Curso Anual

SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL

LAVADO DE ACTIVOS Y DEL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

2021
MODULO 1
Aspectos Generales
Dirigido a Trabajadores, Gerentes, Funcionarios y
Directivos
Expositor: Orlando Sanhueza Puelles
Formando Líderes en Gestión
Bancaria, Microfinanciera, Cooperativa
& Inteligencia Financiera
 Temario

• Definición de los delitos de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo.
• Sistema de Prevención LA/FT como
procedimiento administrativo

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DELITOS DEL LAVADO DE ACTIVOS

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 ¿Qué es un delito precedente
del LA?
Es aquel que genera ganancias o activos ilícitos. Con posterioridad a su comisión, el delincuente busca “lavar”
esas ganancias y/o activos obtenidos de forma ilegal para que “parezcan” haber sido obtenidos de manera
“lícita”.

A continuación, se listan algunos de los delitos precedentes del LA más comunes:

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DELITO DEL FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO

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Formas FT

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 DIFERENCIA ENTRE LA y FT

LAVADO DE
ACTIVOS
Origen de los fondos: Destinos de los fondos
ILÍCITO LÍCITO

FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO
Origen de los fondos: Destino de los fondos
ILÍCITO / LÍCITO ILÍCITO

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 ETAPAS DEL LA

Fondos regresan a Fondos de

COLOCACIÓN
circulación y se utilizan origen ilícito.
para adquirir activos / (CONVERSIÓN)
bienes legítimos o
financiar otras
actividades.
DISTRIBUCION
$ (OCULTAMIENTO)

NEGOCIOS ACTIVO
LÍCITOS LIMPIO
(INTEGRACIÓN)
Los fondos son
desintegrados
para dificultar
su seguimiento.

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 SISTEMA ANTI LAVADO DE ACTIVOS NACIONAL

PREVENCIÓN DETECCIÓN REPRESIÓN

Órganos Ministerio
UIF
Supervisores Público

Sujetos Poder Judicial

Obligados

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 Sistema de Prevención LA/FT como
procedimiento administrativo de la COOPAC

Conocimiento
del
Monitoreo de
MERCADO señales de alerta

Conocimiento Conocimiento
de la del
CLIENTE (Socio) Identificación Detección de
CONTRAPARTE de operaciones operaciones
inusuales sospechosas

Conocimiento Conocimiento
del del
PROVEEDOR COLABORADOR Registro de REPORTE DE
Operaciones RO OPERACIÓN
SOSPECHOSA

Programa de Capacitación
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Código Conducta Bancaria, Microfinanciera, Cooperativa
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Se sugiere que para fortalecer su Sistema de
Prevención del LAFT, es importante que
incorpore a su base y a su proceso de Debida
Diligencia:

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El REDEE - Registro de deudores de reparaciones civiles por delitos en agravio
del Estado Peruano del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos del Perú ,
donde encontraras los siguientes delitos:

• Delitos de Corrupción (1,715 registros)

• Delitos de Terrorismo (940 registros)
• Otros delitos (9,810 registros)

Para acceder a la base ingresa aquí:

https://www.minjus.gob.pe/registros-cdje/ …se activa algunos días (¡¿?!)

https://ojo-publico.com/sites/apps/los-deudores-de-la-corrupcion/

Deudores Judiciales Morosos

https://redjum.pj.gob.pe/redjum/#/

Consulta de Servidores Sancionados del Estado Peruano

https://www.sanciones.gob.pe/rnssc/#/transparencia/consulta
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VIDEO SPLAFT

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FIN MODULO 1

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