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RECHAZOS ADMINISTRATIVOS 18
3. DE LA DPS – DECLARACIÓN PERSONAL
INSTRUCTIVO DE SOMETIMIENTO, EMISIÓN Y
DE SALUD 18
MANTENCIÓN DE PÓLIZAS DE VIDA INDIVIDUAL 2
3.1. VALIDEZ DE EXÁMENES 19
1. INTRODUCCIÓN 2
3.2. EMBARAZADAS 19
1.1. ÁREA COMERCIAL: 2
3.3. MIOPÍA 19
1.2. ÁREA DE OPERACIONES: 2
3.4. REALIZACIÓN DE EXÁMENES SIN PROPUESTA
1.3. ÁREA TÉCNICA 2
INGRESADA 19
1.4. ÁREA LEGAL 3
3.5. RECHAZOS MÉDICOS 19
1.5. ÁREA INFORMÁTICA 3
4. RANDOM 19
1.6. TESORERÍA 3
5. DIFERENCIA DE PRIMERA PRIMA Y/O
SOBREPRIMA 20
CAPITULO I: NORMAS DE SOMETIMIENTO 4
6. EXTRANJEROS 20
6.1. VISA SUJETA A CONTRATO 20
1. DOCUMENTACION OBLIGATORIA PARA 6.2. VISA TEMPORARIA 21
SOMETER UN NEGOCIO 4 7. RESTRICCIONES GENERALES 22
2. VALIDACIÓN DE LOS DOCUMENTOS 7.1. PROCEDIMIENTO DE EVALUACIÓN 22
QUE COMPONEN LA CARPETA DE NEGOCIO 4
3. VALIDACIÓN DEL DOCUMENTO DE
CAPITULO III: NORMAS DE EMISIÓN 23
PAGO DE PRIMERA PRIMA 7
4. PROCEDIMIENTO DE PRE-EVALUACIÓN8
1. NORMAS Y RESTRICCIONES 23
5. PROCEDIMIENTO PARA SOMETER UNA
2. PROCEDIMIENTO DE EMISIÓN 23
PROPUESTA 8
1. NORMAS Y RESTRICCIONES 10
1.1. DEBIDA DILIGENCIA EN EL CONOCIMIENTO DEL
CLIENTE 10
1.2. SEÑALES DE ALERTA 10
1.3. PEP POSITIVO 10
1.4. PEP POSITIVO PARA FUNCIONARIO
PÚBLICO NO PEP 11
1.5. CONTRATANTE PERSONA JURÍDICA 11
1.6. CONTRATANTE PERSONA NATURAL,
DISTINTA A ASEGURABLE 12
1.7. PAGADOR PERSONA NATURAL O
JURÍDICA 14
1.8. SEGURO DE SOCIOS / HOMBRE CLAVE
14
1.9. HIJOS ESTUDIANTES – DUEÑAS DE
CASA 16
2. DE LA PROPUESTA 16
2.1. FOTOCOPIAS EN PERIODOS DE CIERRE 16
2.2. VIGENCIA DE LA PROPUESTA 17
2.3. FRECUENCIA DE PAGO 17
2.4. PORCENTAJE PRIMA/RENTA 17
2.5. BENEFICIARIOS 17
2.6. ACTIVIDAD EN VENTAS Y/O ASESORÍAS 18
Responsable de la implementación y
mantención de los sistemas de apoyo en
operación de acuerdo a los
requerimientos efectuados por las áreas,
con las condiciones necesarias de tiempo
de respuesta, seguridad y confiabilidad de
la información.
Responsable del apoyo en reportes de
sistema de emisión, Recaudación, (ee.ff),
gestión comercial.
1.6. Tesorería
Responsable de ingresar y entregar
oportunamente los comprobantes de
ingreso de primas, e imputar primas a
pólizas.
2.13. Propuesta de Seguro y Anexos de Los Deportes o Hobbies definidos como riesgosos
Propuesta que deben completar cuestionario, son los
La Propuesta de Seguro será firmada por siguientes:
asegurable/contratante e intermediario, visada
por Field Manager. La propuesta debe contener • Aviación
todos sus campos completados e incluir a lo
Los datos de la simulación deben coincidir con los 2. Pago con Tarjeta de Crédito: se genera
de la propuesta (nombre, fecha de nacimiento, comprobante de ingreso con los
plan, capital, clasificación, prima). antecedentes de la tarjeta (N° de tarjeta,
mes y año de vencimiento, banco emisor,
2.17. Perfil de Riesgo tipo de tarjeta), una vez que Caja emite
comprobante de ingreso formal, el área
Cuestionario perfil de riesgo, cuando corresponda
a seguros de inversión, debe venir con todos sus de Operaciones validará que la tarjeta
esté activa, a través del sistema
campos completados y firmado por Asegurable.
Transdata, para aprobación o rechazo del
cargo.
1.9. HIJOS ESTUDIANTES – DUEÑAS DE CASA Se podrá aceptar distinto lápiz en la propuesta o
Los hijos estudiantes, mayores a 18 años, llenado por Field Manager o Intermediario sólo
para los campos de:
y dueñas de casa que no perciban
• Dirección, teléfono, mail
ingresos, se les otorgará sólo cobertura • Informe del Intermediario
principal de Fallecimiento, con capital • Datos del Pagador y
mínimo y sólo para productos con ahorro. • Autorización para cargo PAC o PAT
El Contratante debe indicar el interés
asegurable (1) y acreditar seguros vigentes Si los espacios de la propuesta no son suficientes
para las respuestas, se deberá utilizar el
en el mercado, por un monto equivalente formulario “enmienda a la propuesta”, indicando
al doble del capital mínimo de la el número de la pregunta que desea aclarar o
propuesta ingresada. corregir, firmado por asegurable y/o contratante,
según sea el caso, e intermediario.
En aquellos casos en que un Estudiante es
asegurable, contratante y pagador y 2.1. Fotocopias en periodos de cierre
Se aceptarán fotocopias o imágenes enviadas vía
declara ingresos, deberá presentar correo electrónico, en períodos de cierre mensual,
certificado de AFP, con las últimas 12 siempre y cuando se encuentren legibles y
cotizaciones. En estos casos podrá completas; para este efecto Field Manager no
acceder a coberturas adicionales. debe encontrarse en la nómina de “Documentos
Pendientes”. Será responsabilidad de Field
NORMAS Y RESTRICCIONES
PROCEDIMIENTO DE EMISIÓN