACITACIÓN EN MATERIA

DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
 MODALIDAD
VIRTUAL
In icio: ABRIL 2022
* Impartido en español por expertos
internacionales en normas y modelos de
riesgos de Basilea y de prestigiadas
instituciones académicas.

Di pl omado en A dmi ni straci ón

I ntegral de Ri esgos, DA I R 2022
Abr il - Ju lio

Administ r ación de Riesgos Oper at ivos

Administ r ación de Riesgos de Tecnología de Infor mación ( TI )

Macr oeconomía Aplicada a los Negocios en Ent or no de Riesgos Financier os

Gest ión de Riesgo de Cr édit o I en el mar co de Basilea II y III

(Nivel Básico)

Gest ión de Riesgo de Cr édit o II en el mar co de Basilea II y III

(Nivel Avanzado)

Administ r ación de Riesgos de Liquidez y de Mer cado

Pr evención de Lavado de Diner o, Bienes y Act ivos y FT

Lic. Isolde Am ador / Dir ect or a de Pr ogr am as In t er n acion ales / Centro de Estudios Monetarios y Bancarios
Tel. Oficina: (505) 2276-0001 Acceso a Whatsapp : +15129064343 Em ail:dir eccion @cem b.edu .n i
Adm in ist r ación de Riesgos Oper at ivos

El módulo Administración de Riesgo Operativo es dirigido a empresas financieras y no financieras. Su objetivo es

mostrar las características del Sistema de administración de riesgo operativo (SARO) en las organizaciones, así como el
perfil de dicho riesgo, su origen, morfología y también la forma como este riesgo puede impactar el logro de los
objetivos estratégicos, tácticos, de proyectos, productos y servicios de una organización. Adicionalmente, se revisa el
enfoque que el regulador financiero tiene sobre la administración de dicho tipo de riesgo, así como los lineamientos
del Comité de Basilea sobre la materia, incluyendo la modificación propuesta para el cálculo del valor de dicho tipo de
riesgo en base en la utilización de Indicadores de Negocios (Business Indicators "BI").

El Curso despliega una actualización en donde se incluyen todas las etapas del proceso de administración del riesgo
operativo con base en los lineamientos de la norma Internacional sobre Administración de Riesgos ISO 31000 (versión
más reciente actualizada al 2018). Adicionalmente, también se revisa el modelo de administración de riesgo operativo
utilizando como base la norma COSO de Administración Integral de Riesgos "ERM" (versión más reciente actualizada al
2017).

Este módulo en su versión 2022, explora la parte menos conocida del riesgo operativo como lo es su conexión con
eventos de carácter externo, tales como la transformación digital y las pandemias (COVID-19, etc.) así como el impacto
que en dicho riesgo trae el aislamiento y la distancia social, el teletrabajo, etc., todo esto enmarcado dentro de lo que
hoy conocemos como "riesgos emergentes".

Por último, en este módulo se ofrece una introducción a la relación entre el riesgo operativo y la continuidad de
negocios en función del principio de "Non-Damage Business Interruption" (NDBI), dándole una dimensión diferente al
fenómeno de la interrupción de negocios en las organizaciones con base en eventos que afectan a los activos
intangibles de las mismas.

Adm in ist r ación de Riesgos de Tecn ología de In f or m ación - TI -

(r iesgo t ecn ológico)
La pandemia ha tenido un grave impacto en todas las empresas del mundo, adelantándonos una década en solo unos
meses en el desarrollo y uso de la tecnología digital. Las soluciones tecnológicas prepandemia dejaron de ser las
mejores opciones en una época pospandémica. Ayer lo impensable es hoy lo común, lo usual. Quienes respondan más
rápido a los cambios serán quienes sobrevivan. La tecnología digital se ha democratizado estando al alcance de
muchas más organizaciones. El riesgo tecnológico debemos reenfocarlo, ajustándonos a los nuevos retos que estamos
experimentando.

