Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
SESIÓN 2: COMPLEMENTO PARA EL
INTERÉS COMPUESTO Y
CONVERSIÓN DE TASA DE INTERÉS

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
 OBJETIVO

Mostrar las nuevas funciones del

complemento de Excel financiero para el
interés compuesto y para las conversiones de
tasa de interés.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
 CONTENIDO

OBJETIVO ............................................................................................................. 3
CONTENIDO ........................................................................................................ 4
INTRODUCCIÓN.................................................................................................. 5
COMPLEMENTO PARA INTERÉS COMPUESTO .................................................. 6
INTERÉS COMPUESTO - Icom ......................................................................... 7
INTERÉS CON “P” E “i” CONSTANTES – IcomIniTer ....................................... 7
INTERÉS CON “P” CONSTANTE E “i” VARIABLE - IcomVarTas ..................... 8
INTERÉS CON “P” VARIABLE E “i” VARIABLE - IcomMul .............................. 9
VALOR PRESENTE O PRINCIPAL - Pcom ........................................................ 9
PRINCIPAL CON “I” e “i” CONSTANTES -PcomIniTer ................................. 10
PRINCIPAL CON “I” CONSTANTE E “i” VARIABLE - PcomVarTas.............. 11
NÚMERO DE PERÍODOS - nCom.................................................................. 11
TASA DE INTERÉS EFECTIVA – TE ................................................................... 12
TASA EFECTIVA CON FECHA DE INICIAL Y FECHA FINAL - TEIniTer .......... 13
CONVERSIÓN DE TASAS................................................................................... 14
DE UNA TASA EFECTIVA A OTRA TASA EFECTIVA - TE1aTE2 ...................... 14
DE UNA TASA NOMINAL A UNA TASA EFECTIVA - TNaTE .......................... 15
DE TASA EFECTIVA A TASA NOMINAL - TEaTN ........................................... 15
BIBLIOGRAFÍA .................................................................................................... 16

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
 INTRODUCCIÓN

Microsoft Excel proporciona herramientas financieras que permiten

desarrollar problemas de interés compuesto y convertir la tasa de interés.
Sin embargo, estas funciones solo abarcan una pequeña sección de esta
materia. Con ayuda del complemento de funciones financieras de
Microsoft Excel, se busca ahondar en la explicación del interés
compuesto mediante la inserción de otras funciones, así como la
facilidad de estas nuevas funciones para solucionar diversos casos.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
 COMPLEMENTO PARA INTERÉS COMPUESTO

En Excel se ha presenciado funciones aplicables para el interés

compuesto, con el complemento de Excel Financiero ayudará a
complementar estas funciones para un mejor desarrollo del tema, se
pasará a comparar las funciones que ofrece Microsoft Excel y el
complemento personalizando.

Figura n.° 1. Cuadro comparativo de funciones de Excel y el complemento personalizado. Fuente: Elaboración
propia.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
INTERÉS COMPUESTO - Icom

Figura n.° 2. Sintaxis de la función Icom. Fuente: Elaboración propia.

Se utiliza para calcular el interés compuesto, teniendo como datos del

enunciado el principal (P) o el monto (S), la tasa de interés efectiva (TE) y
el número de períodos (N).

INTERÉS CON “P” E “i” CONSTANTES – IcomIniTer

Figura n.° 3. Sintaxis de la función IcomIniTer. Fuente: Elaboración propia.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
Para aplicar esta función, se cuenta con un principal (P) o monto (S) en
un horizonte temporal donde existe una apertura (inicio) de la cuenta y
un cierre (término) de la cuenta, no se producen depósitos ni retiros y
tampoco surgen variaciones en la tasa de interés efectiva (TE).

INTERÉS CON “P” CONSTANTE E “i” VARIABLE - IcomVarTas

Figura n.° 4. Sintaxis de la función IcomVarTas. Fuente: Elaboración propia.

Se utiliza para calcular el interés compuesto en una ocasión donde existe

una variación en la tasa (TEs) junto con un cronograma donde ocurre la
variación de la tasa (Fechas) con su respectivo período de la tasa de
interés efectiva (PeriodoTEs), teniendo un valor presente (P) o un valor
futuro (S).

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
INTERÉS CON “P” VARIABLE E “i” VARIABLE - IcomMul

Figura n.° 5. Sintaxis para la función IcomMul. Fuente: Elaboración propia.

Sirve para calcular el interés compuesto cuando se efectúan depósitos o

retiros de efectivo (Rs). A la vez, también existe una variación de la tasa
de interés efectiva (TEs) teniendo una fecha focal, la cual es la última
fecha del ejercicio o la fecha final de un cronograma y el plazo de fechas
(Fechas) donde ocurren los depósitos o retiros de efectivo y las
variaciones de tasa interés la cual tiene su respectivo período (TEs).

