“Año del Bicentenario del Perú: 200 años de

Independencia”
FACULTAD DE CIENCIAS

DE LA EMPRESA

CONSOLIDADO I

ESTADÍSTICA+ DESCRIPTIVA
PORTAFOLIO DE ACCIONES

DOCENTE:

GRIJALVA YAURI Ybnias Eli

CURSO:

Simulació n Financiera

NRC:

10641

INTEGRANTES:
·
● · HUAMAN ROJAS Jesus Angel
● LIMA MALQUI Keberlin Shesira
● ÑAHUIN CAPCHA Diana Gealy
● PEREZ ARANDA Gustavo

Perú – 2021
INTRODUCCIÓN:

Hoy en día los resultados financieros de muchas empresas se

presentan a raíz de un lenguaje técnico de los especialistas qué
laboran en ellas, cómo contadores, administradores, especialistas en
finanzas, directores y otras personas interesadas en las cifras
financieras, estas llegan a manejar un lenguaje técnico por la
experiencia adquirida mediante el contacto continuo con dichos
datos y la experiencia en este campo. Por lo tanto hay diversos tipos
de análisis y enfoques del manejo de las finanzas en una empresa,
entre ellas están los descriptivos y conceptuales , utilizando técnicas
contables y financieros, sin embargo, en ciertas ocasiones la
empresa no presenta un análisis dinámico, es decir, no se logra
observar de una manera sencilla el comportamiento de la misma al
hacer cambios en alguna de las variables y por ende no se logra
obtener una visión de los posibles comportamientos y resultados en
un futuro cercano, donde el gerente de finanzas, se permita tomar
decisiones.

Partiendo de esta necesidad, se plantea el siguiente interrogante.

¿Cómo facilitar mediante una herramienta de simulación, el
entendimiento de la información contable y financiera para la toma
de decisiones?

Objetivos General:
- Construir una herramienta de simulación que permita el
entendimiento de la información contable y financiera de una
manera práctica y dinámica, con el fin de facilitar la toma de
decisiones en la empresa MORI EIRL.

Objetivo específicos:
- Identificar la estructura y presentación actual de la información
contable y financiera de la empresa BBVA, Credicorp, Repsol y
Southern Copper
- Desarrollar la herramienta de simulación de las 4 empresas con
ayuda de Macros en Excel y Visual
- Basic de las 4 empresas, que ayudará a comparar ,la información
contable y financiera en la empresa, para la mejor toma de
decisiones.
- Validar la herramienta con el gerente de la empresa por medio de
una prueba interna que determine la funcionalidad en cuanto a:
• Claridad
• Entendimiento
• Razonabilidad

Justificación:
Realizando este proyecto se aspira aplicar conocimientos adquiridos
de la información de las 4 empresas mencionadas, asimismo de
proponer una herramienta de simulación financiera que sea
dinámica, intuitiva y entendible, que permita obtener una visión
general de la entidad, desde el punto de vista de circulación de
fondos y de esta manera de posibilitar la toma de decisiones en la
empresa MORI EIRL. Esta herramienta debe ser tanto gráfica como
numérica, así mostrándonos la relación entre los tres principales
estados financieros necesarios para controlar y evaluar una empresa
los cuales son:

● Balance general: Situación financiera de la empresa en una

fecha determinada

● Estado de Resultados: Resultado (Utilidad o pérdida) durante un

periodo de tiempo determinado.

● Flujo de Efectivo: Entradas y salidas de recursos que implican

caja durante un periodo de tiempo determinado.

El objetivo de este proyecto es conceder a los directivos la

comprensión del tecnicismo contable y financiero, asimismo de
 conocer y analizar el comportamiento de la entidad para una toma
asertiva de decisiones.

Análisis Financiero
Se realizará el análisis financiero de la empresa en relación a las
empresas qué tomamos cómo muestra, además de los términos
económicos y financieros, qué permitan conocer el pasado de la
empresa, visualizar el presente y planear el futuro.

