GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 3

Nelly Yohana Solórzano Guzmán

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le
Está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son
las
Siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.
Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el cual
deduciendo
Cuál es la opción que le da mayores beneficios se convierte las alternativas a interés
efectivo anual,
También explicar cual opción es la que más le conviene y además los criterios que debe
tener en
Cuenta a la hora de acogerse a un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.0675
4
I efectivo: (1+0.0675)-1 = 29.85 %
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625
-4
I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.1375
2
I efectivo: (1+0.1375)-1 = 29.39 %
d) El 29 % efectivo anual.
I efectivo: 29.00 %
 MODALIDAD PROPUESTA INTERESES EFECTIVO
27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado. 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido. 29.39 %
29 % efectivo anual. 29.00 %

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la
mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta es
la que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola con las
demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos
pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en
una entidad.
.
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir
el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos
resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona debe
establecer cuáles son esos objetivos.

RECURSOS DE INVERSION.

En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento y
cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe
calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número determinado
de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es
definir qué recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula

Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por
depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales
conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar
los riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de
inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen

momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a
veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba
ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico de la
inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.