PREMISAS DEL FLUJO DE CAJA PROYEC

El flujo de caja proyectado de la empresa/negocio ZUMO´S JUGUERIA

- Período de proyección: Se consideró como horizonte de 3 años, tiempo necesario pa

- Ingresos por ventas:

Explicar incremento o disminución porcentual en la proyección de ventas.
Comentar sobre su nuevo modelo de negocios, mencionar si existen planes de expansión u oportunidades de merc
En caso de crecimiento anuales en ingresos, se vinculará el porcentaje proyectado en la siguiente fila, a continuación
El volumen de ventas se estima teniendo en cuenta la capacidad actual que tiene el cliente y la demanda esperada c

- Egresos operativos: Considerar los principales costos y gastos de la actividad económica y sus proyecciones para
o externos que puedan causar impacto en los mismos.

- Ingresos no operativos: En caso de existir ingresos de efectivo que no sean propios del giro ordinario de la emp
el crédito solicitado al banco, ingresos provenientes de la venta de activos fijos u otros que no correspondan a la op

- Egresos no operativos: Comprenden gastos no relacionados directamente con operatividad de la empresa. Se inc
y retiro de bienes, gastos extraordinarios y gastos diversos.

- Saldo inicial de caja: Aquí se debe considerar el dinero en efectivo y saldo que mantiene en cuentas de ahorro o
Se vinculará el valor ingresado en esta celda como saldo inicial del flujo de caja
- Otros ingresos y egresos: Detallar aquellos ingresos y egresos que no sean producto de la actividad económica p

- Plan de negocios post COVID-19: Este plan debe resolver preguntas como ¿cuál es la modalidad de trabajo?, ¿c
¿mis clientes pueden y quieren seguir consumiendo mis productos o servicios?, entre otras.
UJO DE CAJA PROYECTADO

tiene las siguientes premisas:

ños, tiempo necesario para acceder a la propuesta de crédito y cancelación total de dividendos.

u oportunidades de mercado por incremento de demanda.

uiente fila, a continuación un Ejemplo:
y la demanda esperada con un crecimiento anual del 3%

y sus proyecciones para los siguientes periodos considerando la existencia de factores internos

giro ordinario de la empresa/negocio. En esta sección se considera el valor del desembolso por
no correspondan a la operatividad del cliente.

ad de la empresa. Se incorporan conceptos tales como: financieros, pérdidas en venta.

en cuentas de ahorro o corrientes de diferentes Instituciones financieras.

a actividad económica principal de la empresa e indicar si estos son permanentes o variables.

modalidad de trabajo?, ¿cómo va su cadena de suministro?, ¿se necesita un ajuste de operaciones?,

 FLUJO DE CAJA MENSUAL
ENERO FEBRERO

SALDO INICIAL $ 1,500.00 $ 1,812.67

VENTAS EN EFECTIVO $ 1,200.00 $ 800.00

INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ - $ -
OTROS INGRESOS $ - $ -
TOTAL INGRESOS $ 1,200.00 $ 800.00

COMPRA DE MERCADERÍA $ 150.00 $ 150.00

PAGO A PROVEEDORES $ 230.00 $ 230.00
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 10.00 $ 10.00
EGRESOS SALARIOS
SERVICIOS BÁSICOS $ 40.00 $ 40.00
IMPUESTOS $ 1.33 $ 1.33
OTROS EGRESOS
TOTAL EGRESOS $ 431.33 $ 431.33

FLUJO OPERATIVO $ 768.67 $ 368.67

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS $ 456.00 $ 456.00

OPERATIVOS OTROS PAGOS
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ 456.00 $ 456.00

FLUJO DE CAJA NETO $ 312.67 $ -87.33

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 1,812.67 $ 1,725.34

 PERIODO DE TIEMPO
MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE

$ 1,725.34 $ 1,624.01 $ 1,572.68 $ 1,521.35 $ 2,134.02 $ 1,896.69 $ 1,709.36

$ - $ - $ - $ 600.00 $ 650.00 $ 700.00 $ 750.00

$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ 600.00 $ 650.00 $ 700.00 $ 750.00

$ - $ - $ - $ 250.00 $ 150.00 $ 150.00 $ 150.00

$ 50.00 $ - $ - $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00
$ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00

