Sanctions Screening webinar

Octubre, 2020
 Agenda

1. Como reducir Falsos Positivos

2. Mejores prácticas de la Industria
3. Preguntas Frecuentes

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 2

Sanctions Screening Today

8 900 + 169
años de exp. clientes países en
en el mercado suscritos cubertura

56 250 ,000+ 99 .99%

listas de mensajes disponibilidad
sanciones revisados en 2019
Sanctions Screening webinar- Octubre 2020
diariamente 3
 Como contactarnos

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Sanctions Screening | ¿Dónde puedo encontrar ayuda?

• Registrarse en swift.com
• Perfil con Acceso a soporte a través de Case Manager, teléfono
Libre de cargo, todos los clientes pueden registrarse en swift.com!

¿Cómo registrarse?

https://www.swift.com/myswift | mySWIFT | Log into mySWIFT | Create account

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 Sanctions Screening | ¿Dónde puedo encontrar ayuda?

Autoservicio : Sanctions Screening Documentación y Tips

• Inicie sesión en myswift : https://www2.swift.com/myswift

• Explore nuestro Knowledge Centre | Explore la sección de documentación o explore la base de datos
dentro de Knowledge Base

• La documentación de dervicio de Sanctions Screening search y en todo el contenido de soporte

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Sanctions Screening | ¿Dónde puedo encontrar ayuda?

Autoservicio : Sanctions Screening Documentación y Tips

• La sección Sanctions Screening Tips ( the Knowledge Base) o Search palabra clave/palabra error

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Sanctions Screening | ¿Dónde puedo encontrar ayuda?

Contacte SWIFT Support vía Case Manager (crear un caso)

• Inicie sesión en myswift: https://www2.swift.com/myswift/

• Case Manager | Report a Support case

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Sanctions Screening | ¿Dónde puedo encontrar ayuda?

Contacte SWIFT Support por Teléfono

• Inicie sesión en myswift: https://www2.swift.com/myswift/

• Contact Information | Telephone support

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Sanctions Screening | ¿Dónde puedo encontrar ayuda?

Como recibir notificaciones de estado operacional de Sanctions Screening

• Inicie sesión en myswift: https://www2.swift.com/myswift/

• User profile | Edit your profile | Notifications | Edit | Sanctions Screening

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 Como reducir Falsos
Positivos

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 11

Sanctions Screening | Reduccion de Falsos Positivos

Una Alerta se crea con una o mas coincidencias o Hits.

Cada coincidencia indica que existe una similiradida relevante entre una entidad listada y una palabra o
frase dentro de su mensaje.

Las coincidencias pueden generarse sobre entidades similares dentro de las listas de las Naciones Unidas
y propagadas en listas de varios países.

Para reducir el numero de falsos positivos usted puede actuar:

 De manera precisa a nivel de la entidad => Record de Excepción
 De manera global utilizando reglas => Hit reducing rule

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 Sanctions Screening | Record de Excepción

¿Qué es un record de excepción?

El record de excepción Alertas (falsos positivos) del motor de Sanctions

suprime Screening

La creación de records de excepción debe de manejarse como un caso excepcional. Cree records de excepción
solamente cuando el manejo de falsos positivos recurrentes sean un problema grave.

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 14

Sanctions Screening | Record de Excepción

Records Útiles y Eficientes

• Un record de excepción debe de coincidir con un record concurrente en una lista de Sanciones basada en
el campo Scope ID

• Un record de excepción debe de coincidir con el texto dentro del mensaje con mayor exactitud que la
información dentro de la lista de Sanciones

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 15

Sanctions Screening | Record de Excepción

¿Cómo crear un record de excepción?

Importante
Debe de incluir la lista (Scope ID) donde se encuentran las coincidencias que se buscan suprimir

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 Sanctions Screening | Record de Excepción

¿Cómo crear un record de excepción útil?

