Transacciones riesgosas

Estafa por divisas y sus consecuencias

Este tipo de procedimientos engañosos se han visto entre quienes ofrecen la venta de
productos y servicios de forma digital con depósitos de pagos directos a cuentas bancarias Commented [1]: coma
venezolanas o internacionales de más de 100 dólares según Ecoanalítica Commented [2]: coma

En Venezuela se vive la más abrumadora devaluación del bolívar la cual para el mes de
noviembre se encuentra en 47,77% de acuerdo a informes aportados por Ecoanalítica. En
relación al dólar la moneda nacional cada vez tiene menos valor y la actual crisis económica
ha generado que la compra y venta de divisas sea un negocio, pero también ha despertado en
estafadores una nueva modalidad para engañar a los ciudadanos que desean generar más
ingresos por esta vía a través de su trabajo.

Este tipo de transacciones son ilegales ya que la Ley del Régimen Cambiario y sus Ilícitos
publicada en la Gaceta Oficial Extraordinaria N° 6.210, establece en su artículo 11 que
existen tres entes a los que se les puede comprar dólares, estos son: personas naturales y
jurídicas del sector privado pero previamente autorizadas por el ministerio que vela por las
finanzas del país, la empresa del Estado Petróleos de Venezuela SA (PDVSA) y el Banco
Central de Venezuela (BCV).

Además, la ley también explica que se debe informar al Centro Nacional de Comercio
Exterior (Cencoex) sobre las operaciones cambiarias que se realicen en el país, por lo cual
quienes adquieran divisas violando la normativa cambiaria será sancionado con multa Commented [3]: en plural pues antes dices quienes

equivalente a 10 U.T. por cada dólar involucrado en la transacción, además del reintegro de
las divisas al BCV, según lo que establece el artículo 39. Commented [4]: de ese instrumento legal

Decisión emocional

En la medida que crece el uso del dólar en la economía venezolana también aumenta el
incentivo de los estafadores para operar y quedarse con la moneda que tiene un mayor valor.
Las estafas comunes van desde la simulación de una identidad personal para engañar a
compradores de divisas hasta otras operaciones más complejas como transacciones con
monedas virtuales, tal como le sucedió a Luis Bereciartu.
 A pesar de conocer la ilegalidad de este negocio muchas son las personas que se arriesgan
a comprar y negociar con desconocidos, sin tener la mínima idea de lo que el destino puede
deparar a pesar de que las intenciones sean positivas, puesto que las personas deciden usar el Commented [5]: coma

dólar como moneda ahorro por la devaluación del bolívar.

Luis Augusto Bereciartu joven soñador quien, con tan solo 30 años de edad contaba con
un trabajo sólido y estable que le había permitido alcanzar metas y proyecciones, sin
embargo, necesitaba producir más dinero que le permitieran continuar en el país con más
tranquilidad, a simple vista puede notarse su espíritu de emprendedor, organizado, serio,
luchador y decidido a continuar a pesar de que la desgracia tocó su vida de forma inesperada.

En la empresa donde laboraba el joven conoce a Arnaldo Bonalde quien profesaba una
religión y creencia por Dios, era la persona encargada de montar sistemas de GPS a los carros
y en un periodo de dos años establecen amistad generando en Luis Augusto la confianza para
establecer una sociedad de un negocio llamado “trading con divisas”.

“La desesperación, impotencia, frustración de vivir en un país en donde el dinero no alcanza

y cada día la vida del venezolano se ve más afectada, muchas veces se suelen tomar
decisiones que lejos de ser una solución al problema, se convierte en una pesadilla”, afirmó
Bereciartu.

Divisas a buen precio

Luis con un círculo de amistades en su mayoría con buena adquisición monetaria eran la Commented [6]: era

carnada perfecta para el supuesto amigo Arnaldo que se disfrazaba de buena persona, cuando
en realidad era un estafador. Lo atractivo de esta modalidad era el precio del dólar que se
vendía 20 o 30 puntos por debajo del monitor extraoficial que revisan diariamente los
venezolanos a pesar de estar desligado a la tarifas impuestas por el BCV.

La única condición del trabajo era entregar las divisas una semana después. Los primeros Commented [7]: 1

en ingresar a esta red fueron aquellas personas que por conocer y tener años de amistad con
el joven optaron por dar este paso de comprar asumiendo el riesgo, ya que para ellos la
compra no se le realizaba a desconocidos y eso generaba confianza.
 Por otra parte, las primeras negociaciones durante 3 meses fueron exitosas; la compra y Commented [8]: 2

venta cumplía con la fecha de entrega y hábilmente el estafador inspiraba seguridad y

compromiso al momento de entregar las divisas adquiridas por aquellos amigos de Luis
Augusto. En febrero del 2020 todo cambió, fue un mes en donde Arnaldo Bonalde comenzó
a retrasarse con el pago de todas aquellas personas que esperaban sus inversiones en ese
periodo, y presionado por más de la mitad de los 50 afectados en el estado Carabobo, confesó
finalmente no tener el dinero pagado por los inversionistas al mismo tiempo que exigía
tiempo extra para cumplir con el compromiso acordado.

Al transcurrir el tiempo y no recibir respuestas, uno de los ciudadanos estafados lo denunció

sin el procedimiento adecuado exigido por la ley que se basa en ingresar por el área civil y
no penal del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (CICPC) ya
que Arnaldo en sus declaraciones manifestaba tener un retraso en el pago y no una estafa
legal. Sin embargo, fue detenido por funcionarios conocidos por el joven denunciante en la
delegación municipal Las Acacias el 16 de marzo del presente año.

Actualmente el caso sigue abierto y las investigaciones se han pausado debido a la

pandemia por Covid-19 y la cuarentena decretada por el Presidente Nicolás Maduro el pasado
15 de marzo que se extendió de forma radical hasta inicios de junio bajo esquemas de Commented [9]: coma

flexibilización de algunos sectores económicos.

Nuevo emprendimiento

Después de declarar en el CICPC y tras averiguaciones de las autoridades, Luis Augusto

quedó libre de cargos al ser declarado inocente por no tener transferencias y transacciones
bancarias que lo ligaran a estafas por pago dirigidas a terceros. Sus bienes materiales fueron
vendidos para pagar parte de la deuda estimada en más de 57 millardos de bolívares que
serían 60.000$.

Luis junto a dos amigos decidieron reinventarse para emprender un nuevo negocio llamado
Jarana Market en dónde venden frutas, verduras y hortalizas. “De mi experiencia aprendí
quienes son los verdaderos amigos, lo que fácil llega fácil se va, valorar más la familia y
creer de corazón en Dios”, manifestó el entrevistado. Por recomendación de autoridades es
importante resaltar que antes de realizar cualquier operación para la compra y la venta de
dólares o realizar un pago con moneda extranjera, se debe mantener presente que lo más
importante no es la tasa de cambio de esta moneda estadounidense sino el grado de confianza
que tiene en su contraparte en la transacción, pues no todo lo que brilla es oro y la seguridad
personal es lo más importante.