INFORMACIÓN FINANCIERA DE:

Estados Financieros: AUDITADOS Fecha:

Montos, Moneda: Dólares Preparado por:
Número de Meses: 12 12 12
Fecha: 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15
CUADRE DE LOS ESTADOS:
BALANCE GENERAL

EFECTIVO EN CAJA Y BANCOS INTERNACIONAL, PACIFICO, PICHINCHA, GUAYAQUIL, BOLIVARIANO, PACIFICO,

Caja y Bancos 1,147,437 2,312,309 940,932 AUSTRO -
EN MAYO 2017 SE REFLEJA UN INVERSION EN UBS SANTENDER FIDEICOMISO POR $ 5.3M - EN LOS BALANCES
Valores Negociables 5,326,000 AUDITADOS AL 2016 ESTE SE REFLEJA EN INVERSIONES A L/P
SALDO DE CARTERA DE CLIENTES LOCALES CREDITOS DIRECTOS, PORCION CORRIENTE DE CLIENTES LOCALES,
CLIENTES-COMPAÑIAS RELACIONADAS - FINANCIAMIENTO DE VEHICULOS HASTA 5 AÑOS PLAZO, A LA TASA DEL
CxC Comerciales 76,490,326 53,701,853 55,137,721 15%
MERCADERIA DISPONIBLE PARA LA VENTA, VEHICULOS Y CAMIONES, ELECTRODOMESTICOS, MOTOCICLETAS,
Inventario 13,879,189 17,989,946 26,720,874 LLANTAS, REPUESTOS, OTRAS LINEAS
DOCUMENTOS POR COBRAR FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS $148M - COMISIONES POR COBRAR $505M -
DOCUMENTOS EN GARANTIA $879M - DEPOSITOS EN GARANTIA $ 1.9MM (CORRESPONDE A VALORES
ENTREGADOS A CLIENTES A LOS CUALES SE LES BRINDA SERVICIO DE GESTION DE VENTA DE VEHICULOS
USADOS) - COMPAÑIAS RELACIONADAS $ 1.9MM: TOYOCOSTA Y LLANMAXISS, VENCIMIENTOS CORRIENTES DE
OTROS DOCUMENTOS POR COBRAR NO CORRIENTES $ 2.MM (CORRESPONDE A PRESTAMOS POR $ 2MM A
CORPORATION ASENDE A 60 MESES, TASA FIJA 8% Y PRESTAMO ENTREGADO A UNNOCYCLES A 18 MESES TASA
FIJA 8%) - EN EL BALANCE INTERNO A MAYO 2017 ESTE VALOR ESTA REFLEJADO EN CXC COMERCIALES -
DEUDORES OTROS $6MM Y DEUDORES COMPAÑIAS RELACIONADAS $ 2MM - FIDEICOMISO CARTERA
Otras CxC 10,309,658 8,672,929 TITULARIZADA $5.3MM
GASTOS PENDIENTES POR AMORTIZAR, MUNICIPIO Y PATENTES, Y SEGUROS - EN EL BALANCE INTERNO A MAYO
Otros Activos Corrientes 734,226 359,409 2017 ESTOS VALORES LA EMPRESA LOS REGISTRA EN OTROS ACTIVOS NO CORRIENTES $ 1.1MM
Derechos Fiduciarios
CxC Compañías Relacionadas
Construcciones en proceso

