¿Qué es la planeación financiera?

En el ámbito de la administración y las finanzas, se conoce como planeación

financiera o planificación financiera al proceso de determinar cómo una
organización, empresa o persona administrará sus recursos
capitales para alcanzar sus objetivos establecidos. En términos más simples, se
trata de la elaboración de un plan de finanzas, o sea, de un presupuesto y/o
un esquema de gastos que permita organizar el manejo del dinero de modo eficaz
y conveniente.

Este proceso de planificación de las finanzas debe contemplar plazos, costes y

objetivos de manera detallada, personalizada y organizada, para lo cual suele
recurrir a las siguientes etapas:

 Establecimiento de objetivos y su prioridad, expresado en términos

financieros.
 Definición de los plazos para lograr dichos objetivos.
 Elaboración de un presupuesto financiero que identifique las partidas (o
segmentos de dinero) necesarias para cumplir con los objetivos.
 Medición y control de las decisiones financieras tomadas y su cotejo con
planes financieros previos.

De este modo, la planificación financiera suele ejercerse con antelación, como una
forma de organizar el futuro financiero de la organización, usualmente a
manos de asesores financieros y planificadores de gastos, ya sea propios o
tercerizados.

Objetivos de la planeación financiera

El objetivo fundamental de la planeación financiera es la elaboración de un plan

de finanzas, o sea, una hoja de ruta hacia los objetivos empresariales
planteados, en lo que atañe al manejo de las finanzas y recursos capitales. O sea,
un horizonte financiero, una estrategia de manejo del dinero para sacarle el mayor
provecho a favor de los lineamientos fundamentales de la organización.

Para ello, todo ejercicio de planeación financiera deberá trazarse un examen

riguroso y detallado del estado actual financiero y de las consecuencias,
positivas y negativas, que su manejo determinado supondría a corto, mediano y
largo plazo.

Desde luego, como no existe un plan perfecto o infalible, en ello intervienen

también las previsiones y proyecciones, para poder anticiparse a los imprevistos y
poder aproximarse lo más posible al objetivo final.

En conclusión, estos objetivos pueden resumirse en:

  Evitar al máximo las situaciones de falta de disponibilidad de recursos
financieros.
 Reducir los costes de manutención para disminuir también el costo de
oportunidad de la empresa.
 Garantizar la perdurabilidad financiera de la organización.

Tipos de planificación financiera

La planificación financiera a corto plazo abarca proyecciones de un año o menos.

En base a su alcance temporal, podemos distinguir rápidamente dos tipos de

planificación financiera, que son:

 Planificación financiera a largo plazo. Generalmente se trata de

proyecciones entre 2 y 5 años en el futuro, por lo que se manejan con un
rango de variables e incertidumbre mucho mayor, lo cual requiere también
de enfoques más generales.
 Planificación financiera a corto plazo. En este caso se trata de
proyecciones mucho más próximas, generalmente iguales o menores al año,
por lo que se consideran inmediatas y requieren de una aproximación más
específica, más acotada y menos general.
 Importancia de la planificación financiera
La planeación financiera es una herramienta vital para las empresas y
organizaciones, especialmente a la hora de la toma de decisiones. Al igual que las
personas, las empresas cuentan con un presupuesto y determinadas limitaciones
económicas dentro de cuyos márgenes deben manejarse para alcanzar sus
objetivos, por lo que un plan minucioso de cómo invertir el dinero es
siempre una buena idea. Esta es la razón por la cual se invierta tanto en este
sector de la administración empresarial.

Fuente: https://concepto.de/planeacion-financiera/#ixzz61njZB0nF