INSTITUTO POLITÉCNICO NACIONAL

ESCUELA SUPERIOR DE COMERCIO Y ADMINISTRACIÓN

UNIDAD TEPEPAN
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FUNDAMENTOS DE COMPORTAMIENTO
ORGANIZACIONAL
EQUIPO I
“Caso laboral. Solución de un problema en el grupo de trabajo”

DOCENTE: María Luisa Abrego Alvarado

GRUPO: 1CM13

INTEGRANTES:
 Licea Jiménez Diego

 Hernández Delgado Diego

 Gómez Mendoza Gisela Xareni

 Jiménez Gaytán Mario Emilio

 Flores Ramos Irving

 Jiménez Jasso Yara

El Banco Nacional de México, S.A. (Citibanamex, por su acrónimo) es una
institución de banca múltiple con sede en la Ciudad de México, integrante de
Grupo Financiero Banamex, la cual es subsidiaria de Citicorp Holdings, la que, a
su vez, es subsidiaria indirecta de Citigroup.
CRISIS DE BANAMEX
El fraude de Amado Yáñez Osuna y Oceanografía a Banamex se puede ver
ahora, era inevitable. No por la forma como se construyó el quebranto, sino por
cómo los ejecutivos del banco y Citigroup, su dueño, soslayaron las alertas.
Los banqueros, en cambio, estaban encantados con Yáñez Osuna. Ejecutivos de
Citigroup viajaban a México para comer con él, y los paseaba en helicópteros
sobre las plataformas petroleras en la Sonda de Campeche. Frecuentemente era
invitado al comedor exclusivo del influyente accionista de Citigroup, Roberto
Hernández, en la sede del banco en Santa Fe. Oceanografía era considerada
como un cliente "Platino", tratamiento que otorgaban a los grandes clientes
corporativos en el mundo, como Coca Cola y Procter & Gamble.

Oceanografía empezó a trabajar con Banamex en 2008 con productos FAP, que
es factoraje para proveedores, que depende del área Channel Finance, lo que
permitió que desde 2009 Oceanografía le cediera los derechos de cobro de los
contratos de Pemex Exploración y Producción (PEP), por trabajos realizados por
la empresa. A lo largo de esa relación, de acuerdo con documentos de la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y minutas de reuniones
internas, los controles se relajaron. La información muestra omisiones y
negligencias al más alto nivel, que al momento en que la PGR inhabilitó
Oceanografía a mediados de febrero pasado por no haber pagado fianzas de
nueve contratos correspondientes, se tradujeron en una crisis.

directores de Banamex se reunieron de inmediato con los abogados de Pemex

para precisar el tamaño del quebranto. Funcionarios de Pemex recordaron que
cuando les informaron del monto obtenido del banco con documentos apócrifos,
Alonso García Tamez, director de Banca de Gobierno de Banamex, dijo, como si
fuera alivio, que ellos temían que fuera por 580 millones de dólares, que era lo
que Control Operativo de Factoraje Five, conocido como COFF, había reportado
por 217 estimaciones de obra pendientes de pago de Oceanografía.

En Banamex estaban sorprendidos por lo sucedido, pero lo pudieron haber

evitado. De acuerdo con un oficio de la CNBV, el área de COFF efectuó "de
manera indebida" el desembolso de las estimaciones de la obra -trabajos, obras
y servicios realizados por Oceanografía y autorizados por PEP-, al no corroborar
que el ejecutivo de cuenta validara con Pemex esas estimaciones. Al revisar el
factoraje, aseguró que Banamex llevó a cabo "una inadecuada evaluación del
riesgo de la operación", con lo que el beneficiario único de esas operaciones fue
Oceanografía.

Citigroup y Banamex tienen entre sus regulaciones el llamado KYC (know your
customer, que significa conoce a tu cliente) y el CADD (Client Adquisition Due
Diligencie), que analizan los estados financieros del cliente, su composición
accionaria, perfil de riesgos y actividades, pero fue minimizado o ignorado en el
caso de Oceanografía, de acuerdo con las minutas internas. También se debió
revisar por procedimiento la prensa negativa de Oceanografía, en particular
sobre acusaciones de lavado  de dinero y cumplimiento con las normas legales,
pero tampoco se hizo, pese a que las investigaciones de la PGR sobre los socios
de la empresa por presunto lavado  de dinero, y sobre un quebranto similar al
que se hizo en Banamex, contra Bancomext en 2005, eran públicas.

La empresa de Yáñez Osuna emitió señales de riesgo desde enero de 2012,

cuando Banamex la trasladó de la Banca Empresarial a la Banca
Corporativa, y pidió a Alfonso Ortega Brehm, exdirector de Trade –uno de los
tres ejecutivos de Banamex con orden de aprehensión–, un informe sobre sus
estados financieros. Ortega Brehm informó en una reunión con los altos mandos
del banco, incluido el director general, Javier Arrigunaga, de la existencia de
procedimientos irregulares por parte de Yañez Osuna, que provocaron el despido
de un ejecutivo de Banamex. Pero no hubo nada más.

Aunque Oceanografía representaba un riesgo operativo para Banamex, según la

CNBV, "no fue evaluado, medido o vigilado" por el banco. Federico Solórzano,
que era director de Riesgo de Crédito Corporativo –uno de los 11 despedidos de
Banamex a mediados de mayo por el quebranto–, dijo cuando se plantearon
incrementos en sus líneas de crédito que debía asegurarse que existiera certeza
legal y operativa antes de autorizarlos, pero lo ignoraron. La CNBV, en cambio,
dijo que debía haberse establecido una línea de crédito contingente para
Oceanografía, que nunca se creó.

Las líneas del programa de financiamiento del FAP y varios de sus incrementos
fueron autorizadas por ejecutivos de Citigroup como Manuel Medina Mora,
copresidente; James Foresee, jefe del grupo bancario; Brian Leach, jefe de
Riesgos; Patrick Ryan, jefe de Crédito, y de Banamex, como Arrigunaga y Emilio
Granja, el ejecutivo de cuenta de Oceanografía, que también tiene orden de
aprehensión. Las autorizaciones se dieron después de que en junio y agosto de
2011, y en febrero de 2012, los incrementos no habían cumplido con los
parámetros establecidos.

Todavía en septiembre del año pasado el área legal de Banamex revisó los
contratos entre Pemex y Oceanografía, y su opinión fue favorable. Con tantos
hoyos en la relación con Oceanografía, ¿cómo no se dieron cuenta de que su
cliente y el banco estaba inmersos en serios problemas? Aún es un misterio.
Citigroup y Banamex tienen todavia muchas preguntas que responder, y ajustes
que inevitablemente, por encima del prestigio de sus ejecutivos, tendrán que
hacer.

Modalidad: Grupo virtual de solución de problemas.

Metodología: Circulo de calidad
En el caso descrito se hace necesaria la intervención de un equipo que aporte
ideas para restaurar lo más importante que es la fiabilidad y reputación del banco
perdidas, debido al mal manejo de la información aunado a la negligencia de el
corporativo bancario para con un “cliente potencialmente riesgoso”.
Por tanto lo fundamental es realizar programas de capacitación de personal mas
rigurosos, además de evaluaciones para determinar la capacidad de cada
empleado sin importar el rango de jerarquía del mismo. Además de realizar
reformas a las políticas de posesión y uso de la información e investigación y
rastreo de antecedentes para cualquier cliente futuro para evitar futuros incidentes
similares