CICLO DE VIDA

-        Introducción: En la introducción de GREENFILT al mercado será lenta a medida

que se concientiza a las personas acerca de su beneficio.
-        Crecimiento: El período de lenta aceptación y credibilidad por parte del mercado.
-        Madurez: Período en que se frena el crecimiento de GREENFILT porque el producto
ha llegado al posicionamiento en el mercado.
-        Desecho: El desecho en para GREENFILT constituye una parte importante de su
función y un beneficio para el medio ambiente porque con este hecho se concientiza a los
consumidores sobre los residuos.
-        Semilla: La semilla del cigarrillo es una flor endémica (Copo de nieve) que con un
poco de tierra crecerá en cualquier tipo de flora y fauna. Esta especie se caracteriza por
crecer en condiciones adversas es por eso que esta flor es ideal para su función.

OBTENCIÓN DE MATERIAS PRIMAS

Proceso general
Las materias primas son materiales extraídos de la naturaleza que sirven para construir
bienes de consumo. Se clasifican según su origen ya sea vegetal, animal o mineral.  Las
etapas para la obtención de materias primas son:
-        Recolección (manual o mecanizada)
-        Transformación primaria (secado, molturado, refrigeración, liofilización,
congelación, destilación, extracción)
-        Transformación secundaria (envasado, etiquetado, transporte, conservación).

La materia prima necesaria para elaborar un filtro GREENFILT proviene tan sólo de
sustancias vegetales, la cual pueden estar enteras, fragmentadas o cortadas
Descripción del proceso

Recolección
Proceso por el que se obtiene la parte de la planta que se utiliza. La fibra (algodón) se
separa de la planta en el momento de recolectar (raíz, flor) o se corta una parte y se separan
las partes de interés. Existen dos tipos de recolección: silvestre (regulada por la ley) y
cultivo. El agricultor debe saber que parte de la planta se emplea y cuando debe
recolectarse. De igual forma, la recolección depende de la parte a recolectar.

Transformación primaria
Incluyen los procesos que permiten conservar la materia prima, seleccionar la parte útil,
limpiarla, triturar y obtener principios activos (extracción y destilación) en el caso de
requerirlo. En esta transformación primaria se realiza los procesos de corte, lavado,
desinfección secado, postsecado, liofilización, refrigeración y  congelación.

Transformación secundaria
En este punto se relaciona todo el proceso de envasado, etiquetado, conservación,
almacenaje y transporte

Materias primas para GREENFILT

Algodón:

Recolección
-        Mecánica: La recolección mecánica se caracteriza por un alto rendimiento y gran
cantidad de impurezas en el material, las cuales tendrán que ser removidas por medio de
una severa limpieza posterior.
-        Manual: Requiere mucha mano de obra y presenta bajo rendimiento, pero se recolecta
un algodón mucho más limpio y mejor seleccionado. Se utiliza cuando se trata de pequeños
cultivos en países poco industrializados como en el caso de Perú.
Desmotado
Este proceso se hace en instalaciones que están cercanas a las zonas de cultivo y
generalmente son empresas particulares que prestan el servicio a los cultivadores.
En el desmotado se lleva a cabo las siguientes funciones:
-        Secado inicial del algodón
-        Limpieza severa del material
-        Separación de la fibra y la semilla (desmotado en sí)
-        Formación de una paca de unos 250 kg.
-        Toma de la muestra para la asignación del grado.
Una vez formadas las pacas se dejan expuestas a la intemperie por un período de 24 horas
(cuarentena), con el fin de prevenir incendios debidos a las fuertes presiones internas que se
acumulan durante el embalaje y a la alta inflamabilidad de esta fibra.
Embalaje.
 Recibimos el algodón entregado por la desmotadora y da forma a una paca de unos 240 kg;
éstas deben ser acondicionadas en el salón de apertura, por lo menos 24 horas a la humedad
relativa del salón, antes de dar inicio al proceso.
Recepción y Clasificación del algodón.
 El algodón es llevado a las bodegas de la empresa donde se almacena y se extraen
muestras de cada una de las pacas con el fin de hacerles los análisis respectivos después de
una ambientación previa de unas 24 horas, el cual tiene un ambiente controlado a 21°C y 65
% de humedad relativa.
Los análisis más comunes que se le hacen a las fibras de algodón son: Longitud, finura,
resistencia, madurez, contenido de azúcar o melaza, cantidad de impurezas y grado de
brillo. (Maldonado, 2009)
Equipos para la elaboración de los filtros GREENFILT