El riesgo es generalmente definido como una combinación de la probabilidad de un evento y sus consecuencias (Guía
ISO 73). Las consecuencias son que los objetivos de la organización no son cumplidos. El marco de referencia de
gobierno corporativo de tecnología de información, COBIT 2019, ha establecido una metodología actualizada de riesgo
a través de COBIT para Riesgo. COBIT para Riesgo define el riesgo tecnológico como riesgo de negocios,
específicamente, el riesgo de negocios asociado con el uso, propiedad, operación, involucramiento, influencia y
adopción de tecnología dentro de la empresa. El riesgo de tecnología de información (TI) consiste en los eventos
relacionados con TI que pueden impactar potencialmente al negocio. El riesgo de TI puede ocurrir tanto con frecuencia
e impacto incierto y crear desafíos en cumplir con las metas y objetivos estratégicos. El riesgo de TI siempre existe,
independientemente que si es o no es detectado o reconocido por la empresa.
 El enfoque que estaremos utilizando en este curso es actualizado, pues no solo considera el enfoque del riesgo
operacional, sino los riesgos asociados a posibilitar los beneficios/valor de TI, entrega de programas y proyectos de
TI, entrega de servicios y operaciones de TI. Este enfoque integral tiene dos perspectivas del riesgo: la función y
gestión del riesgo. La primera considera la optimización del riesgo como un objetivo clave de gobierno corporativo
de TI por lo cual evalúa los procesos, estructura organizacional, información entre otros pilares de la función de TI.
La otra considera cómo identificar, analizar y responder al riesgo de TI representándolo como escenarios de riesgo.

Adicional, estaremos explorando cómo aplicar las nuevas tecnologías de Enterprise Integration Platform as a
Service (iPaaS) que utilizan iPBM, Machine Learning, Inteligencia Artifical, Inteligencia de Negocios, entre otras
tecnologías, para desarrollar motores de riesgos que nos permitan responder a las necesidades de las empresas
en la nueva normalidad.

M acr oecon om ía Aplicada a los Negocios en En t or n o de Riesgos Fin an cier os

El principal objetivo del curso ¨ Macroeconomía Aplicada a los Negocios en Entorno de Riesgos Financieros¨ es que el
ejecutivo(a) de empresas apr en da a iden t if icar e in t er pr et ar las principales variables macroeconómicas que se
deben analizar en una economía en entorno de riesgos. Comprender el alcance de la política monetaria y fiscal y sus
repercusiones en el entorno financiero. Este aprendizaje le servirá en el futuro como herramienta para poder
interrelacionar con facilidad las variables monetarias y fiscales de cualquier país y lograr identificar los diferentes tipos
de riesgos económicos y financieros a los que se enfrenta su empresa.

Se analiza la función de los bancos centrales que actúan como ¨ prestamistas de última instancia¨ para sistemas
bancarios y gobiernos y el rol que desempeñaron estos en las políticas públicas financieras de los países para enfrentar
la pandemia del COVID-19. Así también, entender la diferencia de un país con una economía dolarizada donde su
banco central no tiene estas funciones.

Se discuten los criterios para clasificar riesgos soberanos de los países y las bases del análisis que hacen las entidades
que evalúan el riesgo de un país para atraer inversiones, incluyendo dentro de estas bases la explicación del riesgo de
liquidez que enfrenta cada país y su tolerancia de deuda, lo cual es básico para entender la capacidad del sector
público y de las empresas para obtener fondos prestables en los mercados internacionales.

Se discuten las nuevas normativas para administrar riesgos que propone Basilea III para ser implementadas por etapas
en las instituciones financieras, especialmente las que tienen relación con los ciclos económicos y sus repercusiones
sobre el crédito interno en aquellas economías cuyas instituciones administran riesgos.

Por último, este módulo presenta, en análisis comparado, el efecto socioeconómico de la pandemia del COVID-19 en
los países desarrollados y economías emergentes, (flexibilidad en las políticas monetarias, fiscales y de supervisión
bancaria) y sus repercusiones en el mundo financiero de América Latina y el Caribe. Así mismo, se estudiarán en forma
comparada, con una muestra representativa de países, las políticas públicas adoptadas en América Latina y el Caribe y
los efectos de estas políticas sobre el impacto socioeconómico y financiero que provocó la crisis de salud en estos
países.
Gest ión de Riesgo de Cr édit o I en el m ar co de Basilea II y III (n ivel básico)
Gest ión de Riesgo de Cr édit o II en el m ar co de Basilea II y III (n ivel avan zado)

Estos módulos tienen por objetivo desarrollar conceptualmente, y en la práctica, los métodos básicos y avanzados de
la gestión del riesgo de crédito, según el enfoque del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, así como presentar
elementos y conceptos adicionales en materia de riesgos para la definición y clasificación del perfil de riesgo de un
cliente de crédito.