Asimismo entender la importancia de medir la gestión financiera en

la entidad que permita tomar decisiones frente a sus objetivos
básicos que son, rentabilidad y crecimiento, para ello se cuentan
con indicadores que permiten medir los signos vitales a la compañía,
es decir, determinar su salud financiera en términos de:

● Posición de Liquidez: Capacidad del ente económico para

atender compromisos de corto plazo.
● Desempeño operativo: Medida de eficiencia en el uso de recursos,
capacidad para generar utilidades.
● Riesgo de endeudamiento: Combinación de fuentes internas y
externas de financiamiento.

Además tenemos que tener en cuenta la toma de decisión de las 4

empresas mencionadas. y cómo esto conlleva el grado de riesgo
que se debe asumir cada una de esas empresas, la rentabilidad
que va a generar la inversión y los posibles cambios que se pueden
presentar en el mercado, asimismo se debe tener pleno
conocimiento de los factores que intervienen en cada movimiento
que en materia económica requiera realizar la empresa.

Simulación financiera
Con el fin de acertar en las decisiones que la empresa MORI
tomara y en los resultados deseados por los directivos, se elegirá la
mejor decisión que ayuden a dar la confianza y efectividad
necesaria a la hora de invertir, las cuales serán mayores y mejores,
además permitirá el crecimiento que se espera, con una serie de
 características relevantes que permitan lograr los objetivos y que
sea entendible para los usuarios.
Además estas herramientas financieras basadas en las simulación
financiera, buscan presentar la información de manera simple y
clara ayudando en la toma de decisiones de acuerdo con el
comportamiento de las variables expuestas, los datos iniciales y las
proyecciones esperadas.

Validación de la herramienta al interior de la empresa

La etapa consistió en realizar la presentación del modelo ante los

directivos de la empresa,donde se dio a conocer el análisis e
información financiera tomando en cuenta detalles estadísticos de
las empresas BBVA, Credicorp, Repsol y Southern Copper, asimismo
se realizaron pruebas de funcionalidad de la herramienta que
consistieron en:

● Cambiar los valores en cuentas específicas para verificar que la

herramienta no presenta errores.
● Verificar las funciones de los diagramas en cuanto a presentación y
consistencia de la información.
● Comparar la información que muestran los diferentes diagramas
con la información física.
● Realizar un sondeo para medir el grado de entendimiento de la
información.

Asimismo, se añadió a estas pruebas ,encuestas realizadas al

personal vinculado a MORI EIRL perteneciente a un área distinta a la
contable o financiera.

Validación de la herramienta al exterior de la empresa

En está etapa se realizó con el fin de medir el grado de

entendimiento frente a la herramienta realizada y tomadas en
cuenta de las empresas BBVA, Credicorp, Repsol y Southern
Copper , para ello se contó con:
● Validación de la herramienta en otras compañías del mismo sector
económico y de sectores diferentes, mediante la validación de un
cuestionario y el objeto de análisis.

● Presentación de la herramienta de simulación financiera a personal

externo.

Con el propósito de comprobar que tan bueno es el modelo en los

términos de una herramienta para no financieros, se realizó la
presentación del mismo a personas vinculadas y no vinculadas a la
compañía con un perfil diferente a un integrante del área financiera
o contable.
 PORTAFOLIO DE ACTIVOS FINANCIEROS

1. BBVA - BANCO CONTINENTAL:

1.1 Descripción
Empresa bancaria del sector privado, organizada bajo la forma de sociedad
anónima y autorizada a operar bajo el régimen de la Ley 26702, pudiendo
realizar todas las operaciones reservadas a la banca nacional. Brinda todo
tipo de servicios financieros y de mercado de capitales a través de una
amplia red de oficinas detallistas y especializadas, así como por medio de
canales alternativos como la banca telefónica, la banca por internet y la
banca por intranet.

● Razón social: BANCO BBVA PERÚ

● Teléfonos : 2111000
● Dirección: Clarendon Av. Rep de Panama Nro. 3055
● Página Web : https://www.bbva.pe/
● Fundación: 15/07/1951.

