Formato de archivo

Transferencias nacionales

INTRODUCCION.-

SAT Transferencias Nacionales, es el más completo sistema de pago, creado por Banco
Bolivariano, para sus transferencias a cuentas del banco o de otras instituciones financieras.

GENERALIDADES DE LOS ARCHIVOS.-

 El formato del nombre del archivo a generar tiene el siguiente estándar:
o CCCCCCCCAAAAMMDDSEC1.BIZ
 CCCCCCCC: Nombre comercial de la empresa.
 AAAA: Año de generación.
 MM: Mes de generación del archivo.
 DD: Día de generación del archivo.
 SEC: Secuencia.
 La Extensión del archivo es . BIZ

 La diferencia que resulte del registro lógico con el tamaño físico debe contener espacios en
blanco.

 Los campos numéricos deben estar justificados a la derecha en los cuales debe estar
incluido 2 dígitos de fracción, y no deben tener caracteres de separación de entero a
fracción o de unidades de miles o cientos. Por ejemplo, si el valor a pagar es 1.200,35 ,
deberá generarse con 13 valores enteros e inmediatamente 2 valores decimales
(000000000120035).

 El formato de los campos de fecha es siempre AAAAMMDD.

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IMPORTACION DE DATOS
Se refiere a los archivos que debe generar las empresas para las órdenes de pago.

DISEÑO DE REGISTRO DE PAGOS.-

Registro de detalles de la Orden de Pago.

BD Posición Referencia T Lo. Descripción

del Campo
Tipo de registro
A001 001-005 A 005 Siempre deberá ir “BZDET”Línea detalle.
detalle
Número secuencial
A002 006-011 N 006 Secuencial que indica las filas del archivo.
único por orden
Código del
A003 012-029 A 018 Código para identificar al beneficiario del pago.
beneficiario
Tipo de Identificación como:
Tipo de identificación
A004 030-030 A 001  C.- Cédula
Cédula o pasaporte
 P.- Pasaporte
Número de Número del tipo de identificación sea este cédula o
A005 031-044 identificación , cédula A 014 pasaporte. El número de cédula es comprobado por el
o pasaporte. dígito verificador.
Nombre del Nombre del beneficiario, es necesario en el archivo
A006 045-104 A 060
beneficiario este nombre.
Forma de pago deberá ser:
A007 105-107 Forma de pago A 003  CUE Crédito a cuenta.
 COB Crédito en otros bancos
A008 108-110 Código de país N 003 Siempre irá como código de país: 001.
Campo obligatorio para formas de pago CUE y COB
Caso contrario rellene con espacios en blanco.

A009 111-112 Código de banco A 002 Cuando especifique como forma de pago:
 CUE: Debe ser 34.
 COB: Especifique el código del banco destinatario
Ver anexo 1 – Tabla de Bancos
El tipo de cuenta es necesario cuando ud. especifique
como forma de pago “CUE” o “COB”:
A010 113-114 Tipo de cuenta A 002
03.- Cuenta corriente.
04.- Cuenta de ahorros.
El número de cuenta es necesario cuando ud.
Especifique como forma de pago “CUE” O “COB” y
A011 115-134 Número de cuenta A 020
complete los 10 primeros caracteres numéricos, caso
contrario rellene con espacios en blanco.
Siempre irá como código de moneda “1’” para indicar
A012 135-135 Código de moneda A 001
dólares.
Es necesario escribir el monto a pagar (13 enteros y 2
A013 136-150 Valor total del pago N 015 decimales); si escribe ceros (0), el archivo no será
cargado.
Para que tenga una referencia por empleado o
proveedor escríbala, campo obligatorio. Los primeros
A014 151-210 Concepto A 060
5 caracteres se presentan como detalle en el estado de
cuenta.
Debe escribir el número de comprobante. Este campo
es obligatorio en caso de que la empresa realice
conciliaciones automáticas, por lo cual aquí debe
Número de
A015 211-225 N 015 enviarse el número único de pago y para este caso en
comprobante
los archivos de retorno de respuesta se devolverá este
código único, caso contrario deberá ser rellenado con
ceros (0).
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Número de
A016 226-240 comprobante de N 015 Rellene con ceros.
retención
Número de
A017 241-255 N 015 Rellene con ceros.
comprobante de IVA
Número de factura-
A018 256-275 A 020 Rellene con ceros.
SRI
Código de grupo, en caso de no especificarlo rellene
A019 276-285 Código de grupo A 010
con espacios.
Descripción del grupo Referencia del grupo, en caso de no especificarlo
A020 286-335 A 050
rellene con espacios.
Dirección del
A021 336-385 A 050 Rellene con espacios.
beneficiario
A022 386-405 Teléfono A 020 Rellene con espacios.

