ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4

Aprendiz
Vienna Michelle Álvarez Osorio

Servicio nacional de aprendizaje-Sena

Gestión empresarial 2310576
Bogotá
2021
ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4

Aprendiz
Vienna Michelle Álvarez Osorio

Instructor
Ana Ruth Embus Ramírez

Servicio nacional de aprendizaje-Sena

Gestión empresarial 2310576
Bogotá
2021
 CONTENIDO
ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4..............................................................................................4
EVIDENCIA: RECOMENDACIONES FINANCIERAS.............................................................4
 ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4

EVIDENCIA: RECOMENDACIONES FINANCIERAS

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre
inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios. Para este
caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas
prácticas en el manejo de la información crediticia. Para esta evidencia usted debe elaborar
un informe en el que plantee cinco (5) recomendaciones que un consumidor financiero debe
tener en cuenta para prevenir dificultades con su información financiera. Desarrolle esta
evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:
 Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.
 Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
 Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.
Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las
recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad vigente, aplicada al
manejo de cartera. Desarrolle el informe con la herramienta de su preferencia y envíelo al
instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.
Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con
el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.
SOLUCION
Mayra se dirige al Banco BBVA para solicitar la apertura de una cuenta de ahorro Fijo y
más adelante un crédito de libre inversión.
Las características del crédito de libre inversion son:
 *Compra lo que quieras y cumple tus sueños.
 *Realiza tu solicitud de estudio sin costo
 *Tasa y cuotas fijas durante toda la vigencia del crédito
 *Mejora la tasa adquiriendo un portafolio de productos
 *Elige la fecha de pago que desees
 Las características de la cuenta de ahorro fijo son:
 No genera cuota de manejo porque no tiene medios de manejo asociados.
 *Obtendrás tasas preferenciales si cumples el plazo del ahorro.
 *Invierte tus ahorros a un plazo determinado.
 Ábrela con un monto desde $300.000.
RECOMENDACIONES
CREDITO LIBRE INVERSIÓN:
 o Ser puntual con el pago en la fecha acordada.
o Usar de manera responsable el préstamo.
o Exigir total información clara y concisa del crédito que se obtendrá.

CUENTA AHORRO FIJO:

o Cumplir con el ahorro y plazo acordado.
o No disponer del dinero antes del tiempo establecido.
o Ahorrar más de los acordado.
o Definir la necesidad y elegir el producto adecuado.
o Hacer comparaciones de las tasas que manejan las cuentas para ahorro.