MÁQUINA AUTOMÁTICA DEL FILTRO PARA CIGARRILLOS, FILTRO ROD

ZL23

Descripción detallada del producto

LUGAR DE ORIGEN China

NOMBRE DE LA MARCA Upperbond

COLOR Blanco

CAPACIDAD 250m/min

PESO DE UNIDAD 3500kg

USO Cigarillo
 1. PROYECCION DE VENTAS

PRODUCTO/ FE
ENE MAR ABRIL MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC TOTAL
SERVICIO B
Bolsas
biodegradable
s elaboradas
120 130 135 135 145 153 160
con fibra de 800 850 950 1000 1400 14780
0 0 0 0 0 0 0
yuca Por
paquete (100
unidades )

VENTA EN SOLESX
                           

PRECIO

PRODU Por
CTO/ paquet
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC TOTAL
SERVIC e (100
IO unidad
es )
 
S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/ S/
PORTA
S/
8,000. 8,500. 9,500. 10,00 12,00 13,00 13,50 14,00 13,50 14,50 15,30 16,00 147,80
QUEQU 10.00
00 00 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
E

8. INVERSION Y FINANZAS
APORTES PROPIOS APORTES VARIOS
VALOR UNIDADES
XRUBRO UNITARIO REQUERIDAS
TOTAL FINANCIERAS Y
EFECTIVO BIENES FAMILIARES
OTROS

ACTIVO FIJO     S/ 33,138.76        

Maquinarias y
    S/ 31350.76        
equipos

S/
Extrusora 1 S/ 18559.32 S/ 6,949.92      S/ 11,609.40
18559.32

Selladora
S/ 14788.14 1 S/ 14788.14 S/ 3,178.74  S/ 11,609.40

Vehículo
S/ 12186.44 1 S/ 12186.44 S/ 12186.44
Carreta
S/ 90.00 1 S/ 90.00 S/ 90.00

Cortadora de tuco S/ 300.00 1 S/ 300.00 S/ 300.00

Troquel
S/ 85.00 1 S/ 85.00 S/ 85.00

Estantes de metal S/ 100.00 2 S/ 200.00 S/ 200.00

Parihuelas de
madera S/ 30.00 4 S/ 120.00 S/ 120.00      

Herramientas   S/ 1258.00      

Guincha S/ 6.00 2 S/ 12.00 S/ 12.00      

Tijera de metal S/10.00 2 S/20.00 S/20.00

Martillos S/ 18.00 2 S/ 36.00 S/ 36.00

Caja de
S/ 30.00 1 S/30.00 S/30.00
herramientas

Balanza electrònica
S/ 500.00 2 S/ 1000.00 S/ 1000.00
de 300

Marcador Dynas
S/ 80.00 1 S/ 80.00 S/ 80.00

Navaja (Caja 12)

S/ 10.00 2 S/ 20.00 S/ 20.00

Dispensador de
cinta Adhesiva S/ 12.00 3 S/ 36.00 S/ 36.00

Plumones
s/ 4.00 6 S/ 24.00 S/ 24.00
marcadores

Muebles y enseres   S/ 530.00        

mesa de reuniones
S/ 250.00 1 S/ 250.00 S/ 250.00
con 6 sillas

estante archivador
S/ 15.00 4 S/ 60.00 S/ 60.00
4 gavetas

Escritorio de
S/ 50.00 2 S/ 100.00 S/ 100.00
madera

Silla para escritorio

S/ 60.00 2 S/ 120.00 S/ 120.00
con brazo
GASTOS PRE-
S/ 110.00
OPERATIVOS

Boletas S/ 50.00 1 S/ 50.00 S/ 50.00

Licencia de
S/ 60.00 1 S/ 60.00 S/ 60.00
funcionamiento

CAPITAL DE
S/ 13,189.00
TRABAJO

Materia
S/ 2,400.00
Prima/Mercadería

Materia prima/
insumos para las
bolsas S/ 1,200.00 DOS MESES S/ 2,400.00 S/ 2,400.00
biodegradables
(yuca)