TOTAL ACTIVO CORRIENTE 96,842,952 85,047,992 91,831,865

Activo Fijo 27,716,235 20,574,189 17,788,061 ACTIVOS DE PROPIEDAD DE LA EMPRESA

Depreciación Acumulada 5,322,198 0
Activo Fijo Neto 22,394,037 20,574,189 17,788,061
ACTIVOS FINANCIEROS POR $ 3.3M QUE MANTIENE LA COMPAÑÍA CORRESPONDE A BONOS CORPORATIVOS DE
RENTA FIJA EMITIDOS POR ENTIDADES DOMICILIADAS EN EL EXTERIOR. ESTAS INVERSIONES TIENE
VENCIMIENTOS ENTRE EL 2022 Y 2025 Y DEVENGAN UN TASA DE INTERESES FIJA ANUAL ENTRE EL 4.5% Y
6.87%. LOS INTERESES SE REALIZAN EN FORMA TRIMESTRAL Y EL PAGO DEL CAPITAL ES LA VENCIMIENTO. EN
Inversiones a L/P 1 3,416,913 34,461 EL 2016 INVERSIONES $ 41M CONSORCIO ANDALUCIA.
CUENTAS Y DOCUMENTOS POR COBRAR COMERCIALES - PORCION NO CORRIENTE, CLIENTES LOCALES Y
RELACIONADOS TOYOCOSTA, TOYOCOMERCIAL, FIDEICOMISO CARTERA TITULARIZADA $ 31MM - OTROS
ACTIVOS POR $ 1.1MM DETALLE: GASTOS PENDIENTES POR AMORTIZAR $ 755M - INTERESES DIFERIDOS $ 319M -
Otros Activos No Corrientes 32,485,344 27,818,868 25,878,284 OTROS ACTIVOS $ 36M
PROPIEDAD DE EDIFICIOS E INSTALACIONES, QUE SON UTILIZADOS POR COMPAÑIAS RELACIONADAS, PARA
TALLERES, OFICINAS Y BODEGAS, BAJO CONTRATO DE ARRENDAMIENTO. EL PERIODO DE RENOVACION
Propiedades de Inversión 3,196,540 4,746,599 3,196,377 PROMEDIO DE LAS PROPIEDAS QUE ESTAN BAJO CONTRATO DE ARRENDAMIENTO ES DE 3 AÑOS.
Derechos Fiduciarios 350,933 DERECHOS FIDUCIARIOS POR $ 66M E INTANGIBLE DERECHOS DE MARCA ELECTROCORP $ 284M
Depositos en garantías
Activo Diferido 289,601 289,601 503,719 IMPUESTO DIFERIDO

TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 58,716,456 56,846,170 47,400,902

TOTAL ACTIVO 155,559,408 141,894,162 139,232,767

OBLIGACIONES BANCARIAS DE CORTO PLAZO, BCO. PACIFICO, PICHINCHA, INTERNACIONAL, BOLIVIARNO,

AUSTRO, GUAYAQUIL Y CITIBANK CON TASAS DEL 6.50% AL 8.95% HASTA DIC 2016 SEGÚN INFORMACION DEL
Obligaciones Bancarias a C/P 43,238,935 45,463,531 38,368,224 BALANCE AUDITADO.
PROVEEDORES LOCALES $4M, DEL EXTERIOR $1M, COMPAÑIAS RELACIONADAS $ 3M (TOYOTA DEL ECUADOR,
CxP Proveedores 8,445,036 9,242,152 10,479,511 TOYOCOSTA Y LLANMAXISS), CON PLAZO DE 30 A 45 DIAS.
Gastos Acumulados
Impuestos por Pagar 764,410 908,674 IMPUESTOS POR PAGAR
OTRAS CUENTAS Y GASTOS ACUMULADOS POR PAGAR: SEGUROS $2.9M, ANTICIPOS CLIENTES $8M DIVIDENDOS
POR PAGAR, IMPUESTO AL VALOR AGREGADO POR PAGAR $1M, RETENCIONES DEL IMPUESTO A LA RENTA E IVA
$4M, COMPAÑIAS RELACIONADAS $ 2.9M (TOYOCOSTA), COMISIONES, BENEFICIOS EMPLEADOS $ 2.6M PORCION
Otros Pasivos Corrientes 16,396,875 13,459,620 14,538,571 CORRIENTE
CxP Accionistas
ACREEDORES VARIOS Y CIA. RELACIONADAS. EN LOS BALANCES AUDITADOS SE REGISTRA EN CUENTAS POR
CxP Relacionadas 5,312,529 PAGAR COMERCIALES Y EN LOS INTERNOS LA EMPRESA CLASIFICA DENTRO DE ESTA CUENTA
ANTICIPOS CLIENTES

