III.7.

- FLUJO DE CAJA
PROYECTO INVERNADERO

SALDO PRESTAMO
SEMEST DESCRIPCION INGRESOS EGRESOS SALDO
BANCO
SALDO INICIAL 100,000,000.00
CONSTRUCCION DE INVERNADERO 100,000,000.00
VENTA DE PIMENTON 18,000,000.00
TOTAL INGRESOS 18,000,000.00
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 10,275,382.66
1
PAGO CAPITAL BANCO 0.00
PAGO INTERESES BANCO 0.00
TOTAL EGRESOS 10,275,382.66
100,000,000.00
FLUJO DE CAJA 7,724,617.34
VENTA DE PIMENTON 19,500,000.00
TOTAL INGRESOS 27,224,617.34
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 11,302,920.93
PAGO CAPITAL BANCO 0.00
PAGO INTERESES BANCO 0.00
2 MECATES PARA EL AMARRE DEL TALLO 1,500,000.00
CESTAS PARA RECOLECCION Y TRASLADO 1,000,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 400,000.00
TOTAL EGRESOS 14,202,920.93
100,000,000.00
FLUJO DE CAJA 13,021,696.41
VENTA DE PIMENTON 21,000,000.00
TOTAL INGRESOS 34,021,696.41
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 12,433,213.02
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
3 PAGO INTERESES BANCO 13,000,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 300,000.00
TOTAL EGRESOS 26,433,213.02
86,000,000.00
FLUJO DE CAJA 7,588,483.40
VENTA DE PIMENTON 24,000,000.00
TOTAL INGRESOS 31,588,483.40
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 13,676,534.32
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
4 PAGO INTERESES BANCO 11,180,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 400,000.00
TOTAL EGRESOS 26,256,534.32
73,820,000.00
FLUJO DE CAJA 5,331,949.07
VENTA DE PIMENTON 27,000,000.00
TOTAL INGRESOS 32,331,949.07
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 15,044,187.75
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
5 PAGO INTERESES BANCO 9,596,600.00
MANTENIMIENTO BOMBA 500,000.00
TOTAL EGRESOS 25,640,787.75
63,223,400.00
FLUJO DE CAJA 6,691,161.32
VENTA DE PIMENTON 30,000,000.00
TOTAL INGRESOS 36,691,161.32
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 16,548,606.53
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
PAGO INTERESES BANCO 8,219,042.00
6
MANTENIMIENTO DEL INVERNADERO PLASTICO TECHO 900,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 600,000.00
TOTAL EGRESOS 26,667,648.53
 6 SALDO PRESTAMO
SEMEST DESCRIPCION INGRESOS EGRESOS SALDO
BANCO
SALDO INICIAL 100,000,000.00
54,004,358.00
FLUJO DE CAJA 10,023,512.79
VENTA DE PIMENTON 33,000,000.00
TOTAL INGRESOS 43,023,512.79
1
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 18,203,467.18
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
7 PAGO INTERESES BANCO 7,020,566.54
MANTENIMIENTO BOMBA 700,000.00
TOTAL EGRESOS 26,224,033.72
45,983,791.46
FLUJO DE CAJA 16,799,479.07
VENTA DE PIMENTON 36,000,000.00
TOTAL INGRESOS 52,799,479.07
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 20,023,813.90
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
PAGO INTERESES BANCO 5,977,892.89
MECATES PARA EL AMARRE DEL TALLO 1,500,000.00
8
CESTAS PARA RECOLECCION Y TRASLADO 750,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 800,000.00
TOTAL EGRESOS 29,251,706.79
39,005,898.57
FLUJO DE CAJA 23,547,772.29

