TRABAJO DE MODELACION ADMINISTRATIVA

PROFESOR:

ESTUDIANTES
TIVA
 ESTUDIO DE CASO VARIABLE FINANCIERA MODELOS DE SIMULACION AD

PERIODO DEPOSITO INTERES DEPOSITO+INTERES SALDO

0 $ 20,000,000 $ 20,000,000
1 $ 112,000 $ 112,000 $ 20,112,000
2 $ 112,627 $ 112,627 $ 20,224,627
3 $ 113,258 $ 113,258 $ 20,337,885
4 $ 113,892 $ 113,892 $ 20,451,777
5 $ 114,530 $ 114,530 $ 20,566,307
6 $ 115,171 $ 115,171 $ 20,681,479
7 $ 115,816 $ 115,816 $ 20,797,295
8 $ 116,465 $ 116,465 $ 20,913,760
9 $ 117,117 $ 117,117 $ 21,030,877
10 $ 117,773 $ 117,773 $ 21,148,650
11 $ 118,432 $ 118,432 $ 21,267,082
12 $ 119,096 $ 119,096 $ 21,386,178

Dinero pedido al banco $ 178,613,822

tasa 1.17% Resumen del escenario
Plazo meses 120
Cuota mensual $2,777,571
Valor real $333,308,461 Celdas cambiantes:
intereses $154,694,639
Celdas de resultado:

$2,777,571 1% 1.17% 2%
60 $ 3,973,166 $ 4,159,736 $ 5,138,356
72 $ 3,491,935 $ 3,684,297 $ 4,702,336
84 $ 3,153,022 $ 3,351,173 $ 4,407,441
96 $ 2,902,982 $ 3,106,858 $ 4,199,770
108 $ 2,712,114 $ 2,921,609 $ 4,049,327
120 $ 2,562,589 $ 2,777,571 $ 3,938,095
132 $ 2,443,058 $ 2,663,370 $ 3,854,607
144 $ 2,345,948 $ 2,571,420 $ 3,791,232
ODELOS DE SIMULACION ADMINISTRATIVA
Tasa mensual 0.56%
CAPITAL $ 200,000,000.0 una empresa requiere recursos para su plan de expansion
para lo cual requiere de $200.000.000 , posee $20.000.000
un cdt a un año a una tasa de interes del 7% EA. La empres
piensa en amortiguar el golpe financiero con este dinero. L
condiciones de financiamiento del banco popular son las
siguientes:

1. tasa de interes anual del 15%

2. Plazo de 10 años
3. Cuotas mensuales

Se requiere con esta informacion lo siguiente:

1. Construccion del flujo del ahorro

2. Cuota fija mensual a pagar
3. Valor real pagado
4. Intereses
5. Escenarios
6. Simulacion tasas de interes y plazo con cuota mensual, v
real pagado e intereses

umen del escenario

Valores actuales: ADECUADO MALO

das cambiantes:
Tasa de interes 1.17% 1.00% 2.00%
das de resultado:
Cuota mensual $2,777,571 $2,562,589 $3,938,095
Valor real $333,308,461 $307,510,734 $472,571,383
intereses $154,694,639 $128,896,911 $293,957,561

3% 4%
$ 6,453,846 $ 7,895,061
$ 6,082,523 $ 7,595,533
$ 5,846,590 $ 7,419,714
$ 5,691,743 $ 7,313,968
$ 5,587,940 $ 7,249,436
$ 5,517,366 $ 7,209,703
$ 5,468,921 $ 7,185,107
$ 5,435,447 $ 7,169,829
rsos para su plan de expansion
00.000.000 , posee $20.000.000 en
de interes del 7% EA. La empresa
pe financiero con este dinero. Las
nto del banco popular son las

15%

acion lo siguiente:

l ahorro
ar

es y plazo con cuota mensual, valor

Resumen del escenario
Valores actuales: ADECUADO MALO
Celdas cambiantes:
Tasa de interes 1.17% 1.00% 2.00%
Celdas de resultado:
Cuota mensual $2,777,571 $2,562,589 $3,938,095
Valor real $333,308,461 $307,510,734 $472,571,383
intereses $154,694,639 $128,896,911 $293,957,561
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se creó el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.