TOTAL PASIVO CORRIENTE 73,393,375 68,929,713 64,294,980

PRESTAMOS BANCARIOS GARANTIZADOS $ 11M, OBLIGACIONES POR TITULARIZACION DE CARTERA $ 1.5M A DIC
2016 ASCIENDE A $ 12MM - OBLIGACIONES CON BANCOS A LARGO PLAZO $ 15MM: INTERNACIONAL,
BOLIVARIANO, PACIFICO, UNION DE BANCOS SUIZOS Y SANTANDER, PROVISION JUBILACION $3MM, PROVISION
Obligaciones Bancarias a L/P 15,492,803 12,950,647 13,670,032 DESAHUCIO $ 927M, BONO POR JUBILACION $ 22M A MAYO 2017 POR $ 19MM
Obligaciones Fiduciarias
CORRESPONDEN A RESERVAS PARA PENSIONES DE JUBILACION PATRONAL E INDEMINIZACIONES POR
Provisiones empleados 4,068,489 3,851,880 5,360,192 DESAHUCIO, PORCION NO CORRIENTE.
INTERESES DIFER. PRESTAMOS NO BANCARIOS, INTERESES DIFERIDOS EN VENTAS $ 10.5M, (CORRESPONDEN A
LOS INTERESES POR COBRAR EN EL FINANCIAMIENTO QUE OTORGAN A SUS CLIENTES) LA LA EMPRESA
CLASIFICA ESTOS VALORES EN EL PASIVO DIFERIDO EN LOS BALANCES INTERNOS A MAYO 2017. EN
LOS BALANCES AUDITADOS ESTE VALOR LO DISMINUYEN DE LA CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES A FIN DE
Pasivo Diferido 10,635,296 REFLEJAR UN VALOR NETO EN EL INFORME FINAL.

TOTAL PASIVO A LARGO PLAZO 30,196,588 16,802,527 19,030,224

TOTAL PASIVO 103,589,963 85,732,240 83,325,204

Ajuste por traslacion en m/e 0 0 0

Capital 33,850,800 33,850,800 33,850,800 CAPITAL ACCIONES
Aporte futuras capitalizaciones 7,102,165 RESERVA FACULTATIVA REFLEJADA EN BALANCE A MAYO 2017
Reserva de Capital
Reserva Legal 4,974,453 4,292,167 3,625,386
Utilidades (Pérdidas) Ejer.Anteriores 4,234,500 4,234,503 4,234,503
Utilidad (Pérdida) del Ejercicio 1,807,527 13,784,452 14,196,874

TOTAL PATRIMONIO 51,969,445 56,161,922 55,907,563

TOT.PASIVO + PATRIMONIO 155,559,408 141,894,162 139,232,767
(0) 0 0
 31-May-17 (%) 31-Dec-16 (%) 31-Dec-15 (%)

LAS VENTAS AL 2016 REGISTRAN UNA DISMINUCION IMPORTANTE FRENTE

AL 2015, AFECTADAS POR LA SITUACION ECONOMINICA DEL PAIS, LA
RESTRICCION DE CUPOS EN LA IMPORTACION DE VEHICULOS Y LINEA
BLANCA. PARA EL 2017 SE ESPERA UN CRECIMIENTO DEL 17.39%,
PASANDO DE $ 118.MM A $ 139MM, ESTAS CIFRAS TOMAN COMO PREMISA
LA ELIMINACION DE CUPOS PARA VEHICULOS, Y LA REDUCCION -
ELIMINACION DE LAS SALVAGUARDAS QUE AFECTARON A OTROS
Ventas Netas 43,808,803 118,513,265 142,349,655 PRODUCTOS DEL PORTAFOLIO.
Costos de Ventas 36,947,670 84.34 99,443,412 83.91 118,272,413 83.09 SE RECONOCE EL COSTO DE VENTAS
LOS GASTOS ADMINISTRATIVOS Y DE VENTAS PRESENTAN UN
IMPORTANTE DISMINUCION DEL 24%, POR EL BUEN MANEJO DE ESTE
RUBRO, LO QUE LE HA PERMITIDO QUE LAS RESULTADOS SUFRAN MENOS
Gastos Administrativos y Ventas 6,608,292 15.08 18,974,485 16.01 25,042,546 17.59 IMPACTO POR LA DISMINUCION DE LA VENTAS.