VENTA DE PIMENTON 39,000,000.00

TOTAL INGRESOS 62,547,772.29
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 22,026,195.29
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
9 PAGO INTERESES BANCO 5,070,766.81
MANTENIMIENTO BOMBA 900,000.00
TOTAL EGRESOS 28,096,962.10
32,935,131.76
FLUJO DE CAJA 34,450,810.18
VENTA DE PIMENTON 42,000,000.00
TOTAL INGRESOS 76,450,810.18
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 24,228,814.82
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
10 PAGO INTERESES BANCO 4,281,567.13
MANTENIMIENTO BOMBA 1,000,000.00
TOTAL EGRESOS 30,510,381.95
27,653,564.63
FLUJO DE CAJA 45,940,428.24
VENTA DE PIMENTON 45,000,000.00
TOTAL INGRESOS 90,940,428.24
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 26,651,696.30
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
11 PAGO INTERESES BANCO 3,594,963.40
MANTENIMIENTO BOMBA 1,100,000.00
TOTAL EGRESOS 31,246,659.70
23,058,601.23
FLUJO DE CAJA 59,693,768.54
VENTA DE PIMENTON 48,000,000.00
TOTAL INGRESOS 107,693,768.54
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 29,316,865.93
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
PAGO INTERESES BANCO 2,997,618.16
12
MANTENIMIENTO DEL INVERNADERO PLASTICO TECHO 1,800,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 1,200,000.00
TOTAL EGRESOS 35,114,484.09
 12 SALDO PRESTAMO
SEMEST DESCRIPCION INGRESOS EGRESOS SALDO
BANCO
SALDO INICIAL 100,000,000.00
19,060,983.07
FLUJO DE CAJA 72,579,284.45

1
VENTA DE PIMENTON 51,000,000.00
TOTAL INGRESOS 123,579,284.45
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 32,248,552.52
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
13 PAGO INTERESES BANCO 2,477,927.80
MANTENIMIENTO BOMBA 1,300,000.00
TOTAL EGRESOS 35,726,480.32
15,583,055.27
FLUJO DE CAJA 87,852,804.13
VENTA DE PIMENTON 54,000,000.00
TOTAL INGRESOS 141,852,804.13
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 35,473,407.77
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
PAGO INTERESES BANCO 2,025,797.18
14 CESTAS PARA RECOLECCION Y TRASLADO 900,000.00
MECATES PARA EL AMARRE DEL TALLO 2,000,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 1,400,000.00
TOTAL EGRESOS 41,399,204.96
12,557,258.08
FLUJO DE CAJA 100,453,599.17
VENTA DE PIMENTON 57,000,000.00
TOTAL INGRESOS 157,453,599.17
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 39,020,748.55
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
15 PAGO INTERESES BANCO 1,632,443.55
MANTENIMIENTO BOMBA 1,500,000.00
TOTAL EGRESOS 41,653,192.10
9,924,814.53
FLUJO DE CAJA 115,800,407.07
VENTA DE PIMENTON 60,000,000.00
TOTAL INGRESOS 175,800,407.07
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 42,922,823.41
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
16 PAGO INTERESES BANCO 1,290,225.89
MANTENIMIENTO BOMBA 1,600,000.00
TOTAL EGRESOS 46,813,049.30
7,634,588.64
FLUJO DE CAJA 128,987,357.77
VENTA DE PIMENTON 63,000,000.00
TOTAL INGRESOS 191,987,357.77
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 47,215,105.75
PAGO CAPITAL BANCO 1,000,000.00
17 PAGO INTERESES BANCO 992,496.52
MANTENIMIENTO BOMBA 1,700,000.00
TOTAL EGRESOS 49,207,602.27
5,642,092.12
FLUJO DE CAJA 142,779,755.50
VENTA DE PIMENTON 66,000,000.00
TOTAL INGRESOS 208,779,755.50
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 51,936,616.32
PAGO CAPITAL BANCO 1,500,000.00
PAGO INTERESES BANCO 733,471.98
18
MANTENIMIENTO DEL INVERNADERO (PLASTICO ) 2,400,000.00
 SALDO PRESTAMO
SEMEST DESCRIPCION INGRESOS EGRESOS SALDO
BANCO
18
SALDO INICIAL 100,000,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 1,800,000.00
TOTAL EGRESOS 56,570,088.30
3,408,620.14
FLUJO DE CAJA 152,209,667.20
1

VENTA DE PIMENTON 69,000,000.00

TOTAL INGRESOS 221,209,667.20
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 57,130,277.95
PAGO CAPITAL BANCO 1,500,000.00
PAGO INTERESES BANCO 443,120.62
19 CESTAS PARA RECOLECCION Y TRASLADO 1,500,000.00
MECATES PARA EL AMARRE DEL TALLO 40,000,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 1,900,000.00
TOTAL EGRESOS 100,573,398.57
1,465,499.53
FLUJO DE CAJA 120,636,268.63
VENTA DE PIMENTON 75,000,000.00
TOTAL INGRESOS 195,636,268.63
COSTOS SIEMBRA, MTTO Y COSECHA 62,843,305.75
PAGO CAPITAL BANCO 1,274,984.59
PAGO INTERESES BANCO 190,514.94
20 MANTENIMIENTO DEL INVERNADERO (PLASTICO ) 10,800,000.00
MANTENIMIENTO DEL INVERNADERO (MALLA) 30,000,000.00
MANTENIMIENTO BOMBA 2,000,000.00
TOTAL EGRESOS 107,108,805.28
0.00
FLUJO DE CAJA 88,527,463.35
 III.6.- TABLA DE AMORTIZACION
CREDITO PARA INVERNADERO
PROGRAMA DE PAGO PROPUESTO