A023 406-408 Código del servicio A 003 El código del servicio deberá ser TRN
Cédula 1 de la
A024 409-418 persona a retirar N 010 Rellene con espacios.
cheque de pago
Cédula 2 de la
A025 419-428 N 010 Rellene con espacios.
persona a retirar
Cédula 3 de la
A026 429-438 N 010 Rellene con espacios.
persona a retirar
Seña control horario
A027 439-439 A 001 Rellene con espacios.
atención
Código empresa Deberá escribir el código de la empresa asignado por
A028 440-444 N 005
asignado por el Banco el Banco.
Nemónico de
Deberá enviarse el nemónico de la sub-empresa, en
A029 445-450 Sub-empresa quien N 006
caso de no utilizar enviar en Blanco.
ordena el pago
Sub motivo de pago / cobro (opcional):
 RPA.- Orden de pago.
 VIA.- Viáticos
 TRA.- Transporte.
 COM.- Comisiones.
Sub motivo de pago-
A030 451-453 A 003  HON.- Honorarios.
cobro
 ANT.- Anticipo.
 PRE.- Préstamo.
 UTI.- Utilidades
 REE.- Rembolso.
 BON.- Bono.
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EXPORTACION DE DATOS
Se refiere a los archivos que el Cliente podrá obtener desde la opción Procesos del SAT
“Sistema de Administración de Tesorería”.

DISEÑO DE REGISTRO DE MOVIMIENTOS.-

Registro Cabecera.

BD Posición Referencia del T Lo. Descripción

Campo
A001 001-005 Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZCAB.
Tipo de identificación de la empresa como:
Tipo de identificación,
A002 006-006 C 001 C.- Cédula.
Cédula o pasaporte
P.- Pasaporte.
Número de
Número de según el tipo de identificación sea este
A003 007-021 identificación, cédula A 015
cédula, pasaporte.
o pasaporte.
A004 022-027 Código de empresa N 006 Código para identificar a la empresa.
A005 028-029 Código de producto N 002 Código para identificar el producto.
A006 030-039 Código de servicio A 010 Código para identificar el servicio.
Fecha de creación del
A007 040-047 N 008 Fecha de creación del archivo(AAAAMMDD).
archivo.
Hora de creación del
A008 048-053 N 006 Hora de creación del archivo (AAAAMMDD).
archivo.
Tipo identificación de Tipo de identificación del archivo como:
A009 054-057 C 004
archivo MOVI.- Movimientos procesados.
Código para identificar el usuario quien crea el
A010 058-067 Código de usuario C 010
archivo.
Cantidad de registros
A011 068-073 N 006 Cantidad de registros generados.
generados.
A012 074-088 Valor total procesado N 015 Valor total generado (13 enteros 2 decimales).
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Registro Detalle.-

BD Posición Referencia del T Lo. Descripción

Campo
A001 001-005 Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZMOV.
A002 006-011 Único movimiento N 006 Número único de movimiento.
A003 012-017 Orden Banco N 006 Orden de la empresa a que pertenece el movimiento.
A004 018-023 Secuencial N 006 Secuencial dentro de la orden.
A005 024-031 Fecha de movimiento N 008 Fecha de movimiento (AAAAMMDD).
A006 032-039 Fecha contable N 008 Fecha contable (AAAAMMDD).

A007 040-059 Código del cliente C 020 Código del cliente de la empresa.
Tipo de identificación / Tipo de identificación como:
A008 060-060 beneficiario, cédula o C 001 C.- Cédula.
pasaporte P.- Pasaporte.
Número de
Número de identificación sea este: cédula, pasaporte
A009 061-075 identificación, cédula A 015
o RUC.
o pasaporte.
Tipo de acción:
A010 076-076 Tipo de acción C 001
P.- Pago.
Tipo de proceso como:
A011 077-077 Tipo de proceso C 001 L.- Línea.
B.- Batch.
A012 078-146 Referencia A 69 Referencia.
A013 147-161 Comprobante A 15 Código único de pago, dato que las empresas
enviaron para las conciliaciones bancarias.
A014 162-177 Espacio en blanco A 16 Etiqueta para uso a futuro.
A015 178-180 Moneda movimiento N 003 Moneda movimiento.

A016 181-195 Valor movimiento N 015 Valor movimiento (13 enteros 2 decimales).