2.2. Nemónico: BBVAC1

2.3. Comportamiento de la acción

● Fecha : 01/10/2021
● Valor Nominal: S/ 1.00
● Nº de acciones en circulación: 6,758,466,728
● Fecha de listado en la BVL : 04/01/1971
● Capitalizacion: S/ 11,759,732,106.72

2.4. Gráfico
 La estimación del gráfico nos da entender, qué las acciones de BBVA,
tienden a tener una tendencia hacia la baja, esto por diferentes
fluctuaciones en el mercado financiero, que empezó desde marzo del
2020, donde tuvo una caída considerable, y ha tenido roturas, pero ha
sabido sobreponerse a ello, por lo qué la fluctuación de sus acciones han
ido variando desde la fecha.

2.5. Aplicación del R Studio

Se ejecutó un script previamente estructurado ,conjuntamente con datos

diarios en formato excel de la empresa BBVA - BANCO CONTINENTAL , de
esa manera se obtuvo los siguientes resultados :

Medidas de tendencia central

❖ MEDIA: 1.900836 = El promedio de una acción tiene como precio S/ 1.90.

❖ MEDIANA: 1.758527 = El 50% de los precios de la acción es de S/ 1.75.

❖ MODA: 1.402629 = El precio de la acción que más se repite es de S/ 1.4

 Cuartiles
❖ CUARTILES:

Q1 Q2 Q3 Q4

25% 50% 75% 100%

1.2895616 1.7585267 2.3860603 3.0900341|

Q1: Es decir , 25% de las acciones es menor que o igual a 1.2895616

Q2: Es decir , 50% de las acciones es menor que o igual a 1.7585267

Q3: Es decir , 75% de las acciones es menor que o igual a 2.3895616

Q4: Es decir , 100% de las acciones es menor que o igual a 3.0900341

Medidas de Variación
❖ RANGO: 2.1946 = El rango obtenido es de 2.1946 lo que indica que la
dispersión en los precios es menor .

❖ INTERCUARTIL: 0.9964986

El rango intercuartil (IQR) es la distancia entre el primer cuartil (Q1) y el

tercer cuartil (Q3) . en este caso:

Q1 Q3

1.2895616 2.3895616

Es así que se obtiene como dato intercuartil el 0.9964986 quiere

decir que este resultado es el 50% de los precios de la empresa
BBVA y se encuentran entre el rango 1.29895616 y 2.3895615 .
❖ VARIANZA :

POBLACIONAL MUESTRAL

0.359763 0.3598871

La varianza La varianza
poblacional de la muestral de la
acción BBVAC1 acción BBVAC1
es 0.359763 es 0.3598871

❖ DESVIACIÓN ESTÁNDAR:

POBLACIONAL MUESTRAL

0.5998024 0.5999059

La Desviación La Desviación
Estándar Estándar
poblacional de la muestral de la
acción de acción de
BBVAC1 es de BBVAC1 es de
0.5998024 0.5999059

Gráficos de la acción BBVAC1

BOXPLOT “BBVAC1”
El comportamiento de los precios de BBVA, es casi asimétrico y ubicado
casi en el segundo cuartil asimismo no tiene datos atípicos , el un
comportamiento de la media está por debajo es decir no es normal.

Se puede observar que los puntos de los precios en la parte media se

encuentran dentro de la línea trazada , todo lo contraria sucede con las
colas tanto de la parte de arriba y abajo , pues se encuentran alejadas de
donde cae la línea

Las acciones de BBVA han arrancado la jornada de este lunes con una
caída cercana al 6% hasta los 4,4 euros por acción. El motivo es el
desplome que sufre la lira turca frente al resto de divisas de referencia
como el euro y el dólar después de que el presidente Recep Tayyip Erdo?
han destituido al actual gobernador del banco central del país, Naci Agbal,
cuatro meses después de su nombramiento.
Podemos concluir que la mayor cantidad de acciones se encuentran un rango de
precios entre 1 - 1.8 y pocas acciones tienen precios entre (0.1 - 1) y 3 a más , el
histograma muestra que es simétrico y adquiere una forma acampanada en el punto
(2.5 - 3.0) , esto quiere decir que el conjunto de causas de variación que actúan sobre
esta acción se mantiene constante.