CANCELACION AMORTIZACION ANUAL

FECHA SEMESTRE CUOTA DIAS DEUDA TASA CAPITAL
100,000,000.00
6/1/2017 1 0.00 365 100,000,000.00 0.00 0.00
12/1/2017 2 0.00 365 100,000,000.00 0.00 0.00
6/1/2018 3 14,000,000.00 365 86,000,000.00 0.13 1,000,000.00
12/1/2018 4 12,180,000.00 365 73,820,000.00 0.13 1,000,000.00
6/1/2019 5 10,596,600.00 365 63,223,400.00 0.13 1,000,000.00
12/1/2019 6 9,219,042.00 365 54,004,358.00 0.13 1,000,000.00
6/1/2020 7 8,020,566.54 365 45,983,791.46 0.13 1,000,000.00
12/1/2020 8 6,977,892.89 365 39,005,898.57 0.13 1,000,000.00
6/1/2021 9 6,070,766.81 365 32,935,131.76 0.13 1,000,000.00
12/1/2021 10 5,281,567.13 365 27,653,564.63 0.13 1,000,000.00
6/1/2022 11 4,594,963.40 365 23,058,601.23 0.13 1,000,000.00
12/1/2022 12 3,997,618.16 365 19,060,983.07 0.13 1,000,000.00
6/1/2023 13 3,477,927.80 365 15,583,055.27 0.13 1,000,000.00
12/1/2023 14 3,025,797.18 365 12,557,258.08 0.13 1,000,000.00
6/1/2024 15 2,632,443.55 365 9,924,814.53 0.13 1,000,000.00
12/1/2024 16 2,290,225.89 365 7,634,588.64 0.13 1,000,000.00
6/1/2025 17 1,992,496.52 365 5,642,092.12 0.13 1,000,000.00
12/1/2025 18 2,233,471.98 365 3,408,620.14 0.13 1,500,000.00
6/1/2026 19 1,943,120.62 365 1,465,499.53 0.13 1,500,000.00
12/1/2026 20 1,465,499.53 365 0.00 0.13 1,274,984.59
ORTIZACION ANUAL
INTERESES

0.00
0.00
13,000,000.00
11,180,000.00
9,596,600.00
8,219,042.00
7,020,566.54
5,977,892.89
5,070,766.81
4,281,567.13
3,594,963.40
2,997,618.16
2,477,927.80
2,025,797.18
1,632,443.55
1,290,225.89
992,496.52
733,471.98
443,120.62
190,514.94
 INGRESOS POR VENTAS
Cuadro N°7

N° PLANT. TOTAL Kg POR TOTAL INGRESOS

SEMESTRE INVER. PROD. PREC UNIT. Bs.
INVER. Bs.
AÑO
1 1 20000 30,000 600.00 18,000,000.00
2 1 20,000 30,000 650.00 19,500,000.00
3 1 20,000 30,000 700.00 21,000,000.00
4 1 20,000 30,000 800.00 24,000,000.00
5 1 20,000 30,000 900.00 27,000,000.00
6 1 20,000 30,000 1,000.00 30,000,000.00
7 1 20,000 30,000 1,100.00 33,000,000.00
8 1 20,000 30,000 1,200.00 36,000,000.00
9 1 20,000 30,000 1,300.00 39,000,000.00
10 1 20,000 30,000 1,400.00 42,000,000.00
11 1 20,000 30,000 1,500.00 45,000,000.00
12 1 20,000 30,000 1,600.00 48,000,000.00
13 1 20,000 30,000 1,700.00 51,000,000.00
14 1 20,000 30,000 1,800.00 54,000,000.00
15 1 20,000 30,000 1,900.00 57,000,000.00
16 1 20,000 30,000 2,000.00 60,000,000.00
17 1 20,000 30,000 2,100.00 63,000,000.00
18 1 20,000 30,000 2,200.00 66,000,000.00
19 1 20,000 30,000 2,300.00 69,000,000.00
20 1 20,000 30,000 2,500.00 75,000,000.00