$ 40.00 $ 40.00 $ 40.00 $ 40.00 $ 40.00 $ 40.00 $ 40.00

$ 1.33 $ 1.33 $ 1.33 $ 1.33 $ 1.33 $ 1.33 $ 1.33

$ 101.33 $ 51.33 $ 51.33 $ 531.33 $ 431.33 $ 431.33 $ 431.33

$ -101.33 $ -51.33 $ -51.33 $ 68.67 $ 218.67 $ 268.67 $ 318.67

$ 1,000.00
$ - $ - $ - $ 1,000.00 $ - $ - $ -

$ - $ - $ - $ 456.00 $ 456.00 $ 456.00 $ 456.00

$ - $ - $ - $ 456.00 $ 456.00 $ 456.00 $ 456.00

$ -101.33 $ -51.33 $ -51.33 $ 612.67 $ -237.33 $ -187.33 $ -137.33

$ 1,624.01 $ 1,572.68 $ 1,521.35 $ 2,134.02 $ 1,896.69 $ 1,709.36 $ 1,572.03

 TOTAL
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

$ 1,572.03 $ 1,584.70 $ 1,847.37 $ 1,500.00

$ 900.00 $ 1,200.00 $ 1,300.00 $ 8,100.00

$ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ 900.00 $ 1,200.00 $ 1,300.00 $ 8,100.00

$ 150.00 $ 200.00 $ 200.00 $ 1,550.00

$ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 2,120.00
$ 10.00 $ 10.00 $ 100.00 $ 210.00
$ -
$ 40.00 $ 40.00 $ 40.00 $ 480.00
$ 1.33 $ 1.33 $ 1.33 $ 15.96
$ -
$ 431.33 $ 481.33 $ 571.33 $ 4,375.96

$ 468.67 $ 718.67 $ 728.67 $ 3,724.04

$ -
$ 1,000.00
$ - $ - $ - $ 1,000.00

$ 456.00 $ 456.00 $ 456.00 $ 4,104.00

$ -
$ 456.00 $ 456.00 $ 456.00 $ 4,104.00

$ 12.67 $ 262.67 $ 272.67 $ 620.04

$ 1,584.70 $ 1,847.37 $ 2,120.04 $ 2,120.04

 PERIODO DE TIEMPO - ANUAL
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
2020 2021

SALDO INICIAL $ 1,500.00 $ 2,120.04

VENTAS EN EFECTIVO $ 8,100.00 $ 8,343.00

INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ - $ -
OTROS INGRESOS $ - $ -
TOTAL INGRESOS $ 8,100.00 $ 8,343.00

COMPRA DE MERCADERÍA $ 1,550.00 $ 1,581.00

PAGO A PROVEEDORES $ 2,120.00 $ 2,162.40
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 210.00 $ 214.20
EGRESOS SALARIOS $ - $ -
SERVICIOS BÁSICOS $ 480.00 $ 489.60
IMPUESTOS $ 15.96 $ 16.28
OTROS EGRESOS $ - $ -
TOTAL EGRESOS $ 4,375.96 $ 4,463.48

FLUJO OPERATIVO $ 3,724.04 $ 3,879.52

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS $ - $ -

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS $ 1,000.00
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ 1,000.00 $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS $ 4,104.00 $ 5,472.00

OPERATIVOS OTROS PAGOS $ - $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ 4,104.00 $ 5,472.00

FLUJO DE CAJA NETO $ 620.04 $ -1,592.48

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 2,120.04 $ 527.56

IODO DE TIEMPO - ANUAL
2022 2023

$ 527.56 $ 2,288.10

$ 8,593.29 $ 8,851.09 CRECIMIENTO ANUAL DE

3%
$ - $ - INGRESOS
$ - $ -
$ 8,593.29 $ 8,851.09
CRECIMIENTO ANUAL DE
2%
$ 1,612.62 $ 1,644.87 GASTOS
$ 2,205.65 $ 2,249.76
$ 218.48 $ 222.85
$ - $ -
$ 499.39 $ 509.38
$ 16.60 $ 16.94
$ - $ -
$ 4,552.75 $ 4,643.80

$ 4,040.54 $ 4,207.28

$ - $ -

$ - $ -

$ 2,280.00 $ -
$ - $ -
$ 2,280.00 $ -

$ 1,760.54 $ 4,207.28

$ 2,288.10 $ 6,495.39