VALOR PRESENTE O PRINCIPAL - Pcom

Figura n.° 6. Sintaxis de la función Pcom. Fuente: Elaboración propia.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
Esta función se emplea para calcular el valor presente o principal,
teniendo como datos del ejercicio el interés compuesto (I) o el monto (S),
la tasa de interés efectiva (TE) y el número de períodos (N).

PRINCIPAL CON “I” e “i” CONSTANTES -PcomIniTer

Figura n.° 7. Sintaxis de la función PcomIniTer. Fuente: Elaboración propia.

Esta función se utiliza para calcular el principal considerando un interés

compuesto (I) o monto (S) en un horizonte de tiempo donde sucede una
apertura (inicio) de la cuenta y un cierre (término) de la misma. No se
producen depósitos ni retiros y tampoco surgen variaciones en la tasa de
interés efectiva (TE).

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
PRINCIPAL CON “I” CONSTANTE E “i” VARIABLE - PcomVarTas

Figura n.° 8. Sintaxis de la función PcomVarTas. Fuente: Elaboración propia.

Se emplea para hallar el principal o valor presente en un ejercicio donde

se conoce el interés (I) o el valor futuro (S), al existir una variación de tasas
efectivas (TEs), la cual tiene un cronograma de variación de tasas
(Fechas). Estas tasas tienen su respectivo período (PeriodoTEs).

NÚMERO DE PERÍODOS - nCom

Figura n.° 9. Sintaxis de la función nCom. Fuente: Elaboración propia.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
Esta función se utiliza para calcular el número de períodos en un caso de
interés compuesto. Teniendo como datos conocidos la tasa de interés
efectiva (TE), se puede usar como conjunto para calcular el período del
ejercicio el principal (P) y el interés (I) o el principal (P) y el monto (S).

TASA DE INTERÉS EFECTIVA – TE

Figura n.° 10. Sintaxis de la función TE. Fuente: Elaboración propia.

Para hallar la tasa de interés, se tiene en el enunciado el número de

períodos (N). Se puede calcular conjuntamente, ya sea con el principal
(P) y el interés (I) o con el principal (P) y el monto (S).

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
TASA EFECTIVA CON FECHA DE INICIAL Y FECHA FINAL - TEIniTer

Figura n.° 11. Sintaxis de la función TEIniTer. Fuente: Elaboración propia.

Se emplea para calcular la tasa de interés efectiva teniendo en cuenta

un horizonte de tiempo, donde existe una fecha de apertura (inicio) de
la cuenta y una fecha de cierre (término), considerando que se puede
usar las combinaciones de principal (P) e interés (I) o el principal (P) y el
monto (S).

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
 CONVERSIÓN DE TASAS

El complemento de Excel financiero facilita efectuar conversiones de

tasas, ya sea de tasas nominales a tasas efectivas o de manera inversa.
Esto simplifica la parte operativa y evita que ocurran errores al emplear la
fórmula de conversión de tasas de manera manual.

DE UNA TASA EFECTIVA A OTRA TASA EFECTIVA - TE1aTE2

Figura n.° 12. Sintaxis de la función TE1aTE2. Fuente: Elaboración propia.

Se emplea para convertir una tasa efectiva a otra tasa efectiva. En la

cual como parámetros se ingresan la tasa efectiva que se tiene como
dato (TE1), el período de la tasa efectiva que se tiene (PeriodoTE1) y
como dato final se coloca el período de la tasa que se desea calcular
(PeriodoTE2).

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
DE UNA TASA NOMINAL A UNA TASA EFECTIVA - TNaTE
Se utiliza esta función en los casos que se desee convertir una tasa
nominal con capitalización a una tasa efectiva. Como parámetros se
tiene la tasa nominal (TN), el período de capitalización (PeriodoCapit), el
período de la tasa nominal (PeriodoTN) y el período de la tasa efectiva
que se desea calcular (PeriodoTE).

Figura n.° 13. Sintaxis de la función TNaTE. Fuente: Elaboración propia.

DE TASA EFECTIVA A TASA NOMINAL - TEaTN

Figura n.° 14. Sintaxis de la función TEaTN. Fuente: Elaboración propia.

Se emplea para transformar una tasa efectiva a una tasa nominal en la

cual existen períodos de capitalización. Se tienen como datos la tasa
efectiva (TE), el período de capitalización (PeriodoCapit), el período de
la tasa efectiva (PeriodoTE) y el período de la tasa nominal que se quiere
calcular (PeriodoTN).

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe
 BIBLIOGRAFÍA

Aliaga, C. (2011). Manual de matemática financiera. Lima, Perú:

Universidad del Pacífico.

Manrique, J. C. (2013). Manual de Microsoft Excel financiero. Lima, Perú:

CEPS UNI

Peña, R. H. (2014). Matemática financiera. Lima, Perú: Editorial Arcángel.

Villalobos, J. L. (2012). Matemáticas financieras. D.F., México: Pearson

Educación.

Instituto Científico del Pacífico

www.icip.edu.pe