ASESORIA FINANZAS PERSONALES

PRESUPUESTO: $ 2,000,000
CLIENTE: DIANA PAOLA RIOS BARRETO

ESCENARIO INICIAL

PATRIMONIO
AHORRADO $ 4,500,000

TOTAL PATRIMONIO $ 4,500,000

INGRESOS NETOS
SUELDO $ 2,000,000

TOTAL INGRESOS $ 2,000,000

GASTOS
ALIMENTACION -$ 500,000
TRANSPORTES -$ 100,000
CUIDADO HIJO -$ 200,000
DIVERSION -$ 150,000
EDUCACION HIJO -$ 200,000
SERVICIOS -$ 150,000
OTROS -$ 100,000

TOTAL GASTOS -$ 1,400,000

AHORRO $ 3,400,000
CADENA $ 200,000

TOTAL AHORRO $ 200,000

INVERSIONES
ESTUDIO $ 400,000

TOTAL INVERSIONES $ 400,000

ANÁLISIS
Despues de realizar el análisis del manejo de las finanzas del cliente se le sugieren las sieguientes recomenda

1. A pesar de que el panorama es positivo, se recomienda analizar los gastos de alimentacion y reducirlos en
los otros gastos de $100.000 no identificados y tomar estos $200.000 y ahorrarlos mensualmente, con el fin d
FINANZAS PERSONALES

ESCENARIO RECOMENDADO POR EL ADMINISTRADOR FINANCIERO

PATRIMONIO
AHORRADO $ 4,500,000

TOTAL PATRIMONIO $ 4,500,000

INGRESOS NETOS
SUELDO $ 2,000,000

TOTAL INGRESOS $ 2,000,000

GASTOS
ALIMENTACION -$ 400,000
TRANSPORTES -$ 100,000
CUIDADO HIJO -$ 200,000
DIVERSION -$ 150,000
EDUCACION HIJO -$ 200,000
SERVICIOS -$ 150,000
OTROS -$ 100,000

TOTAL GASTOS -$ 1,300,000 -$ 100,000

AHORRO
CADENA $ 200,000
AHORRO ADICIONAL $ 200,000

TOTAL AHORRO $ 400,000

INVERSIONES
ESTUDIO $ 400,000

TOTAL INVERSIONES $ 400,000

le sugieren las sieguientes recomendaciones:

astos de alimentacion y reducirlos en $100.000, asi mismo analizar

ahorrarlos mensualmente, con el fin de aumentar el ahorro para poder acceder a la compra de vivienda.