2. CREDICORP LTD

2.1. Descripción

Credicorp es el holding de servicios financieros más grande del Perú con amplia
experiencia en el mercado financiero peruano. Credicorp cuenta con sólidas
operaciones de banca comercial, seguros y fondos de pensiones que atienden a
todos los segmentos de la población, reforzadas con una fuerte presencia en
Banca de Inversión en América Latina. Credicorp ha solidificado su presencia en
la región contribuyendo a su desarrollo financiero y acompañando a sus clientes
en su crecimiento

● Razón social: CREDICORP LTD.

● Teléfonos : 313 2000 313 2235
● Dirección: Clarendon House 2 Church Street P.O. Box HM 666
Hamilton HM CX / Calle Centenario N° 156, Las Laderas de
Melgarejo - La Molina
● Página Web : WWW.CREDICORPNET.COM
● Fundación: 17/08/1995

2.2. Nemónico: BAP

2.3. Comportamiento de la acción

 2.4. Gráfico

Las estimaciones dan como resultado que es muy probable que las acciones sigan
bajando durante las siguiente semanas, pero se recupera como máximo para el
próximo mes, porque según el comportamiento de las acciones se puede ver una
tendencia alcista

2.5. Aplicación del R Studio

Medidas de tendencia central

MODA: 111.304813 = La acción que más se repite es S/111.30

MEDIANA: 107.7329 = El valor medio de la acción es S/107.73

MEDIA: 120.4923 = El promedio de la acción es S/120.49

 Cuartiles

Q1 Q2 Q3 Q4

25% 50% 75% 100%

86.52966 107.7329 151.96250 225.6700

Q1: El 25% de los precios de la acción son menores o iguales a S/86.52966.

Q2: El 50% de los precios de la acción son menores o iguales a S/107.7329.

Q3: El 75% de los precios de la acción son menores o iguales a S/151.96250.

Q4: El 100% de los precios de la acción son menores o iguales a S/225.67500.

Medidas de variación

RANGO: 174.7533

El rango de los precios es 174.75 por lo que tiene una dispersión mayor.

INTERCUARTIL: 65.43284

Q1 Q3

86.52966 107.7329

La diferencia entre el Q3 y el Q1 da como resultado al intercuartil. En donde

como dato intercuartil es 65.43284. Es decir, el 50% intermedio de los datos
está entre 86.52966 and 107.7329.

VARIANZA:

POBLACIONAL MUESTRAL

2114.83 2115.56

La varianza La varianza
poblacional de la muestral de BAP
acción BAP es es 2115.56
2114.83
DESVIACIÓN ESTÁNDAR: 45.99522

POBLACIONAL MUESTRAL

45.98729 45.99522

La desviación La desviación
estándar estándar
poblacional del muestral de BAP
BAP es 45.98729 es 45.99522

Gráficos de la acción BAP

El comportamiento de los precios de BAP, es ligeramente asimétrico y

ubicado en el segundo cuartil asimismo no tiene datos atípicos, el
comportamiento de la media está por debajo es decir no es normal.
 Se observa que los puntos de los precios de la acción en la parte media se
encuentran cerca de la línea trazada incluidas los puntos de ambas colas ,
pues se encuentran alejadas. Por lo tanto hay mucha dispersión de los
precios.

Los principios de diversificación y de dispersión del riesgo, seguridad y

búsqueda de maximizar la rentabilidad, dentro de aquellos parámetros,
constituirán los fundamentos de la política de inversión que utilizará la
Sociedad Administradora en su labor de administración del FONDO.

3. REFINERÍA LA PAMPILLA S.A.A. - RELAPA S.A.A.

3.1. Descripción

La Refinería La Pampilla S.A.A. es una empresa dedicada a la refinación,

almacenamiento, comercialización, transporte y distribución de todo tipo
de hidrocarburos, tales como el petróleo y sus derivados. En 1967 se
inaugura las instalaciones, y en 1996 REPSOL se hace cargo de La Refinería
en su totalidad, al día de hoy es la principal refinería con el 54% de la
capacidad de destilación del país y es reconocida por la eficiencia de sus
procesos y la seguridad de sus instalaciones.