UTILIDADES OPERACIONALES 252,841 0.58 95,368 0.22 (965,304) (0.68)

Depreciación y Amortización 0 0,00 0 0,00 0 0,00

INTERESES GANADOS POR CONCEPTO DE FINANCIACIMIENTO DIRECTO
QUE OTORGA A SUS CLIENTES LA EMPRESA, HASTA 5 AÑOS PLAZO, A LA
Otros Ingresos 4,477,786 10.22 12,550,773 28.65 14,388,494 10.11 TASA DEL 15%
GASTOS PENDIENTES POR APLICAR Y LIQUIDACION EMPLEADOS DE
Otros Egresos 0,00 98,932 0.23 108,988 0.08 VENTAS
Gastos Financieros 2,004,343 4.58 3,743,275 8.54 4,531,132 3.18 INTERES PAGADOS SOBRE PASIVOS FINANCIEROS

Utilidad antes de Imp. y Trabaj. 2,726,284 6.22 8,803,934 20.10 8,783,070 6.17

Participación Empleados (15%) 408,942 0.93 0,00 0 0,00 PARTICIPACION EMPLEADOS

Impuesto a la Renta (25%) 509,815 1.16 2,016,585 4.60 2,743,113 1.93 PAGO IMPUESTO A LA RENTA
UTILIDAD NETA 1,807,527 4.13 6,787,349 15.49 6,039,957 4.24
INFORMACIÓN FINANCIERA DE:

Estados Financieros: AUDITADOS Fecha: 27-Apr-22

Montos, Moneda: Dólares Preparado por: FERNANDO YUQUI B.
RECONCILIACIÓN DEL PATRIMONIO Y ACTIVO FIJO
AL: 31-May-17 AL: 31-Dec-16

Patrimonio Neto Inicial 56,161,922 55,907,563

(+) Utilidad Neta 1,807,527 6,787,349
Aumento de Capital Fresco 0 0
Superávit por Rev.Patrimonio 7,102,165 0

TOTAL ADICIONES 8,909,692 6,787,349

13,784,452
14,196,874
( - ) Dividendos 13,784,452 Cambio Patr: 14,196,874 Cambio Patr:
Otros (4,874,760) (7,409,525)
TOTAL DEDUCCIONES 13,784,452 14,196,874
Cuadre: Cuadre:
Patrimonio Neto Fijo 51,287,162 (682,283) 48,498,038 (7,663,884)

Activo Fijo Neto Inicial 20,574,189 17,788,061

( - ) Depreciación 5,322,198 0
(+ ) Revalorización de Activo
Subtotal 15,251,991 17,788,061
Activo Fijo Neto Inicial 22,394,037 20,574,189
(+ ) Ventas Activo Fijo
Subtotal 22,394,037 20,574,189
DESEMBOLSO BRUTO CAPITAL 7,142,046 2,786,128

ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS

ORIGEN: 31-May-17 (%)

Disminución Capital de Trabajo
Disminución Activo Fijo Neto
Disminución Inversiones a L/P
Disminución Otros Activos No Corrientes
Disminución Propiedades de Inversión
Disminución Derechos Fiduciarios
Disminución Depositos en garantías
Disminución Activo Diferido
Aumento Obligaciones Bancarias a L/P
Aumento Obligaciones Fiduciarias
Aumento Provisiones empleados
Aumento Pasivo Diferido
Aumento Patrimonio
16,118,279 100.00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 16,118,279 0,00 100.00

