Tasa DTF

Adrian David Rivera Fonseca

Tutor.
Jaime Enrique Sarmiento Suarez

Universidad Industrial de Santander (UIS) Instituto de Proyección Regional y

Educación a Distancia Tecnología Empresarial – Matemáticas Financieras
Bucaramanga-Santander 2021
¿Qué es el DTF y para qué se utiliza?
El DTF es un deposito a termino fijo que este dado por un porcentaje, el cual se encuentra
determinado por los bancos a nivel nacional. Pero su ente encargado es el banco de la
república, ya que calcula el DTF, con base en los CDT que han tenido apertura durante la
semana. Por este motivo calcula la tasa del DTF dándola hacia los bancos, para que ellos lo
puedan ofrecer al publico junto a los puntos adicionales, esta tiene una vigencia de siete
días.
Según el banco de la republica un DTF, “Es el promedio ponderado de las tasas efectivas
de captación de los CDT a 90 días que reconoce el sistema financiero a sus clientes y sirve
como indicador de referencia relacionado con el costo del dinero en el tiempo.” Esta es una
tasa de referencia variable por lo tanto la rentabilidad va ser variable.
Los DTF se dan en porcentaje con una tasa trimestral nominal anticipada, el banco dada su
disponibilidad le sumara cierta cantidad de puntos, los puntos serán sumados si el DTF está
nominal trimestral anticipado. Los bancos con el objetivo de captar dinero elevan los
puntos adicionados al DTF y de esta forma las personas invertirán en depósitos a términos
fijo, su vigencia estará dada en trimestres.

𝑟´ −𝑛
𝑖𝑒𝑎 = [1 − ] − 1
𝑛
 DTF 5.15%
PERIODO 4 TRIMESTRES
PUNTOS 10%
5.15% + 10% = 15.15%

0.15 −4
𝑖𝑒𝑎 = [1 − ] −1
4

𝑖𝑒𝑎 = 16.70 𝑨𝑪𝑻𝑨

BIBLIOGRAFIA

https://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/tasas-captacion-semanales-y-mensuales (Tasas
de captación)
https://www.banrep.gov.co/es/tasa-interes-dtf (Tasa de interés DTF)

https://www.youtube.com/watch?v=gwdsUCZOmqc&list=LL ( video deposito a termino

fijo)