● Razón social : REFINERÍA LA PAMPILLA S.A.A. - RELAPA

S.A.A.
● Teléfonos : 517 2022
● Dirección : Autopista a Ventanilla Km. 25, Callao
● Página Web : WWW.REFINERIALAPAMPILLA.COM
● Fundación : 18/11/1996
Fuente: BVL

3.2. Nemónico:

RELAPAC1

3.3. Comportamiento de la acción

● Fecha : 28/09/2021
● Valor Nominal : S/ 0.28
● Nº de acciones en circulación : 8,319,175,713
● Fecha de listado en la BVL : 28/01/2004
● Capitalización : S/ 1,464,174,925.49

Últimos Beneficios

3.4. Gráfico
Fuente: BLV

Observado el gráfico se puede decir que los precios de acción durante los
tres últimos años variaron mínimamente ,su tendencia es semilineal (entre
los rangos de 0.12 y 0.17 ) ya que los últimos dos meses el precio se
mantuvo igual , es decir comparando los precios hasta el año 2017 , estos
fueron mucho mayores , llegando a los 0.350 el precio de la acción. Se
puede concluir que en los próximos meses el precio podría subir
relativamente .

3.5. Aplicación del R Studio

Se procedió a realizar el uso de la plataforma R Studio como una

herramienta para obtener datos estadísticos descriptivos , es decir las
medidas de tendencia central, percentiles - cuartiles y finalmente las
medidas de variación , esto con el fin de obtener datos que nos ayudarán a
comprender mejor el comportamiento de la acción.
Los datos son los precios de la acción de la Refinería La Pampilla, precios
diarios.

a) Medidas de tendencia Central

Se ejecutó un script previamente estructurado ,conjuntamente con datos
diarios en formato excel de la empresa BBVA - BANCO CONTINENTAL , de
esa manera se obtuvo los siguientes resultados :

Medidas de tendencia central

❖ MEDIA: 0.27 = El promedio de una acción tiene como precio S/ 0.27

❖ MEDIANA: 0.25 = El 50% de los precios de la acción de RELAPAC1 es de S/ 0.25.

❖ MODA: 0.23 = El precio de la acción que más se repite es de S/ 0.23

Cuartiles
❖ CUARTILES:

Q1 Q2 Q3 Q4

25% 50% 75% 100%

0.1407500 0.2500000 0.4007357 0.6382299

Q1: Es decir , 25% de las acciones es menor que o igual a 0.1407500

Q2: Es decir , 50% de las acciones es menor que o igual a 0.2500000

Q3: Es decir , 75% de las acciones es menor que o igual a 0.4007357

Q4: Es decir , 100% de las acciones es menor que o igual a 0.6382299

Medidas de Variación
❖ RANGO: 0.5872299 = El rango obtenido es de 0.5872299 lo que indica
que la dispersión es los precios es menor .

❖ INTERCUARTIL: 0.2599857

El rango intercuartil (IQR) es la distancia entre el primer cuartil (Q1) y el

tercer cuartil (Q3) . en este caso:

Q1 Q3

0.1407500 0.4007357
 Es así que se obtiene como dato intercuartil el 0.2599857 quiere
decir que este resultado es el 50% de los precios de la empresa
Refinería la Pampilla y se encuentran entre el rango 0.1407500 y
0.4007357

❖ VARIANZA :

POBLACIONAL MUESTRAL

0.01881592 0.01882241

La varianza La varianza
poblacional de la muestral de la
acción Refinería acción
La Pampilla es RELAPAC1 es
0.01881592 0.01882241

❖ DESVIACIÓN ESTÁNDAR:

POBLACIONAL MUESTRAL

0.1371711 0.1371948

La Desviación La Desviación
Estándar Estándar
poblacional de la muestral de la
acción de acción de
Refinería La RELAPAC1 es de
Pampilla es de 0.1371948
 0.1371711

Gráficos de la acción RELAPAC1

BOXPLOT “RELAPAC1”