APLICACION:
Disminución Obligaciones Bancarias a L/P
Disminución Obligaciones Fiduciarias
Disminución Provisiones empleados
Disminución Pasivo Diferido
Disminución Patrimonio
Aumento Capital de Trabajo
Aumento Activo Fijo Neto
Aumento Inversiones a L/P
Aumento Otros Activos No Corrientes
Aumento Propiedades de Inversión
Aumento Derechos Fiduciarios
Aumento Depositos en garantías
Aumento Activo Diferido
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
4,192,477 69.73
0 0,00
1,819,848 30.27
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 0,00
0 6,012,325 0,00 100.00
INFORMACIÓN FINANCIERA DE:
Estados Financieros:
Montos, Moneda:
FONDOS: Utilidad + Depreciación
( - ) NECESIDADES OP.CAJA:
Camb. Caja y Bancos
Camb. Valores Negociables
Camb. CxC Comerciales
Camb. Inventario
Camb. Otras CxC
Camb. Otros Activos Corrientes
Camb. Derechos Fiduciarios
Camb. CxC Compañías Relacionadas
Camb. Construcciones en proceso
(+) FUENTES OP.CAJA:
Camb. CxP Proveedores
Camb. Gastos Acumulados
Camb. Impuestos por Pagar
Camb. Otros Pasivos Corrientes
Camb. CxP Accionistas
Camb. CxP Relacionadas
Camb. ANTICIPOS CLIENTES
GENERAC.OP.CAJA NETA
( - ) NECESIDADES NO OP.CAJA:
Desembolso Bruto Capital
Dividendos en Efectivo
Otros
Disminución Obligaciones Bancarias a C/P
Disminución Obligaciones Bancarias a L/P
Disminución Obligaciones Fiduciarias
Disminución Provisiones empleados
Disminución Pasivo Diferido
Aumento Inversiones a L/P
Aumento Otros Activos No Corrientes
Aumento Propiedades de Inversión
Aumento Derechos Fiduciarios
Aumento Depositos en garantías
Aumento Activo Diferido
(+) FUENTES NO OP.CAJA:
Aumento Capital Fresco
Otros
Ventas de Activos Fijos
Aumento Obligaciones Bancarias a C/P
Aumento Obligaciones Bancarias a L/P
Aumento Obligaciones Fiduciarias
Aumento Provisiones empleados
Aumento Pasivo Diferido
Disminución Inversiones a L/P
Disminución Otros Activos No Corrientes
Disminución Propiedades de Inversión
Disminución Derechos Fiduciarios
Disminución Depositos en garantías
Disminución Activo Diferido
CUADRE
AUDITADOS Fecha: 27-Apr-22
Dólares Preparado por: FERNANDO YUQUI B.
GENERACIÓN OPERATIVA Y NO OP. DE CAJA
31-May-17 31-Dec-16
7,129,725 13,784,452
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0 0
7,129,725 13,784,452
0 2,786,128
13,784,452 14,196,874
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 13,784,452 0 16,983,002
0 0
7,102,165 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 7,102,165 0 0
447,438 (3,198,550)
 FUNCIONARIO: MARIA EULALIA SALAZAR S. CLIENTE: IMPORTADORA TOMEBAMBA S. A. Crecimiento en Ventas Indices de Actividad
160,000,000.00 300
OBJETIVO DE LA TARJETA: CUENTA: 801461
140,000,000.00
ESTADOS FINANCIEROS: AUDITADOS N.U.C. : 0190003701001 120,000,000.00
250

-Rotación CxC Com-

ACTIVIDAD: COMERCIO DE VEHICULOS NECESITA E/F AUDITADOS. 100,000,000.00 200
erciales (días)

DIAS DE OPERACIÓN 150 360 360 80,000,000.00

-Rotación CxP
-Crecimiento Ven- 150 Proveedores (días)
Cuadre: 0 0 0 60,000,000.00 tas Monetario

40,000,000.00 -Rotación Inventarios

100
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS 31-May-17 Partic. 31-Dec-16 Partic. 31-Dec-15 Partic. 20,000,000.00
(días)

VENTAS 43,808,803 118,513,265 142,349,655 0.00 50

(-)Costo de Ventas 36,947,670 84.34% 99,443,412 83.91% 118,272,413 83.09% 31-May-17