Al inicio del Curso (en el nivel básico), se ofrece una nivelación de estadística requerida para el análisis técnico de
riesgos, con el fin de que al participante se le facilite el desarrollo de las métricas del cálculo del riesgo de crédito para
clientes físicos (scoring) y para clientes corporativos (rating) y para aplicar métodos avanzados y desarrollar las métricas
de modelos agregados: matrices de probabilidades de transición; tabla de vida; enfoque de la distribución Beta.

Así mismo, en este Curso se enseñarán los nuevos tópicos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea: Gestión del
riesgo en época de pandemia; provisiones de crédito contracíclicas; el ciclo económico; y el deterioro de la cartera de
crédito, según la Norma Internacional de Información Financiera 9.

Adm in ist r ación de Riesgos de Liqu idez y de M er cado

Este curso tiene por objetivo presentar, de manera integral, los conceptos y las herramientas de cálculo de los riesgos
de liquidez y de mercado, utilizando prácticas de cálculos en EXCEL, con información verdadera de instituciones
financieras.

Durante el mismo, los participantes podrán desarrollar el concepto de riesgos de tasas de interés mediante el uso de
los descalces de reapreciación y del cálculo de la duración, aplicar el concepto de riesgos de precios y de tipos de
cambio mediante el cálculo del valor en riesgo, desarrollar el concepto de riesgos de liquidez con el uso de brechas de
fondos y analizar el impacto sobre la adecuación del capital de la entidad financiera, según las normas del Comité de
Supervisión Bancaria de Basilea.

Se enfatizará en el análisis de las nuevas normas sobre la gestión de liquidez y sus indicadores que se están aplicando
para los países de la región centroamericana.
Pr even ción de Lavado de Din er o, Bien es y Act ivos y FT

Este módulo VII proporcionará a los participantes las herramientas necesarias para una adecuada Gestión de
Prevención de los Riesgos del Lavado de Dinero, Bienes o Activos.

En el curso, el participante tendrá la oportunidad de conocer los principales riesgos para la banca por lavado de dinero
y financiamiento al terrorismo, cuáles son los productos y servicios que pueden ser usados para el lavado de dinero,
quiénes son los clientes de alto riesgo y cómo desarrollar una cultura de cumplimiento. Además, se ofrecerán
herramientas para entrevistar clientes, monitorear cuentas, manejar los sobornos y corrupción internacional, entre
otros.

Adicionalmente de los temas tradicionales que estos riesgos y crímenes financieros implican, también, en este Cu r so
Ver sión 2022, se presentarán y se discutirán tópicos y casos recientes de alta relevancia global. Se analizarán sistemas
tecnológicos de pagos, monedas virtuales y los efectos que han surgido antes y después del COVID-19.

Es importante mencionar que como consecuencia de esta pandemia, se ha manifestado el aumento substancial de los
fraudes y estafas cibernéticas a los bancos, negocios y a los consumidores. También ha incrementado el lavado de
dinero a través de mercancías, medicamentos falsificados, evasión tributaria y corrupción. Este aumento en la
criminalidad es, en parte, consecuencia de las medidas que los gobiernos han implementado, facilitando fondos a los
empresarios y empleados para mantener activas las economías y evitar un desplome financiero de los países.

Por último, en el curso se analiza la edición en español del Manual de Inspección Antilavado de Dinero/Ley de Secreto
Bancario, así como las actualizadas recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) sobre el
COVID-19, la Ley Americana sobre cuentas de depósitos de norteamericanos en bancos del mundo, FATCA- Foreign
Account Tax Compliance Act, y las más recientes actualizaciones del Manual de Inspección Antilavado de Dinero/Ley
de Secreto Bancario de Estados Unidos hasta la fecha del curso.