Las dimensiones de la caja está determinada por una distancia dentro del rango
asimétrico y segundo cuartil, lo cual nos quiere decir ,que en nuestro gráfico vemos
una asimétrica negativa y los datos se concentran en la parte superior de la
distribución es decir , el comportamiento de los precios de la Refinería La Pampilla,
tiene un comportamiento por debajo de la media por lo tanto no es normal.
Una vez más, podemos observar que el conjunto de datos de los precios de acción de
RELAPAC diarios, no parece seguir una distribución normal , especialmente del de las
colas pues es bastante lejano a la línea establecida

La mayor cantidad de acciones se encuentran en un rango de precios entre 0.1 –

0.15 , 0.2-0.25 y 04 – 0.45. En donde la refinería tiene un movimiento frecuente

La Refinería La Pampilla SAA, en el año 2020 obtuvos de:

Rentabilidad

● La empresa ha mostrado una ROA y ROE negativos para los últimos

periodos.
● El margen bruto ha sido variable, y se ha mantenido por debajo del
10%.
● El margen EBITDA anual ha fluctuado entre -0.27% y 6.23%

Liquidez

● En términos de liquidez, la empresa mostró un deterioro en 2020, esto

se debió principalmente a un menor saldo de cuentas por cobrar.

4.SOUTHERN COPPER CORPORATION

4.1. Descripción
Southern Copper Corporation es un productor de cobre integrado.
Produce cobre y, en el proceso de producción, obtienen varios
subproductos, entre ellos molibdeno, plata, zinc, ácido sulfúrico y otros
metales. Sus segmentos incluyen las operaciones peruanas, las minas de
cobre a cielo abierto mexicanas y el segmento de operaciones mineras
subterráneas mexicanas identificado como la unidad IMMSA. El segmento
de operaciones peruanas incluye los complejos mineros de Toquepala y
Cuajone, y las plantas de fundición y refinación, incluida una planta de
metales, ferrocarril industrial e instalaciones portuarias que dan servicio a
ambas minas. El segmento de operaciones a cielo abierto en México
incluye los complejos mineros La Caridad y Buenavista, y las plantas de
fundición y refinación, que incluyen una planta de metales y una planta de
alambrón de cobre, e instalaciones de apoyo que dan servicio a ambas
minas. El segmento de operaciones mineras subterráneas en México
incluye cinco minas subterráneas que producen zinc, cobre, plata y oro, y
una refinería de zinc.

● Razón social: SOUTHERN COPPER

CORPORATION
● Teléfonos: 1 (602) 494 5328
● Dirección: 1440 E. Missouri Avenue, Suite 160,
Phoenix, AZ 85014, USA
● Página Web: WWW.SOUTHERNPERU.COM
● Fundación: 12/12/1952

4.2. Nemónico

SCCO

4.3. Comportamiento de la acción

● Fecha: 28/09/2021
● Valor Nominal: US $ 0.01
● Nº de acciones en circulación: 884,596,086
● Fecha de listado en la BVL: 05/01/1996
● Capitalización: US $ 52,200,015,034.86

Últimos beneficios
 Gráfico

La estimación del gráfico nos da entender, qué las acciones de SOUTHERN COPPER
CORPORATION, tienden a tener una tendencia hacia la subida porque en el
primer trimestre del 2021, la minera destinó US$232.6 millones en
inversiones de capital. Este monto equivale a un incremento de 130.3%
con respecto al mismo periodo del año pasado, el crecimiento se debió a
los mayores precios de los principales metales que produce la minera. En
el caso del cobre el precio promedio se situó 50.4% más que el valor
habitual del metal, la plata 55.8% más y zinc 28.9% más.

