Evaluación Objetiva Módulo IX

Diplomado: Cajero Bancario y Comercial

Actividad a realizar: Marcar verdadero “V” o falso “F” según

corresponda.

1. Lea cuidadosamente y luego marque la opción correcta:

A Lavado de activos es un conjunto de comunicaciones de señas con el

propósito de ocultar información.

B Lavado de activos es un delito autónomo, conocido también como

blanqueo, reciclaje de dinero sucio.

C El lavado de activos es una actividad ilícita.

a) VVF

b) VVV

c) FVF

2. El lavado de activos no solo ocurre en el Perú, es un problema mundial. Genera

efectos negativos en la moral social, fomenta la competencia desleal.

a) Verdadero (V)

b) Falso (F)

3. Lea cuidadosamente y luego marque la opción correcta:

A El lavado de activos promueve la corrupción. Al ser un delito grave,

existen multas, sanciones administrativas y penales.

 B El lavado de activos en el Perú es considerado un delito penal, castigado

con pena privativa de la libertad.

C La sanción penal por la comisión del delito de lavado de activos puede

ser como mínimo de ocho (08) a veinticinco (25) años de pena privativa de la libertad.

a) VFV

b) VVV

c) VFF

4. Lea cuidadosamente y luego marque la opción correcta:

A Pena de 8 a 15 años a la conducta del que convierte o transfiere, bienes,

efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, para evitar la

identificación de su origen, su incautación o decomiso.

B Pena de 10 a 20 años, si el agente utiliza o se sirve de su condición de

funcionario público o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o

bursátil o el agente comete el delito en calidad de integrante de una organización

criminal.

C No existe pena privativa de la libertad si se trata de lavado de activos.

a) VVF

b) VVV

c) FFF

5. Sobre pena privativa de libertad en lavado de activos: Pena no menor a 25 años,

cuando el dinero ilícito tenga su origen en delitos de tráfico ilícito de drogas, minería

ilegal, extorsión, secuestro, trata de personas o terrorismo.

a) Verdadero (V)
 b) Falso (F)

6. Sobre el perfil del lavador de activos: La organización o personas que realizan

actos de lavado de activos no buscan la rentabilidad de sus inversiones. Su objetivo es

ocultar o distraer el origen de los fondos. Son personas amorales, no respetan la vida ni

la institucionalidad.

a) Verdadero (V)

b) Falso (F)

7. Las instituciones con estándares de control poco exigentes contra el lavado de

activos no atraen buenos clientes.

c) Verdadero (V)

d) Falso (F)

8. Lea cuidadosamente y luego marque la opción correcta sobre las etapas del

lavado de activos:

A Colocación: En esta etapa, se busca colocar el dinero ilegal al circuito

formal de la economía. Por lo general, se utilizan los productos y/o servicios

establecidos por las empresas de ahorro y crédito, así como otros tipos de empresa. 

B Diversificación: Aquí el propósito es efectuar diferentes transacciones

para confundir, ocultar o distraer el origen ilegal de los recursos, que previamente fue

introducido en las empresas.

C Integración: En esta etapa, por lo general, se integran todos los fondos

que previamente han sido «lavados» mediante diferentes transacciones legales buscando

que las mismas tengan una apariencia de legalidad.

a) VVF
 b) VFV

c) VVV

9. La UIF son las siglas de Único establecimiento de Inteligencia de Información.

a) Verdadero (V)

b) Falso (F)

10. Lea cuidadosamente y luego marque la opción correcta:

A La UIF Perú es la encargada de cumplir y hacer cumplir las disposiciones

establecidas sobre la materia y además es el contacto de intercambio de información a

nivel internacional.

B La UIF, tiene la facultad de solicitar la información que estime útil para

el cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo público del Gobierno

Nacional, a los Gobiernos Regionales y Locales, instituciones y empresas pertenecientes

a los mismos, y en general a toda Empresa del Estado.

C La UIF, son las siglas de Unidad de Inteligencia Financiera.

a) VVV

b) FFV

c) VFV