La constante capacitación legal y profesional en esta materia se hace prioritaria para las instituciones financieras, ya
que se actualizarán leyes, normativas y mecanismos tanto en el ámbito gubernamental como en el privado,
continuando así con la meta de perfeccionar los métodos y prácticas para evitar y combatir eficazmente estos
crímenes financieros.
Ju an En r iqu e M u ñ oz Gir ó, Ph .D.
Juan E. Muñoz Giró, tiene un Ph.D en Economía de Ohio State University, USA y una Maestría en Estadística
Aplicada. Exintendente General de Entidades Financieras de Costa Rica; posee más de 18 años de experiencia
en Banca y Administración de Riesgos. Es consultor y asesor en materia Estadística, Diseño e Implementación
y Mitigación de Modelos de Riesgos de Crédito, Mercado y Liquidez en instituciones financieras de prestigio
en varios países de América Latina y el Caribe.
El Dr. Muñoz ha sido invitado a participar como expositor experto en asuntos monetarios y de administración
de riesgos financieros en seminarios nacionales e internacionales, especialmente en el Instituto de
Estabilización Financiera adscrito al Banco Internacional de Pagos y al Comité de Supervisión Bancaria de
Basilea; es autor de varias publicaciones, principalmente en la serie de Comentarios sobre Asuntos
Económicos del Banco Central de Costa Rica y en materia de Administración de Riesgos de Crédito. Profesor
Asociado del Centro de Estudios Monetarios y Bancarios (CEMB) en Nicaragua.
Isolda M elén dez Am ador , Ph .D.
Doctora en Economía de la Universidad de Chicago, Illinois, es, además, licenciada en Economía y en
Derecho. Exgerente Regional del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), puesto ganado en
concurso internacional; también exvicepresidenta financiera del Banco Central de Nicaragua. Actualmente es
Consultora Internacional en Economía y Finanzas, Profesora de Florida International University (FIU),
Directora del Centro de Estudios Monetarios y Bancarios. Isolda actualmente coordina para la región
centroamericana, Panamá y República Dominicana, los cursos especializados en Gestión Integral de Riesgos:
Financieros, Operativos, Crediticios y de Mercado con expertos en modelos de Basilea, así como también, los
cursos para otorgar a funcionarios de la región centroamericana la Certificación Internacional en
Administración de Riesgos, AIRM, en alianza académica con ALARYS, Fundación Latinoamericana de
Administradores de Riesgos.
M ar cos A. Ker bel, M BA, CPA, CFP, CP-AM L
Reconocido banquero internacional, quien además de ser Contador Público Certificado (CPA) y Planificador
Financiero Certificado (CFP) es profesor universitario y consultor. Con una experiencia profesional de más de
tres décadas; el profesor Kerbel fue vicepresidente senior y gerente principal en Miami del Israel Discount
Bank, así como del Pan American Bank of Miami. Fue fundador, expresidente y actualmente miembro de la
Junta Directiva de la Florida International Bankers Association (FIBA), preside su comité de educación y
entrenamiento y es Director del Instituto de Anti-Lavado de Dinero de dicha asociación. Profesor Asociado del
CEMB.
In g. Javier M ir abal Tor r es, ARM , AIRM , RF, RIM S - CRM P
(Associate in Risk Management), designación que otorga el Insurance Institute of America (IIA), es
exvicepresidente para América Latina de la firma Taylor Risk Consulting, empresa líder de servicios para el
sector de financiamiento de riesgos a escala mundial. Con más de 30 años de experiencia en consultoría en
las áreas de diseño e implementación de programas de control y mitigación de riesgos, incluyendo la
estructuración de portafolios.
Como ejecutivo de firmas consultoras en riesgos, ha sido responsable por las operaciones en México,
Venezuela, Colombia, Chile, Argentina y Bolivia. Actualmente es Presidente de Enterprises Risk Management
Consultant en Plano, Texas.
En el campo académico, es instructor del programa de formación profesional de la Risk and Insurance
Management Society (RIMS) en Estados Unidos. Asimismo, preside actualmente el comité educativo de la
Asociación Latinoamericana de Administradores de Riesgos y Seguros (ALARYS), forma parte del comité
educativo de la International Federation of Risk and Insurance Management Associations (IFRIMA) y es
coordinador del programa de certificación de administración de riesgos de ALARYS (AIRM). Profesor Asociado
del CEMB en Nicaragua.