• La mayoría de records de excepción utilizando el campo Name

• El campo Search Code también puede utilizarse

Name Search Code

• Utiliza Coincidencia Difusa (Fuzzy
Matching)
• Útil el agregar los campos de ciudad y
país
• Coincidencia exacta
• Por lo menos 5 caracteres
• No debe de usarse ningún carácter de
puntuación
• Permite el uso de comodines

• Tip 5017682: Directriz para el uso de Lista de Excepciones (Exeption List usage guidelines)

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 Sanctions Screening | Record de Excepción | Campo Name
Caso 1
La empresa “MELON LTDA” coincide varias veces al dia con
“BANK OF NEW YORK MELLON”
Crear una excepción con la siguiente información:
Reference: MELON
Name: BANK OF NEW YORK MELLON
Eliminate only IDs: OFAC010097
Sanctions Screening webinar- Octubre 2020
Caso 2
Holborn Europa Raffinaire (AKA HER) coincide con
todas las líneas de texto que contienen “FAMILY
SUPPORT FOR HER MOTHER”
Crear una excepción por cada line de texto que levante
una alerta con la siguiente información:
Reference: Her
Name: HER MOTHER
Eliminate only IDs: OFEO09875F EUEO09875F
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Sanctions Screening | Record de Excepción | Campo Search Code
Generalidades
Aplica lógica de coincidencia de cadenas
Utilizada cuando un código (CODE) esta
presente
Puede ser utilizada para eliminar una
coincidencia (hit) o una cadena de texto
especifica
No se debe de agregar espacios dentro de la
cadena de texto
Sanctions Screening webinar- Octubre 2020
Uso Avanzado
Se pueden usar comodines
• _ remplaza una letra
• # remplaza un numero
• ? remplaza cualquier carácter alfanumérico
[A-Z] & [0-9]
No utilice comodines como el primer carácter de
una cadena de texto y nunca use el carácter de
asterisco (*) como un comodín
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Exceptions – Search code

Caso 3 Caso 4

:59F:/GB12BARC34567890 matches against BARC :50K:/RO12SOGE1272890 matches against 7-28

(DEPARTMENT OF ATOMIC ENERGY) (North Korean vessel)

Crear una excepción con la siguiente información: Crear una excepción con la siguiente información:

Reference: BARC Reference: 728

Search Code: GB##BARC## Search Code: 728?
Eliminate only IDs: BIS0000129 Eliminate only IDs: OFAC023156

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 20

Sanctions Screening | Top 10 Records de Excepciones

¿Cuando crear una excepción?

• Frecuentemente tiene el mismo falso-positivo ocurriendo son texto especifico en el mensaje.

Por ejemplo: “Let it be”, “Hong Kong”, “SWIFT”…
• Usted puede crear un record de excepción (o una regla en Hit Reducing Rules) para suprimir
estas coincidencias
Top Exception record Exception record
Name Search Code Importante:
• _ para remplazar una letra
1 HONG KONG SEP####
• # para remplazar un digito
2 HOUSE INC??
• ? para remplazar cualquier
3 INC HOUSE? caracter [A-Z] & [0-9]
4 SUITE SWIFT_
5 JOINT STOCK SUITE?
COMPANY

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 21

 Sanctions Screening | Record de Excepción

JOINT STOCK COMPANY crea una alerta con JOINT STOCK COMPANY que coincide parcialmente con algunas
lista publicas
Excepción:
Name = JOINT STOCK COMPANY
Scope = OFAC025177, OFEN433E41, OFEN4948EC …todos los Hit Ids listados en la ventanilla de Hit ID

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 22

 Sanctions Screening | Record de Excepción

Hong Kong crea un alerta por que Hong Kong coincide con el sinónimo de WONG KONG quien se encuentra dentro
de una lista de OFAC en OFAC009340
Excepción: Name = Hong Kong no funcionaria
Name = HONG KONG
City = HONG KONG
Country = CHN
AND Scope = BOE013372, E8700, F1237, NOR0003988, OFAC016415, OFAC009340
Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 23
Sanctions Screening | Record de Excepción

Tips Útiles:

• Tip 5017682: Exception List usage guidelines

• Tip 5020492: Creation of exception records for the Dow Jones lists

• Tip 5022533: Creation of exception records for the Dow Jones lists related to Joint Stock or
Limited Liability Companies