Medidas de tendencia central

❖ MEDIA: 36.262 = El promedio de una acción tiene como precio S/ 36.262

❖ MEDIANA: 32.79355 = El 50% de los precios de la acción de SCCO es de S/

32.79355

❖ MODA: 32.3671 = El precio de la acción que más se repite es de S/ 32.367

Cuartiles
❖ CUARTILES:

Q1 Q2 Q3 Q4

25% 50% 75% 100%

 28.88893 32.79355 39.60870 81.53000

Q1: El 25% de las acciones es menor o igual a 28.88893

Q2: El 50% de las acciones es menor o igual a 32.79355

Q3: El 75% de las acciones es menor o igual a 39.60870

Q4: El 100% de las acciones es menor o igual a 81.53000

Medidas de Variación
❖ RANGO: 59.54083 = El rango obtenido es de 59.54083 lo que indica que
la dispersión es los precios es menor .

❖ INTERCUARTIL: 10.71977

El rango intercuartil (IQR) es la distancia entre el primer cuartil (Q1) y el

tercer cuartil (Q3) . en este caso:

Q1 Q3

28.88893 39.60870

Es así que se obtiene como dato intercuartil el 10.71977 es decir

que este resultado es el 50% de los precios de la acción SCCO y
se encuentran entre el rango 28.88893 y 39.60870

❖ VARIANZA :

POBLACIONAL MUESTRAL

118.2971 118.3379

La varianza La varianza
poblacional de la muestral de la
 acción SCCO es acción SCCO es
118.2971 118.3379

❖ DESVIACIÓN ESTÁNDAR:

POBLACIONAL MUESTRAL

45.98729 45.99522

La Desviación La Desviación
Estándar Estándar
poblacional de la muestral de la
acción de SCCO acción de SCCO
es de 45.98729 es de 45.99522

Gráficos de la acción SCCO

BOXPLOT “RELAPAC1”

Las dimensiones de la caja están determinadas por una distancia dentro del rango
asimétrico y segundo cuartil, lo cual nos quiere decir, que en nuestro gráfico vemos
una asimétrica negativa y los datos se concentran en la parte superior de la
distribución, el comportamiento de los precios de SOUTHERN COPPER
CORPORATION, tiene un comportamiento por debajo de la media por lo tanto no es
normal.

Podemos concluir que la mayor cantidad de acciones se encuentran un rango de

precios entre 25 – 30 , 30-35 y 35 – 40

Una vez más, podemos observar que el conjunto de datos de los

precios de SOUTHERN COPPER CORPORATION, no parece seguir una
distribución normal , especialmente del de las colas pues es bastante
lejano a la línea establecida.

Importantes reservas de cobre y cash cost altamente competitivo:

Según pacific credit rating (2021) Las reservas de SCC, con información al cierre
del año 2020, permiten estimar una vida útil de las operaciones de 66.8 años
aproximadamente, garantizando la viabilidad de operaciones en el largo plazo.
Por otro lado, su cash cost neto de ingresos por subproductos alcanza US $0.74
por libra al cierre del 1T-2021, permaneciendo por debajo del promedio mundial,
que registró en promedio US $1.22 por libra durante el año 2020.
Además, la cotización del cobre alcanzó el 3.85 dólares por libra en los primeros
meses del 2021 en donde el precio aumenta un 18.5%, esto se dio a raíz de la
recuperación en el 2020 por la cotización que alcanzó $65.9 ascendiendo un
55.3%, por lo que muestra solidez aunque el país se haya encontrado en una
coyuntura política en Perú el cual cotización no se vio afectada.

RESULTADOS GENERALES

Estadística descriptiva - 4 ACCIONES:

BOXPLOT - 4 Acciones

Se puede observar que las acciones que tiene mayor correlación son:
Credicorp Ltd (BAP) Y BBVA Continental (BBVAC1) , obteniendo como correlación
un 0.954 ,cabe resaltar que el primero en mención pertenece al sector DIversas y
el segundo al sector Bancos y Financieras .
 Según Apoyo & Asociados (2020) La empresa Banco BBVA Perú es el
segundo banco más grande del país , con una perspectiva estable , obteniendo
así una cuota del mercado con colocaciones de 20.6% y en depósitos de 21.1%. .