A017 196-198 Código país N 003 Código de país.

Cuando especifique como forma de pago:
CUE: Será 34.
A018 199-200 Código banco cuenta N 002
COB: Será código del banco destinatario
Ver anexo 1 – Tabla de Bancos
El tipo de cuenta es necesario cuando especifique
como forma de pago CUE e irá:
A019 201-202 Tipo de cuenta N 002 03.- Cuenta corriente.
04.- Cuenta de ahorros.
Caso contrario rellene con espacios en blanco.
El número de cuenta es necesario cuando se
especifique como forma de pago “CUE” o “COB” y
A020 203-222 Número de cuenta A 020
completará los 10 primeros caracteres numéricos,
caso contrario rellene con espacios en blanco.
A021 223-297 Nombre de cuenta C 075 Nombre de cuenta.
Documento / número
A022 298-307 N 010 Documento / número del cheque.
cheque
A023 308-317 Código de afectación N 010 Número único de pago (interno-Banco).

A024 318-322 Código de causal C 005 Código de causal (interno-Banco).

A025 323-328 Número de transacción N 006 Número de transacción (interno-Banco).

Estado de proceso como:
 P.- Proceso.
A026 329-329 Estado de proceso C 001
 X.- Error.
 R.- Reversado.
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Código de canal de pago / cobro.

 BAN.- Banred.
 VEN.- Ventanilla.
 DIR.- Créditos a cuenta.
A027 330-332 Código de canal C 003  ATM.- Cajeros BB.
 IBK.- Internet banking.
 IMP.- Internet mis-pagos.
 IVR.- Teléfono.
 BCE.- Banco Central del Ecuador
Forma de pago deberá ser:
A028 333-335 Forma de pago C 003  CUE.- Crédito a cuenta.
 COB.- Crédito en otros bancos
A029 336-340 Oficina de pago N 005 Oficina de pago.

A030 341-355 Estación C 015 Estación del pago.

Tipo de afectación
A031 356-356 Tipo de afectación C 001 1.- Movimientos que afectan a la empresa.
2.- Movimientos que afectan al cliente.
A032 357-376 Código del cliente C 020 Código del cliente de la empresa.

A033 377-381 Código de error N 005 Código de error.

A034 382-421 Descripción de error C 040 Descripción de error.

EJEMPLO DISEÑO DE REGISTRO DE PAGOS.-

Ejemplo del Detalle

ANEXO 1.-
Tabla de Bancos
Código Nombre
02 BANCO DE FOMENTO
03 BANCO ECUATORIANO DE LA VIVIENDA
10 PICHINCHA
17 BANCO DE GUAYAQUIL
19 BANCO TERRITORIAL
20 LLOYDS BANK
24 CITIBANK
25 BANCO DE MACHALA
26 BANCO UNIBANCO S.A.
29 BANCO DE LOJA
30 PACIFICO
31 BANCO DE LOS ANDES
32 BANCO INTERNACIONAL
34 BANCO BOLIVARIANO
35 BANCO DEL AUSTRO
36 PRODUBANCO
37 BANCO AMAZONAS
39 BANCO COMERCIAL DE MANABI
40 BANCO MM JARAMILLO ARTEAGA
41 COOPERATIVA PREVISION AHORRO Y DESARROLLO
42 BANCO GRAL RUMIÑAHUI
43 BANCO DEL LITORAL
45 BANCO SUDAMERICANO
50 BANCO COFIEC
51 BANCO CENTRO MUNDO
59 BANCO SOLIDARIO
70 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO ANDALUCIA
71 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO DE LA PEQUEÑA EMPRESA DE PASTAZA
72 MUTUALISTA AMBATO
73 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO
74 MUTUALISTA BENALCAZAR
75 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO PROGRESO
76 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO COTOCOLLAO
77 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SERFIN
78 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO 23 DE JULIO
79 BANCO DELBANK S. A
80 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO UNIDAD FAMILIAR
81 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO LA DOLOROSA LTDA.
82 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO GUARANDA LTDA.
83 MUTUALISTA IMBABURA
84 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ATUNTAQUI LTDA.
85 MUTUALISTA PICHINCHA
86 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO NACIONAL
88 MUTUALISTA AZUAY
90 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO 29 DE OCTUBRE
91 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO CHONE LTDA.
92 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMERCIO LTDA.
93 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SANTA ANA LTDA
94 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO RIOBAMBA
95 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO PABLO MUÑOZ VEGA
96 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO TULCAN
99 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO EL SAGRARIO