• Tip 5020332 : Chinese transliteration principles in Sanctions Screening

• Tip 5020829 : How to avoid embargo hits on my own country

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 24

Sanctions Screening | Record de Excepción

• Para determinar los nombres o cadenas de texto que causan la mayoria de alertas, usted puede
descargar el reporte semanal (Weekly Screening Report) en formato .xml formato y así analizarlo

Tip 5020966 : How to export the report into an Excel file

• Servicio de Re-calibración “Tuning Service of Sanctions Screening”, un servicio en persona que esta
disponible a clientes de Sanctions Screening con un alto índice de falsos-positivos

No olvide publicar su lista de excepciones!

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 25

Sanctions Screening | Hit Reducing Rules (HRR)

¿Que son las “Hit Reducing Rules” (HRR)?

El numero de hits de falsos-positivos

Las Hit Reducing Rules
El numero de coincidencias de bloqueo
reducen

• Antes de activar una o mas reglas para reducir coincidencias, el cliente debera de evaluar si dicha regla
cumple con sus propios requerimientos tanto regulatorios como de cumplimento.
• Las reglas de “Hit Reducing Rules” son opcionales, el cliente continua siendo responsable por el uso de esta
funcionalidad.

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 26

Sanctions Screening | Hit Reducing Rules (HRR)

¿Que son las “Hit Reducing Rules” (HRR)?

Cada regla tiene dos versiones de “efecto”:

Suppress o Non-blocking:

• Suppress: cuando una regla de “suppress” se utiliza, coincidencias que contengan esta regla y cumplan con
las condiciones de la misma serán anuladas totalmente.
• Non-blocking: cuando una regla de “Non-blocking” es seleccionada, coincidencias que contengan esta
regla y cumplan con las condiciones de la misma se marcaran como “non-blocking”.

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 27

Sanctions Screening | Hit Reducing Rules (HRR)

¿Que son las “Hit Reducing Rules” (HRR)?

Hay dos versiones de HRR:

Copy vs Connector:

• Copy: aplica a los clientes que usan el servicio de Sanctions Screening con la opción de copy. Esta fue la
única opción disponible hasta enero 2015.

• Connector: aplica a los clientes que utilizan Sanctions Screening por medio de connector.

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Sanctions Screening | Hit Reducing Rules (HRR)

¿Que son las “Hit Reducing Rules” (HRR)?

Dos ejemplos de reglas para Embarcaciones:

Varios nombres de embarcaciones usan nombres comunes o primeros nombres (Maria, Christina,
Salim…) y generan un alto numero de falsos positivos.

• Vessel – Payments: Esta regla afecta coincidencias contra embarcaciones en la mayoría de

mensajes de pago si la coincidencia ocurre con la información en cualquier campo con excepción de
los campos 70 o 72.
• Vessel – Trade: Esta regla afecta coincidencias contra embarcaciones en muchos de los mensaje de
tratado “trade”, si la coincidencia ocurre en campos que no sean 46A, 77J y 72.

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 Sanctions Screening | Hit Reducing Rules (HRR)
¿Como activar reglas de HRR?

PETION coincide con una embarcación en OFAC027433

La regla de HRR VPNBCP cambia esta coincidencia de bloqueo a una alerta sin bloqueo (color verde) por que
PETION :
En el campo de comentarios, se menciona los
• es una Embarcacion
detalles como: “+THE HIT HAS BEEN REQUALIFIED
• aparecen en los mensajes MT103
TO NON-BLOCKING BY THE RULE VPNBCP -
• Y no aparace en los campos 70 y 72
VESSEL PAYMENT - NON-BLOCKING - COPY+”

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020

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Sanctions Screening | ¿Quien puede activar una Lista de Excepciones y HRR?

User Compliance

Activate a Hit Reducing Rule

User L2 and Compliance
Publish the Exception List
User Admin and Compliance

¿Cuando se activan las listas de excepciones y las reglas de Hit Reducing rules?

