periodo saldo inicial pago interes amortizacion saldo final

1 $ 15,000,000 $ 3,844,216 $ 150,000 $ 3,694,216 $ 11,305,784

2 $ 11,305,784 $ 3,844,216 $ 113,058 $ 3,731,158 $ 7,574,626
3 $ 7,574,626 $ 3,844,216 $ 75,746 $ 3,768,470 $ 3,806,156
4 $ 3,806,156 $ 3,844,216 $ 38,062 $ 3,806,154 $ -

$ 3,844,216

momento 1 cuenta debito credito momento 1

gasto intereses $ 150,000
pasivo $ 3,694,216
activo $ 3,844,216

momento 2 cuenta debito credito momento 2

gasto intereses $ 113,058
pasivo $ 3,731,158
activo $ 3,844,216
 periodo saldo inicial pago interes amortizacion saldo final
1 $ 21,000,000 $ 150,000 $ 235,200 -$ 85,200 $ 21,085,200
2 $ 21,085,200 $ 150,000 $ 236,154 -$ 86,154 $ 21,171,354
3 $ 21,171,354 $ 150,000 $ 237,119 -$ 87,119 $ 21,258,473
4 $ 21,258,473 $ 21,496,568 $ 238,095 $ 21,258,473 $ -

cuenta debito credito

gasto intereses $ 235,200
pasivo -$ 85,200
activo $ 150,000

cuenta debito credito

gasto intereses $ 236,154
pasivo -$ 86,154
activo $ 150,000
 fecha flujo de caja capital interes
0 -$ 15,238,400
1 $ 5,181,333 $ 5,333,333 $ 152,000
2 $ 5,232,000 $ 5,333,333 $ 101,333
3 $ 5,282,667 $ 5,333,333 $ 50,667

TIR
1.49%

0.0012

periodo saldo inicial pago interes amortizacion saldo final

1 $ 15,238,400 $ 5,181,333 $ 18,783 $ 5,162,550 $ 10,075,850
2 $ 10,075,850 $ 5,232,000 $ 95,721 $ 5,136,279 $ 4,939,570
3 $ 4,939,570 $ 5,282,667 $ 46,926 $ 5,235,741 -$ 296,170
capital $ 16,000,000
tasa mensual 0.95%
gasto de emision $ 761,600