Dado que tiene una solvencia financiera sólida , es decir cuenta con la
capacidad de cumplir con sus obligaciones a corto y largo plazo , debido a que
cuenta con una buena gestión de riesgo permitiéndoles adaptarse a los
diferentes cambios del mercado como: la coyuntura y exigencias de la BCRP.
Además cuenta con un financiamiento estable como los depósitos del público y la
banca mayorista el cual aprovecha la liquidez del mercado local e internacional

En el 2017 ocupó el primer lugar en ocho paises en la metodología del Net

Promoter Score (NPS) en el cual se conoce el grado de recomendación y
satisfacción del cliente

Fuente : Net Promoter Score

A inicio del 2020 debido a la emergencia sanitaria generada por el COVID-

19 el sector económico local e internacional tuvo un cambio abrupto generando
la disminución del PBI.

Finalmente al cierre de Agosto de este año la acción BBVAC1 cotizaba en

S/ 1.72 en la Bolsa de Valores de lima , cabe destacar que en 2019 y 2019: 3.94 y
3.43 fueron los precios más elevados , claramente se observa el impacto del covid
- 19 en los precios de la acción.

Por otro lado la empresa Credicorp LTD es el grupo financiero líder en el

Perú ofreciendo servicios financieros completos y sobre todo DIVERSOS, pues
engloba 4 sectores:
 BANCAS Y FINANCIERAS
● Banco de Credito BCP
● Mibanco
● Banco de credito BCP Bolivia
● Atlantic Security Bank

BANCA DE INVERSIÓN
● Credicorp Capital
SEGUROS
● Grupo Pacífico
ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE INVERSIONES
● Prima AFP

Las cotizaciones en los primeros años de la empresa credicorp,

desde el año 2010 hasta 2015 han tenido bajas cotizaciones donde
se observó una alta volatilidad de los mercados financieros es decir
hubo un alza del dólar americano y el alza de la tasa de la FED. Por
otro lado, a inicios del 2020 se alcanzó la máxima cotización de la
acción, en su precio histórico llegando a S/ 204.72; cabe resaltar
que dicha cotización fue previo a la coyuntura sanitaria en el que
posteriormente los precios de la acción fueron cayendo,
actualmente en agosto del 2021 llega a cotizar S/106.63, pese a
ello se observa la participación activa en el mercado frente a
diversos factores en el país.

Por ende es beneficioso invertir en dicho portafolio porque nos asegura

estabilidad y rendimiento a futuro.

BIBLIOGRÁFICAS

● https://www.bvl.com.pe/emisores/detalle?companyCode=73250#info-
corporativa
● https://www.grupocredicorp.com/noticias/resultados-del-indice-de-
inclusion-financiera-de-credicorp-en-peru/
● Bolsa de Valores de Lima - BVL

https://www.bvl.com.pe/
● BBVA - BANCO CONTINENTAL:
https://www.bbva.pe/personas/nuestro-banco/investor-
relations/informacion-financiera.html

● Refinería La Pampilla

https://www.repsol.pe/es/la-pampilla/index.cshtml

● Plataforma Eikon – Refinitiv.

http://eikon.thomsonreuters.com/index.htm

● Credicorp BAP

https://www.credicorpcapitalcolombia.com/uploads/ESPARTA
%20PLUS/CC_RF_Alto_R_Prospecto_v1%20-%20Copy%201.pdf

● SOUTHERN COPPER CORPORATION

https://www.ratingspcr.com/application/files/5616/2888/3290/PE-FIN-
SCC-ACCOACIN-202103.pdf
● Repsol - RELAPAC1
https://www.repsol.pe/imagenes/repsolporpe/es/HI120821_Resultado
%20de%20ValorizacionRELAPASA_tcm76-219713.pdf

● BANCO CONTINENTAL - BBVA

https://www.estrategiasdeinversion.com/actualidad/noticias/bolsa-
espana/bbva-se-deja-casi-un-6-en-el-ibex-35-tras-la-tormenta-n-470493

● APOYO Y ASOCIADOS https://www.aai.com.pe/wp-

content/uploads/2020/09/BBVA-Per%C3%BA-Jun-20.pdf
● CREDICORP LTD - REPORTE https://credicorp.gcs-web.com/static-
files/3a4df293-0b8f-4155-bf1f-53576781db56