Cualquier cambio en la configuración del Portal de Sanctions Screening por un cliente, incluyendo lista de
excepciones, HRR, listas privadas, etc. Se activaran una vez por día de 00:00 a 02:00 tiempo GMT. Los
Domingos, los cambios se efectúan entre 05:00 a 07:00 tiempo GMT.

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Sanctions Screening | Exception List and Hit Reducing Rules (HRR)

• Pruebe el record de Excepción en el ambiente de Prueba y Entrenamiento

• Pruebe el uso de Reducing Rules en el ambiente de Prueba y Entrenamiento

• Utilice la versión de “Non-blocking” de las reglas de Hit Reducing Rules para evaluar las coincidencias

• Hit Reducing Rules User Guide

• Sanctions Screening User Guide

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 Mejores Practicas

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 33

Mejores Practicas de detección y de la industria
SWIFT ha lanzado una iniciativa para la lucha contra el crimen financiero por medio de su comunidad
de usuarios para recopilar comentarios y mejorar la experiencia de usuario.

El enfoque fue:

 Selección de Listas de Sanciones: Determinar que listas de sanciones son relevantes.

Estas incluyen listas regulatorias, como la lista OFAC, EU así como también otras listas
necesarias para cumplir con requerimientos regulatorios.

 Selección de Mensajes: Entender mas sobre transacciones transfronterizas o productos

relacionados con el Comercio.

Esto proveerá una guía a las Instituciones Financieras conforme evalúan la eficacia de sus controles de
Sanctions Screening, ya se que esto fuesen automáticos, manuales o ambos.

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 34

SSS mejores practicas de la industria - Top 10 Listas
SWIFT ha analizado las listas seleccionadas por clientes de Sanctions
Screening y las TOP 10 listas son :
USA
Lists Institutions
OFAC 777
UN 773
OFAC Embargoed
Country 768
OFAC non SDN 749
UN Embargoed 721
EU Embargoed 680
EUROPE 675
FINCEN 674

OFAC Ukraine
Restrictive measures 658

EU- Ukraine
Restrictive measures 569

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SSS mejores practicas - Top Messages types screened
SWIFT ha analizado los tipos de mensajes seleccionados por clientes de Sanctions Screening y los
mensajes mas utilizados por categoría son:
Customer Payments y
Cheques types
• MT103 Single Customer Credit
Transfer
• MT 199 Free Format Message
• MT 198 Proprietary Message
• MT 191 Request for Payment of
Charges, Interest and Other
Expenses
• MT 202 COV General Financial
Institution Transfer
• MT 101 Request for Transfer
• MT 190 Advice of Charges,
Interest and Other Adjustments
• MT 196 Answers
• MT 195 Queries
Sanctions Screening webinar- Octubre 2020
Financial Institution
Transfers
• MT202COV General Financial
Institution Transfer
• MT 210 Notice to Receive
• MT 202 General Financial
Institution Transfer
• MT 200 Financial Institution
Transfer for its Own Account
• MT 298 Proprietary Message
• MT 299 Free Format Message
• MT 204 Financial Markets Direct
Debit Message
• MT 292 Request for Cancellation
Treasury Markets - Foreign
Exchange, Money Markets y Collections y Cash Letters
Derivatives
• MT 300 Foreign Exchange • MT 420 Tracer
Confirmation
• MT 410 Acknowledgement
• MT 320 Fixed Loan/Deposit
Confirmation • MT 412 Advice of Acceptance
• MT 306 Foreign Currency Option • MT 416 Advice of Non-
Confirmation Payment/Non-Acceptance
• MT 362 Interest Rate • MT 420 Tracer
Reset/Advice of Payment
• MT 422 Advice of Fate and
• MT 304 Advice/Instruction of a Request for Instructions
Third Party Deal
• MT 430 Amendment of
• MT 305 Foreign Currency Option Instructions
Confirmation
• MT 360 Single Currency Interest
Rate Derivative Confirmation
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SSS industry best practice- Top Messages types screened
SWIFT ha analizado los tipos de mensajes seleccionados por clientes de Sanctions Screening y los
mensajes mas utilizados por categoría son:

