Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Documentos Bancarios PDF
Documentos Bancarios PDF
1
Objetivos
• Identificar los documentos bancarios que tienen
las instituciones financieras y cómo obtenerlos
• Analizar los documentos bancarios e identificar
información pertinente y pistas adicionales para
la investigación
2
Importancia de los
Documentos Bancarios
• Gravedad del hecho punible
• Sofisticación financiera del sospechoso
• Número de transacciones financieras
• Valor monetario de las transacciones
• Número de sospechosos involucrados
• Identificar y localizar testigos y bienes
3
Cómo Obtener
Documentos Bancarios (del Banco)
• Citación, convocatoria u otro procedimiento
legal
• Orden de allanamiento
• Orden judicial o de un juez
• Carta de la entidad investigadora
• Solicitud por escrito de la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF)
4
Cómo Obtener
Documentos Bancarios
(De otras fuentes)
• Solicitárselos al sospechoso
• Solicitárselos a los testigos
• Ejecutar una orden de allanamiento (casa,
negocio u otra propiedad del sospechoso)
• Obtenerlos de la basura del sospechoso
5
Información Disponible de los
Documentos Bancarios
• Cuentas de depósito
(cuentas de cheques, ahorros y corrientes)
6
Documentos de
Cuentas de Depósito
• Solicitud de la cuenta
• Tarjeta(s) de firma
• Estados de cuenta
• Boletas de depósito / ítems depositados
• Cheques cancelados (anverso y reverso)
7
Documentos de
Cuentas de Depósito
• Giros electrónicos
• Cajeros Automáticos (ATM)
• Tarjetas de débito
• Memorandos de crédito y débito
8
Solicitud de Cuenta
Solicitud de Cuenta Nueva-Personal
Titular Primario________________________________ No. de Cuenta ________________
Domicilio_______________________________________
Ciudad_________________________ _ Estado____ Código__________
Dirección Postal________________________________________
________________________________________
Teléfono Casa __(____)______-_________
No. de Licencia de Conducir_____ ________Estado LC _______________ Fecha Emisión_____Vencimiento______
No. de Seguro Social/RUC ______________________________ Fecha de Nacimiento_______________
Empleador/Ocupación ______________________________________ Nombre Soltera de la Madre ______________
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Firmante Adicional #1 ____________________________________ ___ Cuenta Conjunta __ Síndico
Domicilio_______________________________________
Ciudad_________________________ _ Estado____ Código__________
Dirección Postal________________________________________
________________________________________
Teléfono Casa __(____)______-_________
No. de Licencia de Conducir_________________ Estado LC _______________ Fecha Emisión_____ Vencimiento_____
No. de Seguro Social/RUC ______________________________ Fecha de Nacimiento_______________
Empleador/Ocupación ______________________________________ Nombre Soltera de la Madre______________
_________________________________________________(Firma) _________________(Fecha)
9
Tarjeta de Firma
10
Estado de Cuenta
11
Análisis de Estados de Cuenta
¿Qué buscar?
12
Análisis de Estados de Cuenta
¿Qué buscar?
13
Boleta de Depósito
15-099
540 BOLETA DE DEPÓSITO
14
Análisis de Depósitos
Fecha Monto Cheque Origen Notas
#
01/04 $ 8.000 Efectivo ???
15
Cheque
Nombre del Cliente 1003
Dirección 15-099
16
Empresa ABC Gas Cheque (reverso)
PARA DEPÓSITO
ÚNICAMENTE
Páguese a
cualquier
Mar 25 xx
Banco
777051734
17
Análisis de (retiro) de Cheques
Fecha Monto Cheque Beneficiario Notas
#
03/11 $ 142 101 Gas Company Gas
18
Análisis de Cuentas Múltiples
Beneficiario Titular de la Cuenta
Fecha Crédito Débito /Pagador Cuenta Bancaria #
04/08 $ 5.000 Divisas James Boise Banco1
#456123
19
Cuentas de Tarjetas de Crédito
• Extractos mensuales detallan movimiento de
la cuenta
• Rastrean los gastos personales
• Pueden evidenciar viajes
• Fuente de pagos de las cuentas de tarjetas
de crédito puede conducir a ingresos ilegales
20
Transacciones sin cuenta
• Cheques de cajero
• Cheques certificados
• Cheques de viajero
• Transferencias electrónicas
• Tarjetas de débito anónimas (Value Cards)
• Transacciones en efectivo
• Caja de seguridad
21
Resúmen
• Documentos bancarios pueden ser la parte
más importante de una investigación
financiera
• Obtener documentos de todos los tipos de
cuenta
• Analizar los documentos
• Seguirle la pista al dinero
22