Errores financieros que debes evitar a toda costa

1. No saben calcular el dinero que recibirán: por ejemplo, llega la prima y

no tiene claridad de lo que va a recibir, por eso se vuelve plata ‘de
bolsillo’ o para darse gusto.
2. Se dejan llevar por la emoción del dinero: olvidan que el dinero es
escaso, limitado y que cuesta mucho recibirlo. Por eso, se les da por
gastar más y terminan más endeudados que antes.
3. ‘Olvidan’ sus obligaciones: en vez de cancelar sus deudas con los
bancos, de servicios, de facturas, las ‘olvidan’ y salen a comer, compran
algo que les gustó o salen de viaje.
4. No establecen objetivos al ahorro: antes de ahorrar tenga claro la fecha
de cumplir con ese ahorro y más importante aún, para qué es el ahorro.
5. Se dejan llevar por la presión: tómese el tiempo para solicitar
información y cuando aparecen promociones como "por tiempo
limitado", “Solo por el madrugón”
6. No se miden en las vacaciones: si viajan y la empresa adelanta el
sueldo para vacaciones.
7. Salen a cazar promociones: u ofertas por cambios de colección, sin
acordarse que siempre habrá descuentos.
8. Se gastan el dinero en un solo mes: desde ya puede prever los gastos
de fechas especiales, para pasar un resto de año con tranquilidad.

Financial mistakes you should avoid at all costs

1. They do not know how to calculate the money they will receive: for
example, the premium arrives and they do not have clarity of what they
will receive, that is why it becomes 'pocket' money or to be liked.
2. They get carried away by the emotion of money: they forget that money
is scarce, limited and that it costs a lot to receive it. Therefore, they are
given to spend more and end up more indebted than before.
3. 'Forget' their obligations: instead of canceling their debts with banks,
services, bills, 'forget' and go out to eat, buy something they liked or go
on a trip.
4. They do not set goals for saving: before saving, be clear about the date
to comply with these savings and, more importantly, what savings are
for.
 5. They get carried away by the pressure: take the time to request
information and when promotions appear like "for a limited time", "Only
for the early morning"
6. They do not measure in the holidays: if they travel and the company
advances the salary for vacations.
7. They go out to hunt promotions: u offers for changes of collection,
without remembering that there will always be discounts.
8. They spend the money in a single month: from now you can foresee the
expenses of special dates, to spend a rest of the year with peace of
mind.

tips para administrar sus finanzas

1. Realiza cada mes un presupuesto completo y realista. Quítate la flojera y

proyecta cada mes tus ingresos y gastos.
2. Lleva un registro de tus gastos. No es necesario un detalle exhaustivo de
cada erogación pero si es importante que te cuadre lo que ganas contra
lo que gastas.
3. Identifica y cuantifica tus gastos hormiga. Identifica qué porcentaje de tus
ingresos mensuales gastas en propinas, cigarros, botanas, refrescos,
galletas, cafés, etcétera.
4. Usa los créditos a tu favor, evaluándolos según su cat. Si tienes deudas,
empieza por pagar las que tienen un costo anual total mayor.
5. Gasta menos de lo que ganas. Recuerda ahorrar al menos el 10% de tus
ingresos.
6. Adquiere un seguro a tiempo y acorde a tu situación. Los imprevistos se
llaman así porque no están planeados. ¿Usarías tu patrimonio por un
accidente o una enfermedad?

Tips to manage your finances

1. Make a complete and realistic budget every month. Take off your laziness
and project your income and expenses every month.
2. Keep track of your expenses. It is not necessary an exhaustive detail of
each expenditure but it is important that you balance what you earn against
what you spend.
3. Identify and quantify your ant expenses. Identify what percentage of your
monthly income you spend on tips, cigars, snacks, soft drinks, cookies,
coffees, et cetera.
4. Use the credits in your favor, evaluating them according to your cat. If you
have debts, start paying those that have a higher total annual cost.
5. Spend less than you earn. Remember to save at least 10% of your income.
6. Acquire insurance on time and according to your situation. Unforeseen
events are called that because they are not planned. Would you use your
estate for an accident or illness?