Treasury Markets -
Securities Markets
Commodities
Documentary Credits y
Cash Management y
Guarantees/Standby Letters
Customer Status
of Credit

• MT 543 Deliver Against • MT 600 Commodity Trade • MT 799 Free Format Message • MT 910 Confirmation of Credit
Payment Confirmation • MT 700 Issue of a
• MT 600 Commodity Trade Documentary Credit • MT 999 Free Format Message
• MT 541 Receive Against Confirmation • MT 730 Acknowledgement
Payment • MT 607 Commodity Credit • MT 754 Advice of • MT 900 Confirmation of Debit
Advice Payment/Acceptance/Negotiat
• MT 542 Deliver Free • MT 699 Free Format Message ion • MT 950 Statement Message
• MT 734 Advice of Refusal
• MT 544 Receive Free • MT 756 Advice of • MT 940 Customer Statement
Confirmation Reimbursement or Payment Message
• MT 752 Authorisation to Pay,
• MT 599 Free Format Message • MT 998 Proprietary Message
Accept or Negotiate
• MT 760 Guarantee/Standby
• MT 548 Settlement Status and • MT 996 Answers
Letter of Credit
Processing Advice
• MT 740 Authorisation to
Reimburse
• MT 519 Modification of Client
Details

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Key takeaways
Selección de Listas
• SWIFT provee 56 listas de Sanciones, las instituciones NO
TIENEN que seleccionar todas
• La selección de listas dependen de de las políticas de la
institución así como su apetito de riesgo. Por ese motivo solo
deben de utilizar listas que sean relevantes a su operación y
áreas de preocupación regulatoria
• La selección de listas varia, depende de la data que se revisa
o si las transacciones son domesticas o transfronterizas.
• Instituciones Financieras deben de considerar el impacto que
tiene el introducir nuevas listas y términos en el sistema,
puesto puede generar volúmenes de alerta significantes o
crear riesgos operacionales
Importante: Para mas información sobre como reducir Falsos Positivos usando Hit Reducing Rules y
excepciones, se cubrirá en otro webinar.
Sanctions Screening webinar- Octubre 2020
Tipo de Mensajes
• SWIFT provee todos sus mensajes para la evaluación de
Sanciones (con excepción de mensajes de CAT 5)
• Las instituciones NO TIENEN que seleccionar todos los
tipos de mensajes
• El seleccionar algún tipo de mensaje depende de la políticas
y apetito de riesgo de las instituciones. Así que deben de
seleccionar el tipo de mensajes que son relevantes a su
negocio
• Cambios en su modelos de negocio ejemplo: empezar en en
el área de finanzas comerciales requerirá el evaluar Risk
mensajes CAT 4 & 7 mensajes.
Cost
• Instituciones Financieras deben considerar el impacto que
tiene el introducir nuevos mensajes, puesto puede generar
volúmenes de alerta significantes o crear riesgos
operacionales
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Conclusion
En resumen, las instituciones financieras deben de tener un marco de control de sanciones como parte
de su enfoque basado en riesgo para así cumplir con los requerimientos regulatorio y obligaciones
legales en las jurisdicciones que operan.

Para hacer esto, las instituciones deben de conducir revisiones anuales para evaluar la eficiencia de sus
controles de Sanctions Screening, entre ellos:

• Revisión de mensajes de acuerdo con su apetito de riesgo y modelo de negocio

• Revisión de listas regulatorias para determinar si existen cambios en las jurisdicciones que operan, y ver si es necesario cambiar
sus selecciones
• Determinar un mecanismo para documentar sus procedimientos de revisión y filtro, de acuerdo as su apetito de riesgo
• Conducir entrenamientos de manejo de riego de inicio a fin (end to end)
• Revisar la eficiencia y eficacia de su marco de Sanctions Screening para asegurar que cumple con su políticas

Es esencial que estas tareas sean implementadas y actualizadas como parte de sus controles para la
prevención del crimen financiero y dentro del apetito de riesgo de la institución

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Q&A

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 40

 www.swift.com

Sanctions Screening webinar- Octubre 2020 41