(-)Gastos Adm-Ventas-Grles. 6,608,292 15.08% 18,974,485 16.01% 25,042,546 17.59% 31-Dec-16 0

31-Dec-15 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec -15
Utilidad Operacional 252,841 0.58% 95,368 0.08% -965,304 -0.68%
Porcentajes
Otros Ingresos 4,477,786 10.22% 12,550,773 10.59% 14,388,494 10.11% 14.00 Indices de Rentabilidad 700 Ciclos operativo y efectivo
Otros Egresos 0 0.00% 98,932 0.08% 108,988 0.08%
Gastos Financieros 2,004,343 4.58% 3,743,275 3.16% 4,531,132 3.18% 12.00
600

15% Participación Empleados 408,942 0.93% 0 0.00% 0 0.00%

500
10.00
Imp.a la renta 509,815 1.16% 2,016,585 1.70% 2,743,113 1.93%

Días
-Rentabilidad Comercial
Utilidad Neta 1,807,527 4.13% 6,787,349 5.73% 6,039,957 4.24% 8.00
%
400 -Ciclo operativo
-Rentabilidad financiera
% -Ciclo de efectivo
6.00 300

BALANCE GENERAL 31-May-17 Partic. 31-Dec-16 Partic. 31-Dec-15 Partic. -Rentabilidad Inversión
Caja-Bancos 1,147,437 0.74% 2,312,309 1.63% 940,932 0.68% 4.00 % 200

Valores Negociables (C/P) 5,326,000 3.42% 0 0.00% 0 0.00% 284

2.00
Ctas. por Cobrar Comerciales 76,490,326 49.17% 53,701,853 37.85% 55,137,721 39.60% 100 195 189

Inventarios 13,879,189 8.92% 17,989,946 12.68% 26,720,874 19.19% 0.00 Años

0
Otros Activos Corrientes 0 0.00% 11,043,884 7.78% 9,032,338 6.49% 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15 31-May-17 31-Dec -16 31-Dec-15

TOTAL ACTIVO CORRIENTE 96,842,952 62.25% 85,047,992 59.94% 91,831,865 65.96%

Capital de Trabajo(neto) Indices de Liquidez
Activo Fijo Neto 22,394,037 14.40% 20,574,189 14.50% 17,788,061 12.78% 30000 1.60
Derechos Fiduciarios 36,032,817 23.16% 32,565,467 22.95% 29,074,661 20.88%
1.40
Inversiones L/P 1 0.00% 3,416,913 2.41% 34,461 0.02% 25000

Activo diferido 289,601 0.19% 289,601 0.20% 503,719 0.36% 20000

-Capital de
Trabajo(neto)
1.20

TOTAL ACTIVO 155,559,408 100.00% 141,894,162 100.00% 139,232,767 100.00% 1.00

15000
Docs. x Pagar Bancos C/P 43,238,935 27.80% 45,463,531 32.04% 38,368,224 27.56% -Razón
Corriente
0.80
Ctas. x Pagar Proveedores M/E 8,445,036 5.43% 9,242,152 6.51% 10,479,511 7.53% 10000 -Prueba
Ctas. x Pagar Proveedores M/N 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 0.60 Ácida

