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Cómo maximizar el beneficio de nuestras inversiones con Solver en Excel

Cómo maximizar el beneficio de

nuestras inversiones con Solver en
Excel
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Cómo maximizar el beneficio de nuestras inversiones con Solver en Excel

Índice

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1) Creamos la tabla de datos ........................................................................................................ 1
2) Activamos el complemento Solver ............................................................................................. 2

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Cómo maximizar el beneficio de nuestras inversiones con Solver en Excel

A continuación veremos cómo maximizar el beneficio de nuestra cartera de inversiones en Excel.

1) Creamos la tabla de datos

En nuestro ejemplo contamos con 5 inversiones distintas, cada una de ellas con distinto % de
rentabilidad.

Dicho % de rentabilidad se multiplicará por la cantidad invertida y nos dará como resultado la
rentabilidad de cada inversión.

Partimos de una situación de equilibrio, es decir, invertimos la misma cantidad, por lo tanto cada
inversión supone un 20,00 % de la cartera total (Cantidad invertida/ Total invertido).

Además contamos con la rentabilidad total, que es el resultado de dividir la Rentabilidad entre la
cantidad invertida (100.560,00€ / 3.000.000,00€).

Importante: las celdas deben estar vinculadas a través de fórmulas, de esta forma las
modificaciones de Solver afectarán a la tabla en su conjunto. Por ejemplo, al modificar el % de
participación en la cartera de inversiones se modificará el total invertido y después la rentabilidad
total, etc.

Como siempre contamos con ciertas restricciones, en caso contrario Solver no tendría sentido, es
decir, invertiríamos todo a la inversión con mayor rentabilidad (la del 4,50%). Sin embargo en la
vida real siempre tendremos limitaciones y restricciones.

En nuestro ejemplo contamos con las siguientes restricciones:

Queremos invertir al menos 15000€ en la cuenta bancaria D5>=15.000

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En el plan de pensiones nos gustaría invertir al menos 50.000 €. D9>=50.000

Debido a la favorable fiscalidad de la Letras y Obligaciones del Tesoro queremos invertir al menos
45000 € en las primeras y un 8% del total en las segundas. D9>=50.000 y F8>=0,08

Los fondos de inversión, debido a su alto riesgo queremos que supongan un máximo de un 30%
del total invertido. F7 <=0,3

El total invertido no excederá de 3.000.000 €. D10=3.000.000

2) Activamos el complemento Solver

Una vez que hemos creado la tabla de datos y tenemos claras nuestras restricciones de inversión
ejecutaremos el complemento Solver. Seguiremos estos pasos:

Primero haremos un clic sobre la pestaña “Archivo” en la parte izquierda de la cinta de opciones.

A continuación, en la parte inferior del desplegable izquierdo de la pestaña “Archivo”, un clic

izquierdo sobre el apartado “Opciones”.

En el siguiente cuadro contextual seleccionaremos el apartado “Complementos” del panel

izquierdo, después otro clic sobre “Herramientas para análisis” y finalmente clic sobre el botón
“Ir…”.

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En el siguiente cuadro contextual, seleccionaremos la casilla “Solver” y después clic sobre el

botón “Aceptar”.

Comprobaremos que la función “Solver” se ha activado y podremos acceder a la misma en el

extremo derecho de la pestaña “Datos”. Haremos clic sobre “Solver”.

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3) Insertamos los parámetros en Solver

Lo primero que haremos es establecer el objetivo de maximizar el beneficio, haremos un clic
sobre el botón destacado.

Y después otro clic sobre la celda de la Rentabilidad Total.

A continuación otro clic sobre el botón destacado del cuadro contextual de “Parámetros de
Solver” (también podremos insertar directamente la celda, siempre en valores absolutos)

Seguidamente marcamos la opción de maximizar el beneficio, clic sobre el círculo “Máx”.

Siguiendo el mismo procedimiento anteriormente descrito seleccionaremos las celdas que

deseamos que se modifiquen, en este caso las correspondientes a la cantidad invertida.
($D$5:$D$9).

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A continuación insertamos las restricciones, cuanto más complejas mayor utilidad le

encontraremos a Solver. Primero haremos un clic sobre el botón “Agregar”.

Después un clic sobre la celda en la que deseamos establecer la restricción, en este caso en la del
total invertido (celda D10)

En este caso queremos que el total invertido no exceda de 3.000.000 €, completamos el resto de
apartados y un clic sobre el botón “Agregar”
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Siguiendo el mismo procedimiento insertamos el resto de restricciones, anteriormente

mencionadas y que esquematizamos a continuación.

>=15.000

>=45.000
<=0,3

>=50.000 >=0,08

Debido a que estamos gestionando magnitudes grandes y para evitar problemas de escala,
habilitaremos la escala automática. Haremos clic sobre el botón “Opciones”

Y después otro clic sobre el botón “Usar escala automática” de la pestaña “Todos los métodos”,
finalmente clic sobre el botón “Aceptar”.

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Finalmente seleccionamos el método de resolución “GRG Nonlinear” (no estamos ante

programación lineal –Simplex-) y después clic sobre el botón “Resolver”.

En el siguiente cuadro contextual podremos seleccionar algunos de los informes con los que
cuenta Excel (debemos tener habilitada la casilla “Informes de esquema”:
- El informe de respuesta muestra los valores finales de la función objetivo, de las variables y de
las restricciones
- Informe de Sensibilidad e Informe de Limites, Excel nos muestra la modificación que se puede
dar en algunos coeficientes o variables para que la solución no varíe.

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En este ejemplo no seleccionaremos ninguno de los anteriores informes.

Además también podremos guardar los valores de la celda de variable de decisión como un
escenario que pueda mostrarse más tarde, haríamos un clic sobre el botón “Guardar escenario”.

Seleccionaremos “Conservar solución de Solver” y clic sobre el botón “Aceptar”.

Aquí tenemos la solución final.

Esperamos haberte ayudado.

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