PROCEDIMIENTO MONITOREO Y

CODIGO:
SEGUIMIENTO OPERACIONES
PR-SARLAFT-11
MAYOR RIESGO.
ELABORADO VIGENCIA (a partir de)
01/05/2017 01/05/2017

ESTADO: Preparación Revisión Aprobación Aprobado Efectivo

1. OBJETIVO.

Diseñar las actividades que permitan a COOPERATIVA SERVIACTIVA identificar con mayor
agilidad y eficacia las operaciones, transacciones y situaciones de la operación cuya naturaleza haya
sido catalogada como riesgo elevado para Lavado de Activos, Financiación de Terrorismo y
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva bien sea por impacto o por frecuencia; así como las
actividades tendientes a su seguimiento, control y mitigación.

2. ALCANCE.

Aplica a la Dirección General y a todas las Sedes de COOPERATIVA SERVIACTIVA que tengan
implicación directa sobre la operación con Asociadas, Clientes, Funcionarios, Proveedores,
Intermediarios e Intermediarios.

3. DESARROLLO DEL PROCEDIMIENTO.

3.1. DETECCIÓN OPERACIONES CON MAYOR RIESGO.

Estas son las operaciones o transacciones que pueden derivar en la materialización de uno de los
riesgos evaluados en el Mapa de Riesgos de COOPERATIVA SERVIACTIVA con una valoración
de Riesgo Inherente Alto o Muy Alto; o aquellos con una valoración de Riesgo Residual que supere el
nivel admitido por la Compañía.

Pueden identificarse por simples procedimientos de observación o comparación, constituyen

circunstancias particulares, llaman la atención por que reúnen la aplicación de varias señales de alerta
al tiempo y justifican necesariamente un mayor análisis.

3.2. MONITOREO Y SEGUIMIENTO:

Debido a la calificación de la situación, el monitoreo deberá practicarse por el Oficial de

Cumplimiento, por la Gerencia de Proceso responsable con el respaldo y apoyo del Representante
Legal de la siguiente manera:

La operación objeto del análisis debe ser informada por el Oficial de Cumplimiento a la
Gerencia de Proceso o viceversa, indicando los motivos que constituyen dicho calificativo y
los soportes que pueden argumentar, cuantificar y evidenciar su posible realización.
Dicho informe debe incluir la citación a una reunión extraordinaria y con carácter urgente
entre el Comité de Cumplimiento y la Gerencia de Proceso, en la que se acordarán los
controles a implementar, la periodicidad, su medición y la forma en la que se compartirán los
resultados.
Dependiendo de la operación que se está evaluando, se define la fecha de siguiente revisión
conjunta por el Comité de Cumplimiento y la Gerencia de Proceso, que de cualquier manera
no puede superar los treinta (30) días calendario; en la que se debe obtener una disminución
considerable mínimo del nivel de riesgo residual
El Gerente de Proceso y el Oficial de Cumplimiento realizarán adicionalmente a los controles
definidos y de manera inmediata, una visita física al Asociado, Cliente, Funcionario,

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 PROCEDIMIENTO MONITOREO Y
CODIGO:
SEGUIMIENTO OPERACIONES
PR-SARLAFT-11
MAYOR RIESGO.
ELABORADO VIGENCIA (a partir de)
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Proveedor o Intermediario en la que tomarán registro de las insuavidades que puedan

evidenciarse y la alteración del riesgo que de ellas se pueda generar.
De manera inmediata se gestionará la actualización de datos y aporte de documentación
soporte del sujeto mediante el formato de Vinculación y Actualización según corresponda y
sin importar la fecha en la que se gestionó la última actualización y se procederá con una
debida y ampliada diligencia para la verificación de los datos.
Si en el segundo Comité de Cumplimiento no se obtiene el resultado esperado aun después de
aplicar los controles antes señalados, se deberá documentar el caso para presentar al Concejo
de Administración de manera inmediata y evaluar las opciones de mantener en monitoreo, de
reducir o de eliminar el riesgo además de las acciones de reporte a los órganos competentes.
Cuando el resultado de esta labor sea favorable en resultado, mitigación del riesgo o
simplemente en experiencia; será responsabilidad del Oficial de Cumplimiento gestionar las
actualizaciones del caso a la Matriz de Riesgo, a los Procedimientos y a la lista de controles
aplicables en la Administración de Riesgos de LAFT de COOPERATIVA SERVIACTIVA.

4. DOCUMENTOS VINCULADOS.

FT-SARLAFT-05. VINCULACIÓN Y ACTUALIZACION ASOCIADAS

FT-SARLAFT-01. ESTUDIO DE ACTUALES Y NUEVOS CLIENTES
FT-SARLAFT. FORMATO UNICO HOJA DE VIDA
FT-SARLAFT-14. VINCULACION PROVEEDORES E INTERMEDIARIOS
FT-SARLAFT-12. FORMATO INTERNO REPORTE OPERACIONES INUSUALES
FT-SARLAFT-19. ACTA DETECCIÓN OPERACIONES INUSUALES
FT-SARLAFT-18. ACTA DETERMINACIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
FT-ESQUEMALAFT-07. FORMATO EXTERNO ROS

5. CAMBIOS O MODIFICACIONES.

EDICION N° FECHA CAMBIOS O MODIFICACIONES

01 01 MAYO 2017 Emisión inicial

ELABORADO APROBADO

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SUBGERENTE FINANCIERO