Mano de Obra S/ 3,600.00

operario 1 s/.850.00 DOS MESES S/ 1,700.00 S/ 1,600.00

 operario 2 s/. 950 DOS MESES S/ 1900.00 S/ 1,700.00

Costos indirectos S/ 360.00

servicios S/ 80.00 DOS MESES S/ 160.00 S/ 160.00

luz S/ 100.00 DOS MESES S/ 200.00 S/ 200.00

Gastos
S/ 6829.00
Administrativos

sueldo de
S/ 1,714.5 DOS MESES S/ 3,429.00 S/ 3,429.00
administrador

publicidad S/ 400.00 ANUAL S/ 400.00 S/ 400.00

 ingeniero S/ 1500.00 DOS MESES S/ 3000.00 S/ 3000.00

INVERSION TOTAL (S/.) S/ 46,437.60 S/ 23,218.80 S/ 23,218.80

PORCENTAJE DE APORTES 100% 50% 50%

 9. FLUJO DE CAJA
X

AÑOS
DESCRIPCION
2018 2019 2020 2021 2022 2023

S/ S/ S/ S/ S/
TOTAL DE INGRESOS S/ 0
147,800.00 159,450.00 171,900.00 183,890.00 201,950.00

S/ S/ S/ S/ S/ S/
VENTAS
- 147,800.00 159,450.00 171,900.00 183,890.00 202,000.00

S/ S/ S/ S/ S/ S/
TOTAL DE EGRESOS
46,437.60 105,100.30 110,964.21 115,583.20 120,785.25 127,550.60

S/
INVERSION          
46,437.60

S/ S/ S/ S/ S/
PRODUCCION  
30,000.00 32,722.91 34,641.90 36,691.95 40,180.3

S/ S/ S/ S/ S/
MANO DE OBRA DIRECTA  
13,151.20 13,151.20 13,151.20 13,151.20 13,151.20

S/ S/ S/ S/ S/
COSTOS INDIRECTOS  
4,140.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00

GASTOS S/ S/ S/ S/
S/
ADMINISTRATIVOS/VENTA   13,550.10 13,550.10 13,550.10 13,550.10
13,550.10
S

S/ S/ S/ S/ S/
IMPUESTOS  
44,259.00 47,400.00 50,100.00 53,252.00 56,529.00

S/ S/ S/ S/ S/ S/
FLUJO NETO ECONOMICO
46,437.60 42,699.70 48,485.79 56,316.80 63,104.75 74,399.40

S/
PRESTAMO S/7,542.43 S/7,542.43 S/7,542.43 S/7,542.43 S/7,542.43
23,218.80

S/ S/ S/ S/ S/
AMORTIZACION  
916.28.00 1,731.8 2,785.87 3,881.28 4,552.54

INTERES   S/ S/ S/ S/ S/
 6,626.15 5,810.63 4,756.56 3,661.15 2,989.89

S/ S/ S/ S/ S/ S/
FLUJO NETO FINANCIERO
23,218.80 35,157.27 40,943.36 48,774.37 52,562.32 66,856.97

CONDICIONES DE FINANCIAMIENTO

Las condiciones financieras que regirán el presente financiamiento son:

 Cubre hasta S/ 23,218.80 que representa el 50% de la inversión total. El saldo será
Cubierto con aporte propio entre los socios.

 Interés efectivo:40 %
 Plazo de pago: 5 años

ESTRUCTURA DE DEVOLUCIÓN DEL PRÉSTAMO

(A/P; 40%;5)= F(A/F;40%;5)= 23,218.80 (0.49136)=S/.11408.78957

SERVICIO DE LA
AÑO CAPITAL INTERES AMORTIZACION SALDO
DEUDA

2019 S/ 23,218.80 S/ S/ S/ S/
6,626.15 916.28 7,542.43 22,302.52

S/ S/ S/ S/ S/
2020
22,302.52 5,810.63 1,731.8 7,542.43 20,570.72

S/ S/ S/ S/ S/
2021
20,570.72 4,756.56 2,785.87 7,542.43 17,784.85

2022 S/ S/ S/ S/ S/
 17784.85 3,661.15 3,881.28 7,542.43 13,903.57

S/ S/ S/ S/ S/
2023
13903.57 2,989.89 4,552.54 7,542.43 12,421.34

10. EVALUACION ECONOMICA

TASA DE DESCUENTO: 60%

VAN

42699.70 48485.79 56316.80 63104.75 74399.40

VAN =46,437.60+ + + + +
1.60 1.60 2 1.603 1.604 1.605
X S/

TIR
60%------ S/ 45,400.59

TIR-------- 0
160%-------- S/ -1,893.29
X

11. EVALUACIÓN FINANCIERA

VAN
35157.27 40943.36 48774.37 52562.32 66856.97
VAN =23,218.80+ + + + +
1.60 1.602 1.603 1.604 1.605
S/ 48920.95

TIR

60%------ S/ 48,920.95

TIR-------- 0
250 %-------- S/ -347.59

12. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES

Meses
Actividades Responsable 1 1
1 2 3 4 5 6 7 8 9 12
0 1
Gestión de
recursos para mi ADMINISTRADOR X
negocio
Implementación
ADMINISTRADOR X X
del taller
Compra de
ADMINISTRADOR X X X X X X X X X X X X
materiales
Apertura del
ADMINISTRADOR X
negocio

Inicio de ventas ADMINISTRADOR X X X X X X X X X X X X

Control de la
marcha del ADMINISTRADOR X X X X X X X X X X X X
negocio