Joh an n Tello M er yk , M ast er en Adm in ist r ación de Sist em as de In f or m ación .

Más de veinte años de experiencia en su carrera profesional; reconocido en Latinoamérica en el desarrollo de
los principios de Gobierno de Tecnología y en promover la implementación de las mejores normas de la
industria.

Trayectoria como Consultor internacional en procesos, riesgo, gestión, seguridad, continuidad y

gobernabilidad en tecnología de información, Vicepresidente Internacional, ISACA / ITGI. En 2003 obtuvo la
distinción ?President Appreciation Award? por su dedicado servicio y extraordinario compromiso con la
Information System Audit And Control Association y con el Information Technology Governance Institute.
Participó en el comité que estableció la certificación CISM (Certified Information Security Manager) que es el
estándar internacional para la administración de seguridad de sistemas y considerada una de las diez
mejores certificaciones en el ámbito mundial.

Ha tenido la responsabilidad de liderar proyectos tecnológicos con inversiones por encima de US$25
millones, cumpliendo con el presupuesto y excediendo los objetivos establecidos. Estos proyectos han sido
de alta complejidad y riesgo tecnológico.

Su trayectoria le ha valido ser Vicepresidente Internacional, Information Systems Audit and Control
Association (ISACA), Miembro Internacional del Comité de Certified Information Security Manager (CISM),
Miembro de Latam Strategic Task Force y Miembro Internacional del Comité de Research.

Su s cer t if icacion es: Auditor Certificado de Sistemas de Información (CISA), Certified Information System
Managament (CISM), Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC), acreditado en COBIT 5
Fundamentos, COBIT 5 Implementación, COBIT 5 Asesor, COBIT 5 Certified Assessor y COBIT 5 Approved
Trainer.

En Panamá fundó la firma de consultoría Latam Consulting Services. Ha impartido conferencias

internacionales en Panamá, Costa Rica, México, Colombia, Brasil, Estados Unidos y Venezuela. Profesor
Asociado del CEMB en Nicaragua.
 Información general
Inicio: Abril 2022

MODALIDAD
VIRTUAL

ENFOQUE DIDÁCTICO
La orientación metodológica de los cursos del Diplomado es eminentemente práctica con base en
talleres y estudios de casos, enfatizando en aplicaciones de modelos y soluciones con ejemplos que
contienen información verdadera y actualizada de instituciones financieras y de países. Para ello, se
forman grupos de trabajo y análisis de casos que son organizados bajo la orientación y conducción de
los profesores, con la finalidad que los participantes apliquen las herramientas y metodologías y que
puedan discutir e intercambiar experiencias durante el desarrollo del Curso.

I nv ersi ón:
Diplom ado com plet o: US$ 3,430.00 (netos)
Pr ecio por m ódu lo in dividu al: US$490.00 (netos)

El Di p l om ad o en Ad m i n i st r aci ón I n t egr al d e Ri esgos es u n a p l at af or m a p ar a obt en er d os

cer t i f i caci on es i n t er n aci on al es:

1. Cer t i fi ca ci ón I nt er na ci ona l en Adm i ni st r a ci on de Ri esgos, AI RM

2. Cer t i fi ca ci ón I nt er na ci ona l FI BA- AM LCA / USA

SE OFRECEN PRECIOS ESPECIALES PARA MATRÍCULAS EN ENERO Y FEBRERO

Par a m ás Lic. Isolde Am ador

in f or m ación Dir ect or a de Pr ogr am as In t er n acion ales
f avor dir igir se
Centro de Estudios Monetarios y Bancarios
Tel. Oficina: (505) 2276-0001, 88313140
Acceso a Whatsapp : +15129064343
Contacto en El Salvador: Em ail: dir eccion @cem b.edu .n i
Ana Deysi de Ramírez
aramirez@fusades.org