ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

SARLAFT

1. Después de leer y analizar cuidadosamente el material de apoyo y hacer una investigación

en diferentes fuentes, elabore un Cuadro Sinóptico sobre los procesos que se deben
realizar ante los diferentes organismos de control y vigilancia frente al lavado de activos, la
Superintendencia Financiera, la Fiscalía General de la Nación y la Unidad de Investigación
Financiera, no olvide insertar en el mapa las fuentes y referencias bibliográficas.

la inspección, vigilancia o control sobre ninguno de los

agentes del
agentes del mercado,
mercado, centrándose
centrándose enen la
la administración
administración
del
del Registro
Registro Nacional
Nacional de
de Valores
Valores ee Intermediarios
Intermediarios

Control
Control yy vigilancia
vigilancia administrativo
administrativo de
de las
las bolsas
bolsas de
de valores,
valores, de
de los
los comisionistas
comisionistas
de
de bolsas,
bolsas, de
de los
los corredores
corredores independientes
independientes dede valores
valores yy de
de las
las sociedades
sociedades
administradoras
administradoras de de fondos
fondos de
de inversión,
inversión, con
con las
las mismas
mismas facultades
facultades que
que antes
antes
tenía
tenía la
la Superintendencia
Superintendencia Bancaria.
Bancaria.

se
se restringió
restringió su
su actividad
actividad aa la
la estrictamente
estrictamente
bancaria
bancaria

necesidad
necesidad de
de permiso
permiso o o autorización
autorización estatal
estatal para
para la
la
constitución
constitución de
de la
la personalidad
personalidad bancaria
bancaria yy la
la
apertura
apertura de
de nuevos
nuevos establecimientos;
establecimientos;

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 ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
SARLAFT

2. Elabore un Mapa conceptual en el que indique las principales sanciones establecidas por el
Estado colombiano, por el incumplimiento de la aplicación de las normas establecidas contra el
lavado de activos, y las condiciones para conservar la información.

SANCIONES

Condena
Condena entre
entre 66 yy 15
15 años
años de
de prisión
prisión yy una
una multa Congelamiento: La
La misma
misma pena
pena se
se aplica
aplica cuando
cuando las
las
multa Congelamiento: unauna autoridad
autoridad judicial competente
judicial competente
que
que oscila entre quinientos
quinientos (500)
(500) yy cincuenta
cincuenta mil conductas
oscila entre
(50.000) salarios mínimos
mil debe
debe estar
estar en
en condiciones
condiciones de
de congelar,
congelar, bloquear
bloquear oo conductas descritas
descritas anteriormente
anteriormente sese
(50.000) salarios mínimos legales mensuales
legales mensuales retener
retener fondos o bienes específicos para impedir
fondos o bienes específicos para impedir realicen sobre bienes cuya extinción de
realicen sobre bienes cuya extinción de
vigentes. 
vigentes.  el
el transferencia
transferencia de
de éstos.
éstos. dominio haya sido declarada.
dominio haya sido declarada.

Las
Las penas privativas de
penas privativas la libertad
de la libertad Las
Las penas
penas privativas
privativas de
de la
la libertad
libertad ya
ya
previstas
previstas sese aumentan
aumentan de de una
una tercera
tercera Decomiso:
Decomiso: Los
Los fondos
fondos oo bienes
bienes siguen
siguen
mencionadas
mencionadas se se aumentan
aumentan de una tercera
de una tercera Confiscación
Confiscación (o(o privación): se ordena
privación): se ordena que
que
parte
parte a la mitad cuando la conducta sea
a la mitad cuando la conducta sea perteneciendo
perteneciendo alal propietario original,
propietario original, parte a la mitad cuando para
parte a la mitad cuando para la la la
la propiedad
propiedad de fondos oo bienes
de fondos bienes en
en
desarrollada
desarrollada por quien pertenezca aa una
por quien pertenezca una aunque la autoridad
aunque la autoridad competente siempre
competente siempre realización
realización de las conductas
de las conductas se
se efectuaren
efectuaren cuestión sea transferida al Estado. En este
cuestión sea transferida al Estado. En este
persona
persona jurídica, dedicada al lavado de
jurídica, dedicada al lavado de puede tomar posesión
puede tomar posesión dede éstos
éstos yy
operaciones
operaciones de de cambio
cambio oo de
de comercio
comercio caso,
caso, el
el propietario
propietario original pierde todos
original pierde todos
activos
activos yy de
de la
la mitad
mitad aa las
las tres
tres cuartas
cuartas asegurarse de
asegurarse de su
su administración
administración oo exterior,
exterior, oo se
se introduzcan
introduzcan mercancías
mercancías al al los derechos sobre
los derechos sobre la
la propiedad.
propiedad.
partes
partes cuando
cuando sean
sean desarrolladas
desarrolladas porpor los
los gestión.
gestión.   territorio
territorio nacional
nacional colombiano. 
colombiano. 
jefes,
jefes, administradores
administradores