“Portafolio de Inversión”

“Caso 1: Joven recién egresado ”

Enrique Monsalve Basurto

 
 
 

Roberto Nájera A01366340

Diana Villalobos A01400795
Introducción
En el siguiente proyecto se presentará un portafolio de inversión atendiendo a las
necesidades de la siguiente persona:
● Joven recién egresado de la universidad
● 23 años, soltero, con novia formal y con intención de casarse
● Vive con los padres, buena posición laboral que le otorga seguro de gastos
médicos y vida
● Tiene auto propio
● Sueldo de $45,000 pesos mensuales
Con base en estas características armaremos dicho portafolio de inversión y
explicaremos en qué instrumentos le conviene invertir, cuanta cantidad y el porqué;
asimismo definiremos el perfil de inversionista por el cual se puede inclinar nuestro
inversor.
Desarrollo
Los objetivos de riesgos es primordial antes de comenzar a crear un portafolio de
inversión, que es nada más que cuánto riesgo el inversor quiere tomar, y cuánto en
verdad puede hacerlo. Nos referimos al deseo de tomar riesgo vs. la habilidad.
Al crear un portafolio de inversión es muy importante conocer cuáles son los títulos
a invertir en este portafolio.
Lo mejor que nosotros podemos recomendar al joven y a todo inversionista, se
puede resumir en una sola palabra muy importante que es ¨​Diversificación​​¨. Que
consiste en una fórmula para distribuir tus activos; y se basa en tomar la
probabilidad de rentabilidad esperada del primer activo por el porcentaje a invertir en
dicho activo más lo mismo, pero en un segundo activo más un tercero y así
sucesivamente.
Relacionando lo anterior con nuestro caso nosotros definimos que, por la edad de
nuestro inversionista y por la estabilidad financiera que tiene, podría catalogarse
como un inversionista agresivo; donde se buscan altos rendimientos, se tiene una
alta tolerancia al riesgo; pueden invertir hasta el 80% de sus ahorros en
instrumentos de renta variable, con lo que tienen mayor probabilidad de ganancias.
Tienen un horizonte de inversión de mediano a largo plazo (de 3 a 10 años​).
Las personas con este perfil se sienten más cómodas invirtiendo en fondos de renta
variable, instrumentos del mercado de capitales, como acciones y certificados
bursátiles, y en el mercado de derivados.
Considerando que nuestro inversionista no tiene muchos gastos, puesto que vive
con sus padres y su trabajo le provee el seguro de gastos médicos, pensamos que
podría invertir $30,000 de su salario mensual en los siguientes instrumentos
financieros y diversificados de la siguiente manera:
Otra alternativa que varios inversionistas jóvenes deberían considerar es la cuestión
de ganar a través del famoso interés compuesto: reinvertir los intereses de los
activos de la cartera a la misma tasa para potenciar aún más la ganancia. Esta
técnica requiere desembolsar tanto las ganancias generadas por apreciación del
capital y por el pago de dividendos, siempre a la tasa de mercado de ese momento
para ese activo en particular.

Conclusión
Pensamos que lo principal para armar un buen portafolio de inversiones es conocer
tu perfil de inversionista y tener bien definidos los objetivos que quieres alcanzar por
medio de la inversión. De igual manera es muy importante estar al tanto del
funcionamiento de los diferentes tipos de instrumentos financieros que se manejan
en el país y de los rendimientos que estos ofrecen, así como contar con un buen
asesor financiero que nos guié en la toma de decisiones.
Lo principal es estar al tanto de cómo se está comportando el mercado, ya que los
rendimientos pueden variar mucho en poco tiempo y hacer que tu estrategia de
inversión no de frutos. Es necesario saber cuando tienes que cambiar esta
estrategia y siempre tener diversificado tu portafolio para que de esta manera no
experimentes grandes pérdidas.
Bibliografía
Fernández, D. (2010). ELIGE INVERSIONES SEGÚN TU PERFIL. Noviembre 27,
2018, de Expansión Sitio web:
https://expansion.mx/mi-carrera/2010/10/18/cual-es-la-mejor-opcion-de-inversion
Rivera,A.. (2014, diciembre 29). Cómo armar un portafolio para un joven
inversionista. EL ECONOMISTA, p.13.
Horenstein, A. & Snir, A. (2017). PORTAFOLIOS FINANCIEROS EN MÉXICO.
Noviembre 27, 2018, de FUNDEF Sitio web:
http://fundef.org.mx/sites/default/files/portafoliosfinancieros2017.pdf