Accionistas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 5000

0.40
Ctas. x Pagar Relacionadas 5,312,529 3.42% 0 0.00% 0 0.00% 0
Otros Pasivos Corrientes 16,396,875 10.54% 14,224,030 10.02% 15,447,245 11.09% 0.20
31-May-17
TOTAL PASIVO CORRIENTE 73,393,375 47.18% 68,929,713 48.58% 64,294,980 46.18% 31-Dec-16 0.00
Docs. x Pagar Bancos L/P 15,492,803 9.96% 12,950,647 9.13% 13,670,032 9.82% 31-Dec-15 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15
Provisiones empleados 4,068,489 2.62% 3,851,880 2.71% 5,360,192 3.85%
Obligaciones Fiduciarias 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 2.00 Apalancamiento Financiero Posición de Solidez
45.00
Pasivo diferido 10,635,296 6.84% 0 0.00% 0 0.00% 1.80
40.00
TOTAL PASIVO 103,589,963 66.59% 85,732,240 60.42% 83,325,204 59.85% 1.60
Patrimonio Tangible 44,867,280 28.84% 56,161,922 39.58% 55,907,563 40.15% 35.00
1.40
30.00
Reserva por Rev. Patrimonio 7,102,165 4.57% 0 0.00% 0 0.00%
1.20
TOTAL PATRIMONIO 51,969,445 33.41% 56,161,922 39.58% 55,907,563 40.15% 25.00
20.00
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 155,559,408 100.00% 141,894,162 100.00% 139,232,767 100.00% 1.00
15.00
CAPITAL SOCIAL A May-aa S/. 33,850,800 M. 0.80
10.00
0.60
INDICES FINANCIEROS 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15 Razón de En-
5.00
deudamiento L/P
- Crecimiento Ventas Monetario % -11.28 -16.74 0.00 0.40
0.00
- Crecimiento real en Vtas. % -11.28 -33.92 0.00 0.20
Razón de En-
deudamiento C/P 31-May-17
- Crecimiento en precios % Devaluación 0.00 26.00 0.00 0.00 31-Dec-16
- Rentabilidad Comercial % 4.13 5.73 4.24 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15 31-Dec-15
- Rentabilidad financiera% 4.03 12.09 10.80
- Rentabilidad Inversión% 1.16 4.78 4.34 Resumen Financiero al: 31-May-17 Estructura de Financiamiento
- Rotación Activos Fijos 1.96 5.76 8.00
- Capital de Trabajo(neto) 23,449,576.64 16,118,279.00 27,536,885.00
- Razón Corriente 1.32 1.23 1.43 Crecimiento Real enVentas % -11.28
- Prueba Ácida 1.06 0.81 0.87 Rentabilidad Comercial % 4.13
- Rotación CxC Comerciales (días) 262 163 139 Rentabilidad Financiera % 4.03 Insatisfactoria
Participación de Accionistas
- Rotación CxP Proveedores (días) 34 33 32 Capital de Trabajo 23,449,577 Positivo 33%
- Rotación Inventarios (días) 56 65 81 Indice de Liquidez (Razón Corriente) 1.32 Satisfactoria
- Ciclo de efectivo 284 195 189 Prueba Ácida 1.06 Excelente
- Ciclo operativo 318 228 221 Ciclo operativo 318 días
Participación de Terceros
- Ratio Cobertura Intereses (UAII) 2.36 3.35 2.94 Ciclo efectivo 284 días 67%
- Razón de Endeudamiento (Apalancamiento Financ.) 1.99 1.53 1.49 Ratio de endeudamiento 1.99 Aceptable
- Razón de Endeudamiento tangible 2.32 1.53 1.50 Posición de Solidez (%) 33.41 Satisfactoria
- % Participación Patrimonio (Solidez) 33.41 39.58 40.15 Reserva por Reval. Patrimonio % 13.67% Aceptable
- % Particip.Patrim.tangible 30.09 39.46 39.94

ADMINISTRACIÓN DE RIESGO - BANCO DEL PACÍFICO Elaborado por:

Fecha:04/27/2022
03:51:33
 CUADROS

A) ÍNDICES OPERATIVOS 31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15

Crecimiento Nominal Vtas. % -11.28 -16.74 0.00
Crecimiento Real en Vtas. % -11.28 -33.92 0.00
Crecimiento en Precios % 0.00 26.00 0.00
Utilidad Neta/Ventas % 4.13 5.73 4.24
Utilidad Neta/Patrimonio % 4.03 12.09 10.80
Utilidad Neta/Activos % 1.16 4.78 4.34

Crecimiento en Ventas
30.00

20.00

10.00 Crecimiento Nominal

Vtas. %

0.00 Crecimiento Real en

Vtas. %
31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15
Crecimiento en
-10.00 Precios %

-20.00

-30.00

-40.00

Indices de Rentabilidad
20.00

COMERCIAL

FINANCIERA

10.00
ACTIVOS

0.00
31-May-17 31-Dec-16 31-Dec-15

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